個人儲蓄卡風控

『壹』 銀行什麼情況下會對借記卡風控有什麼影響

有忽然一下大別的資金進出的話，應該是被風控的，如果及時收手的話，應該就沒事了

『貳』 儲蓄卡被風控怎麼解除

您好【回答】

這里是網路律師，歡迎您的咨詢。【回答】

我的銀行卡風控有辦法解除嗎【提問】

如果是賬號存在異常被風控，可以聯系銀行，和銀行溝通並修改賬號密碼後，通常就能解除風控【回答】

出現了跨地區或者境外的消費交易導致被風控，在銀行與您聯系確認是您本人交易後即可解封；【回答】

頻繁的大額消費導致被風控，一般向客服會讓你提供消費發票和POS紙質簽購單，確認是本人消費而非洗錢等違法操作後，即可解封。【回答】

轉賬過於頻繁【提問】

銀行卡風控是可以被解除的，根據您的情況，頻繁的大額消費導致被風控，一般向客服會讓你提供消費發票和POS紙質簽購單，確認是本人消費而非洗錢等違法操作後，即可解封。【回答】

有能辦理解除風控的專業公司嗎【提問】

沒有，您需要本人向銀行的客服了解詳情，一般向客服會讓你提供消費發票和POS紙質簽購單，確認是本人消費而非洗錢等違法操作後，即可解封。【回答】

如果您還有需要咨詢的問題，歡迎您的咨詢。【回答】

『叄』 請問銀行卡（儲蓄卡）被風控不能轉賬包括自己的同行注冊賬戶之間 但是可以轉賬支付寶 也可以消費

銀行卡（儲蓄卡）被風控不能轉賬包括自己的同行注冊賬戶之間， 但是可以轉賬支付寶， 也可以消費，是被銀行控制的銀行渠道，支付寶等第三方渠道沒有控制。

『肆』 銀行卡風控怎麼辦

銀行卡被風控了，首先要撥打銀行客服中心，了解被風控的原因，有三種解決辦法：1、更改賬戶密碼，一般就可以進行解控了；2、電話聯系，確認到底是不是你本人交易，確認後會自動解封。3、客服會讓客戶提供消費發票和POS紙質簽購單，用傳真或掃描發到銀行郵箱就可以解除風控。

『伍』 一個星期內辦6張不同銀行的銀行卡會被銀行風控嗎

不會，銀行喜歡你去辦理銀行卡。
風控是你在同一銀行卡里，短期內有大額度的錢進出。
18年的規定超過是五萬額度的進出，就會受到風控監督。

『陸』 在哪些情況下銀行卡（儲蓄卡）會被凍結

凍結主要分為2個類型，銀行凍結和司法凍結。

1、銀行凍結：

銀行凍結主要有2種：

某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易（例如由於轉賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統監測到），所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易許可權；

也有可能是因為此賬戶的行為，觸發了該銀行的反洗錢系統（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有餘額等）。

一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非櫃台業務或者是「只付不收」，也就是暫停您的部分交易許可權。

這種情況的處理方法：

直接聯系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。

這種情況的防止方法：

第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。

第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多准備幾張，並且過一段時間換一下。

2、司法凍結：

司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。

受害者在被詐騙以後，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往後又延伸到了D，E，F；

那麼有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

凍結，一般不是收到了有問題的資金，就立馬被凍結。可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。

這種情況的處理方法：

如果銀行卡被司法凍結了，需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久，被什麼地方凍結的。這兩個信息很重要，銀行後台一定會顯示，最好是要拿到這兩個信息。

大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。

但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那麼可能就會被不止一個地方凍結，以後可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，並不是准點解凍，有的會延後幾個小時，甚至半天。

第二種，顯示凍結半年。一般情況，是直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由於各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。

這種情況的處理方法：

盡快和當地警方聯系，請警方提供涉嫌違法的信息。按照當地警方的要求，提供相關信息。相關信息一般都是用於解釋為什麼會發生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內在OTC交易的訂單記錄（可以登陸火幣OTC賬號後點擊右上角的訂單，導出列印）。

當以上材料提供給警方，按照各地公安系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。

(6)個人儲蓄卡風控擴展閱讀

查處盜刷銀行卡犯罪可及時凍結異地賬戶

京華時報訊(記者楊鳳臨)銀監會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部日前聯合發布《銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定》(下稱《規定》)，提出利用跨地區協作查詢、大規模集中查詢、銀行內部協作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。

據了解，近年來，電話詐騙、網路詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現。如果犯罪分子使用異地電話卡、銀行賬戶作案，被害人報案後，警方難以及時凍結犯罪分子賬戶。

因為根據商業銀行內部規定，凍結異地銀行賬戶需要本地公安民警持凍結函、介紹信到異地，與異地公安民警一起進行凍結，完成程序最少要一天。這不僅給犯罪分子轉移贓款留出了足夠時間，而且也增加了辦案成本。

按照《規定》，對檢察機關、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢許可權或者屬於跨地區查詢需求的，有條件的金融機構可以向上級機構或系統內其他分支機構提出協查請求，並通過內部程序反饋查詢。

《規定》同時要求，金融機構在接到協助查詢、凍結財產法律文書後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隱匿或者轉移財產。《規定》已自今年1月1日起施行。

『柒』 儲蓄卡被風控，是什麼原因造成的

儲蓄卡被風控了，一般可能因為存在跨區刷卡、頻繁大額消費，或讓銀行察覺到有洗錢風險。此時，首先要撥打銀行客服中心，了解被風控的原因，然後對症下葯，採取相對應的措施。

銀行卡被風控要注意什麼？

如果你的卡片被銀行風控了，那麼請注意以下幾點，第一點，如果你收到的是銀行的風控暖氣，那麼第一時間要考慮的就是你自己使用的工具是否有問題，然後看一下最近的賬單，看一下裡面的商戶是否有問題，比如優惠類的商戶居多，超市加油站批發類的商戶居多，是否經常刷到同一個商戶，是否商戶都是外地的商戶是否有積分等等，如果商戶有問題，請立刻停掉你手裡面的工具，如果自己的工具沒有問題，那就是被銀行標記了，先降低使用自己工具的頻率，然後加入大量的真實消費，不管是線上還是線下，只要是能刷卡或者掃碼的地方都使用這張被風控的卡。

『捌』 銀行卡被風控嚴重嗎

銀行卡風投實際上就是銀行對銀行卡進行了風險控制，銀行卡一般通過風控管理系統來保障用戶的賬戶安全，避免財務意外損失，是一種風險監控手段，如果銀行風控系統自動捕捉到銀行卡的異常情況，會將賬戶進行凍結，銀行賬戶被風控，同家銀行的銀行卡、信用卡也會受到影響。

例如銀行卡資金額度過大時，銀行就會進行風險監控，如果跟蹤反饋結果表明沒有進行違法行為，風險控制就會解除。

遇到銀行卡被風控的情況首先要與銀行溝通，咨詢工作人員銀行卡被風控的原因，如果是因為遭受非法攻擊等非用戶自身違規操作而被銀行風控的賬戶，銀行查明核實相關情況後，會對該銀行卡用戶進行解控，用戶更改賬戶密碼即可。

用戶也可以嘗試經常在大型超市使用銀行卡、信用卡，這樣是為了證明自己為正常用戶，同時要注意刷卡額度，不要太低也不要過高，相應的增加刷卡次數。

當然如果只是進行正常的轉賬匯款等業務操作行為，也不需要太過於擔心銀行卡風控的問題。