⑴ 如何做好一名優秀的理財師
一、理財師簡介。理財師,即理財規劃師(Financial Advisor),是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力:
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母",理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。
3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附於某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。
三、做一名好的理財師可以下幾方面著手:
首先,掌握理財的基本原理,並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識,但是這還不夠,關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的,所以要用他們感興趣的方式表達出來,客戶也不是金融家,所以表達的語言要通俗易懂。 這個實際很不容易, 因為客戶不是能准確的講出自己的需求, 所以很多客戶經理就可能用同樣含糊其詞的話來回答。
可以把這階段的訓練分為3步,一是聽明白客戶表達的意思,從一大堆話中找到真正的要點。 二是是表達清楚自己的想法,並讓客戶聽明白。最後是引導客戶說出自己的真正需求和標准, 客戶往往是明白自己的需求但是講不清,客戶經理不能憑借自己的主觀判斷來決定為客戶提供什麼。
其次,具備全面性專業知識,准確而專業地分析客戶的需要及問題。理財師是客戶的財務醫生,金融產品和財務策劃方案是解決客戶財務問題的良葯。 理財目標的實施是靠理財產品,作為理財師,必須熟悉市場常見的理財產品和投資方式。明白產品的優勢、劣勢、風險和迴避風險的技巧,並達到能夠指導客戶投資的目的。 金融的作用之一就是迴避實體經濟中的成本和風險,理財師就是要明確自己的客戶是什麼類型,應該給客戶推薦什麼產品並如何購買這些產品, 告訴客戶這些產品能為他帶來什麼收益和便利以及客戶所承擔的風險和成本又是多少,這是理財師工作的核心。
體現專業性的另一個方面是積極考證。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級,即助理理財規劃師(國家職業資格三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)、高級理財規劃師(國家職業資格一級),通過不停的取得職業資格來體現專業的素養。
第三,理財師是幫助客戶實現一個對未來生活的美好希望,為其制定理財計劃是一種途經,是為達成生活的夢想。但與人一起處理他們的金錢,是需要高度技巧的。要做一個好的財務策劃者,不單在數字上要精於計算,還要擅於處理客戶的情緒和感受,具備與客戶交流的技巧。 這就需要第三項訓練——理財實戰訓練。 這不僅僅是談話、 送名片之類的禮儀,更重要的是一種關於人生和金錢的思想哲學。
建議理財師盡量去理解金錢在客戶生命中的意義,金錢代表權力、愛、地位及希望……這些都是最能觸動人心的東西。和客戶做金錢的生意,就必須先清楚了這些人類真正的慾望才能真正理解客戶。 與客戶交流時, 要表現的是真正的自我,真正的感情。所有人都具備識別他人情緒的本能,對於一個「化妝」 的情緒,人們會有潛意理財師要做的不是客戶的「乖乖仔」,重要的是客戶會被你的獨特氣質所吸引,進而信任你。這樣一開始理財師就會與客戶建立互信的關系,這種關系是理財師工作的基礎。
希望能夠幫助到您。
⑵ 理財師陳銅個人簡歷
陳銅者,理財師一枚,鐵齒銅牙甚招人憐愛,加油吧!
⑶ 個人理財師的介紹
其主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議,保證人們財務獨立和金融安全。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師,對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案,通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合,設計合理的稅務規劃,以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
⑷ 理財師一句話自我介紹
不知道您是理財師還是理財產品推銷者,介紹自己需要看對方是什麼人,根據對方的身份進行不同的自我介紹才能達到最佳的目的。
⑸ 理財師的人生格言
理財格言
1、能省不如會賺。——理財理念
2、不要輕易去購買高檔的奢侈品,高檔的奢侈品未必能提高你的生活品質。
3、不要拚命地為了賺錢去工作,要學會讓金錢拚命地為你去賺錢;
4、科學合理地消費就等於收入的增加。
5、不要拚命地為了賺錢去工作,而要學會讓金錢拚命地工作為你賺錢。
6、對本身的帳綱做到口中有數;
7、做為習慣,必須把個人財政行為做為你的第兩本性;
8、當您念著在將來的投資中賺的少時,別忘了為將來大概變化的事變淌出10%的資產;
9、一點風險都不冒就是最大的風險之一;
10、買房要麼是為了提高自己的生活品質,要麼是為了作為投資手段賺更多的錢。但如果為了買房而終生成為「房奴」,不管房子怎麼升值對你來說都是毫無意義的;
11、負債不會給你帶來財富,反而它在很大水平上增長了你的風嶮,並且與我們的頭腦大相徑庭的是,窮人一樣平常不會讓自人負債乏乏。
12、科學合理地消費就等於收入的增加;
13、股市是一個允許投機的「投資場所」,而不要把它當作一個可以投資的「投機場所」。
14、連結投資的低付出費用是能夠使你獲得高歸報的最好要領;節約筦理費等;
15、明白何時收歸資金,將無效的投資靈活的轉化為賦稅的減任;
16、確訂資產均衡日,每年的6月1日調整你有種投資產品的持有比例;
17、你就是你自己認為的樣子,這也是吸引定律的基礎。記住,你是自己唯一的主人。
18、買兩手車,讓別己為您付合舊費;
19、你不理財,財不理你。
20、要是說連忙賺錢是"百米沖刺",那麽理財便是"馬推松"比的是耐力,必要的是有計劃、耐煩和本則性。
⑹ 成為個人理財師該怎麼努力
成為個人理財師該怎麼努力?很多人都想成為一名出色的個人理財師,不但可以給自己理財,而且還可以幫別人理財,一方面自己會有成就感,另一方面也會有不菲的收入,社會地位也會比較高,那麼對於理財小白來說,成為一個理財師需要怎麼准備並一步步實現呢?三益寶小編請教了公司的理財師小姐姐,她給出了一些建議,下面小編就給大家來說一下。
獲取理財師的資格認證。
學習理財師必備素質。
道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃,對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師,職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是,這完全是自毀前途。
專業知識。理財師需要非常專業的理財知識,並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說,應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然,除了這兩個基本證書外,理財師還需要掌握基金、證券、保險(放心保)、期貨、稅務等多個領域的基礎知識,獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師,還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。
理財經驗。考證容易,經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗,還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗,甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師,一定是多領域均有涉及,經驗豐富的專家,而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。
客戶資源。既然要理財,就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中,客戶資源的多少,很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作,就是一個不斷和客戶打交道的過程,包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣,更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。
看了這些么多,你一定覺得「成為個人理財師該怎麼努力?」是個大大的工程吧,不過小編說的是,有付出就會有收獲,一分耕耘一分收獲的道理是永遠不會有錯的。我們三益寶的網站上有很多理財的知識點,平時也可以多看看。早一點努力,早一點成為心中想成為的那個人。
⑺ 如何才能成為一個合格的理財師
我們都知道一名合格的理財規劃師是必須要持有理財規劃師證書的,那麼除此之外應該還需要哪些條件呢:
一、理財師,即理財規劃師(Financial Advisor)
是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。,理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務,因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規,為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案,同時在對方案的不斷修正中,滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
二、理財師素質能力要求。理財師要求具備一些特定的素質和能力:
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守。客戶是理財規劃師的"衣食父母",理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外,保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私,作為客戶的私人理財顧問,應嚴守機密。
3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都有推銷產品目的,這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附於某些金融機構,他們是從客戶的角度出發,幫助客戶選擇投資產品,實現客戶的理財目標。
三、做一名好的理財師可以下幾方面著手:
首先,掌握理財的基本原理,並學會能夠用客戶理解的語言表達出來。現在很多客戶經理都在學習理財知識,但是這還不夠,關鍵是用客戶明白的話「說出來」。 通常客戶是心不在焉的,所以要用他們感興趣的方式表達出來,客戶也不是金融家,所以表達的語言要通俗易懂。
其次,為客戶提供足夠的專業知識普及。很多時候無法與客戶溝通,是因為客戶並不了解理財師所介紹的理財產品,所以客戶與理財師之間存在認知差。那麼理財師在日常的朋友圈分享時,就應該給客戶分享一下投資的科普知識。
第三,在市場出現波動的時候,也許客戶 最想要的還是及時了解市場的動向,所以及時的每天用Beta理財師的早報,或是財經早餐等分享最新的新聞資訊,也是服務用戶最好的方式。理財師的每一次及時提醒和在意客戶資產的波動,都是客戶粘性的一次增強。
⑻ 如何成為一名專業的個人金融理財師
獲取理財師的資格認證。
金融理財師 是從事金融理財,達到標准委員會所制定的教育(Ecation)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標准(以下簡稱為「4E」標准),並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是,在客戶既定的條件和前提下,運用專業知識與技能,最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路,有四個素質是必備的,可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃,對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師,職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是,這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識,並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說,應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然,除了這兩個基本證書外,理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識,獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師,還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。
3、理財經驗。考證容易,經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗,還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗,甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師,一定是多領域均有涉及,經驗豐富的專家,而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。
4、客戶資源。既然要理財,就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中,客戶資源的多少,很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作,就是一個不斷和客戶打交道的過程,包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣,更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。