A. 求一分基金投資分析報告 2000字左右 可以追加分數
本月投資策略
1、偏股型基金:6月A股先跌後漲概率大,關注選股能力強的基金
5月份A股在內憂外患的情況下震盪下行,偏股型基金雖整體保持漲勢,但漲速下降。進入6月,前半月受經濟基本面的悲觀預期和政策不及預期兩個因素影響,市場繼續下行概率大。但是我們看到,在經濟下行的預期中,管理層已開始採取措施刺激經濟,一方面加快了項目的審批,另一方面推進「十二五」規劃重大項目按期實施,啟動了一批事關全局、帶動性強的重大項目,如果5月份經濟數據較差,政策進一步加碼的概率增大;且隨著CPI的下行,央行6月7日晚正式宣布下調基準利率,這些都會對A股產生利好,為5月下半月A股提供向上的動力。偏股型基金的選擇上,由於市場震盪風險仍較大,投資者應關注選股能力強的基金,謹慎操作。
2、債券型基金:債市透支政策寬松預期,短期壓力漸顯
5月債市在流動性進一步放鬆、經濟數據不佳的環境下表現搶眼,債基漲幅逼近偏股基金。中期來看市場環境仍然利好債市,經濟數據繼續下行概率較大,未來政策放鬆力度有望加強;而隨著通脹的持續下行,我國已經正式進入降息通道,這些都對債市形成利好。但短期來看,前期降准之後債券收益率普遍大幅度下行,債券收益率一定程度上已經透支政策寬松預期,市場對未來收益率動向存在較大分歧,短期壓力開始顯現。
3、QDII基金:歐債危機持續發酵,QDII短期承壓
5月歐債危機惡化致使全球股票市場和大宗商品普跌,美股遭遇黑色五月,道指在5月份下跌約6.2%,為兩年來最大的全月跌幅;標普500指數下跌約6.3%;納指下跌了約7.2%,創2010年5月份以來的最大月跌幅。受此影響QDII基金5月大跌,其中油氣主題QDII與投資於新興市場的QDII下跌較多,債券型QDII和成熟市場QDII表現抗跌。展望6月,歐債危機持續發酵的趨勢並未改變,希臘退出歐元區的風險依然很高,QDII基金短期將繼續承壓,相對來講,美國經濟具備一定優勢,投資者應更多關注美國市場的投資機會。
B. 如何看基金各項指標去評價該基金投資風險
買基金,不外乎是關心收益和風險如何?風險我們要怎麼判斷呢?
有六個輔助指標能幫助我們量化基金的風險,它們分別是平均回報、標准差、貝塔系數、阿爾法系數、R平方、夏普比率。
這幾個指標都代表啥意思呢?我們一個個來看看。
平均回報
平均回報反應的是基金收益高低的一個指標,代表的是基金在一定時間內的平均回報率的多少。
不用說,平均回報當然是越高越好,數值越大,說明收益就越高。
標准差
標准差反應的是基金回報率的波動幅度,指過去一段時期內,基金每個月的收益率相對於平均月收益率的偏差幅度的大小。
簡單點說就是,標准差體現的是基金的收益和平均收益值的偏離程度。
基金每月的收益波動越大,它的標准差就越大。投資回報就越不穩定,投資風險也就越大。
所以,我們當然是希望標准差是越小越好。
不同類型的基金,標准差的數值也會不一樣,比如股票基金波動大,標准差肯定偏大,貨幣基金波動小,標准差自然就偏小。
我們在比較標准差數值大小的時候,要跟同類型基金去對比。
貝塔系數(β)
貝塔系數體現的是基金相對於整個市場的波動情況,即基金相對於大盤的偏離程度。
貝塔系數是一個相對指標,β越高,波動越大,風險也就越大。
假設某隻基金的貝塔系數是1.1,說明上證指數漲10%,基金漲11%;上證指數跌10%,基金跌11%。
如果貝塔系數為1,則上證指數漲10%,基金漲10%;上證指數跌10%,基金相應跌10%。
如果貝塔系數為0.8,則上證指數漲10%,基金漲8%;上證指數跌 10%,基金相應跌8%。
大家可以看出,貝塔系數大於1,說明基金波動比大盤要大,代表著這只基金的風險比大盤大。如果貝塔系數小於1,說明基金波動比大盤小,風險比大盤小。
當處在牛市,市場處於上升階段,可以選高貝塔系數的基金;當處在熊市,市場在下跌階段,選低貝塔系數的基金。
阿爾法系數(α)
阿爾法系數是基金的實際收益和按照貝塔系數計算的期望收益之間的差額,即跑贏市場的部分。
公式:基金的收益=市場收益+超額收益。
貝塔系數代表市場收益,阿爾法則代表著超額收益。阿爾法系數越大,超額收益就越大。
阿爾法系數代表著基金有多大程度能跑贏預期收益率,這個數值,我們當然是傾向於越大越好。
R平方
R平方反映的是業績基準的變動對基金錶現的影響,數值按0-100進行衡量。
如果R平方為100,說明基金回報變動完全取決於業績基準變動;如果R平方為50,說明有50%的基金回報來自於業績基準變動。
此外,R平方還可以用來確定貝塔系數與阿爾法系數的准確性。一般來說,基金的R平方越大,β和α這兩個系數的准確性越高。
夏普比率
夏普比率是綜合了收益和風險的系數,用來衡量金融資產的績效表現。
公式:夏普比率=[投資組合預期報酬率-無風險利率]÷投資組合的標准差
若夏普比率為正值,代表基金報酬率高過波動風險;若為負值,代表基金操作風險大過報酬率。
夏普比率越高,表示在收益相同的情況下,基金的波動越低,基金承擔單位風險得到的超額回報率越高。
所以,在同等風險條件下,夏普比率越高越好。
上面介紹的這六個指標,可以幫助我們對基金風險進行評估。
大家在在辨險識財看風險評價報告挑選基金運用時要注意,不同類型的基金,數值肯定不出在一個水準上,我們要在同類型基金中去比較,才具備參考性。
C. 如何判斷一隻基金的好壞
1、基金評級:5星為最佳。晨星評級、銀河評級、海通評級、濟安金信評級、招商評級。每家都有自己星級的演算法,共同點就是都以基金過去的表現為基礎計算的,不能預示未來。2. 歷史業績:剛剛已經講過了,不多言了。因為要參考歷史業績,所以我才一直建議大家買老基金,不是說老基金都好,又老又爛的基金可能還不如新基金。
2、另外,看歷史業績時也要注意一下基金有沒有更換基金經理,如果換過基金經理,記住只能看各自任職那段時間的基金歷史業績。
3、基金經理:看基金經理管理過的所有基金的大致業績和排名,優秀的基金經理管理的基金大都不錯。
4、風險數據:夏普比率、標准差。多的我就不解釋了,大家記住「夏普比率越大越好,標准差越小越好」。
拓展資料:
1、在評價一隻基金的時候,你先問自己兩個問題,你投資基金的期限與風險承受能力。
投資期限意味著你的投資風格是激進的,還是穩健的;風險承受能力,影響著你對波動的預期,尤其是短期波動。
2、對於投資者來說,合適永遠是最重要的。在投資之前,明確自己的投資目標,以及風險承受能力,而不是盯著高收益,收益往往伴隨著風險。
網路-基金
D. 晨星基金排行榜風險評價夏普比例2009
基金代碼 基金名稱 單位凈值(元) 今年以來 最近一周 最近一年 最近兩年風險評價
總回報率(%) 總回報率(%) 總回報率(%) 排名 波動幅度(%) 評價 晨星風險系數 評價
封閉式基金(35)
500008 基金興華 3.7971 1.32 1.32 129.27 12 25.52 中 0.96 偏低
500018 基金興和 3.1938 1.19 1.18 111.84 25 23.99 低 0.91 偏低
500003 基金安信 3.4273 1.91 1.90 108.53 27 24.52 偏低 1.01 中
500009 基金安順 3.2368 2.93 2.92 119.66 20 24.11 低 0.98 中
184688 基金開元 3.3032 2.83 2.82 147.74 2 33.62 高 1.42 高
184698 基金天元 3.2866 1.06 1.05 131.56 8 27.20 高 0.88 低
184692 基金裕隆 3.7128 1.79 1.79 148.79 1 25.86 中 1.01 中
184705 基金裕澤 3.5467 1.26 1.25 120.42 19 24.37 偏低 0.89 偏低
500006 基金裕陽 3.8291 2.20 2.19 140.83 7 21.43 低 0.59 低
184721 基金豐和 3.0856 3.04 3.03 114.75 21 23.70 低 0.91 偏低
500002 基金泰和 3.4992 0.35 0.34 142.38 4 24.72 偏低 0.65 低
150001 瑞福進取 1.4170 3.20 3.20 -- -- -- -- -- --
184719 基金融鑫 3.6995 1.31 1.31 105.43 28 28.42 高 1.33 高
184703 基金金盛 3.0035 2.06 2.04 125.67 16 27.78 高 1.15 中
500001 基金金泰 3.8437 0.94 0.93 109.44 26 25.81 中 1.10 中
500011 基金金鑫 3.2007 1.39 1.38 112.87 23 24.24 偏低 0.96 偏低
150002 大成優選 1.1970 0.84 0.84 -- -- -- -- -- --
184691 基金景宏 3.4529 -1.04 -1.05 130.25 10 30.33 高 0.80 低
184701 基金景福 3.0674 -0.11 -0.11 93.87 32 25.43 中 0.74 低
184700 基金鴻飛 3.6628 2.55 2.54 128.94 13 25.71 中 1.05 中
184728 基金鴻陽 2.5761 1.09 1.08 79.26 33 26.04 中 1.39 高
500005 基金漢盛 3.8550 1.59 1.58 131.32 9 20.94 低 0.54 低
500015 基金漢興 2.7179 0.66 0.65 112.44 24 22.13 低 0.84 低
500025 基金漢鼎 2.8229 3.86 3.85 97.02 31 24.07 低 0.90 偏低
184712 基金科匯 4.9664 1.49 1.48 146.09 3 26.52 中 0.90 偏低
184713 基金科翔 5.4378 1.73 1.72 142.08 5 27.53 高 1.19 高
500056 基金科瑞 3.9008 1.62 1.61 104.32 29 26.56 中 1.28 高
500038 基金通乾 3.3159 1.93 1.92 127.46 14 26.59 高 1.41 高
184706 基金天華 2.6031 0.96 0.95 97.14 30 25.46 中 1.22 高
500058 基金銀豐 2.2680 2.12 2.12 126.33 15 25.09 偏低 1.01 中
184722 基金久嘉 4.1062 0.86 0.84 141.00 6 29.04 高 1.25 高
184690 基金同益 3.0694 2.12 2.11 130.12 11 24.69 偏低 0.68 低
184699 基金同盛 2.9976 1.04 1.03 121.09 18 24.83 偏低 1.03 中
184689 基金普惠 3.9430 2.17 2.16 121.59 17 25.08 偏低 1.04 中
184693 基金普豐 3.2247 2.38 2.38 113.43 22 23.88 低 0.96 偏低
E. 私募基金盡職調查報告最後結論怎麼寫
盡職調查對審慎的投資人來說是不可或缺的,也是做出更好投資決策的基礎。PE基金的評估面臨幾個特別的難題:行業信息的非公開特性,導致相關信息難以獲取;而且,投資決策不是直接決定購買特定的資產,而是給基金管理人做出投資承諾。
盡職調查涵蓋很廣,一般的定義是:由投資人實施的、針對潛在投資目標的調查和評估過程,內容包括運營和團隊的審查、材料真實性驗證等。盡職調查有很多不同類型,但可以歸為3大類:業務盡職調查、財務盡職調查和法律盡職調查。
本文探討的是,在投資PE基金時,業務盡職調查的部分。
盡職調查對審慎的投資人來說是不可或缺的,也是做出更好投資決策的基礎。PE基金的評估面臨幾個特別的難題:行業信息的非公開特性,導致相關信息難以獲取;而且,投資決策不是直接決定購買特定的資產,而是給基金管理人做出投資承諾。所以,用於評估公開權益投資的普通評估技術,不適用於PE資產類型。
在投資一支PE基金時,投資人應該對以下幾點完全認可:
策略角度:基金的策略
回報角度:基金管理人與同行團隊的對比優勢
風險角度:風險降低到投資人要求的水平
PE行業的歷史很短、數據缺乏、與同行或與其他投資方式對比困難,以及其他一些因素,導致投資人必須依賴對PE基金的定性分析和盡職調查中的判斷。
設立結構性的盡職調查流程
1、整體結構
一個可靠的盡職調查結構中,第一步是對基金策略的嚴密的審查,審查內容包括多種評估要素,比如投資機會、資金需求和供應、基金管理人質量、進入和退出價格、未來的發展潛力等。而且,很重要的是,基金策略不僅僅單獨來看要有吸引力,放到投資人的總體投資里來看也要有吸引力。
第二步要做的是對相關的基金管理人做全面的審查,國內有數千名可供選擇的PE基金管理人,全面審查是一項艱巨的任務。
第三步是確保通過深入的盡職調查可以降低潛在的風險。對於所有未核實的事項,必須採取盡職調查的步驟去確認。只有在所有事情上獲得了足夠的滿意度之後,才應該考慮投資。
2、盡職調查流程實例
一個根據基金管理人具體情況量身定做、包含具體的步驟和方法、且清晰完整的盡職調查流程,是對基金管理人進行全面、可靠評估的一個重要先決條件。下面,我們就分解一下已經在國外經過20多年不斷完善的盡職調查流程。
初步篩選:
對基金的初步篩選主要依據基金的歷史經歷、投資策略、團隊以及與投資組合公司的關系。這一步可以由初級的專業人員完成,但是需要有一個經驗豐富的高級專業人員審核篩選過程,並最後決定是否需要做更深入的盡職調查。
資格預審:
資格初審階段要從基金管理人過去所有投資組合的詳細分析開始,明確基金管理人在過去及未來的投資中,他對投資組合的價值貢獻。將其中的觀察與風險-回報整體情況對比,並結合與同行的對比參考,可以證明該基金的風險-回報潛力。這個階段,在投資團隊內部對擬投資的基金進行討論是有很多好處的,討論可以確定關鍵要點、被忽視的風險、可能的外部介紹等。
資格審查:
資格審查階段可以分成3個步驟:
1. 第一步是審核基金管理人的管理結構和程序,目標是確定基金運營和團隊組合的風險。
2. 第二步是通過跟第三方驗證,來確認評估結果。驗證電話要精心准備,打給基金過去和當前投資過的公司的關鍵人物,這是非常好的資源去檢驗你當前對基金管理人的印象。驗證電話是個很好的機會檢驗基金
管理人在創造價值和投資機會發掘等方面的能力。如果外部的驗證電話證實了當前的評估結果,並且沒有引出新的問題。
3. 最後一步是法律和稅務盡職調查。
投資決策和認購:
經過正規的投資審批機制,比如通過投資委員會,完成盡職調查流程。這最後一個步驟,包括對基金的認購過程。
監督:
做長期投資時,必須要准備好做全面的監督,以確保在需要時可以採取積極的措施,讓投資人自己的利益最大化。
監督也是對基金管理人下一支基金(通常是3、4年以後)投資時,其盡職調查中的一個組成部分。對上一支基金的深入監督成為盡職調查的重要構成部分。
3、風險—回報表
一個清晰的基金管理人評估結構針對不同基金管理人是一致的,並且可以對特定的基金管理人群體進行對比分析。一個恰當的定性和定量分析的評分系統是有用的。通過長期使用,評分系統非常完善了。而且,評分系統可以對不同地域、不同領域的基金管理人進行對比。
為了能夠對基金管理人進行排名,一個關注風險和回報的定量對比表將有助於將完整的盡職調查內容匯集成在一起。下面這個表在國外被長期使用。
PE基金的盡職調查是一項繁重的工作,而對於基金管理人的評估,必須建立一個正確的、有清晰里程碑的盡職調查流程,流程必須包含一些措施,可以結構化對擬投資基金進行評估、並與不同基金進行對比。當對多個基金管理人團隊進行盡職調查時,要特別注意確保所有專業人員運用相同的評估方法,不同人的評估結果又可對比性。
最後,必須強調,盡管市場上有很多看上去很誘人的投資機會,盡職調查的最重要的要素是識別每個機會背後的風險。
私募基金盡職調查報告篇二:私募基金盡調清單
私募基金-XXXX基本資料
一、公司治理情況(提供企業法人營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證)
1、公司全稱: 2、營業場所: 3、公司設立時間: 4、注冊資本:
5、法定代表人或實際控制人或普通合夥人: 6、業務范圍:
7、公司股東情況、持股明細及基本簡介(請按以下附表提供)
8、公司組織架構及各部門職責分工(提供組織架構圖)
9、公司團隊情況:公司員工人數、主要人員履歷(請按以下附表提供):包括但不限於法定代表人、擬引入產品投資經理、風險專崗人員等。
二、公司經營情況
1、公司最近兩年管理資產規模年末時點數(可按產品系列或具體投資策略分類)
2、公司最近兩年管理費收入年末時點數
3、提供公司資產、負債、盈利、成本等情況(以附件形式提供最近二年資產負債表、利潤表和現金流量表)如不便提供相關財務報表,請按以下內容提供基本財務數據:
截至2013年12月31日,總資產人民幣XXXX萬元,負債人民幣XXXX萬元,公司主營業
務收入XXXX萬元,凈利潤XXXX萬元。
截至2014年12月31日,總資產人民幣XXXX萬元,負債人民幣XXXX萬元,公司主營業務收入XXXX萬元,凈利潤XXXX萬元。
4、產品歷史業績:公司最近兩年發行的產品情況,包括但不限於產品名稱、成立期限、投資策略等
5、公司合規情況:請說明公司合規管理情況:
公司自成立以來,公司或公司高級管理人員、投資經理是否受過國家監管機構及自律組織的警告、通報批評或處罰。
(是或否)。
公司是否涉及過任何法律訴訟等。 (是或否)。
三、投資管理
1、投資策略及投資范圍:說明公司自成立以來的投資理念、策略及風格;與同業相比的優勢及劣勢。
2、投資決策機制
(1)說明公司投資決策機制,並提供相應書面制度規定,也可提供實例說明。包括但不限於是否有投資決策委員會等組織,投決會的職責、成員、分工、投資決策流程;召開決策會議的情況及召開頻率。投委會與基金經理之間的許可權分配製約機制。如有投資決策流程圖也請提供。
(2)股票池管理:說明遴選股票的標准(包括定量和定性分析標准),構建及維護股票池的情況。
(3)投資過程(股票池管理、投資決策)是否有相關系統支持。
四、交易管理機制
公司交易管理機制、流程(主要是交易執行);是否有自主開發的交易管理系統。
五、風險管理機制
1、公司風險管理組織架構
2、風險管理流程、主要方法
(1)風險管理流程:提供書面制度規定;
(2)主要風險管理措施:例如是否實施限額管理,按不同投資品種描述;
3、應急預案機制
(1)對相關交易、風險管理系統出現問題的應急預案;
(2)應對流動性風險、操作風險的應急預案;
(3)說明公司是否啟動過應急預案機制,如啟動過相應機制,提供詳細書面說明。
六、系統支持管理
1、關於投資決策、交易管理、風險管理等環節是否有專門系統支持;該系統是否為自主開發;
2、公司與經紀渠道是否有系統對接或交互(例如期貨等衍生品交易);
七、擬引入產品情況
1、投資經理情況:詳細從業經歷介紹;包括但不限於從業年限、從業機構、相關專業學習經歷、管理產品收益情況等。
2、管理產品收益情況(按照如下表格填寫)
3、投資策略
提供具體投資策略描述,比如市場中性策略、股票多頭策略或是混合策略等。如是存續期間產品,請提交最近一年投資報告(季報或月報)。
4、風險管理措施:是否有嚴格執行相關風險管理措施,如果是存續期間產品,請盡量提供交易記錄作為證明。
5、產品渠道:確認產品渠道,並提供相關法律協議文件。
八、其它情況
1、與我公司或其它機構合作情況(如有)
2、市場上對公司、產品、投資經理的評價(包括正面、負面)
私募基金盡職調查報告篇三:盡職調查清單-私募基金投資
XX公司
法律盡職調查清單
盡職調查清單——XX公司
XX公司
法律盡職調查清單
北京市大成律師事務所聲明: 1、北京市大成律師事務所(以下簡稱「本所」)在承辦XX投資管理公司(或其關聯主體)投資XX公司項目的過程中,需由XX公司(以下簡稱「公司」)按真實、准確、完整的要求,提供本清單項下所列的資料,這些資料是本所律師提供相關法律服務的重要依據;
2、文件的真實性須由公司負責,復印件須與原件相符;公司應盡量提供與本資料清單要求相符的資料,如確實無相關的資料,公司應提供書面說明;對於公司不存在的某些情況,公司應當表明「無」或作出書面說明;
3、本盡職調查文件清單是本所擬作為公司改制及代辦轉讓項目之法律顧問工作內容的一部分,隨著項目工作的推進,本所將會不時提出補充調查文件清單;
4、本法律文件清單涉及公司及其下屬公司(如有)的商業機密以及本所的工作機密,僅供本項目使用,未經本所書面同意,不得擴散或用於其他目的。
中國 北京
年 月 日
盡職調查清單——XX公司 目 錄
一、公司基本情況和歷史沿革.........................................3
二、公司股權法律狀況...............................................4
三、公司附屬子公司情況………………………………………………………….5
四、公司土地和房產情況……………………………………………………….. 5
五、公司重要固定資產………………………………………………………….. 6
六、公司知識產權……………………………………………………………….. 6
七、公司融資/借貸情況 ………………………………………………………….7
八、關聯交易和同業競爭 …………………………………………………………7
九、員工與勞動人事.................................................8
十、財務和稅務…………………………………………………………………….9 十一、行政監管……………………………………………………………………9 十二、重大訴訟、仲裁和行政處罰文件及違約事件(如有) ……………….10 十三、公司需要說明的其他問題 ……………………………………………….10
盡職調查清單——XX公司 一、公司基本情況和歷史沿革
1.1 公司股權結構圖並附書面說明。該結構圖及說明應標明公司的股東
結構,及公司持有股權的附屬子公司的股東結構,標明公司及各子公司的注冊資本額、公司及各子公司各股東的出資額以及各股東所擁有的股權比例,各股東取得該等股權的方式,以及歷次股東或持股比例的變化,以及公司的控股股東的股權結構及其實際控制人(需披露至自然人)。
1.2 公司歷史沿革的簡介。並請提供公司設立至今的全部工商登記資料,
包括設立,股權、所有制形式或實際控制人的歷次變化,歷次改組、改制、兼並、合並或收購、資產出售,歷次名稱、注冊地的變更等。
1.3 公司營業執照。包括自成立日期起至今領取、換領的所有營業執照,
以及歷次工商變更登記證明文件。
1.4 公司章程及其歷次修改變更文件,公司合資合同(如有)及其歷次
修改變更文件。
1.5
1.6 公司設立或變更設立的項目建議書、可行性研究報告及批文。 政府及行業主管部門的批文,包括但不限於:
(1) 成立的政府機關批文(如有);
(2) 變更注冊資本的政府機關批文(如有);
(3) 變更或增加經營范圍的政府機關批文(如有);
(4) 股份變動時涉及的批准文件 ;
(5) 其它與歷史沿革有關的批文。
1.7
1.8 公司股東名冊、出資證明書或股權證書。 公司股東資格證明文件(法人股東請提供經過最新年檢的營業執
照、組織機構代碼證復印件;自然人股東請提供身份證復印件)。
1.9 公司股東之間的協議及股東轉讓股權等方面的法律文件。包括股東
協議、出資人協議、增資擴股協議、投票委託協議、規定或限制股
盡職調查清單——XX公司 東權利的任何其他協議,以及與股權轉讓、委託經營、信託、授權代理等有關的一切協議、授權委託書或其他類似文件,及其任何修改、補充文件。相應股權轉讓的付款憑證也應當一並提供。
1.10 公司從事業務所必須的許可證和登記文件。包括但不限於:業務資
質證明(如有)、組織機構代碼證、稅務登記證(國/地稅)、外匯登記證、高新技術企業證書、出口企業認證、質量體系認證、環境管理體系認證等及其他類似證照的正副本(以上證照如需要年檢,請提供最新年度經年檢的相應證照)。
1.11 驗資報告。包括設立和歷次增資的驗資報告。
1.12 評估報告。包括公司設立、增資、重大重組、改制等行為涉及的評
估報告。
1.13 公司自設立以來歷年董事會成員名單、監事會成員名單。
1.14 公司內部組織結構圖。
1.15 公司主要業務和發展前景簡單介紹。
二、公司股權法律狀況
2.1 公司股權是否存在質押、設臵其他擔保事項或其他權利限制的情
形?如存在,請提供股權質押、擔保協議/合同、質押登記證明等相關法律文件。
2.2 公司股權是否存在被人民法院採取司法凍結、查封、扣押等財產保
全或執行措施的情形?如存在,請提供相關法律文件包括但不限於起訴狀/仲裁申請書、判決書/仲裁裁決書、民事裁定書、民事調解書等司法文件及其他相關法律文件。
2.3 公司股權是否存在股權權屬爭議的情形,如存在,請說明有關爭議
的詳情並提供爭議涉及的相關法律文件。
2.4 公司股權是否存在其他可能影響股東處分其股權的限制情形,如存
在,請說明詳情並提供有關法律文件。
F. 本人資金需求,誤注冊了「今日好借」,結果告知我購買了他們的商品,個人風險等級評估報告
對於網路上的貸款平台,最好不要輕易去觸碰;一些細節,必須了解清楚,看明白;不要輕易去聽信業務員的誤導行為,以及套路的講解,更不需要購買他們所謂的商品,拒絕交易,減少不必要的風險。
G. 股票與基金哪個風險會更低一些
基金和股票一直是市場上爭議不斷的兩個競品,部分人看好基金但是部分人卻看好股票。今天,我們先來了解一下基金與股票哪個風險大。
基金是為了某種目的而設立的具有一定數量基金。而投資基金是很多投資者把個人的資金託管給專門的職業經理人,專業的經理人集合了很多投資者的資金,專門從事投資活動。
對投資者來說,把資金託管可能是最懶的一種投資,不用自己花大把的時間去打理投資,託管給比自己專業的經理人,賺取收益更大。
基金與股票哪個風險大?
1、本質上都是購買股票
基金有貨幣基金、債券基金、股票基金等,股票基金就是基金公司拿著大家的錢去買股票;股票就是個人購買股票的行為,兩者沒有本質的區別,都是購買股票行為。
2、股票購買的數量不同
股票基金是基金公司拿很多投資者的錢購買股票,購買的股票數量比自己拿錢買的數量多,簡單的說,個人的一分錢什麼都幹不了,但是有一億的人員都掏出一分錢給一個人去做投資,效果肯定就不一樣了。
3、抗風險程度不同
在股票市場中,很多大的莊家可以直接影響股票的上漲和下跌,操作股票市場,散戶無法公平競爭,吃虧只能是這些散戶了,而股票基金就不一樣了,無論從購買的數量上,還是金額上,都可以和大的莊家進行抗衡、競爭。把這種風險系數降到最低。
所以股票型基金比股票風險小,抵抗風險的能力強,但股票型基金是基金類型中風險最大的。
與選股相比,選擇基金相對簡單一些,只要根據基金的歷史表現,就可以很容易地選出適合自己的基金來。
如果你覺得普通的股票型基金收益率還不夠高,還可以選擇杠桿基金進行投資。雖然,普通基金難以實現一天賺超過10%的收益率,但杠桿基金在某些時候,其單日凈值的增幅可以超過10%,基金市場價格同樣也可能出現漲停板。當
然,杠桿基金的風險也是很大的,其波動性甚至超過大部分股票。
對於沒什麼投資經驗的人來說,從基金開始,從辨險識財的風險評價報告開始學習,逐漸增強對基金的了解。
H. 公募基金的風險有哪些 投資時注意這兩點
開放式基金有虧損本金的風險,投資時要分散投資。
I. 基金在什麼平台上買比較安全
基金銷售主要有兩個途徑,直銷和代銷。
直銷就是基金公司,直接銷售自己公司的基金產品,可以通過它的基金賬戶,公司官網,手機官方APP購買。
代銷就是第三方機構代銷,類似於銀行,基金網站,基金超市等等。支付寶的螞蟻金融和微信的理財通,都屬於這一類。
直銷一般來講,都是銷售本基金公司的基金,選擇性受限,代銷就類似於一個超市,裡面有各個基金公司的基金,投資者可以自由選擇,不用每家基金都去開立賬戶。
通常來講,基金購買和賣出都會收取手續費,手機APP或者第三方機構,為了吸引投資者,會給予折扣,比如基金購買手續費1折,甚至0手續費,這些相對而言比較合算。
不過你要是想知道買的基金的安全性,建議到辨險識財上查看該基金的風險評價報告。這樣可以比較全面的了解該款基金的風險點,然後再到各平台去購買。
J. 晨星基金研究中心:如何參考評級報告
晨星星級評價不應被視為買賣基金的建議,投資者應在評級的基礎上進一步研究後進行選擇。 晨星星級評價是對基金以往業績的評價。基金具有高的星級,並不等於未來就能繼續取得良好的業績,該基金未來表現仍然受到多項因素如基金經理更換、投資組合變動等影響。如果基金經理有變動,晨星星級評價不會隨之改變。因此,評級結果可能只反映了前任基金經理管理該基金的業績。 基金具有高的星級,並不等於其就適用於每個投資人的基金組合,因為由於每個投資人的投資目標、投資周期和風險承受能力有所不同。 晨星星級體現的是相對概念,是把基金於同類基金進行比較。每類基金中,有10%具有一年及一年以上業績表現的基金會獲得五星級。但投資人需要注意的是,如果某類基金在計算期內的風險調整後收益均為負數,則該類基金中的五星級基金風險調整後收益也可能是負數。 投資人不應以星級下降作為拋售基金的指引。晨星星級是嚴格按照基金在同類基金中的排名進行劃分的,如果一隻基金的排名位置稍微發生變化,其星級就有可能發生變化。例如基金的排名由前9%變為前12%,其星級就會由五星級變成四星級。