① 個人理財案例分析，請幫我解答，感激不盡
還要理財規劃報告， 這點兒分也太少了吧。
② 個人理財案例分析請幫幫忙了
理財就是對個人、家庭的財產進行科學的、有計劃地、系統地管理和安排。簡單地說，是關於賺錢、花錢省錢的學問。
基本原則之一：收益風險相匹配。投資和風險都是相匹配的。高收益高風險，低收益低風險，一定要將風險控制在可承受的范圍內，從而設定相應的收益目標。
基本原則之二：量入為出，量力而行。理財規劃要綜合考慮你的短期和長遠生活安排，合理考慮現實承受能力與未來預期目標。不要盲目設定過高的理財規劃。
基本原則之三：做足功課，不盲目投資。投資理財是非常專業的一門功課，需要花一定的時間去學習了解。天上不會掉餡餅，只有付出才會有回報。
基本原則之四：控制慾望，不可貪婪。任何時候都要設定目標和限額，既有盈利目標也有止損目標，必須堅決制定，避免貪婪造成的惡果。
4321定律：家庭資產的合理配置比率
這個定律是針對收入較高的家庭，這些家庭比較合理的支出比例是：
40%用於買房、股票、基金等方面的投資；
30%用於家庭生活開支；
20%用於銀行存款，以備不時之需；
10%用於保險。
這只是一個小定律，按照這個定律來安排資產，既可以滿足家庭生活的日常需要，又可以通過投資保值增值，還能夠為家庭提供基本的保險保障。
72定律：
不拿回利息利滾利存款，本金增值一倍所需要的時間等於72除以年收益率。
本金增長一倍需要用的時間（年）＝72/平均年收益率
比如，如果在銀行存10萬元，年利率是2%，每年利滾利，多少年能變20萬元？答案是36年。
80定律：
股票占總資產的比重＝（80－您的年齡）%
比如，30歲時股票可占總資產50%，50歲時則佔30%為宜。
家庭保險雙十定律：
家庭保險設定的恰當額度應為家庭年收入的10倍，保費支出的恰當比重應為家庭年收入的10%。舉例：家庭年收入8萬元，總保險額度80萬元，保費金額為8000元。
房貸三一定律：
住房貸款多少合適？每月的房貸金額以不超過家庭當月總收入的三分之一為宜。
家庭收入10000元，房貸3000元。
科學、高校的儲蓄品種組合：
階梯儲蓄法：例如，一筆5萬元的資金，將其均分5份，各按1、2、3、4、5年定期存這5份存款。第一年過後，把到期的1年定期存單續存並改為5年定期，第二年過後，則把到期的2年定期存單續存並改為5年定期。以此類推，5年後，5張存單就都變成5年定期存單，每年都會有一張存單到期，並且都能享受5年定期利率。
年度儲蓄到期額保持等量平衡，既能應對儲蓄利率的調調整，又可獲得3年期存款的較高利息。適宜於工薪家庭為子女積累教育基金等。
人生不同階段，理財目標不同
單身期
指從參加工作至結婚的時期，一般為2－5年。由於這個階段的經濟收入比較低且花銷大，是未來家庭資金積累期，投資重點不在於獲利，而在於積累經驗。
投資建議：可將資本的60％投資於風險大，長期回報高的股票，股票型基金或外匯、期貨等金融品種；30％選擇定期儲蓄、債券或債券型基金等較安全的投資工具；10％以活期儲蓄的形勢保證其流動性，以備不時之需。
理財優先順序：節財計劃〉資產增值計劃〉應急基金〉購置住房
家庭形成期
指從結婚到新生兒出生時期，一般為1－5年。這一時期是家庭的主要消費期。經濟收入增加而且生活穩定，家庭已經有一定的財力和基本生活用品。為提高生活質量往往需要較大的家庭建設支出，如購買一些較高檔的用品；貸款買房的家庭還須一筆大開支——月供款。此階段的理財重點放在合理安排家庭建設的支出。
投資建議：將可投資資本的50％投資於股票或成長型基金；35％投資於債券和保險；15％留做活期儲蓄；保險可選擇繳費少的定期險、意外保險、健康保險等。
理財優先順序：購置住房〉購置硬體〉節財計劃〉應急基金
家庭成長期
指從小孩出生直到上大學，一般為9－12年。在這一階段里，家庭成員不再增加，家庭成員的年齡都在增長，家庭的最大開支是保健醫療費、學前教育、智力開發費用。同時，隨著子女的自理能力增強，父母精力充沛，又積累了一定的工作經驗和投資經驗，投資能力大大增強。
投資建議：將可投資資本的50％投資於股票或成長型基金；35％投資於債券和保險；15％留做活期儲蓄；保險可選擇繳費少的定期險、意外保險、健康保險等。
理財優先順序：子女教育規劃〉資產增值管理〉應急基金〉特殊目標規劃
大學教育
指小孩上大學的這段時期，一般為4－7年。這一階段里子女的教育費用和生活費用猛增，財務上的負擔通常比較繁重。
因此應把子女的教育費用和生活費用作為理財重點。
投資建議：將家庭可投資資本的40%用於股票成長型基金的投資，但要注意嚴格控制風險：40％用於銀行存款或國債，以應付子女的教育費用；10％用於保險；10％用於家庭緊急備用金。
理財優先順序：子女教育規劃〉債務計劃〉資產增值規劃〉應急基金
家庭成熟期
指子女參加工作到家長退休為止這段時期，一般為15年左右。這一階段里，自身的工作能力、工作經驗、經濟狀況都達到高峰狀態，子女已完全自立，因此最適合積累財富，理財的重點是擴大投資。
投資建議：將可投資資本的50％用於股票或同類基金；40％用於定期存款，債券及保險；10％用於活期儲蓄，但隨著退休年齡逐漸接近，用於風險投資的比例應逐漸減少；在保險需求上，應逐漸偏重於養老、健康、重大疾病險，制定合適的養老計劃。
理財優先順序：資產增值管理〉養老規劃〉特殊目標規劃〉應急基金
退休期
指退休後，這時期的投資和消費通常都比較保守，理財原則是身體、精神第一，財富第二，主要以穩健、安全、保值為理財目的。
投資建議：將可投資資本的10％用於股票或股票型基金；50％用於定期儲蓄或債券；40％進行活期儲蓄，對於資產較多的老年投資者，此時可採用合法避稅手段，把財產有效地交給下一代。
理財優先順序：養老規劃〉遺產規劃〉應急基金〉特殊目標規劃。
③ 個人理財案例分析題，急！！！希望能有人幫忙解答 十分感謝！！
您現在提供的是您個人的財務情況還是家庭的呢？如果一個完整而且足夠的保障設計是需要提供整個家庭的收入、支出與財務體系的；如果根據您現在提供的情況來看個人建議是：意外保障20萬（航空400萬，自駕車200萬，普通交通保障100萬），意外醫療2萬/年，補充住院醫療5萬/年，終身壽險保額50萬，重大疾病保額20萬；這樣的保障保費在1.4萬/年左右，是年收入的23%，雖然偏高一點，鑒於投保人沒借貸，而且有一定存款可以應付平時急需；至於擴大投資比重建議可以每月定投多點，畢竟保險是保障為主，您說投資的話額度小是在保險看不到什麼回報的，倒不如定投來的穩健，做好足夠的保障，其他靈活的資金可以自由調配到基金定投，不用積壓現金流；希望可以幫到您，謝謝！
④ 個人理財案例分析，請詳細回答，給分100（計算步驟，解釋，可行性，分析，結論）
你把郵箱發給我，我晚點做好方案發給你，大概什麼時候要？
⑤ 個人理財的案例分析題
理財失誤的原因有投資期望收益過高，同時資金過於集中到單一的理財方式中。從而在投資失敗之後，對個人影響過高。
此案例對投資人來說，需要注意個人之後對資金的規劃問題。畢竟對於個人來說，生活中並不僅限於自己也有他人，從而需要合理的分配資金。
對於張先生的理財規劃，需要考慮其支出與收入總數大概在什麼范圍，其每年總支出在32400+20000+10000=62400。這是在不出意外的情況下，需要支出的費用。而其家庭每年的總收入則是96000+18000+3600=117600。按照收入與支出，可計算出每年剩餘資金有55200.從而對於其家庭來說來說，每月可剩餘資金有4600元左右。而其每月的剩餘資金可以按照一定比例進行投資、保險以及存儲。例如按照2:4:4的比例進行分配，20%的靈活使用資金，40%的保險，40%的投資。而同時資金的存儲達到2W元或者當地醫療大額額度後，即可不繼續積累，然後將資金分配到購買保險或投資中。
⑥ 個人理財案例分析
簡單說說
存款 20w
基金 2w
房屋 40w
凈資產 62w
10年內收益
6*5+4*6=54w
退休金部分暫時忽略
也就是說10年內可以動用的所有資金做多116w
家庭基本生活開銷?
家庭醫療費用?
1.兒子需要上大學 估計5w-10w左右,看收費標准 這部分應該蠻容易的
2.要購置房屋 那麼必須先出手自己手上的房屋才有可能 但是風險太大 貸款的話 估計十年內的收入不足以交清利息 十年內這個不是太現實 十年後資金僅僅夠用 而且只有20萬存款 即使投資項目年收益有10% 十年也只有20萬的收益 還是不足以購置目標房產 或者 十年後兒子有穩定工作後可以考慮貸款 但是也要依靠政策來決定
3.養老安排流動應急金3w-5w左右,養老支出最大應該是醫療方面 考慮到年紀 假如投入部分資金到保險是可行的 壽險要15年後才能實現收益(通常是60歲才會給 而且在很多年內都是不劃算的) 可以考慮添加意外保險和健康保險 配合基本社保 估計應該夠用
建議
1把錢投入基金只能做中長線投資 但是現在形勢不明朗 世界格局混亂不堪 不建議繼續將錢投入進取型基金 這種基金說真的虧的是你的錢 賺的就是公司的錢 或許找一些保守些 穩定些的基金可以要考慮一下
2流動資金的安排 流動應急金5w左右 也就是保持這個額度的存款以備意外
3意外保險和健康保險 可以考慮一下 這個也是一個比較妥當的選擇 壽險的話真的不太需要了
⑦ 個人理財案例分析題
答：（1）有可行性。購房可按揭、分期付款，生小孩可用產假，保持持續工作狀態，不影響收入來源。
（2）資金預算：在前3年掙購房首期，第4年開始按揭，用住房公積金貸款；前3年每年留出6000元還助學貸款，3年還清，前3年每年可存2.4萬元；第3年尾要小孩，每年小孩支出6000元，第4年開始每年還是存2.4萬元，剩餘資金用於月供。