個人理財顧問的發展

Ⅰ 個人理財師職業發展怎麼樣

毋庸置疑個人理財師職業發展是非常樂觀的：

求職范圍非常廣泛。理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以DuLi執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務(私人理財顧問)。

薪水高。據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師年收入達200多萬港元，業內專業人士稱，我國理財規劃師年收入應該在10萬到100萬元人民幣之間。因此，理財規劃師職業「錢」景非常樂觀。

Ⅱ 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

(2)個人理財顧問的發展擴展閱讀

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

Ⅲ 理財顧問對於以後的發展怎樣

各有各的好處吧
我就是做黃金外匯的
我個人覺得就現在的市場來說房產銷售工作穩定一點 但是覺得學到的東西不多，並且不會長久
不過我們這一行的話 就算也不會長久，但是能學到很多以後生活中可以用的到得知識，比如以後我們結婚掙錢了，總要有個理財的計劃啊，不可能讓錢放銀行里長霉吧？到時候，不管投資還是理財，都是我們必須要經歷的事情，你說是不是？
所以現在我還在不斷地學習中，不管以後工作做的如何，至少不會一無所獲，呵呵

Ⅳ 如何成為一名優秀的理財顧問

【摘要】理財顧問這個職業是伴隨著經濟的發展而誕生的。隨著我國居民個人收入的不斷增多，以及銀行通脹等情況的出現，很多人對理財規劃產生了濃厚的興趣。因此，越來越多的人將目光轉移到了理財顧問行業。
投資分紅保險劃算么?重疾分紅險，投資保障兩不誤。 理財顧問的工作特點
在制定出具體的投資分配方案之前，理財顧問需要掌握投資者的家庭背景、投資背景、收入情況、支出情況和期待的收益率等等這些方面的情況，根據手頭上掌握的這些信息和情況做出一份投資計劃，而這份計劃中可能包括股票投資、房地產投資、基金等所有投資者進行的投資理財行為。
同時，由於他們需要對客戶的家庭背景、收入、支出等方面的情況有非常細致的了解，這種特殊的工作性質也決定了他們與投資者之間要達成一定的信任程度，否則這種合作互贏的關系是難以為繼的。
此外，理財顧問們需要明確的一點還有，他們不是替投資者做決定的人，而是協助投資者認清楚自己，認清楚金融產品特性，從而引導其理性投資並取得最大收益的人。
具體說來，必須具備一個金融通才的特性。他們不僅要熟悉眾多金融產品，還需要熟悉各種投資工具，如證券保險等，以及對相關法規的掌握、運用，只有掌握了豐富的專業知識和敏銳的洞察力，並將自己所知所學不斷更新，才能為客戶提供最具價值的信息。
同時，必須有強大的數據、政策平台作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。其中最重要的是他們要有掌控全局的能力，在熟悉市場發展規律的前提下，為投資者提出全方位的投資建議。

Ⅳ 大家覺得私人理財顧問未來的發展前景會怎麼樣

隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。目前，享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構，並且主要針對自身金融產品進行推廣，具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構、跨行業多個領域全面服務。

Ⅵ 銀行理財顧問發展前景

理財顧問的前景
發展路徑：《理財規劃師國家職業標准》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。而目前市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規劃師（CFP）認證、財務顧問師（RFC）認證、注冊特許分析師（RCA）、公認財務顧問師（ChFC）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。在國外，最具權威性的認證項目是注冊理財規劃師（CFP），簡稱「注冊理財規劃師」。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
轉型機會：理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務咨詢方向發展。
從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓，並取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是綜合性的金融服務，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
理財規劃師並沒有男女的限制。女性有著細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的服務的優點。不過，這個職業是一個非常理性的職業，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動盪的時候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個行業中如魚得水。
理財顧問的收入有三部分：包括財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。專業認為國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
要做理財顧問，先去考相關資格證書，才能申請。

Ⅶ 理財顧問的職業趨勢

發展路徑：《理財規劃師國家職業標准》由中華人民共和國人力資源和社會保障部制定，將理財規劃師（chfp)分為三個等級，分別是助理理財規劃師、理財規劃師和高級理財規劃師。市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規劃師（CFP）認證、財務顧問師（RFC）認證、注冊特許分析師（RCA）、公認財務顧問師（ChFC）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。在國外，最具權威性的認證項目是注冊理財規劃師（CFP），簡稱「注冊理財規劃師」。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
轉型機會：理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務咨詢方向發展。

Ⅷ 中國如何發展個人理財

可以了解一下獨立理財顧問

Ⅸ 如何才能成為一名優秀的個人理財顧問

破萬卷書不如行萬里路，行萬里路不如閱人無數，個人理財無需名師指路，但需做到心中有數！破萬卷書則學識廣博，學識廣博則易使人信之！行萬里路則通達世情，通達世情則眼界開闊，眼界開闊必有見識！閱人無數則深諳人性,深諳人性則可知人之情，知人之情則可從容定策！個人理財多寄於生活，生活之智非謀略可為，故無需名師指路！但必做到心中有數，為何？國之利器不可示於人！生活小智若盡人皆知，無所懸念，試想，那個人理財還能成為一行業嗎？