買固定利率附息債券的風險

㈠ 固定利率債券為什麼會承擔市場利率波動帶來的風險

謝邀。固定利率債券也會受到市場利率波動的影響，這會影響它本身的內在價值。如果對你有幫助請採納點贊。

㈡ 為什麼說固定利率債券可以較好的抵制通貨緊縮的風險

對於固定利率債券，（若不考慮信用風險）未來的現金流就是確定的，總會按時收到那麼多回報。而在通貨緊縮條件下，利率通常會下行並維持在低位，而在此之前購買的固定利率債券已經鎖定了高收益率，獲得的現金流的購買力也是增強的，所以可以很好地抵禦通貨緊縮的風險。

同理，固定利率債券在通貨膨脹環境下，是很壞的投資，因為利率會隨著通脹走高，獲得的固定現金流的購買力下降，所以無法抵禦通貨膨脹的風險。

㈢ 固定利率債券比浮動利率債券承更大的利率風險-----為什麼是錯的

表面上看，長期固定利率債券比這種浮動利率債券要安全。
但是

1 浮動利率債券的利率隨市場利率而浮動，（其債券利息許可根據短期存款利率的變化每6個月或3個月，依債券發行條件規定調整一次；其利息率通常是在倫敦銀行同業拆放利率(LIBOR)基礎上略提高一些，並且其利息率浮動通常定有最低下浮限制，並可附有利息率浮動上限。）
2 固定利率債券是一種長期債券，其利息或利率是固定的（投資者被告知eg：每年10%利息。 ）每年不斷上漲的通貨膨脹率inflation rate 將會是投資者不可避免的價值損失

㈣ 購買國債的風險

國債是低風險，低收益的投資品種；那個價格是滬深交易所上市交易價格，到期贖回還是按面值100元/張兌換，同時每年有票面固定的利息收益；投資者國債的主要是一些機構投資者，成交量也沒有股票和基金大，你還可以看見有些國債就根本沒有交易。會出現買不到，或者賣不出去的現象，這算是一種風險，因此，為了套現，少量的投資者會極低的價格拋售，就會出現價格差值很大的情況，但絕對是少數，通常成交量也比較小。但是，你可以持有到期，由國家按面值贖回，可以規避此種風險。另外一種是漲停很大的時候，如果成交量極少，那麼也可以猜測是有人在對到，或者是意外。

還一種風險就是利率風險，例如你買的國債每年的利率是2%，如果銀行加息，存一年定期的利率是3%，拋開交易價格，那麼就不劃算。

綜上所訴，買賣滬深交易所的記賬式國債，投資前，需要仔細研究某個國債的期限、利率、收益率、成交價格、以及交易量等，你可以查看和訊財經的債券頻道：http://bond.money.hexun.com/data/

下面這個網站你可以收藏。相關債券的發行信息它都會公布，在新債發行一覽表裡；裡面還有個債券課堂，你可以去學習一下。
參考資料：http://bond.hexun.com/

㈤ 什麼叫固定利率附息債

固定利率： 固定利率債券指在發行時規定利率在整個償還期內不變的債券。固定利率債券不考慮市場變化因素，因而其籌資成本和投資收益可以事先預計，不確定性較小，但債券發行人和投資者仍然必須承擔市場利率波動的風險，如果未來市場利率下降，發行人能以更低的利率發行新債券，則原來發行的債券成本就顯得相對高昂，而投資者則獲得了相對現行市場利率更高的報酬、原來發行的債券價格將上升；反之，如果未來市場利率上升，新發行債券的成本增大，則原來發行的債券成本就顯得相對較低，而投資者的報酬則低於購買新債券的收益，原來發行的債券價格將下降。 附息債： 附息債券是平價發行的，分期計息、也分期支付利息，債券上附有息票，息票上標有利息額、支付利息的期限和債券號碼等內容。

㈥ 當利率很低時，為什麼購買債券的風險一般會變大

債券的價格跟收益率（即利率）呈反向變化，當市場利率很低時，正是債券價格的高點。

當市場利率上升時，債券價格會下跌，投資者容易遭受損失。

利率上升，債券價格下降，當利率下降，債券價格上升。當利率非常低時，利率幾乎沒有下降的空間，幾乎只有上升。所以在這個時候，這意味著債券價格幾乎沒有上漲的空間，幾乎可以肯定會下跌。因此，當人們以非常低的利率購買債券時，他們面臨著債券價格下跌的巨大風險。

(6)買固定利率附息債券的風險擴展閱讀：

市場利率變動的不確定性給商業銀行造成損失的可能性。巴塞爾委員會在1997年發布的《利率風險管理原則》中將利率風險定義為：利率變化使商業銀行的實際收益與預期收益或實際成本與預期成本發生背離，使其實際收益低於預期收益，或實際成本高於預期成本，從而使商業銀行遭受損失的可能性。指原本投資於固定利率的金融工具，當市場利率上升時，可能導致其價格下跌的風險。

㈦ 浮動利率債券哪一種風險更低

根據債券利率在償還期內是否變化，可將債券區分為固定利率債券和浮動利率債券。
浮動利率是指發行時規定債券利率隨市場利率定期浮動的債券，也就是說，債券利率在償還期內可以進行變動和調整。
浮動利率債券往往是中長期債券。浮動利率債券的利率通常根據市場基準利率加上一定的利差來確定。美國浮動利率債券的利率水平主要參照3個月期限的國債利率，歐洲則主要參照倫敦同業拆借利率（指設在倫敦的銀行相互之間短期貸款的利率，該利率被認為是倫敦金融市場利率的基準）。如1984年4月底，前蘇聯設在英國倫敦的莫斯科國民銀行發行了5000元美元的7年浮動利率債券，利率為倫敦同業拆借利率加0.185%。
浮動利率債券產生於1970年。該債券結合了中期銀團貸款和長期歐洲債券的優點，一方面它可為借款方提供期限長於銀團貸款的中長期借貸資金，另一方面它又使投資者減少了因利率上升而引起的資金貶值風險。證券市場參與者通常認為，浮動利率債券具有將風險平均分配於借款方和貸款方的作用，為雙方提供了公平躲避利率變動風險的條件；從市場表現來看，浮動利率債券的市場價格較為平穩，其買賣差價較小，債券發行人所負擔的利息與LIBOR 的差額不大，該券種的流動性也較高，這充分體現了此種創新性金融工具的作用。浮動利率債券自80年代以後得到了長足的發展，成為國際資本市場上重要的金融創新，其品種和發行條件也日趨多樣化和復雜化，該類債券的發行人多為從事貸款業務的金融機構。
由於債券利率隨市場利率浮動，採取浮動利率債券形式可以避免債券的實際收益率與市場收益率之間出現任何重大差異，使發行人的成本和投資者的收益與市場變動趨勢相一致。但債券利率的這種浮動性，也使發行人的實際成本和投資者的實際收益事前帶有很大的不確定性，從而導致較高的風險。

㈧ 固定利率債券由於利率固定不變因此投資者不必承擔市場利率波動的風險對嗎

未來是多變的。我說實話，固定利率的話，相當於是在賭博。賭他以後利率會不會降？所以看你怎麼自己怎麼選擇了

㈨ 為什麼說利率越低，持有債券的風險越低看了之前有些答案覺得不太對。

這個實際上是對於債券投資原理不甚理解其原理而陷入順勢思維的一個誤區，因利率越低，會導致債券持有至到期收益率降低，但並不等於會導致債券投資持有期間收益率就會降低，相反利率越低卻會導致債券投資持有期間收益率因利率降低而上升。原因是很多時候債券是採用固定票面利率來進行發行的(就算是浮動利率即俗稱的浮息債也面臨同樣的問題，只是影響呈度相對於固定票面利率即俗稱的固息債要低)，而債券本身的面值也是固定的，也就是債券投資的未來現金流在不違約的前提下是可預期的，而一般來說債券投資很多時候是十分看重那一個持有至到期持有收益率的，如果未來利率降低會導致債券持有至到期收益率會通過債券市場交易中的債券價格(債券價格與到期持有收益率是成反比)的上升會體現在持有至到期持有收益率的下降，最主要原因是市場整體的利率會由於利率降低的預期而有所下降。而對於債券投資者來說是存在較大部分投資者不是把債券一直持有至到期的，這樣的利率下降會導致債券價格上升的影響直接影響到這些債券投資者持有期間收益率，雖然這些債券投資者是能收取得到債券本身所產生的利息的，但是由於債券價格本身的上升則會額外帶來一部分價差上的收益，故此這樣會導致債券投資持有期間的收益率會因利率降低而上升，故此會有利率越低，持有債券的風險越低的說法。
最後必須提醒並注意的一點，過低的利率且維持時間較長的情況下，若利率出現上升，由於債券久期在低利率的環境下，其久期一般是偏長的，這會導致債券價格呈現急速式的下跌。