1. 投保前咨詢：
投保人需要決定：需要給誰買保險，買什麼險種，買多少保額，尋找代理人；
代理人提供投保方案，投保人需做決定，是否選擇香港保險，及購買的大致種類和投保額。
2. 來香港投保：在香港需要完成以下手續：
和代理人接洽，最終確定購買的產品和保額；
完成投保申請書的各個部分，並簽字確認；
內地人士驗證；
繳費。
投保當天可以完成所有事項，之後可返回內地等待通知。
3. 投保後服務：
若有核保問題，代理人會聯系投保人解決；
核保通過，代理人通知投保人，並寄送保單，告知冷靜期事項；
核保若未能通過，代理人會據情況聯系投保人處理此次投保申請。
⑵ 理性分析：你到底適不適合購買香港儲蓄分紅保險
1、先確認自己有沒有這個經濟實力。，建議你最好已經至少達到中產的水平並且僅投入一部分資產，以免出現因年繳保費過低導致保單可提取分紅有限，保單價值不大或者突發情況導致家庭的資金鏈突然斷掉。
2、先保障後理財。如果還沒有做健康保障類的保險，先考慮這個，再去選擇儲蓄理財類的。
3、選擇可靠有底蘊的大公司，畢竟這是長達幾十年的事情。