㈠ 我去年考過了個人理財，2014年是不是只要考一門《銀行業法律法規與綜合能力》就可以申請證書了
是的，未通過公共基礎考試及獲得公共基礎證書的考生，只能獲得個人理財專業科目成績合格證明，不能申請證書，此專業科目成績2年有效，2年內考過公共基礎，即可同時申請公共基礎以及專業課的證書。
㈡ 余額寶里定期理財收益高會不會虧本啊，定期一年的，下面數據只能看見一個月的都是萬分一塊二以上
從安全系數來看，余額寶的這種理財產品一般風險都比較低，實在不必要擔心會虧本。
現在我們來假設一下，10000快錢定期一年，利率按照1.2/10000-1.5/10000一個月的收益是1.2*30-1.5*30,也就是36-45一個月的收益，一年是432-540，另外還有5天*1.2=6塊錢，再加上利滾利最多幾塊錢，就算一年500塊收益吧。
如果你只是想存點錢，這個倒是可以的。如果想賺錢的那真的沒必要，一萬塊說多不多說少也不少，合理利用完全可以賺更多的錢。如果暫時沒有想法做其他事情，可以像樓上說的先定期一個月然後再看情況而定。
望採納謝謝！
㈢ 我去年考了銀行從業的初級（個人理財）和基礎科目，現在我想考銀行從業初級的風險管理，我想知道現在還需
不需要靠基礎科目了。舉例說明：如果2017年下半年通過《銀行業法律法規與綜合能力》和1個專業實務科目，已申請獲得證書，第二年考生再通過另一個專業實務科目，下半年通過同樣的方式申領專業實務科目證書，證書將通過紙質證明的形式發放給考生，此紙質證明作為上半年已申請證書的加註頁。
㈣ 我去年通過了銀行從業資格的個人理財，基礎沒過，如果我今年考過了基礎能申請證書嗎怎麼申請
銀行從業資格的證書是單科的證書，考試通過後是拿的成績證明，在2年內進了銀行就可以申請證書了。
成績2年內有效。
申請情況可以到相關的銀行業協會網上去查一下
㈤ 歷年理財規劃師考試試題（真題）
2005年9月理財規劃師操作技能考試試題
理財規劃師操作技能試題
注意事項
1、請將您的姓名、考號和所在單位名稱按要求寫在試卷的封標處。
2、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規定的位置填寫答案。
3、不要在試卷上亂寫、亂畫，不要在封標處填寫無關的內容。
一、解答題（共3道題，每小題15分，共45分。）
1.簡述理財方案的基本構成。
2.簡述稅收籌劃的基本方法。
3.簡述資產負債分析與現金流量分析的主要內容。
二、簡要案例分析題（共1道題，共15分。）
郝先生今年40歲，他計劃在65歲時退休。為盡量保持在退休後生活水平不降低，郝先生決定聘請理財規劃師為其量身訂做一個退休規劃方案。郝先生的要求如下：（1）穩健投資；（2）最好使用基金產品；（3）准備拿出25萬元作為退休規劃啟動資金。
理財規劃師通過初步測算後得出：（1）綜合考慮各種因素後，預計郝先生退休後每年需要生活費13萬元；（2）郝先生預計可以活到85歲；
請問，如果郝先生選擇以退休前每年投入相同數額資金的方式積累資金，應當採用什麼樣的投資策略？每年應投入的額度是多少？應如何安排投資產品組合？（註：退休前的投資收益率設為5%，退休後投資收益率設為3%.）
三、綜合案例分析（共1道題，共40分。）
趙先生今年40歲，在一家公司擔任高級管理人員，每月稅後收入10，000元。其妻孫女士為某高校知名教師，每月稅後收入在8，000元左右。趙先生的父母早已離世，他們唯一的孩子今年12歲，正在讀小學六年級。趙先生一家原先居住的房屋現值110萬元，目前租給了一對外籍白領夫婦，每月可獲租金收入6，000元。現在他們居住在2003年貸款購置的第二套房中，市值90萬元，目前貸款余額尚餘15萬元，預計兩年即可還清。除了兩處房產外，他們還有30萬元的國債，每年可獲租金約10，000元。他們還購買了20萬元的信託產品，每年的收益也地10，000元左右。另有各類銀行約40萬元（不考慮利息收入）。他們的支出情況如下：每月按揭還款額為6，000元，全家每個月的日常支出約為5，000元左右，每月保留的零用零用現金大約為3，000元。此外，趙先生一家每年還要發生10，000元左右的旅遊支出。
聽過一次理財講座後，趙先生覺得有必要對財產進行一番規劃。趙先生主要考慮了以下幾個方面的問題：
1、趙先生夫婦原先對保險了解不多，除參加基本社會保險外沒有購買任商業保險。聽完講座後趙先生覺得有必要加強風險管理，趙先生決定首先請專家為全家設計一個保險規劃。
2、他們計劃在孩子高中畢業後（18歲，從2011年當年開始）送往國外讀書（本碩連讀共六年）。預計屆時在國外就讀每年所需費用為12萬元，並且學費將每年上漲3%，趙先生又希望專家能為他制定一個子女教育規劃。（要求投資收益率為6%）
3、由於經學出差在外，出於萬一的考慮，趙先生決定提前擬定一份遺囑對財產分配進行安排，這同樣需要專家的意見。
提示：1、信息收集時間為2005年1月，資料截止時間為2004年12月31日。
2、為簡化答題，保險規劃中暫不涉及退休規劃的內容。
3、保險規劃中應按人分別列明保險種類，必要額度和保費支出，無需標明具體險種。
1、客戶財務狀況分析
（1）編制客戶資產負債表
客戶資產負債表
日期： 姓名：
資產 金額 負債 金額
現金 住房貸款
銀行存款 其他負債
現金與現金等價物小計 負債總計
其他金融資產
個人實物資產 凈資產
資產總計 負債與凈資產總計
（2）編制客戶現金流量表
客戶現金流量表
日期： 姓名：
收入 金額 支出 金額
工資薪金 按揭還貸
其他收入 日常支出
收入總計（＋） 其他支出
支出總計（－） 支出總計
結余
（3）客戶財務狀況的比率分析
①客戶財務比率表
結余比例 結余/稅後收入
投資與凈資產比率 投資資產/凈資產
清償比率 凈資產/總資產
負債比率 負債總額/總資產
負債收入比率 負債/稅後收入
②客戶財務比率分析（三個指標）
（4）客戶財務狀況預測
（5）客戶財務狀況總體評價
2、確定客戶理財目標
（1）理財目標的規范化界定與分類
（2）理財目標的可行性分析
3、制訂理財方案
（1）客戶資產配置方案
（2）理財產品組合方案
4、理財方案的預期效果分析
㈥ 我去年下半年已經考過了公共基礎和個人理財，今年銀行從業資格改革，我還要繼續考嗎
你可以免考一門公共科目，但專業科目還得重新考。
二十一、新制度下，非銀行業從業人員考試通過後，是否可以獲取證書？
答：非銀行業從業人員考試通過後也可獲得證書。具體辦法詳見當次考試證書申領辦法。
二十二、新舊制度對接下，以往考試成績合格證明如何認定？
答：取得公共基礎科目成績合格證明的考生免試《銀行業法律法規與綜合能力》科目 （含非從業人員）。舊的成績合格證明現階段依然保留。
二十二、老版證書是否繼續有效？
答：新制度規定：以往通過考試取得中國銀行業協會頒發的《中國銀行業從業人員資格認證證書》（包括相關專業的專業證書）可在原文件規定的范圍內繼續使用，待後續教育（即證書年檢）有關規定出台後，考生可持老版證書通過繼續教育（即證書年檢）來保持證書的有效性。
二十三、老版證書與新版證書有何區別？
答：新版證書是人力資源社會保障部與銀監會共同監制，中國銀行業協會用印的證書。老版證書與新版證書具有相同的使用效力，統一納入證書管理體系，均可通過繼續教育（即證書年檢）保持證書的有效性。
二十四、老版證書是否能直接換發新版證書？
答：銀行業從業人員資格認證考試於2013年12月23日正式納入國家職業資格體系，證書管理需遵循國家有關的規定，故無法直接換取新版證書，但原老版證書依然有效。如果想獲得新版證書，對於持有老版證書的人員，按相關規定可免考《銀行業法律法規與綜合能力》科目，只需選取《銀行業專業實務》科目下《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》任意相關專業類別，待成績合格並符合有關規定，即可獲得相應專業的新版證書。
㈦ 今年銀行從業考試改革，去年已經考過了個人理財，今年還用考嗎
需要。只要在兩年內考過兩科就可以拿到證書。
一、考試科目
考試科目(可任意選考):公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸及個人貸款。
考試時長:120分鍾
考試方式:計算機考試
二、考試題型
全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。
三、考試形式
銀行從業資格考試實行計算機考試，採用閉卷方式。
銀行從業考試是機考，有題庫，隨機抽的題，形式跟計算機二級考試似的。
㈧ 今年參加銀從考試，考的是當中的個人理財，可以用去年2018年的銀行業法律法規和個人理財的教材嗎
根據中國銀行業協會通知，2019年銀行從業資格考試《個人理財》考試教材將改版（初中級）建議買最新版的教材。
《個人理財》教材修訂主要內容：
本次教材修訂圍繞《個人理財》初級、中級（2015版）進行。修訂工作主要包括更正和更新兩部分，一是更正了2015年教材少量知識體系、文字表述方面的問題，二是結合當前資管新規、理財新規等最新出台的政策法規，圍繞理財業務發展的最新需要，對教材中法律法規、理財投資市場、理財產品、退休養老規劃、稅務規劃等各章節內容進行調整，對教材體系框架和內容進行優化升級。
㈨ 2013年3，4月份銀監會個人理財主要內容是什麼
保值增值產品，中國的GDP同比往年比較蕭條，重點關注中國經濟《GDP》