1. 個人家庭理財報告
據相關報告不完全數據統計顯示，中國金融理財投資者的年齡分布出現了「兩極化」現象。30歲以上投資者佔七成以上，作為投資「新興力量」的「80後」投資者迅速增多，30歲以下的投資群體佔到了20%，60歲以上的老年投資者也超過一成。 隨著投資渠道的多元化以及投資理財產品的不斷紛呈，金融理財產品已經廣泛深入社會基層，吸引更多的工薪階層投資者。如何建立正確理財觀念，每個年齡階段都有其相應的方法。 20歲。「80後」職場新人為代表，著重財富積累。 「80後」年青人剛剛事業起步，普遍沒有什麼理財經驗。現階段，他們沒有為父母養老的概念，也無妻兒、老公的牽掛。超前消費是他們現行的生活理念，掙的不少，花的更多，享受著「青春」、耗費著「生命」。這就是大多數80年後出生的「新新人類」的普遍生活方式。 理財目標定位： 「80後」新新人類，應當以滿足日常支出為主，建議他們可以將每月工資的一部分轉為定期存款進行儲蓄。如今幾番加息之後，銀行存款利率也在不斷上升而且存款到期後的利息稅也進行了調減，對於無法准確把握投資理財目標的「80後」人群來說，將錢存入銀行是最為保險的理財行為。 理財產品計劃： 投資理財需要量身定製，適合別人的理財方法不一定適合自己。尤其是「80後」新新人類，理財產品計劃的制定更要量體裁衣。量體裁衣時，需要考慮個人收入狀況，消費預算，可支配的儲蓄等主要經濟指標，當然還可以包括工作閑暇程度，教育水平，健康計劃等一些非經濟指標。 理財風險控制： 對於初出茅廬的「80後」人群來說，理財更要弄清楚自己能夠承受的風險力，這點很重要。因為根據高風險、高收益的投資原則，較高的收益往往伴隨著較大的風險，反之則反。 專家理財建議： 「80後」年青人基本分為「兩派」，「保航派」與「無產派」。所謂「保航派」是指能為子女付出一切、任勞任怨的父母們。有父母們出資作「堅強後盾」，「偉嘉安捷」建議這部分年青人可以選擇保值、升值潛力較大的房產進行投資，或貸款或全款購買兩者皆可。如何選擇貸款買房，那麼銀行貸款在20－30萬左右，首付在10－15萬左右的房屋較為合適「80後」人。如貸款20年，使用等額本息方式還款，月還款額約1483元－2224元左右，對於年輕職場人的「80後」來說，基本可以應對。「無產派」顧名思義就是徹底的無產階級，對於這部分人群，建議他們還是先艱苦奮斗一陣子，「革命尚未成功，同志還需努力」，積累一定的本錢後再做定奪。 30歲。30歲以後靠「錢」賺錢，創業黃金時代來臨。 30歲以後，正是創業黃金時期。這部分人群經過多年的經驗積累，擁有金錢資本、歷練資本及管理資本。他們在成長過程中歷經過社會經濟的騰飛，趕上過福利分房制度的取消，承受著物質社會的不斷刺激，使得他們懂得在壓力中生活，在壓力中進取。具備強烈的事業心，有沖勁、懂得主動出擊，反應力強、學習能量旺盛。 理財目標定位： 人們說：「30歲前賺錢，30歲後理財」。對於30歲以後的人來說，大部分人已經結婚，遭遇自己的創業時期及家庭人口的增長期，准備承擔生兒育女及贍養父母的職責，終日奔波於車子、房子、票子、醫療、保險等問題。所以，在進行投資理財時更要結合自身特點，制定「保守型」、「中庸型」、「激進型」等不同投資策略。 理財產品計劃： 首先，投資理財初學者可選「保守型」投資策略，從低、中風險投資組合入手，買入一系列不同類型的股票、債券、房產等金融資產進行資產組合投資，投入少量資金。其次，擔心風險較大的投資者可以使用「中庸型」投資策略，在投資組合中將高風險資產的權重放小些，按照股票、基金、債券、存款等比重進行重新組合搭配運作。第三，不懼風險者可以採取「激進型」投資策略，在各種風險品種的原有基礎上逐漸增加股票、投資型保險、實業經營等風險較高的投資項目，將高收益資產的權重再放大些，例如將用於理財的資金70%投入的股市，20%投入基金，10%投資債券等。 理財風險控制： 投資理財者「不要把所有的雞蛋放到同一個籃子里」，應在保持流動性、安全性的前提下，兼顧投資收益性。舉例來說，投資風險組合中往往需要配備一部分流動性較好的資產如銀行存款等，如果購買組合中的股票突然跌價且價位探底，那麼可以很快的從流動性資產中抽取現金，買入低價股票，從而沖淡損失。 專家理財建議： 個人理財具有很強的年齡階段性。而30歲之後這個年齡階段具備較強的增值潛力，因此，「偉嘉安捷」專家認為，投資理財者應該將關注的重點放在繼續深造、轉變角色、提高層次上，逐步提升自我價值和投資能力，從而達到提高投資收益的目地。 40歲。「不惑之年」穩健、謹慎投資，儲備「養老金」。 40歲之後，步入「不惑」之年。家庭、工作和生活已經都已進入正軌，子女通常處於中學教育階段，教育費用和生活費用開銷很大；父母又面臨年齡增大，需要准備就醫等資金。在「上有老、下有小」的情況下，四十歲的家庭與年輕家庭相比往往難以承受較大的風險和動盪。 理財目標定位： 40歲以後，面臨著退休的壓力，不可能再像以前那樣冒險投資並且也沒有多餘精力分析太多的融資渠道。因此為了保險起見，可以分成四種理財渠道。第一種用於儲備養老金；第二種用於准備大病費用；第三種用於旅遊休閑；第四種用於為兒孫存留資產。 理財產品計劃： 40歲時投資理財產品應該以穩健為主，穩步前進。對於此前已經通過投資積累了相當財富，凈資產比較豐厚的家庭來說，可以抽出較多的余錢來發展其它投資事業，比如再購買一套房產等。對於經濟不甚寬裕，工作收入幾乎是唯一經濟來源但家庭擁有一至兩套住房的家庭來說，在目前房屋租賃市場價格較穩定的情況下，退休後可以將這套房產出租然後「以房養老」也是一個很不錯的選擇。 理財風險控制： 就投資理財類產品而言，房產投資是較為保值、升值的，所以風險相較於其它投資類產品像股票、債券等要小很多，風險控制也相對容易些。 專家理財建議： 「偉嘉安捷」專家指出，如果在40歲投資房產，應注意的是在貸款買房時其貸款年限與成數可能不及年青人那樣高。另外，有什麼樣的收入水平就有什麼樣的支出水平，無論貸款者目前的家庭財務狀況多麼好，如果不能做一些提前規劃的話，仍有可能達不到真正的「財務自由」境界 (論壇 像冊 戶型 樣板間 新聞)。
2. 個人理財報告怎麼寫
個人理財還要報告？誰要？……
如果非要寫，可以具體為一年的理財報告。
可以按照理財年月的先後順序，按照日期，把理財產品的名稱、購買時限、利率、利息，一並做出表格展示。
然後，可以按照表格，把其它日期所購買的理財產品，按照表格做出歸納。
最後，年終總結，可以做個累加。把理財投入總金額累加、把所得利息進行累加。這樣就可以看出一年中你的理財總投入和總收益了……
3. 關於理財產品營銷的總結（300字以上）
開創理財產品營銷新模式——網路營銷
業內人士稱，此次中信銀行推出的「穩健財富計劃」，其產品投資范圍基本上都是票據資產、銀行間市場債券、信貸資產和信託貸款等收益比較穩健的各種理財產品，且投資期限都在90天之內，使產品風險具有可控性，可以說，該產品的順利上線，意味著理財產品無論風險等級，「一刀切」的強制要求已經松動，一些穩健類的保本產品有望實現一次簽約、多次銷售。
同時該人士也指出，現在銀行銷售理財產品還沒有實現真正意義上的網上銷售，但這種渠道上的創新肯定會成為銀行下步關注的重點，而網路營銷或將成為未來銀行理財產品銷售的新模式。
銀行理財產品在銷售渠道上的創新，不僅免去了投資者跑腿之勞，節省時間，還有其他諸多好處，可謂亮點多多。據中信銀行青島分行相關人士介紹，客戶選擇「一次簽約，滾動投資」，可以最大限度地提升客戶的資金使用效率，在理財產品「空檔期」，客戶可享受通知存款的利率，有了新產品推出，可以及時買進，使資金實現投資效益最大化；與此同時，客戶辦理一張借記卡後，有閑錢就可存進去，在先期產品達到5萬元購買起點後，以後購買其他產品不再有資金額度的限制，這樣就可充分實現閑錢理財的目的。
據稱，正是基於這些亮點，「穩健財富計劃」推出後吸引了眾多投資者的眼球，目前，該計劃的首期「信貸資產理財產品」上市後銷售情況不錯，說明投資者對這種銷售模式非常認可。
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4. 回訪報告怎麼寫
1.
回訪總結
2.
客戶的滿意度分析
3.
崗位的滿意度分析
4.
投訴煩人處理與建議
5.
未來客戶的提升預期值
主要就是這些，相互做一下總結處理就沒問題了。
5. 銷售員如何做好老客戶的回訪工作
關心老客戶，贏得終身客戶。 銷售人員即便是直銷人員的工作也並不是簡單到從一樁交易到另外一樁交易，把所有的經理都用來發展新的客戶，除此之外還必須花時間維護好與現有客戶來之不易的關系。糟糕的是，很多銷售人員卻認為替客戶提供優質的服務賺不了錢。咋一看，這種觀點好像很正確，因為停止服務可以騰出更多的時間去發現，爭取新的客戶。但是，事實卻不是那麼回事。人們的確欣賞高質量服務，他們願意一次又一次地回頭光顧你的生意，更重要的是，他們樂意介紹別人給你，這就是所謂的滾雪球效應。 你應該記住：服務，服務。再服務。為你的客戶提供持久的優質服務，使他們一與別人合作的想法就會感到內疚不已。成功的銷售生涯正是建立在這類服務的基礎上的。防止老客戶的流失。 銷售人員都會說老客戶非常重要，但在實際行動上卻往往草率從事，馬馬虎虎。怠慢老客戶。老客戶與你斷絕關系大半是因為你傷了對方的感情。一旦如此，要想重修舊好，要比開始時困難得多。防止老客戶被對手搶走。 你對老客戶的怠慢如果被你的競爭對手利用，你要將上述情況直接向公司領導匯報，研究相關對策。必須在競爭對手尚未公開取代自己之前，想辦法把對方擠走。 當老客戶直接向我們攤牌，終止交易，這說明競爭對手已經比較牢固地征服了客戶，並完全取代了公司了。事情發展到這步，想要挽回已為時過晚，想立即修好恢復以往的夥伴關系更是相當困難了，這個時候惱羞成怒和對方大吵大鬧，或哭喪著臉低聲下氣地哀求都是下策，以雙方之間未完事項對對方出難題也不高明，被取代的理由不管有多少，歸根結底都是銷售人員的責任。銷售人員要具有把被奪走的市場再奪回來的勇氣和戰斗精神。 不要急於求成，採用以毒攻毒的辦法，如壓低價格和揭露競爭對手短處千萬使不得。聰明的辦法是坦誠自己的不是，並肯定競爭對手的一些長處，同時心平氣和地請求對方哪怕少量的象徵性也成，請繼續保持交易關系。 在這種情況下，即便對方態度冷談不佳理睬也要耐心地說服對方，自己要不動聲色地忍耐一切。作為名銷售人員，往往是在忍受屈辱的磨練中成長，成熟起來的。只要耐著性子，不知不覺使對方感到你的誠意，就能從競爭對手那裡弄回一塊領地。 當自己的市場被競爭對手奪走時，必須從競爭對手裡再奪回來，這是銷售人員責無旁貸的義務。雖然如此，一流的銷售人員應當做到防患於未然，而不是亡羊補牢。小貼士： 銷售人員應該明白，80%的銷售業績來自20%的客戶 ,這20%的客戶是銷售人員長期合作的關系戶。如果喪失了這20%的客戶，那麼銷售人員將會喪失80%的市場。維護好老客戶，也是降低銷售成本的最好方法之一。 <朴石咨詢，提供專業的銷售培訓
6. 理財服務人員如何做好客戶回訪工作
我的個人感覺，回訪不一定非得涉及到工作 你可以把客戶做為你的朋友來看待 可以做些簡單的問候 噓寒問暖之類的也可以！在特殊的日子或節日 可以給客戶購買些禮品。平常可以隔三差五的打打電話 發發簡訊。向客戶發一些新的理財信息 或 客戶已經參與的理財項目進展情況，以及客戶的收益是否及時到賬之類的話。作為理財服務人員客戶就是我們的上帝。他們可以讓我們過上富裕的生活，甚至是達到一些其它方面的保障！所以應該將客戶當做自己的朋友一樣去維護去關心。這只是我個人的觀念，供樓主參考。其實每個人都有自己的一套方式 也許你還沒有認真的去總結