㈠ 我去年考過了個人理財,2014年是不是只要考一門《銀行業法律法規與綜合能力》就可以申請證書了
是的,未通過公共基礎考試及獲得公共基礎證書的考生,只能獲得個人理財專業科目成績合格證明,不能申請證書,此專業科目成績2年有效,2年內考過公共基礎,即可同時申請公共基礎以及專業課的證書。
㈡ 余額寶里定期理財收益高會不會虧本啊,定期一年的,下面數據只能看見一個月的都是萬分一塊二以上
從安全系數來看,余額寶的這種理財產品一般風險都比較低,實在不必要擔心會虧本。
現在我們來假設一下,10000快錢定期一年,利率按照1.2/10000-1.5/10000一個月的收益是1.2*30-1.5*30,也就是36-45一個月的收益,一年是432-540,另外還有5天*1.2=6塊錢,再加上利滾利最多幾塊錢,就算一年500塊收益吧。
如果你只是想存點錢,這個倒是可以的。如果想賺錢的那真的沒必要,一萬塊說多不多說少也不少,合理利用完全可以賺更多的錢。如果暫時沒有想法做其他事情,可以像樓上說的先定期一個月然後再看情況而定。
望採納謝謝!
㈢ 我去年考了銀行從業的初級(個人理財)和基礎科目,現在我想考銀行從業初級的風險管理,我想知道現在還需
不需要靠基礎科目了。舉例說明:如果2017年下半年通過《銀行業法律法規與綜合能力》和1個專業實務科目,已申請獲得證書,第二年考生再通過另一個專業實務科目,下半年通過同樣的方式申領專業實務科目證書,證書將通過紙質證明的形式發放給考生,此紙質證明作為上半年已申請證書的加註頁。
㈣ 我去年通過了銀行從業資格的個人理財,基礎沒過,如果我今年考過了基礎能申請證書嗎怎麼申請
銀行從業資格的證書是單科的證書,考試通過後是拿的成績證明,在2年內進了銀行就可以申請證書了。
成績2年內有效。
申請情況可以到相關的銀行業協會網上去查一下
㈤ 歷年理財規劃師考試試題(真題)
2005年9月理財規劃師操作技能考試試題
理財規劃師操作技能試題
注意事項
1、請將您的姓名、考號和所在單位名稱按要求寫在試卷的封標處。
2、請仔細閱讀各種題目的回答要求,在規定的位置填寫答案。
3、不要在試卷上亂寫、亂畫,不要在封標處填寫無關的內容。
一、解答題(共3道題,每小題15分,共45分。)
1.簡述理財方案的基本構成。
2.簡述稅收籌劃的基本方法。
3.簡述資產負債分析與現金流量分析的主要內容。
二、簡要案例分析題(共1道題,共15分。)
郝先生今年40歲,他計劃在65歲時退休。為盡量保持在退休後生活水平不降低,郝先生決定聘請理財規劃師為其量身訂做一個退休規劃方案。郝先生的要求如下:(1)穩健投資;(2)最好使用基金產品;(3)准備拿出25萬元作為退休規劃啟動資金。
理財規劃師通過初步測算後得出:(1)綜合考慮各種因素後,預計郝先生退休後每年需要生活費13萬元;(2)郝先生預計可以活到85歲;
請問,如果郝先生選擇以退休前每年投入相同數額資金的方式積累資金,應當採用什麼樣的投資策略?每年應投入的額度是多少?應如何安排投資產品組合?(註:退休前的投資收益率設為5%,退休後投資收益率設為3%.)
三、綜合案例分析(共1道題,共40分。)
趙先生今年40歲,在一家公司擔任高級管理人員,每月稅後收入10,000元。其妻孫女士為某高校知名教師,每月稅後收入在8,000元左右。趙先生的父母早已離世,他們唯一的孩子今年12歲,正在讀小學六年級。趙先生一家原先居住的房屋現值110萬元,目前租給了一對外籍白領夫婦,每月可獲租金收入6,000元。現在他們居住在2003年貸款購置的第二套房中,市值90萬元,目前貸款余額尚餘15萬元,預計兩年即可還清。除了兩處房產外,他們還有30萬元的國債,每年可獲租金約10,000元。他們還購買了20萬元的信託產品,每年的收益也地10,000元左右。另有各類銀行約40萬元(不考慮利息收入)。他們的支出情況如下:每月按揭還款額為6,000元,全家每個月的日常支出約為5,000元左右,每月保留的零用零用現金大約為3,000元。此外,趙先生一家每年還要發生10,000元左右的旅遊支出。
聽過一次理財講座後,趙先生覺得有必要對財產進行一番規劃。趙先生主要考慮了以下幾個方面的問題:
1、趙先生夫婦原先對保險了解不多,除參加基本社會保險外沒有購買任商業保險。聽完講座後趙先生覺得有必要加強風險管理,趙先生決定首先請專家為全家設計一個保險規劃。
2、他們計劃在孩子高中畢業後(18歲,從2011年當年開始)送往國外讀書(本碩連讀共六年)。預計屆時在國外就讀每年所需費用為12萬元,並且學費將每年上漲3%,趙先生又希望專家能為他制定一個子女教育規劃。(要求投資收益率為6%)
3、由於經學出差在外,出於萬一的考慮,趙先生決定提前擬定一份遺囑對財產分配進行安排,這同樣需要專家的意見。
提示:1、信息收集時間為2005年1月,資料截止時間為2004年12月31日。
2、為簡化答題,保險規劃中暫不涉及退休規劃的內容。
3、保險規劃中應按人分別列明保險種類,必要額度和保費支出,無需標明具體險種。
1、客戶財務狀況分析
(1)編制客戶資產負債表
客戶資產負債表
日期: 姓名:
資產 金額 負債 金額
現金 住房貸款
銀行存款 其他負債
現金與現金等價物小計 負債總計
其他金融資產
個人實物資產 凈資產
資產總計 負債與凈資產總計
(2)編制客戶現金流量表
客戶現金流量表
日期: 姓名:
收入 金額 支出 金額
工資薪金 按揭還貸
其他收入 日常支出
收入總計(+) 其他支出
支出總計(-) 支出總計
結余
(3)客戶財務狀況的比率分析
①客戶財務比率表
結余比例 結余/稅後收入
投資與凈資產比率 投資資產/凈資產
清償比率 凈資產/總資產
負債比率 負債總額/總資產
負債收入比率 負債/稅後收入
②客戶財務比率分析(三個指標)
(4)客戶財務狀況預測
(5)客戶財務狀況總體評價
2、確定客戶理財目標
(1)理財目標的規范化界定與分類
(2)理財目標的可行性分析
3、制訂理財方案
(1)客戶資產配置方案
(2)理財產品組合方案
4、理財方案的預期效果分析
㈥ 我去年下半年已經考過了公共基礎和個人理財,今年銀行從業資格改革,我還要繼續考嗎
你可以免考一門公共科目,但專業科目還得重新考。
二十一、新制度下,非銀行業從業人員考試通過後,是否可以獲取證書?
答:非銀行業從業人員考試通過後也可獲得證書。具體辦法詳見當次考試證書申領辦法。
二十二、新舊制度對接下,以往考試成績合格證明如何認定?
答:取得公共基礎科目成績合格證明的考生免試《銀行業法律法規與綜合能力》科目 (含非從業人員)。舊的成績合格證明現階段依然保留。
二十二、老版證書是否繼續有效?
答:新制度規定:以往通過考試取得中國銀行業協會頒發的《中國銀行業從業人員資格認證證書》(包括相關專業的專業證書)可在原文件規定的范圍內繼續使用,待後續教育(即證書年檢)有關規定出台後,考生可持老版證書通過繼續教育(即證書年檢)來保持證書的有效性。
二十三、老版證書與新版證書有何區別?
答:新版證書是人力資源社會保障部與銀監會共同監制,中國銀行業協會用印的證書。老版證書與新版證書具有相同的使用效力,統一納入證書管理體系,均可通過繼續教育(即證書年檢)保持證書的有效性。
二十四、老版證書是否能直接換發新版證書?
答:銀行業從業人員資格認證考試於2013年12月23日正式納入國家職業資格體系,證書管理需遵循國家有關的規定,故無法直接換取新版證書,但原老版證書依然有效。如果想獲得新版證書,對於持有老版證書的人員,按相關規定可免考《銀行業法律法規與綜合能力》科目,只需選取《銀行業專業實務》科目下《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》任意相關專業類別,待成績合格並符合有關規定,即可獲得相應專業的新版證書。
㈦ 今年銀行從業考試改革,去年已經考過了個人理財,今年還用考嗎
需要。只要在兩年內考過兩科就可以拿到證書。
一、考試科目
考試科目(可任意選考):公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸及個人貸款。
考試時長:120分鍾
考試方式:計算機考試
二、考試題型
全部為客觀題,包括單選題、多選題和判斷題。
三、考試形式
銀行從業資格考試實行計算機考試,採用閉卷方式。
銀行從業考試是機考,有題庫,隨機抽的題,形式跟計算機二級考試似的。
㈧ 今年參加銀從考試,考的是當中的個人理財,可以用去年2018年的銀行業法律法規和個人理財的教材嗎
根據中國銀行業協會通知,2019年銀行從業資格考試《個人理財》考試教材將改版(初中級)建議買最新版的教材。
《個人理財》教材修訂主要內容:
本次教材修訂圍繞《個人理財》初級、中級(2015版)進行。修訂工作主要包括更正和更新兩部分,一是更正了2015年教材少量知識體系、文字表述方面的問題,二是結合當前資管新規、理財新規等最新出台的政策法規,圍繞理財業務發展的最新需要,對教材中法律法規、理財投資市場、理財產品、退休養老規劃、稅務規劃等各章節內容進行調整,對教材體系框架和內容進行優化升級。
㈨ 2013年3,4月份銀監會個人理財主要內容是什麼
保值增值產品,中國的GDP同比往年比較蕭條,重點關注中國經濟《GDP》