個人保險理財產品規劃，即是通過購買相關的保險產品，達到對個人(家庭)進行風險管理和投資的目的。一般情況下，個人保險理財產品規劃包括:財產險、壽險、養老保險、健康保險、萬能險、教育儲蓄險、意外傷害保險等內容。
制定個人保險理財產品規劃要注意的基本問題:
1.在購買保險理財規劃之前，建議消費者保持清醒的頭腦，對自己的資金狀況、預期收益、風險偏好和承受能力、理財目標等諸多因素做全面評估，根據個人實際狀況，選擇適合自己的產品。
2.購買保險理財規劃前要充分了解各公司投資連接保險的作用及操作，不能只聽營銷員的一面之詞。
3.對於保險期限，消費者購買保險理財規劃時應充分了解產品及其購買渠道。
② 保險職業規劃怎麼寫
個人職業生涯的PPDF法
PPDF的英文全稱是：Personal Performance Development File。
中文是：個人職業表現發展檔案，也可譯成個人職業生涯發展道路。
在發達國家的不少企業里都有一種稱為PPDF的東西。這個東西看起來很簡單，但是作用卻非常大。有不少的企業、公司靠它將自己的員工形成了一種合力，形成了團隊，為了單位的目標去努力實現自我價值。為什麼它能起到這樣的作用呢？主要是它將所有員工的個人發展，同企業的發展緊緊地聯系在一起。它為每個員工都設計了一條經過努力可以達到個人目標的道路，使他明確只有公司發展了，他個人的目標也就可以實現了。這實際上是一種極有效的人力資源開發的方法。正因為如此，許多企業紛紛效仿。
所謂職業生涯，是一個人一生的工作經歷，特別是職業、職位的變動及工作理想實現的整個過程。職業生涯的管理，就是幫助員工具體設計及實現個人合理的職業生涯計劃。
每個人對自己的一生都有良好的理想設計，這些設想有的可以實現，有的可能就不會實現。當一個人在一個單位工作時，如果這個單位的管理者能夠為他去進行設計，他就會有一種追求感。管理者給員工進行具體的設計時，要使他們的職業生涯計劃建立在現實的、合理的基礎上，並且通過必要的培訓、職務設計及有計劃的晉升或職務調整，為他個人的職業生涯發展創造有利條件。
為員工設計職業生涯發展計劃有許多好處：①可以更深地了解員工的興趣、願望、理想，以使他能夠感覺到自己是受到重視的人，從而發揮更大的作用。②由於管理者和員工有時間接觸，使得員工產生積極的上進心，從而為單位的工作做出更大的貢獻。③由於了解了員工希望達到的目的，管理者可以根據具體情況來安排對員工的培訓。④可以適時地用各種方法引導員工進入單位的工作領域，從而使個人目標和單位的目標更好地統一起來，降低了員工的失落感和挫折感。⑤能夠使員工看到自己在這個單位的希望、目標，從而達到穩定員工隊伍的目的。
個人的職業生涯發展計劃基本上有三個方向：①縱向發展，即員工職務等級由低級到高級的提升；②橫向發展，指在同一層次不同職務之間的調動，如由部門經理調到辦公室任主任。此種橫向發展可以發現員工的最佳發揮點，同時又可以使員工自己積累各個方面的經驗，為以後的發展創造更加有利的條件；③向核心方向發展，雖然職務沒有晉升，但是卻擔負了更多的責任，有了更多的機會參加單位的各種決策活動。以上這幾種發展都意味著個人發展的機會，也會不同程度地滿足員工的發展需求。
下面我們來看一個簡單的PPDF法。
1．PPDF的主要目的
PPDF是對員工工作經歷的一種連續性的參考。它的設計使員工和他的主管領導，對該員工所取得的成就，以及員工將來想做些什麼有一個系統的了解。它既指出員工現時的目標，也指出員工將來的目標及可能達到的目標。它標示出，你如果要達到這些目標，在某一階段你應具有什麼樣的能力、技術及其他條件，等等。同時，它還幫助你在實施行動時進行認真思考，看你是否非常明確這些目標，以及你應具備的能力和條件。
2．怎樣使用PPDF
PPDF是兩本完整的手冊。當你希望去達到某一個目標時，它為你提供了一個非常靈活的檔案。將PPDF的所有項目都填好後，交給你的直接領導一本，員工自己留下一本。領導會找你，你要告訴他你想在什麼時間內，以什麼方式來達到你的目標。他會同你一起研究，分析其中的每一項，給你指出哪一個目標你設計得太遠，應該再近一點兒；哪一個目標設計得太近，可以將它往遠處推一推。他也可能告訴你，在什麼時候應該和電大、夜大等業余培訓單位聯系，他也可能會親自為你設計一個更適合於你的方案。總之，不管怎樣，你將單獨地和你相信的領導一同探討你該如何發展、奮斗。
3．PPDF的主要內容
（1）個人情況
A．個人簡歷：包括個人的生日、出生地、部門、職務、現住址等。
B．文化教育：初中以上的校名、地點、入學時間、主修專題、課題等。所修課程是否拿到學歷，在學校負責過何種社會活動等。
C．學歷情況：填入所有的學歷、取得的時間、考試時間、課題以及分數等。
D．曾接受過的培訓：曾受過何種與工作有關的培訓（如在校、業余還是在職培訓）、課題、形式、開始時間等。
E．工作經歷：按順序填寫你以前工作過的單位名稱、工種、工作地點等。
F．有成果的工作經歷：寫上你認為以前有成績的工作是哪些，不要寫現在的。
G．以前的行為管理論述：寫你對工作進行的評價，以及關於行為管理的事情。
H，評估小結：對檔案里所列的情況進行自我評估。
（2）現在的行為
A．現時工作情況：應填寫你現在的工作崗位、崗位職責等。
B．現時行為管理文檔：寫上你現在的行為管理文檔記錄，可以在這里加一些注釋。
C．現時目標行為計劃：設計一個目標，同時列出和此目標有關的專業、經歷等。這個目標是有時限的，要考慮到成本、時間、質量和數量的記錄。如果有什麼問題，可以立刻同你的上司探討解決。
D．如果你有了現時目標。它是什麼？
E．怎樣為每一個目標設定具體的期限？此處寫出你和上司談話的主要內容。
（3）未來的發展
A．職業目標：在今後的3－5年裡，你准備在單位里做到什麼位置。
B．所需要的能力、知識：為了達到你的目標，你認為應該擁有哪些新的技術、技巧、能力和經驗等。
C．發展行動計劃：為了獲得這些能力、知識等，你准備採用哪些方法和實際行動。其中哪一種是最好、最有效的，誰對執行這些行動負責，什麼時間能完成。
D．發展行動日誌：此處填寫發展行動計劃的具體活動安排，所選用的培訓方法。如聽課、自學、所需日期、開始的時間、取得的成果等。這不僅僅是為了自己，也是為了了解工作、了解行為。同時，你還要對照自己的行為和經驗等，寫上你從中學到了什麼。
③ 保險公司個人工作表現及計劃目標
隨著我們國家市場的發展和變化，面對日益嚴峻的市場競爭，我們要牢牢地把握市場的主動權，加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度，面對新的一年，我們已做出了初步的規劃：
一是全面貫徹總公司「積極均衡、整合轉型、創新超越」的總體工作方針，積極落實總公司《關於實施員工職業素質提升工程的指導意見》，構建學學習創新型企業，搭建優秀的人力資源支持平台，加大人才培養力度，建立人才培養機制，全面提升員工職業素質，
二是轉變思想觀念，積極適應市場競爭的需要，繼續加強競爭意識和危機意識教育，引入激勵機制，鞏固原有險種的市場份額，積極開拓新業務、新保源。
三是加強與政府和有關部門的溝通，提高政府領導對保險在經濟社會發展中重要作用的認識，積極取得政府和有關部門的支持，優化保險發展環境。
四是進一步強化服務意識，努力提高服務水平，改善外部展業環境。建立客服人員日常培訓體制，努力提高服務技能和服務水平。同時加大理賠查勘力度，努力擠干理賠水份。
五是加強團隊建設，營造事業留人、感情留人、待遇留人的***發展環境，激發員工對公司的認同感和歸屬感，保持隊伍的高度穩定。進一步搞活用人機制，堅持打破身份界限，不拘一格用人才，確保人盡其才，才盡其用。
六是加強與各代理單位的溝通，使之盡快發展起來，達成雙贏。
七是加強對農村網點的指導，盡快提高產能，積極聯系黨委、政府，建設其他鄉(鎮 )網點，並維護好，建一個，出成效一個。同時進一步加大「中國人壽保險先進村」建設力度，並順利驗收，讓廣大農民群眾更多地得到中國人壽的優質保險保障，感受到黨和政府的關懷。
八是繼續抓緊抓好安全教育、法制教育、黨風廉政建設工作不放鬆，加強管理，杜絕各類經濟、治安、刑事案件的發展，降低管理風險，確保後方穩定。
「巍巍烏蒙山，堂堂五百強。我不爭第一，何言國壽人?」這就是中國人壽人的豪言壯志，正是這樣敢爭第一的精神，讓**國壽在激烈的市場競爭中不斷發展壯大，不斷自我超越。我們堅信，在新的一年裡，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切配合和支持下，我們將繼續發揚吃苦耐勞、勇於拼搏的精神，勇攀高峰，與全縣各族人民一起，為**的經濟建設添磚加瓦，共建***小康社會。
④ 保險行業個人規劃怎麼寫
所謂職業生涯，是一個人一生的工作經歷，特別是職業、職位的變動及工作理想實現的整個過程。職業生涯的管理，就是幫助員工具體設計及實現個人合理的職業生涯計劃。
⑤ 保險行業的人生目標的規劃
不知道你是問你自己的還是想知道其他人的行業規劃目標。
不過你提出來了我就想說說自己想法，是對我自己的規劃。
我到保險行業10年了，可能有些蹉跎，不過也有一些收獲。
人生的工作有三種階段：為別人工作，為自己工作，為社會工作。
保險是一個新興且向上的行業，需要幾代人的努力才能讓它的功能為社會所了解。
而對於我們的保險工作者就象傳教士，在教化著人們能夠更深刻、更全面地了解它，其中保險營銷員也在挖掘自己的墳墓：當人們認識到每個人只要來到世界上就要買保險的時候他的工作也將失去存在的意義。
這就是保險。
目前很難於被人接受，但它確實是一個造福人們的事情。
一方面它能讓從事的人得到想要的，另一方面又能幫助社會上的人們在困難的時候多一些經濟上的幫助。
這就是我所理解的保險行業人生目標的規劃，希望能對你有幫助，我會一直在保險行業做下去。
⑥ 小保險公司個人發展規劃
答復：（員工）自我評價怎麼寫？
首先，在個人職業生涯中有著正確的指引方向，有著永恆的信念和堅定的信心，能夠以職場這個公眾平台，為職場新人全力打造職業發展規劃，和職業發展的准確定位，能夠以職業的個人愛好和專長，進行生動的描寫和歸納，這是作為職場新人的一場激烈的競爭與淘汰賽，也是作為職場新人對於業務與業績的技能競賽。
相對於職業的個人發展規劃，必須時刻牢記以遵循職業道德與素質的體現，必須恪守職業道德的底線和職業操守，以不斷培養職業人生的格律和職業人生的理想，為職業夢想創造人才升華的榮譽和光芒，准備以全新的姿態走入職場，實現人才的第一桶金。
作為銷售代表職位個人總結：
第一、對自己有著嚴格的標准和正確的考量，希望以自己的表現和貢獻力，為銷售職業發展的規劃鋪路，為銷售職業而奮斗，為銷售職業創造輝煌人生。
第二、希望和同事與朋友圈共同分享事業的開端，更能夠以事業為責任重心，以不斷發展和提升個人的職業才華和財富，更希望個人的長遠目標達到預期的設想，和不可估量的人才價值。
第三、有著銷售職業生涯的翹展和執著的夢想，帶著這些伊始藉助這個平台，來發揮青春綻放的一瞬間，為青春勵志的夢想而奮斗。
第四、以創造有利的平台，來實現理財的職業規劃，更注重理財的本質和鍛煉理財的能力，以共同實現品味的人生和交往的藝術魅力。
第五、以激情的投入工作中，能夠認真對待，以細致和細微的工作程度，積極謀劃和提升工作的效率，突出把握重點規劃，督促工作任務的展開和工作的落實匯報情況，全心全意把本職工作做好、做實、做細，盡全力為個人的工作與事業打下堅實的基礎。
謝謝！
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
⑦ 保險個人發展目標怎麼寫
在保險行業如果要寫個人發展目標的話，那麼肯定是希望能夠賣出更多的保險，賺更多的利潤。
⑧ 剛進保險公司讓寫一份自己的計劃和目標該怎麼寫
實際上保險公司的主要目的就是拉保險，提高自己的保險份額，寫一份自己的計劃書那麼就應該明確在多長的時段內能夠達到什麼樣的保險目標。
⑨ 保險公司員工的人生目標
答復：（員工）自我評價怎麼寫？
首先，在個人職業生涯中有著正確的指引方向，有著永恆的信念和堅定的信心，能夠以職場這個公眾平台，為職場新人全力打造職業發展規劃，和職業發展的准確定位，能夠以職業的個人愛好和專長，進行生動的描寫和歸納，這是作為職場新人的一場激烈的競爭與淘汰賽，也是作為職場新人對於業務與業績的技能競賽。
相對於職業的個人發展規劃，必須時刻牢記以遵循職業道德與素質的體現，必須恪守職業道德的底線和職業操守，以不斷培養職業人生的格律和職業人生的理想，為職業夢想創造人才升華的榮譽和光芒，准備以全新的姿態走入職場，實現人才的第一桶金。
作為銷售代表職位個人總結：
第一、對自己有著嚴格的標准和正確的考量，希望以自己的表現和貢獻力，為銷售職業發展的規劃鋪路，為銷售職業而奮斗，為銷售職業創造輝煌人生。
第二、希望和同事與朋友圈共同分享事業的開端，更能夠以事業為責任重心，以不斷發展和提升個人的職業才華和財富，更希望個人的長遠目標達到預期的設想，和不可估量的人才價值。
第三、有著銷售職業生涯的翹展和執著的夢想，帶著這些伊始藉助這個平台，來發揮青春綻放的一瞬間，為青春勵志的夢想而奮斗。
第四、以創造有利的平台，來實現理財的職業規劃，更注重理財的本質和鍛煉理財的能力，以共同實現品味的人生和交往的藝術魅力。
第五、以激情的投入工作中，能夠認真對待，以細致和細微的工作程度，積極謀劃和提升工作的效率，突出把握重點規劃，督促工作任務的展開和工作的落實匯報情況，全心全意把本職工作做好、做實、做細，盡全力為個人的工作與事業打下堅實的基礎。
謝謝！