在購買理財產品的時候要考慮以下三點因素：
1、對理財本金及收益的要求。如果要求必須保本及達到收益目標，則最好購買保證收益類理財產品，如果想追求高收益，但是又不希望風險太大，那麼最好不要購買結構性產品。
2、理財資金與應急資金的比例。目前除了浦發銀行，其它銀行的理財產品在持有期間均不能轉讓或提前贖回，所以應預留出充足的應急資金。
3、未來一段時間內是否需要動用這筆資金。如果手中資金有限，預計未來有可能有大筆開銷，則最好不要購買銀行理財這種流動性差的理財產品，盡量選擇互聯網寶寶等流動性強的產品；如果確定未來不會動用這筆資金才能購買銀行理財產品。
② 怎樣才能很好的把顧客說服買我們的理財產品。
理財產品的門檻比存款高，收益也高，本金有保障。所以存款還不如買理財產品呢；敢於開口就行，沒有什麼口才好不好的問題。開口還有希望，不開口等於0
③ 銀行客戶管理中對於只存定期不買理財產品客戶應該如何更好的應對對於超出范圍無法到店的客戶如何應對
只相信存款的客戶可以介紹大額定單.吸收存款.
不買理財的客戶很多,一是客戶時間問題,二是資金周轉問題.
無法到店的客戶建議開通電子銀行或上門服務.
④ 購買銀行理財產品需要注意什麼
根據資管新規要求，理財產品均不能承諾保本保息，包括銀行理財產品。當然不承諾保本保息並不意味著理財產品就有很大的「風險」了，也並不意味著銀行理財就不靠譜或風險「大」，主要還是看產品的風險等級。
銀行理財主要分為了五個等級：R1（謹慎型）、R2（穩健型）、R3（平衡型）、R4（進取型）、R5（激進型）。
R1也就是常見到的低風險理財投資產品，主要投資渠道為國債、保險理財、大額存單、銀行理財等低風險投資；
R2也就是常見到的中低風險理財產品，也是市場銀行理財的主流產品，主要投資國債、逆回購、保險理財、大額存單、銀行理財、貨幣基金、信託等低風險、中低風險的產品；
R3等級，常見到的中等風險理財產品，增加了企業債券，還能夠投資一定比例的股票、商品、外匯等，投資高波動投資的資金比例要低於30%。因為有著高波動投資產品，所以本金可能受到一定的折損；
R4等級，常見到的中高風險等級理財產品。在R3等級可投資產品之上，投資高波動產品的資金比例能夠超過30%。
R5等級，就是高風險等級理財產品，沒有任何的投資限制，甚至可以採用杠桿、分級、衍生品進行投資。
所以，投資理財最重要的就是要選擇適合自己的收益目標、風險偏好、以及流動性要求的產品，選擇「靠譜」有信用背書的平台。
你也可以關注一下中小銀行智能存款產品，「利率」在4%-5.5%左右，具有流動性高（可提前支取）、利率高於一般定期存款的優點。
具體您可以在應用市場搜索「度小滿理財APP（原網路理財）下載鏈接」或者關注「度小滿科技服務號（xiaomanlicai）」了解詳細產品信息。投資有風險，理財需謹慎哦！
⑤ 怎麼讓客戶買這份理財產品
我之前在銀行做理財產品的銷售
一般來講，在每一個新產品推出時，都會事先做好宣傳，方式就是打電話通知老客戶，然後我們銀行都會統一給客戶發簡訊，還會做報紙廣告。總之，有客戶看了就會主動打電話來詢問或者購買。
至於新客戶的開發一般我們不主動的，理財經理和客戶經理不一樣，理財經理要好做的多，很多客戶資源之前就是有的，只需要繼續維護好就好。
但是客戶經理就不一樣了，要主動預約，甚至上門拜訪，總是客戶經理的任務就是拉存款，而理財經理的任務是銷售理財產品，只要銷售業績好，其他的都不是問題了。
所以做客戶經理的最好去向大公司裡面的銷售經理請教。畢竟那種性質才差不多一樣。
⑥ :假設來了一個客戶吵吵嚷嚷說購買的理財產品只給了承諾收益的一半,問你怎麼辦
誰承諾的收益，讓誰出面去解決吧，這種收益的事情不確定性那麼大，能確定承諾收益的人應該也挺厲害的，可以解決的吧。
⑦ 如果客戶要買的理財產品,跟他的風險承受能力不同,該怎麼解決
跟客戶分析風險的同時也要讓他知道利潤的存在
⑧ 如何解釋需要購買理財產品的人的問題
購買銀行理財產品，網上購買，以節省時間，提高本領進入
[論壇] [推薦朋友] [關閉窗口】2007年12月29日7時04分
案例研究理念
臉繼續推出各種理財產品，難免讓人有點困惑，如何購買理財產品更科學？什麼竅門可以提高他們的財務收益呢？
在線購買，以節省時間和提高
購機時提及的金融產品，大多數人只考慮到銀行排隊購買，其實很多銀行為了方便客戶，使得必要的風險控制前提下，開通了網上購買銀行理財產品業務，只要開通網上銀行，您可以使用「投資銀行」的界面網上銀行，直接購買銀行發行的理財產品。
初次購買理財產品，首先通過網上房地產評估的一般風險，評估通過後，就可以直接購買產品。需要提醒你的是，你不能列印網上購買金融產品的金融協議，只能查詢自己的申請和交易傭金，如果你不能信任的銀行櫃台和購買列印相關委託證明。
看，看有沒有更安全的收入
相同的理財產品，預期收益將是銀行，股份制銀行之間的差異是由於小網點等硬體因素，而不是好大國有股份制銀行，所以為了應對市場競爭，收益率的理財產品一般比國有股份制銀行更高。用小的股份制銀行作為經營經驗的結果，理財產品收益類產品不同的渠道也略有差距。因此，我們購買理財產品時，一定要綜合衡量，優中選優。然而，較高的預期收益是不可能的，對產品的結構取決於具體情況及是否有保證，保承諾的好處。例如，同樣是「打新股」理財產品，由銀行委託募集資金申購新股的客戶，預期年化收益高達20％，一些專業投資機構;有的則是除客戶募集資金，投資機構自己再拿出自有資金新股一些聯合認購，並在客戶中享有優先受益人，即優先保證最低收益的客戶。該產品的預期收益一般低於前者，不過，由於本產品具有了一種機制，保險福利，所以追求穩健的投資者可以購買這種產品。
「錢」交割日之前，當
和銀行儲蓄存款利息開始時不同的銀行理財產品發行的一般公布發行日期和起息日，發行理財產品短七個日期天左右，約30天之久，這意味著該產品的發布提前啟動相比，始於年初次金融產品的產量開始感興趣，即使在金融協議的簽署過程中，但由於資金已經出現在他們的銀行卡，所以只能按照目前的興趣。因為產品一般比50,000元的進貨量較大，如果財務協議簽訂距離交割日大於七天可以進入銀行轉帳通知存款，這樣你就可以得到這些天比目前的高利息收益的倍數。此外，如果銀行開通了網上商店的通知存款，或者周計劃，金融通訊，如自動的金融服務，客戶還可以自動通過網上銀行或融資協議採取自有資金照顧，因為既沒有耽誤正常的利率金融產品，也省去了銀行轉賬苦勞頓，存儲和撤出。