㈠ 關於個人理財考試問題
1.公式錯誤，EAR==[1+(r/m)]的m次方整個再減去1
2.套用上述公式，[1+0.04/4]的4次方再減去1，得出4.06％
3.套用上述公式，[1+0.1/4]的4次方再減去1，得出10.38％
4.到期收益率＝（收回金額－購買價格＋利息）/購買價格×100％
收回金額＝票面金額＝100元，購買價格＝94元，沒有利息（零息債券）
（100－94）/94＝6.38％
5.月均還款公式，月還款額＝總貸款額×月利率×（1＋月利率）的還款次數次方/（1＋月利率）的還款次數次方整個再減去1
題中，總貸款額＝1000000元，月利率＝年利率/12＝0.07/12，還款次數＝12×10＝120次，全部帶入公式得出答案1.161萬元
㈡ 關於理財方面的考試有哪些
一共有10種： （1） MBA工商管理學碩士[領域：管理]：持有國際碩士學歷成為進入企業中高管理層的標准之一，尤其是外資跨國企業，海外MBA文憑代表具有海外教育背景、語言環境、國際先進管理知識、文化等於一身，配合考取多一至兩個專業資格證書配合效果更佳。 （2） ACCA英國特許公認會計師[領域：會計]：ACCA是目前世界上最大及最有影響力的專業會計師組織之一，也是在運作上通向國際化及發展最快的會計師專業團體，ACCA在亞洲富有知名度和影響力，被譽為「會計界的MBA」。 （3） RCA美國注冊特許分析師[領域：管理、財務、金融、商業]：RCA注冊特許分析師是美國ARCA正式會員資格，ARCA是全球首個集合管理、財務、金融、商業、經濟跨多領域的分析師團體，涉及面非常廣泛，受法律許可從事企業管理、投資研究及決策執行等專業分析師工作，目前會員主要分布在美國、加拿大等北美地區。在經濟的發達國家，企業十分重用跨專業、復合管理型人才，因此持有RCA資格，將可在企業、金融機構、中間機構、政府部門、策劃顧問等機構獲得豐厚的待遇，其職業實用性之高被譽為「北美最實用的認證」、「財金商護照」、「晉升通行證」之稱。 （4） RFP美國注冊財務策劃師[領域：理財]：財務策劃，也稱理財規劃或財富管理，是評估個人財務狀況和風險承受能力以達到人生不同階段的財務目標的綜合過程，其范圍包括儲蓄計劃、投資計劃、保險計劃、稅務計劃、退休計劃及遺產管理等，涉及面廣，RFP認證一般能從事銀行理財、保險保單策劃、投資顧問等工作。目前，有兩家機構進行RFP認證，美國RFP與香港HKRFP。美國網站： http://www.rfpi.com/ ；香港網站： www.rfp-hk.org/ （5） CFP美國金融理財[領域：理財規劃]：目前，有兩家機構在進行CFP認證，一個是中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會（FPSCC），另一個是中國注冊理財規劃師協會(CICFP)。CICFP注冊公司地在香港，FPSCC是FPSB授權的在中國提供CFP資格認證的唯一機構，負責建立、維護並推廣CFP資格認證制度，使其成為中國金融理財業的專業標准。FPSCC的使命是提高中國金融理財從業人員的專業素質和誠信水平，使中國的消費者認可金融理財並從中最大程度地受益。中國的CFP認證分為金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）兩級。目前，已經有2000多名來自各家金融機構的金融理財業務精英參加了培訓。中國金融理財標准委員組織了兩次全國性的金融理財師（AFP）考試。 （6） CIMA英國管理會計師[領域：管理會計]：CIMA 特許管理會計師公會（The Chartered Institute of Management Accountants）是全球最大的國際性管理會計師組織，同時它也是國際會計師聯合會（IFAC）的創始成員之一， 目前擁有17萬會員和學員，遍布170多個國家。CIMA成立於1919年，總部設在英國倫敦，在澳大利亞、紐西蘭、愛爾蘭、斯里蘭卡、南非、尚比亞、印度、馬來西亞、新加坡等國家以及中國香港和大陸均設有分支機構或聯絡處。 （7） AIA英國國際會計師[領域：會計]：國際會計師公會(The Association of International Accountants，簡稱AIA)，以英國為基地的國際會計師公會是一個國際性的會計團體。自從成立於1928年以來，AIA 已經促進和支援了在英國和世界其他地方有關會計專業的發展。AIA是為了將專業會計師國際化而特別成立的組織，且完全不斷地致力於達到最初成立的宗旨。 在1989年的英國公司法之下，AIA專業會計資格也就是公認的公司審計師資格團體(RQB)。這是英國的會計團體可獲得的最高認可，而且意味著持有審計資格的AIA成員可以在經公認監督團體的控制下在英國從事注冊審計師的工作。 （8） ICAEW英格蘭及威爾士注冊會計師[領域：會計]：ICAEW英格蘭及威爾勢注冊會計師,是英國最大的會計師團體，與ACCA、AIA一樣，其頒發的ACA資格受英國公司法及歐盟國家保護，即會員可擁有審計簽字權和成為會計師事務所合夥人。 （9） CFA美國金融分析師[領域：投資]：CFA（Chartered Financial Analyst），中文譯為特許財務分析師、特許財經分析師、特許金融分析師、注冊金融分析師，注重投資領域，CFA是全球金融財經界最為推崇的金融投資專業資格之一，考試難度之高令人不可高攀，起碼三年才能考過，與美國RCA考試齊名兩大分析師資格，更被譽為「金融第一考」。 （10） LCCI英國倫敦工商會[領域：基礎入門]：原則上LCCI不能與以上專業團體比專業性，但LCCI對基礎知識的貢獻相當大， LCCI是英國倫敦工商會（London Chamber of Commerce and Instry ）的縮寫，創辦於1887年並於1967年注冊為非贏利性服務機構。該考試以其嚴格規范實用的作風聞名於世，並被世界上絕大多數經濟發達的國家接受，並延續至今。 LCCI在全世界86個國家設有5000多個考試中心，每年有800，000多人參加考試，是世界最大的及最受承認的國際職業資格鑒定組織。特別是在英聯邦國家和東南亞國家一直享有「求職的通行證」的美譽。多年來，LCCI通過與世界各國工商會及其成員公司的緊密聯系，了解了工商企業對其職員的培訓以及技能水平評定的需求，並創建了一系列的評定標准。LCCI所設置的考試科目共有100多門，大致可分為西方會計、市場營銷、文秘、商務管理、商務英語等五大類，每個科目又分成一級、二級、三級。從2004年起在中國每年有三個系列考試，以英文為考試的語言，全球性統一時間考試、統一評卷、統一頒發證書，LCCI證書代表著持證人具有較高的學業知識和專業技能。 還有問題，歡迎追問……
㈢ 10秋電大個人理財考試題及答案
樓主的這個問題還不容易找到，還好我幫你找到了一些這方面的資料，相信有這些資料樓主的考試應該很容易過的。
內容很多我就不復制了，你到下面的電大在線網站直接搜索個人理財，就能找到很多這方面的試題及答案。
http://www.ddstk.cn/
㈣ 國家開放大學考試復習題-個人理財
考試的時候通常需要利用一些考試輔助工具：電大題酷小程序，網路文庫、上學吧之類的，這些問題和答案我就是在電大題酷這個小程序找的，希望能夠幫到你
關於頭腦風暴法的第二個階段，做法不正確的是（ ）。
A. 對那些提出荒謬想法的人進行批評教育
B. 挑出需要保留的想法，並剔除那些無用的想法
C. 仔細考慮剩下的想法並根據價值或有效性進行編號
D. 繼續工作，合理處理剩下的想法
2.劉總是團隊的領導者，近期舉行了一次會議，他是會議主持人。針對最近出現的問題，讓大家提出各種解決問題的想法，不管想法多麼離奇。劉總規定在其他團隊成員發表自己的想法時，任何人不準提出異議，也不準做出任何批評建議，但是劉總可以做一些啟發性的發言和引導。可以看出劉總在這次會議中運用了（ ）。
A. 德爾菲法 B. 電子會議 C. 頭腦風暴法 D. 名義群體法
3.頭腦風暴法是一種發揮人們創造力的方法，在使用頭腦風暴法的過程中，人們應遵循的原則是（ ）。
A. 人員都應該是專家 B. 能夠進行批評 C. 人員越少越好 D. 提出較多數量的想法
4.頭腦風暴法一般分為兩個階段，關於這兩個階段，說法不正確的是（ ）。
A. 第一個階段是提出想法 B. 第二個階段是批評、評估並對各種想法進一步篩選
C. 兩個階段是相互關聯的 D. 兩個階段可以同時進行
5.為解決突發問題，公司領導建議大家提出各種各樣的想法，想法越多越好。這個建議體現了頭腦風暴法的（ ）的特點。
A. 鼓勵「自由想像」 B. 排除評論性批判 C. 要求提出一定數量的觀念D. 改進觀念
1.電子頭腦風暴法利用計算機讓大家進行思想交流，不屬於電子頭腦風暴法的優點的是（ ）。
A. 匿名性 B. 權威的損失 C. 更多人員參與 D. 同步性
2.電子頭腦風暴法也是產生想法的重要手段，但其也存在弊端，屬於它的缺點的是（ ）。
A. 社會互動減少 B. 更多人參與 C. 思想平行而入 D. 同步性
3.電子頭腦風暴法不需要暴露身份，可以使人消除心理障礙和顧慮，這主要是由於其具有（ ）的優點。
A. 更多人員參與 B. 匿名性 C. 同步性 D. 思想平行而入
4.電子頭腦風暴法是一種簡便的創新思維方法，屬於它的優點的是（ ）。
A. 效率受規模約束 B. 權威損失 C. 更多人員參與 D. 社會互動減少
5.採用電子頭腦風暴法，所有成員可同時產生想法，在交流中具有平等性，這體現了電子頭腦風暴法（ ）的優點。
A. 匿名性 B. 社會互動減少 C. 更多人員參與 D. 思想平行而入
㈤ 求2011秋廣播電視大學工商管理專科個人理財考核冊作業答案...
【個人理財】作業一
一、應該如何制定個人理財計劃？
答：1、確定目標。定出你的短期財務目標（1各月、半年、1年、2年）和長期財務目標（5年、10年、20年）。拋開那些不切實際的幻想。如果你認為某些目標太大了，就把它分割成小的具體目標。
2、排出次序。確定各種目標的實現順序。和你的家人一起討論，哪些目標對你們來說最重要？
3、所需的金錢。計算出要實現這些目標，你血葯每個月省出多少錢。
4、個人凈資產。計算出自己的凈資產。
5、了解自己的支出。回顧自己過去3個月的所有賬單和費用，按照不同的類別，列出所有費用項目。對自己的每月平均支出心中有數。
6、控制支出。比較每月的收入和費用支出。哪些項目是可以節省一點的（例如飯館吃飯）？哪些項目是應該增加的（例如保險）。
7、堅持儲蓄。計算出每個月應該存多少錢，在發工資的那一天，就把這筆錢直接存入你的銀行賬戶。這是實現個人理財目標的關鍵一環。
8、控制透支。控制自己的購買性購買。每次你想買東西之前，問一次自己：真的需要這件東西嗎？沒有了它就不行嗎？
9、投資生財。投資總是伴隨著風險。如果你還沒有足夠的知識來防範風險，就應該購買國債和投資基金。
10、保險。保險會未雨綢繆，保護你和家人的將來。
11、安家置業。擁有自己的房子可以節省你的租金費用。現在就開始為買房子的首期作準備吧。
二、個人理財主要包括哪些內容？
答：個人理財就是通過制定財務計劃，對個人（或家庭）財務資源進行適當管理而實現生活目標的一個過程，包括個人銀行理財、個人證劵理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信託理財、個人房地產投資、個人教育投資、個人退休養老投資、個人藝術品投資以及個人理財稅收籌劃等內容。
三、應該如何評價客戶的風險承受能力？
答：1、客戶是否已經有了充分的保險（包括人壽保險、醫療保險、失業保險、財產保險等）。如果沒有，要確定應當提出何種建議加以改善。
2、河谷是否已經訂立了合法有效的遺囑。如果沒有，財務策劃師應當頓促客戶立即訂立。
3、客戶是否有必要簽署一份長期的或者常規的律師委託書。
4、檢查客戶的資產債狀況是否正常。比如，確認客戶所承擔的債務是否超過了他所擁有的資產。
5、如果客戶的負債較高，要確定應當提出何種建議來幫助客戶增加資產、減少負債。
6、檢查客戶的收支狀況。如果客戶的收支不平衡，要確定應當提出何種建議來幫助客戶增加收入、減少支出，實現收支平衡。
7、客戶是否有緊急情況下的現金儲備。如果沒有，財務策劃師應當提醒客戶立即建立緊急現金儲備。
8、客戶是否還有增加收入的能力。如果客戶具備增加收入的能力，要確定如何積累收入，幫助客戶更加順利地實現其短期和長期財務目標。
四、個人財務規劃的流程是怎樣的？
答：個人理財基本程序，即個人理財業務流程包括以下六個步驟：建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、整合個人理財策略並提出財務策劃計劃、執行和監控財務策劃計劃。
五、如何加強個人銀行理財產品的風險和收益管理？
答：1、個人選擇銀行理財產品，是希望藉助商業銀行擁有的信息優勢、資金劃撥優勢和專家理財優勢，在最大限度地規避分先的前提下獲得盡可能多的收益。
2、金融投資理論一般認為，投資收益和投資分先呈正相關關系。也就是說，投資者從事金融投資的期望收益越大，相應承擔的風險也越大。這里的風險，主要指期望收益的不確定性。投資的行為是目前發生的，而收益發生在未來，未來所發生的一切都具有不確定性，所以，收益和風險是相伴相隨、不可分離的關系。
3、個人投資者和商業銀行是理財活動的主體。山野銀行作為個人理財產品的直接供給方，是信息的最大擁有者。理財產品的風險一般情況下是由購買產品的個人投資者來承擔。投資者對風險的識別、預測、控制能力較強，越能最大限度地保障其理財收益。
六、中國銀行推出一份期權寶產品，該產品的期權費率為0.8%，協定匯率為美元兌日元為1：110，看漲美元，期限為2周，期權面值為5萬美元。某投資者持有10萬美元資金，打算購買該期權寶產品。假設有如下三種情況，請分別計算該投資者的收益為多少？1）到期日前該項期權費率上漲為1.6%，賣出該份期權；2）到期日，美元兌日元上漲為1：125；3）到期日美元兌日元下跌為1：110。
答：1.100000*（1.6%-0.8%）=800美元
2.執行期權。買入1美元的成本為110日元，賣出1美元的收益為125日元，所以收益=（125-110）*100000/125=12000美元
3.不執行期權，此時損失期權費=100000*0.8%=800美元。
七、假設某人持有100萬美元存款，與某銀行簽訂一份理財產品協議，內容如下：存款期限為3年，從2001年10月2日到2004年10月2日；存款利率為5.8%*N/360，其中N為存款期限內3個月美元LIBOR處在下述利率區間內的實際天數。利率區間：第一年0-4.5%；第二年0-5.5%；第三年0-6.5%。利息支付：按季支付。實際LIBOR利率運行情況為第一年處於0-4.5%的天數為290天，第二年處於0-5.5%的天數為300天；第三年處於0-6.5%的天數為270天，請問其總收益共多少？並請簡要評價該理財產品。
解：1、100*（5.8%*290/360+5.8%*300/360+5.8%*270/360）=13.86萬美元。
2、產品基本情況：與LIBOR利率區間掛鉤的存款，存款期限由商業與個人投資商確定，每季結息一次。每一年存款利率都按約定期限LIBOR在某一約定區間的天數計息，如果該LIBOR利率超過約定的利率區間，該日將不計息。
產品優點是存款期限靈活，擁有優於市場利率的收益機會，
產品風險：如果美元利率增長過快，超出約定利率區間，存款收益將降低。
本產品適用於預測未來利率走勢較為穩定，即使利率上漲，其上漲速度也不會超過利率區間的情況。若預測失誤，則理財者將會損失部分利息收入。
八、中國工商銀行推出一款個人外匯可終止理財產品，內容如下：銷售期間為2003年10月18-30日，起息日為10月31日收益率為1.45%（當期美元利率一年定期存款利率為0.5625%）；幣種為美元；單筆購買金額為10000美元的整數倍；存款最長期限兩年，銀行在兩年期限內每半年離有提前終止權。某客戶對該產品投資100000美元，請問：1）如果銀行在第二個終止權執行日先例終止權，則其收益為多少？2）如果銀行未執行終止權，則其收益為多少？並請分析該產品的風險。
解：1）若銀行在第二個終止權日，即2004年10月31日終止該存款，則客戶得到可終止理財產品綜合收益為1450美元（100000*1.45%）。其中基本利率為0.5625%，應繳利息稅112.5美元（100000*0.5625*20%）。客戶最終得到稅後可終止理財產品收益為1337.5美元（1450-112.5）。可見，在單純採用定期存款方式的情況下，客戶最終稅後存款收益為100000*0.5625%*（1-20%）=450美元，與採用可終止理財產品方式相比，收益少887.5美元（1337.5-450）。
2）若銀行未執行提前終止權，即2005年10月31日為存款到期日，客戶得到的可終止理財產品綜合收益為2900美元（100000*1.45%*2）。其中基本利率為0.6875%，應繳利息稅275美元（10000*0.6875%*2*20%）。客戶最終得到稅後可終止理財產品收益2625美元（2900-275）。
風險：受各種政治經濟因素以及突發事件的影響，可終止理財產品業務可能產生利率變動分先及其他風險，投資人應該充分認識到敘做可終止理財產品所面臨的分先，在全面了解協議及相關文件內容後，根據自身判斷自主參與交易，資源承擔交易帶來的法律後果。
【個人理財】作業二
一、個人證券理財產品主要有哪幾類？
答：1、債券類：1）、政府債券；2）、金融債券；3）、公司債券；
2、股票類：股票是股份有限公司在籌集資金時向出資發行的憑證；
3、投資基金類：1）、契約性基金與公司型基金；2）、封閉式基金與開放式基金；3）、交易所交易基金；4）、股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。
二、個人證券理財產品的共性風險是什麼？
答：個人證劵理財的重要特點是收益與風險共存。風險與收益之間為正相關關系，即個人承擔的風險越高，可能獲得的投資收益越高；反之則越低。個人證劵理財產品共性類的風險主要包括以下幾方面：
1、政策風險：國家貨幣政策、財政政策、產業政策等一系列宏觀政策的變化，會對經濟景氣周期變動、宏觀經濟運行狀況、利率、通貨膨脹率等產品影響，從而對一些行業的景氣變動、行業發展狀況產品影響，並影響到企業的盈利。
2、企業經營風險：企業的經營狀況，受市場、技術、管理等多種因素的制約。
3、利率風險：利率風險是指由於利率的可能性變化給投資者帶來損失的可能性。
4、市場風險：由於二級市場的存在，證劵理財產品的市場交易價格會受到供求關系、市場預期等因素的影響而常常變化。
5、流動性風險：流動性風險又稱「變現能力風險」，指個人投資者在短期內無法以合理的價格賣掉證劵理財產品的風險。
6、其他風險：個人證劵類理財產品除了具有上述共性風險之外，還有一些基於各自立場品種的特有的風險。
三、個人證券理財產品主要使用哪些人群？
答：債券屬於保守人群的首選，即老年段人群；股票屬於激進型人群的首選，即青年段和激進的中年段人群；而投資基金類相對穩健，適用於中年段人群。
四、請風別解釋什麼是分紅保險、萬能保險和投資連接險，他們的特點分別是什麼？
答：1、分紅保險：1）、是指保險公司在每一個會計年度接受，將本年度由死差益、利差益、費差異所產生的可分配盈餘，按照一定的比例以現金紅利或增值紅利的方式分配給被保險人的一種人壽保險產品。
2）、分紅保險的特徵：①分紅保險充分體現了保險雙方公平性原則。②分紅保險是保險雙方風險與收益相結合的一種保險產品。③分紅保險可以有效降低通貨膨脹的不利影響。④分紅保險的靈活性較差。
2、投資連接保險：1）投資連接保險，是一種壽險與投資基金相結合的產品。2）、投資連接保險的特點：①設置獨立投資賬戶。②投資回報取決於投資業績。③具有保障和投資雙重功能。④由保險人與被保險人分別承擔不同的風險責任。⑤可有效地消除通貨膨脹的影響。⑥具有很高的透明度。
3、萬能人壽保險：1）、萬能人壽保險，是一種繳費靈活、保險金額可以調整、非約束性（保單現金價值與保險金額分別計算）的創新壽險產品。2）萬能人壽保險的特徵：①保費可變。②保額可變。③分貝列示各種定價因素。
五、平安保險公司推出一款產品——分紅型平安鍾愛一生養老年保險產品。假設有一名30歲男性，投保《平安鍾愛一生養老年金保險（分紅型）》，20年交費，基本保險金額5萬元，60歲的保單周年日開始領取，按年領取，只要被保險人生存，可以一直領取到100周歲的保單周年日。年交保費4465元。假設其保險利益測算表為如下所示，分紅為中等水平。請問：1）如果該男性在40歲時死亡，請問其家屬獲得多少收益？2）至62歲時可領取多少收益。並請評價該理財產品。
解：
1）
如果該男性在40歲時死亡，請問其家屬獲得收益=94650+3553=98203元。
2）
至62歲時可領取收益=5000+5000+44018=54018元。
3）
分紅特徵：①分紅保險是保險雙方風險收益相結合的一種產品保險產品；
②分紅保險可以有效放降低通貨膨脹的不利影響；③分紅保險的靈活性較差。
㈥ 南通職業大學2019個人理財考試答案
這是建行銀行的理財產品．很好的雖然說有風險、但到目前為止．都是能按時．按所標示利息兌付的！放心購買吧……
㈦ 2012年秋電大個人理財考試:理財計劃
答：1、確定目標。定出你的短期財務目標（1各月、半年、1年、2年）和長期財務目標（5年、10年、20年）。拋開那些不切實際的幻想。如果你認為某些目標太大了，就把它分割成小的具體目標。
2、排出次序。確定各種目標的實現順序。和你的家人一起討論，哪些目標對你們來說最重要？
3、所需的金錢。計算出要實現這些目標，你血葯每個月省出多少錢。
4、個人凈資產。計算出自己的凈資產。
5、了解自己的支出。回顧自己過去3個月的所有賬單和費用，按照不同的類別，列出所有費用項目。對自己的每月平均支出心中有數。
6、控制支出。比較每月的收入和費用支出。哪些項目是可以節省一點的（例如飯館吃飯）？哪些項目是應該增加的（例如保險）。
7、堅持儲蓄。計算出每個月應該存多少錢，在發工資的那一天，就把這筆錢直接存入你的銀行賬戶。這是實現個人理財目標的關鍵一環。
8、控制透支。控制自己的購買性購買。每次你想買東西之前，問一次自己：真的需要這件東西嗎？沒有了它就不行嗎？
9、投資生財。投資總是伴隨著風險。如果你還沒有足夠的知識來防範風險，就應該購買國債和投資基金。
10、保險。保險會未雨綢繆，保護你和家人的將來。
11、安家置業。擁有自己的房子可以節省你的租金費用。現在就開始為買房子的首期作準備吧。