保險公司廉潔風險清單

A. 廉潔風險點有哪些方面

1、思想道德風險，是指因放鬆政治理論學習和世界觀改造，權力觀、政績觀、利益觀不正確等，可能造成權力失控和行為失范等腐敗風險。

2、崗位職責風險，是指因工作崗位的特殊性，在崗人員不履行或不正確履行職責，可能造成權力失控和行為失范等腐敗風險。

3、業務流程風險，是指因工作業務流程不規范，可能造成權力失控和行為失范等腐敗風險。

4、制度機制風險，是指因制度機制缺失或不健全、自由裁量空間較大、缺乏有效制約監督，可能造成權力失控和行為失范等腐敗風險。

5、外部環境風險，是指因行業「潛規則」、生活圈和社交圈對個人的不利影響，可能造成權力失控和行為失范等腐敗風險。

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存在的客觀原因

1、加強責任心教育，增強內控制度的執行力，嚴格履行崗位職責，遵守職業道德。如執法大隊隊員與分隊長，分隊長與大隊長簽定了「平安奧運責任書」，將履職情況納入到對分隊及個人的考核中，定期在召集大隊全體隊員進行廉政情況自查。

2、建立預防職務腐敗風險點，如把執法和考核崗位定位為風險點等級的A類，從風險點責任主體、潛在風險、預防措施等方面加以管理，預防腐敗問題的發生。

3、開展重大事項申報制度，執法大隊開展執法隊員外出執法在外就餐、執法車輛使用等情況的申報，起到了較好的約束作用。

4、加強案卷製作、專項考核等業務技能培訓，特別是加強行政處罰法等法律知識的培訓，使執法隊員檢查執法及檢查考核時，能依法辦事，避免違法行政。

5、實行定期輪崗制度，以消除長期固定轄區執法檢查及考核形成的關系網路，實現更優的人力資源配置。

參考資料來源：網路——廉潔風險點

B. 廉潔從業風險主要包括

廉政風險，是指幹部職工在執行公務或日常生活中，由於警覺性不高、依法依規辦事的自覺性不強或者因管理、監控等機制、制度不嚴密，執行不到位，而可能引發不廉潔行為或違紀違法行為的風險。
廉政風險主要包括崗位職責風險、外部環境風險、制度機制風險、思想道德風險。
崗位職責風險，是指由於崗位職責的特殊性及存在思想道德、外部環境和制度機制等方面實際風險，可能造成在崗人員不正確履行行政職責或不作為，構成失職瀆職，「以權謀私」等嚴重後果的廉政風險。主要表現為：不履行「一崗雙責」，或履行不到位；違反廉潔自律相關規定；利用職務上的便利謀取私利；違反民主集中制，獨斷專行或軟弱放任；失職瀆職、不作為或濫用職權等。
外部環境風險，是指為了達到行政或經濟結果有利於自身利益的目的，行政或經濟管理對象可能對相關人員進行利益誘惑或施加其他非正常影響，導致相關人員行為失范，構成失職瀆職或「以權謀私」等嚴重的廉政風險。
制度機制風險，是指缺乏工作制度的明確覆蓋和工作程序的明確規定以及未對工作時限、標准、質量的明確約定，個人自由裁量空間較大，缺乏有效制衡和監督制約，可能造成行使權力失范管理，行政行為失范，構成失職瀆職、「以權謀私」等嚴重後果的廉政風險主要表現為：未能根據改革發展和黨風廉政建設的形勢需要，及時完善和認真執行各項制度，造成部門制度可操作性不強，貫徹落實不到位；部分機制缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監督力的作用不明顯，不能形成有效的常規工作措施。
思想道德風險，是指因私慾、私利等自身思想道德偏誤或因親情請托等情節，可能造成個人行為規范或職業操守發生偏移，行政管理行為失控，或授意他人違反職業操守，導致行政行為結果不公正、不公平，行政行為對象利益受損或不當得益，構成「以權謀私」等嚴重後果的廉政風險。主要表現為：放鬆世界觀改造，理想信念動搖，政治素質低；背離社會主義榮辱觀；不思進取、得過且過，漠視群眾、脫離實際，形式主義、官僚主義，弄虛作假、虛報浮誇，鋪張浪費、貪圖享樂，陽奉陰違、我行我素，獨斷專行、軟弱渙散，以權謀私、驕奢淫慾等。

C. 投標有哪些廉潔風險清單

劍魚招標訂閱提醒：投標有哪些廉潔風險清單？
《政府采購法》自2003年實施以來，政府采購規模和范圍不斷擴大。據財政部數據顯示，2015年全國政府采購規模首破兩萬億元，占財政支出和GDP的比重分別達到12%和3.1%。隨著政府采購的蛋糕越做越大，腐敗案件也呈高發多發態勢，涉及采購人、代理機構、評審專家和供應商等多方當事人。如何進一步規范政府購買行為？如何提高資金使用效益？如何從源頭預防腐敗？下文重點從招標過程入手，對政府采購廉政風險的表現形式和原因作了分析，並提出了對策建議。
風險環節
確定采購需求環節
一是資格性條款具有限制性，將某些非國家強制性標准作為參與投標的門檻，排斥其他潛在供應商參加。二是實質性參數具有傾向性，將是否滿足某個不影響實際采購需求的參數作為廢標依據，而這個參數只有特定供應商具備，有「量身定做」的嫌疑。三是評分細則不夠量化，僅用「好」、「一般」、「差」等模糊表述確定評分等級，卻沒有細化各等級的評分標准，導致評審專家自由裁量權過大，方便「照顧」某些供應商。四是合同條款存在不合理性，比如在傢具采購項目中要求供應商7日內完成供貨安裝調試，明顯與傢具的生產周期不符，實際上可能是采購人與供應商已提前「約定」好，只是走一下采購程序而已，使其他供應商望而卻步。
選擇采購方式環節
一是將本該公開招標的項目化整為零，肢解成若干個小項目，使每個小項目的預算金額低於采購限額標准，從而規避公開招標。二是擅自變更采購方式，對采購預算金額達到公開招標限額標准以上的項目，擬採用非招標方式的，未經設區的市、自治州以上財政部門審批同意，而是由縣級財政部門擅自越權審批，存在一定的監管漏洞。
組織采購活動環節
一是受理時優親厚友，接受審批手續不完善項目的委託。二是編制審核招標文件時設置陷阱，為采購人或供應商謀取不正當利益提供便利。三是故意泄露已報名或已繳納投標保證金的供應商名單。四是開標程序不合規，允許遲到的利益關聯供應商參加開標，或採用競爭性談判方式采購時設置唱標環節等。五是評審過程中代理機構或采購人對評審專家施加影響，或采購人代表、評審專家發表傾向性言論，使評審結果有利於特定供應商。
履約驗收環節
一是采購合同沒有嚴格履行招標文件要求，采購人與供應商私下違規變更合同條款謀取私利，如雙方串通減少貨物數量或降低服務標准，並將其寫入合同。二是供應商不按采購合同供貨，采購人收而不驗或驗而不實，損公肥私。如某地采購核桃苗，供應商交貨時將嫁接苗更換為實生苗，每株差價10元，采購人收受好處後沒有嚴格執行驗收標准。
問題症結
法規制度不完善
一些法規缺乏相應的配套制度和實施細則，在執行過程中存在「真空地帶」，甚至相互矛盾。比如《政府采購貨物和服務招標投標管理辦法》第二十五條規定，采購人在開標前可以組織所有潛在投標人進行現場考察或召開答疑會，但第二十六條卻規定開標前不能泄露投標人的相關信息，相互矛盾。再比如，《四川省政府采購項目需求論證和履約驗收管理辦法》對采購需求論證專家的權責不明確，需求論證流於形式。專家來源無明確規定，采購人可以選擇性的指定專家，一些專家很容易和采購人達成某種「默契」，將明顯不合規的條款納入其中，導致采購活動為個別供應商「量身定做」，侵害國家利益。更進一步的是，采購人還往往用所謂的需求論證結果為托詞，與代理機構「討價還價」，以滿足其特殊要求。
違法違規成本較低
雖然相關法律法規對政府采購的違法違規行為都作了規定，但要麼規定不明確，要麼處罰力度較輕，導致一些供應商鋌而走險，圍標串標現象時有發生。如《政府采購法》對供應商提供虛假材料謀取中標的處罰是罰款采購金額的千分之五至千分之十，禁止其在一至三年內參加政府采購活動，情節嚴重的吊銷營業執照。但是對於情節嚴重的認定沒有明確規定，監管部門往往只是在指定媒體上通報一下就不了了之，處罰力度遠遠不夠。
監督管理不到位
首先是對采購過程的監管不到位。政府采購的監管偏重於事後，對采購活動實施前和過程中出現的問題，如采購需求論證不合理、圍標串標等，不能及時發現並解決。其次是責任落實和追究不夠到位。相關法律法規雖然指出了各種違法違規行為的具體表現形式，但對行為的認定、處分的檔次以及追究的方式等缺乏具體實施細則，操作性不強。
對策建議
規范采購人行為
1.加強政府采購內控制度建設。
采購人應建立完善的政府采購內部控制制度，設立政府采購專職崗位，通過采管分離、規范流程、集體決策等，形成依法合規、運轉高效、風險可控、問責嚴格的政府采購內部運轉和管控機制。
2.加強需求論證管理。
采購需求應當客觀、公正，嚴禁無用采購和奢華采購，除了依據采購單位實際和前期充分市場調查情況外，還應當徵求專家的論證意見，對專家出具的論證報告進行公示，主動接受潛在供應商的監督，最終形成不同采購方式的客觀公正的采購需求。同時為保證專家論證不受采購人影響，可以引入需求論證專家職業情況記錄和曝光監管機制，對在需求論證中違反職業道德的專家記入信用檔案並予以曝光，嚴格防止采購需求的傾向性。
3.從嚴確定采購方式。
采購人應當嚴格按照《政府采購法》及《政府采購法實施條例》所規定的各類采購方式的適用條件確定采購方式，變更采購方式的應以書面形式向設區的市、自治州以上財政監督部門申報審批，經同意後方可實施。同時，采購方式的選擇不能只看預算，應結合項目特點區別對待，像會展類項目採用非招標方式會更加合適。
4.加強采購人代表管理。
采購人代表的作用是代表采購人參與評審，行使使用者權利，以使用者身份參與表決。針對目前采購人代表「湊數」的情形，為提高采購效率，采購單位應當委託熟悉政府采購業務、對采購項目非常了解的「專家」級工作人員，作為采購人代表參與評審。若采購單位不具備專業人員，可委託專家庫內的專家或具備相應專業技術能力的人員作為采購人代表。
5.加強中標後續管理。
嚴格按照《政府采購法》、《政府采購法實施條例》規定，將合同副本報同級采購監督部門備案。加強履約驗收管理，按照成立驗收小組、制定驗收方案、驗收、出具驗收報告的程序進行驗收，對有質疑投訴、采購金額巨大、社會公益性質等社會關注度較高的采購項目，除了驗收時應當邀請相關方參與之外，驗收結果還應在指定媒體上公告。
公開交易信息
不斷拓寬信息公開渠道，豐富信息公開內容，將整個交易過程中的需求論證報告、招標方式、主要技術參數、招標人、代理機構、投標人、中標人、中標金額等要素信息全部公開，主動接受社會監督，保障公共資源交易的公開透明。
加強代理機構內部控制
嚴格按照財政部《關於加強政府采購活動內部控制的指導意見》，利用崗位職責分工的方式加強代理機構內部控制，完善內部流程，強化主體責任，明確重點任務，嚴控廉政風險。實行分段式流程管理模式，將項目受理、招標文件編制和開標、專家抽取和信息發布、保證金繳退、評標現場管理、供應商質疑處理等環節劃分到不同業務科室分工負責，做到各崗位既相互獨立又相互制約。建立招標文件五級審核制度，強化對招標文件的層層把關和相互監督，從源頭上控制風險。制定廉潔清單，列出采購各環節各崗位可能出現的廉政風險點，提出應對措施，從程序上防控風險。目前，集中采購機構基本上都建立了相對成熟的內控機制，但社會代理機構因准入門檻取消和服務有償性的特點，專業水平參差不齊，也容易受各種因素影響，因此更需要強化內部控制，以標准化建設規范代理行為。
推進電子交易平台建設
實行電子交易不僅可以提高招投標效率，還能通過全過程電子化，加強采購過程中關鍵節點的保密控制，使評審流程結構化，壓縮專家自由裁量權，減少人為干擾因素，防止因此產生的腐敗問題。目前，我市政府采購電子平台運行日趨成熟，已全面實行集采目錄內部分通用類貨物的「網上競價」和 「商城直購」，各級預算單位和供應商均通過平台辦理政府采購業務，實施全流程痕跡管理，發現問題能及時查找責任人，有效規范采購人和代理機構的行為。將於今年建成的公共資源交易電子平台，使供應商報名、招標文件領取、專家評審等環節和行政監督都能在線上完成操作，做到「網下無交易、網上全公開」，真正將公共資源交易置於陽光下運行。
加強政府采購綜合監管
采購代理機構應加強交易現場管理，實行交易過程同步全方位音視頻監控，填寫《交易項目現場記錄表》，做到環環相扣、留有痕跡。行政監督部門應加強監管力度和擴大監管范圍，建立動態監管機制，對采購活動實行全過程全方位監管，可由財政部門負責監督采購過程，審計部門負責監督資金使用情況，紀檢監察部門負責嚴查采購中的腐敗行為，並及時對監督情況予以公開曝光。根據采購人、代理機構、監督部門、供應商及專家在政府采購中承擔的不同職能，建立剛性的問責機制，制定各自的責任清單，一旦出現問題則實行責任倒查，採取行政、經濟、法律等手段，對違法違規行為進行嚴肅處理。

D. 如何加強企業廉潔風險防控

1、完善企業現行的各項管理制度，做到事事有章可循。例如勞務分包、材料采購等環節運用完善的制度實現真正的透明、公開化，不給貪污等違法違紀的隱患留缺口，切實堵住管理制度的漏洞；

2、強化制度執行力，做到事事有章必循。對制度的執行，企業要充分利用紀委、職工代表等監督力量充分發揮監督作用，對制度執行不利的事，對制度落實不利的人實行一票否決。在企業決策、項目管理中充分體現制度的嚴肅性和權威性，真正在企業管理中實現以制度管人、以制度用人、以制度服人；

3、突出獎懲力度，做到事事體現公平公正，獎罰分明。對於廉潔奉公，事事為企業利益、為項目效益著想的人和事要予以重獎和大力度宣傳，並作為個人評先晉升的重要指標予以考慮；

對予損公肥私，無論幹部職工做不利於企業、項目的事一經內部發現要從重從嚴處理，絕不姑息，以儆效尤，讓全體員工深刻領會「廉潔光榮、腐敗可恥」的意義，使員工對企業管理的公平性、公正性充滿信心。

(4)保險公司廉潔風險清單擴展閱讀：

企業廉潔文化是企業文化的重要組成部分。加強廉潔文化建設，是踐行「三個代表」重要思想、落實科學發展觀的具體體現，是構建懲防腐敗體系、深化企業反腐倡廉工作的重要內容，是提升企業管理水平、增強企業凝聚力和競爭力的客觀要求。

加強廉潔文化建設，是從思想上引導企業員工樹立正確的人生觀、價值觀，通過廉潔文化的熏陶、滲透和引導，使員工拋棄不廉潔的思想意識和不健康的價值取向，自覺抵制腐敗行為。