目前,招商銀行的個人投資理財方式比較多。如:定期、國債、受託理財、基金、黃金、信託、保險等做組合投資。您可以根據自身的投資偏好、風險承受能力、資金流動性等綜合考慮選擇適合您的理財品種;您也可以到招行網點咨詢理財經理的相關建議。
若想了解招行個人理財產品,可登錄手機銀行,通過「我的→理財→理財產品」,選擇「全部」再點擊漏斗按鈕,可以高級篩選在售產品;或者您在該頁面的頂部,可以按代碼、名稱搜索想要了解的產品。(溫馨提示:購買前請詳細閱讀產品說明書)
Ⅱ 投資理財書籍入門
綜合理財讀物
1. 入門級:《金融知識國民讀本》
各類書單中基本沒人推薦這本書,如果你僅僅是想了解下金融理財市場,那看這本書就足夠了。這本書是2007年出版的,央行主編的,是一本用心良苦但完全被忽略的書。基本上你關心的金融知識都有普及,完全是普及,寫的淺顯易懂,如果你想嘗試理財又不太懂,這本書適合做你的第一本入門書籍。至少,你知道每個產品的作用是什麼,不會被一些錯誤的觀念左右,你也會大概知道什麼產品有什麼樣的風險。
近幾年理財的書出了很多,但多數也是跟本書體例類似,不外是換下寫法,貓哥沒能全看,看過的基本都不如這本質朴,強烈推薦。
2. 升級版:《躺著賺錢:一看就懂的懶人理財盈利技巧》
市面上寫給入門用戶的書很多,貓哥基本都看過了,很多書真的沒必要看,錯誤百出。綜合比較來說,推薦這一本。
這本書的好處就是淺顯易懂,比上面的國民讀本更深入一些,p2p之類的新的理財方式也都有涉及,基本上市面上有的理財方式都有涉及,寫作方式比較年輕化,更易入手,適合有一點基礎的用戶。
3. 高級版:《個人理財》
這本書適合高階讀者。一般人就不要挑戰了。
這書長得像教材。對,它就是本教材,是美國個人理財領域最受歡迎的書,也是考美國個人理財規劃師最常用的參考書。全書從理財規劃基礎知識和基本概念、如何管理好自己的金錢、如何利用保險保護自己、如何更好地進行投資管理以及需要注意的生命周期內財務事件等方面出發,對個人理財的各種技巧 和方法進行深入淺出而又細致全面的講解,建立起了一個非常完整的理財框架體系。
不過!因為是主講美國為主,所以很多內容和國情不一致,這點事要注意的。
因為這本書太成功,現在引入的都是第六版了,國內也有很多的同名作品,注意分辨,這本書的作者是阿瑟·J·基翁(Arthur J. Keown)...
本書還有個缺點,就是太貴。
財商教育類,推薦兩個套裝
這類書有幾個特點:
就是你讀了有點豁然開朗;
然後發現沒啥用,對操作影響有限;
不過未來某個時刻這本書中觀點可能會影響你投資決策,進而影響你的一切。
我們推薦的這兩個比較熱的套裝:
1.《小狗錢錢》+《財務自由之路》
博多·舍費爾最廣為人知的書是《小狗錢錢》,投資理財理念界的心靈雞湯。適合小孩子的財商讀物,可以翻翻,實操作用不大;
舍費爾的《財務自由之路》針對成年人,目的性更明確,書從自我反思、基本原則、儲蓄、債務、增加收入、復利等幾個方面闡釋了最基礎但又最實用的理財方式。
2. 富爸爸系列
青崎的富爸爸系列是中國最成功的理財啟蒙讀物,但出版機構為了盈利,把一個ip的價值壓榨到極致,生生的做了十本書出來,很多書籍完全為了銷售。對於每本書的價值,不同讀者有不同境遇所以體會各不相同,貓哥推薦《富爸爸窮爸爸》《富爸爸財務自由之路》和《富爸爸投資指南》。
貸款買房、創業、投資實體構成了富爸爸的永恆三部曲。語言淺顯易懂,金融術語表達通俗,讀起來不費力氣。
《富爸爸窮爸爸》最重要的是講清楚了資產和負債的關系;
《富爸爸財務自由之路》立意之初是為了給一個叫《現金流》的游戲寫的小冊子,非常直觀;《富爸爸投資指南》是一些具體的投資指南,略顯枯燥,但也值得了解。
其實貓哥建議出版社推出這個系列的第11本書,就是對前十本書做個干貨版出來,書籍太冗長了。
垂直門類理財讀物
對於一般用戶來說,通過系列學習把自己打造成某個領域的投資專家,其實還是一個小概率事件,理財的機構化趨勢非常明顯,但這么說是不是大家就不用再去讀這些書呢?
非常需要。如果你偏好於某一領域的投資,那麼這個領域基本的產品邏輯、風險控制、競爭格局、大趨勢你還是需要了解一些的,至少當某些專家或者理財師跟您推薦產品的時候,您知道怎麼提問,應該關注那些要點,這就需要具備這個門類的基礎知識。
投資品的種類很多。
有些比如大宗、期貨、債、外匯、貴金屬這類的基本跟散戶沒啥關系,要麼就是機構玩的,要麼基本就是騙子為主,如果想初步了解,有本文的第一本書足以。
類似的情形還有銀行理財、信託這類產品,基本沒有適合普通用戶讀的書籍,這類產品在前面推薦的《金融知識國民讀本》或者《躺著賺錢》兩本書中都有談及。
Ⅲ 理財小白想學習投資理財,需要看哪些書
下列書單根據傳奇哥多年經驗整理而成:由淺入深地積累理財知識,再到上手實操,相信會對有理財意願的朋友一些幫助:
1.《富爸爸,窮爸爸》
作者: (美)羅伯特・T・清崎 / 莎倫・L・萊希特
出版社: 世界圖書出版公司
譯者: 楊君,楊明
這本是入門級通俗讀物,個人認為是一本不錯的理財入門書籍,有對於理財思維的正確指導和思考。重點在於:教你如何像富人一樣思考。即使沒有真正的富爸爸,也要以本書為原則,建立自己的財富系統。
2.《小狗錢錢》
作者: [德] 博多·舍費爾
出版社: 南海出版公司
副標題: 引導孩子正確認識財富、創造財富的「金錢童話"
譯者: 王鍾欣 / 於茜
一本專門為孩子寫的理財書。借一隻會說話的小狗錢錢之口,教會你如何從小學會支配金錢;如何像富人一樣思考,正確地認識和使用金錢;如何理財投資,找到積累資產的方法,最終實現財務自由。
3.《個人理財》 (第四版)
作者:阿瑟·J·基翁
出版社:中國人民大學出版社
譯者:汪濤 ,郭宇
這本書是難得的理性讀物,內容詳實,推薦多遍閱讀。
本書是美國個人理財教科書中最受歡迎之一,也是考美國個人理財規劃師最常用的參考書。全書包括五個部分,分別從理財規劃基礎知識和基本概念、如何管理好自己的金錢、如何利用保險保護自己、如何更好地進行投資管理以及需要注意的生命周期內財務事件等方面出發,對個人理財的各種技巧和方法進行深入淺出而又細致全面的講解,建立起了一個非常完整的理財框架體系。
4.《 滾雪球:巴菲特和他的財富人生》
作者:艾麗斯•施羅德
出版社:中信出版社
譯者:覃揚眉 (譯者), 丁穎穎 (譯者), 張萬偉 (譯者), 張春明 (譯者)
前段時間的巴菲特股東大會,21萬美元的門票已嚇傻傳奇哥,沒關系,書中自有黃金屋。
本書首次揭開了巴菲特的真實人生,為我們描述了一個和普通人一樣遭遇過挫折和失敗的巴菲特,如何在投資和商業中獲得了巨大成功和財富。同時,本書對於巴菲特投資理念和商業思想的全面解讀,讓這位我們這個時代碩果僅存的商業領袖的精神財富,得以傳承後世。
Ⅳ 有關「理財規劃師」的問題
我都想考,同道啊,現在我也不太清楚,現在也沒有時間,等暑假再算了,不過我有個朋友在考,找時間我會咨詢下他,到時有消息,我再告訴你吧。
Ⅳ 金融行業證書排名,金融行業含金量高的證書有哪些
CPA證書
主考機構:中國注冊會計師協會
適合人群:准備在國內從事會計職業的人才
考試內容:會計、審計、財務成本管理、經濟法、稅法、公司戰略與風險管理
點評:注冊會計師考試成績合格,具有2年以上從事獨立審計業務工作實踐經驗的人員,申請且取得職業資格證書後,方有權簽署審計報告。因此,該證書是取得執業資格必不可少的敲門磚,很多企業在招聘中財會人員時明確要求具有CPA證書
會計職稱證書
主考機構:財政部門,人事部門
適合人群:想進入國企和事業單位在財會崗位任職的人員報考該考試需持有會計從業資格證書
考試內容:初級考初級會計實務、經濟法基礎兩個科目;中級考財務管理、經濟法、中級會計實務三個科目
點評:國企和事業單位較重視職稱證書而且職稱在一定程度上和收入相關聯。因此,建議想進入國企和事業單位從事財務工作的人員,考一張全國會計專業技術資格證書
資產評估師
主考機構:人事部門,財政部門
適合人群:正在從事或打算從事資產評估的人員報考需具一定學歷及相應工作經驗
考試內容:資產評估、經濟法、財務會計、機電設備評估、建築工程評估
點評:目前,全國僅有3萬人獲得資產評估師資格,而市場對專業人才的需求要遠大於這個數字
因此對打算涉足這一職業領域的人員來說,考張資產評估師執業資格證書,獲得「專業身份證」對其職業前景應該增色不少。
稅務師
主考機構:人事部門,稅務總局
適合人群:大專以上學歷,具有相應工作經驗者或取得經濟、會計、統計、審計專業中級專業技術資格者並從事稅務代理業務滿1年
考試內容:稅法(一)、稅法(二)、涉稅服務實務、涉稅服務相關法律、財務與會計5個科目
點評:隨著稅收管理體制改革的不斷深化,我國稅務執業隊伍急需補充大量高素質、復合型人才。因此,稅務師是一個前景看好的職業,TA證書的含金量較高
CIA
主考機構:國際內部審計師協會
適合人群:報考CIA需具有學士或學士以上學位,中級及中級以上專業技術資格,注冊會計師證書或非執業注冊會計師證書,特定專業高校師生也可報名
考試內容:包括內部審計程序、內部審計技術、管理控制與信息技術、審計環境四個部分
點評:CIA得到世界各國普遍認可的內部審計職業認證。隨著經濟的快速發展,我國對高水平、專業化內部審計人員的需求越來越大。因此通過CIA考試者往往備受用人單位的青睞。
ACCA
主考機構:特許公認會計師公會
適合人群:准備出國進修或者准備進入大型跨國企業從事財務工作的人員,需要有一定英語基礎
考試內容:ACCA有14門考試科目:包括財務報表編制、財務信息與管理、公司法與商法、財務管理與控制、財務報告等
點評:ACCA證書在國際上得到廣泛認可,被全球許多確定為法定的會計師資格,會員可從事審計、稅務、破產執行及投資顧問等專業會計師的工作。同時,ACCA因其課程的全面性、完善性和綜合性,而被譽為「財會專業的MBA課程」
對希望就職跨國公司財務部門的人員來說,參加ACCA學習可大大提高財會專業英語水平,熟知相關的國際會計准則,並擁有的財務背景和實務操作能力。
急速通關計劃 ACCA全球私播課 大學生僱主直通車計劃 周末面授班 寒暑假沖刺班 其他課程
Ⅵ 深圳市居民如何進行個人理財規劃
畢業論文(設計)題目
學號
指導教師
開題報告內容
深圳市居民如何進行個人理財規劃
一、選題背景及選題意義、國內外研究現狀、初步設想及擬解決的問題:
選題背景及意義:
隨著近年來城市個人理財需求的不斷擴大,包括理財產品在內的金融產品的種類和規模也在不斷增多和擴張,眾多專家學者已經在居民個人理財研究領域取得了頗多成就和進展。居民個人理財不僅對城市經濟發展有著重要作用,對於居民自身來說,個人理財也已經成為居民收入的一個重要組成部分,在當今高速發展的經濟形勢下,居民如何進行理財規劃已經成為一項重要議題。居民個人理財規劃是指針對不同的風險進行個人資產投資,使得個人財富增值或保值,從而有效抵禦因外部經濟條件變化引起的經濟風險。本文將居民所在地著眼於深圳市,力求分析在深圳經濟這一框架內應如何規劃居民個人理財並給出合理化的建議。這對於提高深圳市經濟居民生活水平以及深圳市經濟發展水平,甚至促進深圳金融行業發展都具有十分重要的意義。
國內外研究現狀:
通過在知網、萬方、維普等網站上進行文獻搜索,搜索結果如下:以「居民理財規劃」作為關鍵詞,萬方的數據文獻有251篇,研究數量不多,論文的類型基本都是期刊論文和學位論文,可見近幾年來研究學者將關注點放在居民個人理財規劃上的不多。以「深圳居民」作為關鍵詞,萬方的數據文獻有4302篇,研究數量多,可見研究學者對於深圳居民的各方面研究還是較多的。而以「深圳居民理財規劃」為關鍵詞,萬方不能搜索到相關文獻,可見學者在立足到深圳市這一地區上居民如何進行理財規劃的研究極少。
初步設想及擬解決的問題:
本文擬解決的問題是通過對深圳市居民現有不同類居民群體的理財現狀進行調查,將該數據進行統計分析,以對包括深圳居民的收入狀況與理財產品選擇偏好相關性等進行分析,並通過結合深圳市經濟發展的現實情況,結合個人理財規劃應遵循的基本原則以及成功的理財案例,為深圳市居民的理財規劃提供切實可行的建議。
本文具體從四個方面研究深圳市居民如何進行個人理財規劃。
第一部分主要對居民個人理財進行概述,概述的內容主要包括闡述居民個人投資理財的重要性及關鍵風險點,以作為後續為深圳市居民如何理財規劃提供建議的基礎。
第二部分主要對深圳經濟的發展現狀做簡要闡述,該部分的目的是試圖將個人居民理財規劃與深圳市經濟發展的大環境相適應。
第三部分是通過調查問卷的方式對深圳市居民的投資理財現狀包括投資比例、投資偏好等情況進行統計,再通過SAS統計分析軟體對其中的相關性進行分析,試圖找到深圳市現有居民在理財時主要考慮的方面。
第四部分是結合上述闡述,把握個人理財規劃的基本原則,探討如何使深圳市居民個人理財規劃更加合理高效,這不僅要考慮與全國經濟環境及深圳市環境相適應,還要考慮與不同人群個人的風險偏好、財產狀況等情況相適應,最後總結出幾點提高深圳市居民個人理財合理性的建議。
二、論文撰寫過程中擬採取的方法和手段:
1、文獻分析法
通過在萬方、知網等文獻網站上搜索相關文獻資料,從中選擇有關理財規劃相關的文獻,了解理財規劃應遵循的原則和方法,如何更加合理高效的理財。並在文獻網站上了解深圳經濟、社會等方面的資料,研究如何將深圳市個人居民理財在與居民個人自身情況相適應的情況下如何與深圳經濟、社會等大環境相適宜,從而使得深圳市不同居民在不同的風險條件下取得相適應的回報。
2、問卷調查法
通過問卷調查的方法調查部分深圳市不同居民投資理財的情況,從而分析得出深圳市居民整體的投資理財狀況,數據內容包括深圳市不同類居民的投資偏好,各類理財產品投資比例以及風險偏好等。再將取得的數據利用SAS統計軟體對深圳市居民的收入狀況與理財產品選擇偏好進行相關性分析。
3、案例分析法
以成功的理財案例作為分析基礎,結合深圳市經濟總體環境以及深圳市居民不同類居民總體的經濟狀況及通常的投資理念,得出應當如何規劃深圳市居民的理財。
4、歸納總結法
將在文獻資料中、相關書籍中以及互聯網中搜索到的資料進行歸納總結,進行統計分析後,從中找到深圳市居民理財規劃的現狀,以作為如何更好的進行規劃的基礎性數據和材料。
三、論文撰寫提綱:
一.緒論
(一)研究背景
(二)研究意義
(三)居民理財規劃相關研究綜述
二.居民個人投資理財概述
(一)居民個人投資理財的重要性
(二)居民個人投資理財的關鍵風險點
三.深圳經濟發展概述
四.深圳市居民理財現狀分析
1、數據來源
2、SAS統計分析深圳市居民理財現狀
3、數據結果分析
3.1.1深圳市居民理財結構分析
3.1.2深圳市居民理財風險偏好分析
五.深圳市居民理財規劃建議
六.結論
參考文獻
Ⅶ 按照教材的圖1-1個人理財規劃的構架,設定個人理財的財務目標以後,應該是
教材的圖個人理財規劃的構架設定,個人理財的財務目標,這個就是應該每個人認真考慮了,根據自己的財務狀況去設定
Ⅷ 管理專業學年論文題目怎麼選
學術堂整理了二十個工商管理類論文題目供大家參考:
1、關於企業形象基本內涵的戰略思考
2、商業銀行應對利率市場化的策略研究
3、論國有資產流失及其對策
4、企業實施名牌戰略的思考
5、簡析我國國有商業銀行的信貸風險管理
6、淺析如何做好組織溝通管理有效提高管理水平
7、論市場營銷的發展趨勢
8、關系營銷本質特徵及其應用研究
9、我國企業實施人本管理的現狀與對策研究
10、會計委派制存在的問題與對策
11、國內零售業發展現狀及問題的分析
12、淺析知識經濟條件下企業管理的發展趨勢
13、國有中小企業股份合作制改造研究
14、我國大型商場的發展現狀與戰略調整分析
15、中國導入連鎖經營的營銷策略分析
16、論名牌戰略在中國西部經濟發展中的作用
17、論名牌戰略在我國企業發展中的作用
18、論財務管理在企業扭虧為盈中的作用
19、完善我國國有企業股份制改組對策研究
20、我國國有資本營運中的若干問題研究
Ⅸ 跪求一個金融學本科畢業論文題目
房地產投資與經濟增長的實證分析
其中計量模型市這樣的:
1回歸分析2單位根檢驗3協整分析4誤差修正模型
Ⅹ 理財規劃的原則是什麼
一、4321原則
所謂4321,就是說我們可以把家庭的收入分成4份,比例分別為40%、30%、20%和10%,把這些錢分別用於投資、基要生活開銷、機動備用金以及保險和儲蓄。
這種劃分理論比較像一個理財金字塔,其中,投資的部分由風險投資和穩妥投資合並而成。
二、80法則
80法則是理財投資中常常會提到的一個法則,意思就是放在高風險投資產品上的資產比例不要超過80減去你的年齡。
比如說你今年30歲,包括存款在內的現金資產有20萬,按照80法則,你放在高風險投資上的資產不可以超過50%,也就是10萬。
而到了50歲,你的現金資產有200萬,那麼也只能放30%,也就是最多可放60萬在高風險投資上。
80法則的目的很明顯,其實就是強調了年齡和風險投資之間的關系——年齡越大,就越要減少高風險項目的投資比例,從對收益的追求轉向對本金的保障。
三、雙十定律
雙十定律的規劃對象主要是保險。
所謂雙十,就是指保險額度應該為10年的家庭年收入,而保費的支出應該為家庭年收入的10%。
打個比方,你目前的家庭年收入是10萬,那麼購買的意外、醫療、財產等保險的總保額應該在100萬左右,而保費不能超過1萬。這樣做的好處在於可以用最少的錢去獲得足夠多的保障。
(10)s10個人理財中心模式研究框架擴展閱讀:
理財策略:
(一)保本型理財策略
該理財策略的目標是保本:一是保證本金不減少,二是理財所得資金可以抵禦通貨膨脹的壓力,比較適合風險承受能力比較低的理財者,如上面所說的超級保守型和有點保守型家庭。主要理財工具是儲蓄、國債和保障型險種。參考理財組合:儲蓄和保險佔70%,債券佔20%,其他佔10%。
(二)穩定一增長型理財策略
該理財策略的目標是在穩定收入的基礎上尋求資本的增值,比較適合具備一定風險承受能力的理財者,如上述的理想型理財者。主要理財工具是分紅保險、國債、基金、匯富貸。儲蓄和保險佔40%,債券佔20%,基金和股票佔20%,其他理財佔20%。
(三)高收益型理財策略
該理財策略的目標是獲取高收益,比較適合具備較高風險承受能力的理財者,如上述的沖動型理財者。主要理財工具有股票、基金、投資連接保險等,如有足夠的資金還可以買房、炒外匯。參考理財組合:儲蓄保險20%,債券和股票佔60%,外匯、房地產等佔20%。
無論是何種理財組合,每個家庭必須擁有保險計劃,只不過不同的理財組合中保險所佔的比例和類別有所不同而已。隨著理財型產品的出現,保險已不僅僅具有保本安全的功能,它還兼有理財的功能,成為家庭實現資本增值的理想理財工具。