個人理財十項必修課

⑴ 個人理財入門書籍有哪些

理財聽起來好像是一個非常專業的詞彙，你一定覺得理財實在不是一件普通人都能做、都會做的事情，可是我們也確實面臨著「你不理財，財不理你」的尷尬境地，那麼，是不是能夠通過由淺入深的理財書籍，來了解、認識進而踏入理財的行列呢？我們不妨通過這幾本書來試一試。先奉勸一句，不要選擇那些遍布專業名詞的高深書籍，因為剛開始的時候興趣才最重要。

你還可以讀《管道的故事》，這本書借用了巧妙的比喻：我們生活在一個」提桶」的世界裡：干一天活拿一天工錢，干一個月工作領一個月薪水。無論快遞員還是白領，停止工作，收入就會停止。不提桶，沒收入！只有「管道」才能讓你擺脫時間換金錢的陷阱，獲得真正的財富。書中進一步提出了成為管道工而非提桶人的方法，如何運用金錢或時間杠桿、如何實現電子復利等。這樣有趣又實用的故事是不是把「理財」變得平易近人了呢？

⑵ 個人理財具體包含哪些內容

個人理財，是在對個人收入、資產、負債等數據進行分析整理的基礎上，根據個人對風險的偏好和承受能力，結合預定目標運用諸如儲蓄、保險、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產和負債，合理安排資金，從而在個人風險可以接受范圍內實現資產增值的過程。
在做個人理財之前，首先回顧一下自己的資產狀況，包括存量資產和未來預期的收入，其次設定理財目標，再次弄清自己的風險偏好，最後進行戰略性的資產配置。
個人理財要做到學會交流、做好開源、善於計劃、合理安排資金結構和根據資金的需求和風險承受能力考慮收益率。要善用理財預算，切忌用生活必需資金為資本，要量力而為，懂得資金的管理和發揮資金的效益。

⑶ 個人理財書籍有哪些

1、《蘇黎世投機定律》

內容簡介：「蘇黎世投機定律」來源於「瑞士證券和期貨投機俱樂部」，它是由一群希望發財的男男女女發現的。他們認為，沒有人能靠打工賺取薪水而至富，敢於冒風險的人，才有「大作為」。不過人的一生不能逃避風險，投資者應當謹慎的投入風險。

2、《富爸爸財務自由之路》

內容簡介：書中歸納出了4個現金流象限：雇員、自由職業者、企業主和投資人，只有具備投資人和企業主的技能，才更容易致富；詳細介紹了這些觀念和技能，把投資人細分為7個等級，幫你看清自己的財務狀況，更列出了7個完整的步驟，指導你走上財務自由之路。

3、《小狗錢錢》

內容簡介：《小狗錢錢》講述的是一個童話故事：有一天，吉婭發現一隻受傷的白色拉布拉多獵犬，並把它帶回了家。可是，有誰會想到，這只普通的小狗卻是一個真正的理財天才呢？吉婭和小狗成為了朋友，並從它那裡得知，原來所有的願望都是可以實現的。

從這個童話故事裡可以了解一些金錢的秘密和真相，以及投資、理財的辦法。這個故事描述了在實施這些方法的過程中可能遇到的挑戰，並且說明了一些令人難以置信的結果。

4、《30年後,你拿什麼養活自己？》

內容簡介：理財是成功規劃人生的第一步——而這恰恰是學校里從未教導我們的最重要的一課。富人都是聰明人，但聰明人卻不一定都是富人。三大財富管理師將自己多年的心血、理財經驗、人生規劃的智慧融進書中，許多人在看過這本書後，恨不得重新活過一遍。

5、《鄰家的百萬富翁》

內容簡介：通過研究，托馬斯·斯坦利博士向讀者揭示了富翁們真實的消費態度，提倡儉朴生活而不是超前消費。作者詳盡地講述的為什麼如此熱愛奢侈品、揮金如土的人們，都成不了富人，以及幸福，與你的衣服、汽車、飲食，沒有任何關聯。

對生活最滿意的人，是那些過著量入為出生活的人。在本書中，斯坦利博士質疑了我們大多數人對「變富究竟是為了什麼」的看法，也向我們指明了一條通往「富裕庄園」的道路。相信有了本書的指導，你一定能學會聰明消費，穩妥投資。

參考資料來源：網路-小狗錢錢

⑷ 個人理財規劃包括哪些內容

個人理財規劃包括必要的資產流動性、合理消費支出、達到教育期望、完備的風險保障等方面。

1、必要的資產流動性

個人現金主要是滿足日常支出、應急防範和投機性需求。個人要保證有足夠的資金支付計劃內和計劃外的費用，所以理財師不僅要保證客戶資金的流動性，還要在現金計劃中考慮現金的持有成本。

通過現金計劃，短期需求可以通過庫存現金來滿足，而提前的現金支出可以通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。

2、合理消費支出

個人理財的主要目的不是為了最大化個人價值，而是要使個人理財狀況穩定合理。在現實生活中，通過減少個人開支來實現財務目標有時比尋求高投資回報更容易。通過消費支出規劃，個人消費支出合理，家庭收支結構總體平衡。

3、達到教育期望

教育是生活的基礎。隨著時代的變遷，人們對教育的要求越來越高。再加上教育成本的不斷上漲，教育成本所佔的比重越來越大。客戶需要盡早規劃教育費用，並通過合理的財務計劃，確保能夠合理支付自己的教育費用和未來子女的教育費用，以充分滿足個人（家庭）的教育期望。

4、完備的風險保障

在人們的生活中，風險無處不在。財務規劃師通過風險管理和保險規劃，做出適當的財務安排，最大限度地減少事故造成的損失，使客戶能夠更好地規避風險，保護自己的生命。

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個人理財規劃的注意事項：

1、過度消費

想要理財首先得要有本錢，如果一直毫無節制的消費，何來資金購買理財產品，所以，理財的第一步就是養成勤儉節約的生活習慣，減少不必要的開支。

2、沒有耐心

當制定好理財目標後，一定要堅持，切忌三天打魚兩天曬網，這樣才能看到理財帶來的效果，生活也會得到適當改善。

3、避免養成太多壞習慣

在個人投資理財過程中，最忌諱的就是投資者有很多理財壞習慣，如不喜歡存儲、沒有記賬習慣、月光族、喜歡超前消費、沒有應急儲備金等等，這些壞習慣看似不起眼，但也就是這些不起眼的壞習慣嚴重影響了投資者的「錢途」。

4、制定合理的個人理財目標

弄清楚自己最終希望達成的目標是什麼，然後將這些目標列成一個清單，越詳細越好，再對目標按其重要性進行分類，最後將主要精力放在最重要目標的實現中去。

⑸ 個人理財需要學習哪些課程

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⑹ 個人理財需要學習的課程有哪些

個人理財需要學習的內容如下：

1. 關於理財基礎知識的課程，主要學習目的，了解理財相關的基礎知識，以及理財相關原理和背後的一些邏輯，比如，什麼是理財，理財的目的是什麼，個人的風險偏好，如何找到適合自己的理財方式等等。

2. 互聯網理財或基金相關的課程，當掌握基礎理財知識後，需要學習一些進階的課程，並用於實踐。

3. 股票相關的課程，屬於比基金更進一步的深入學習課程。

4. 房地產相關的課程，這類資產一般屬於重資產，當中的學問需要更加深層次的學習。

5. 保險相關的課程，避免因病致貧，因事故致貧，不得不學的理財知識。

6. 以上幾類課程相對來說是比較常見的綜合性理財知識課程，希望能幫到你。
   

⑺ 大學生個人理財的基本知識總結

大學生個人理財的基本知識總結，你可以通過寫自己學到了什麼，最重要的是學到哪些知識點顛覆了我過去的理財認知。

⑻ 銀行從業《個人理財》知識點匯總

私人銀行服務的內容非常廣泛，資產管理服務、保險服務、信託服務、稅務咨詢和規劃、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說，私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理，每個客戶經理身後都有一個投資團隊做服務支持；通過一個客戶經理，客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。
用戶要開設私人銀行服務客戶必須擁有至少100萬美元以上的流動資產，而一般而言客戶存入的資金介於200至500萬美元之間。許多擁有上千萬甚至上億的富豪往往需要使用超過1個私人銀行服務。
中國私人銀行在 2007 年正式起步。2007年3月，中國銀行與其戰略投資者蘇格蘭皇家銀行合作在北京、上海兩地設立私人銀行部。隨後，花旗銀行、法國巴黎銀行、德意志銀行等外資銀行相繼跟進，開設私人銀行業務。截至 2010 年年底，國內共有 16 家銀行在 22 個城市開設了超過 150 家私人銀行網點，客戶數超過 2 萬，管理資產規模超過 3 萬億元。
2007年3月28日，中國銀行私人銀行部成為國內首家設立私人銀行部的中資銀行。2009年7月，銀監會發布《關於進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》，在全國的范圍內開放私人銀行牌照的申請，允許建立私人銀行專營機構。銀監會只給工農交三家銀行發過私人銀行牌照，且只針對上海設立的私人銀行管理總部。
上海協進教育集團攜手法國蔚藍海岸大學隆重推出EIPB項目，擁有完整的私人銀行、財富管理的課程體系與實踐指南。幫助學生應根據自身職業發展的實際需求,實現管理金融資產、提升投資策略等專業能力。同時提高服務意識，降低職業風險，實現與國際領先的財富管理私人銀行的金融行業的無縫對接。