按個人理財過程進行分類

A. 急求銀行個人理財業務的具體分類

我是銀行的
個人理財是銀行以產品、服務、渠道、網路等資源的有機整合為基礎，以客戶經理為媒介，以與客戶雙贏為目標，圍繞客戶的一切財務活動和投資活動，通過個人理財中心、理財室、開放式櫃台、理財窗口、網上銀行等多種服務渠道，對客戶特別是優質客戶進行綜合化、個性化、一站式營銷和服務的活動。從銀行本身的角度看，由於個人理財業務是銀行效益的一個新增長點，從而吸引了各家商業銀行和其他金融機構的重視，成為潛在的爭奪焦點。銀行開辦個人理財具有得天獨厚的條件。一是銀行信譽深入人心，廣大居民對銀行有一種信任感，銀行為其理財，順理成章，易受青睞；二是銀行具有營業網點普遍和人才、技術、信息等方面的優勢，是個人尋找代為理財的首選。同時也因為銀行的信用等級更高，人們也更容易信任銀行的個人理財客戶經理，接受他們的理財建議，是個人尋找代為理財的首選。
個人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成熟的理財服務是指：銀行利用掌握的客戶信息與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標和計劃，並幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務過程。

面對如此巨大的市場需求，時至今日，國內各家銀行拓展中高端個人理財業務的腳步一直未曾停滯。個人理財業務已經成為銀行新的利潤增長點，中外銀行紛紛推出各自的個人理財品牌，並在個人高端客戶市場和金融產品創新上展開了異常激烈的競爭。

B. 個人理財的步驟有那些

我們知道公司、單位、機構的財務管理稱為企業財務管理，因而對於個人（家庭）的財務管理可稱為個人財務管理－－－個人理財（personal finance）。
個人理財實際上就是通過對家庭生活目標的實現,人生目標的實現進行的財務計劃.
銀行的
銀行的個人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成熟的理財服務是指：銀行利用掌握的客戶信息與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標和計劃，並幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務過程。
一般情況先要解決縮減開支的問題.不要用銀行貸記卡,減少刷卡消費.用你的月收入-固定支出-適當的備用金的剩餘金額存入銀行.每月存固定金額零存整取，強迫存錢.目前是初步積累,資金量小談不上投資.零整到期後可轉整存整取,可根據當時情況購買國債,基金等這些風險都不大.建行有些基金都很不錯,收益頗高.

個人理財＝人＋錢
我們每個人的一生，從生到死都要與錢打交道；因為，錢是我們生活的必需，人的衣、食、住、行離不開錢，我們每天都在自覺或不自覺地運用和處理著錢財，這就是個人理財。
在個人理財方面，每個人都有每個人不同的做法：有錢人有有錢人的理財方式，沒錢人有沒錢人的理財方式；有的人把自己的個人財務管理的很好，有的人把自己的個人財務處理的較差；有些人有計劃、有意識地進行個人理財，有些人則糊里糊塗地使用錢財。但這些也都應算是個人理財。
如果，對個人理財下個確切的定義：個人理財就是對個人（家庭）的財務進行科學的、有計劃的、系統的全方位管理，以實現個人財產的合理安排、消費和使用，有效地增值和保值。
簡單地講個人理財就是處理好自己的錢財。
金錢財富，生不帶來，死不帶去，人活著就要好好地利用錢財，為人服務，科學地個人理財將使您生活的更美好！

C. 什麼是銀行個人理財業務銀行個人理財業務內容範圍有哪些銀行個人理財業務分為哪幾個類型

一、個人理財業務，又稱財富管理業務，是目前發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。國際上成熟的理財服務是指:銀行利用掌握的客戶信息與金融產品，分析客戶自身財務狀況，通過了解和發掘客戶需求，制定客戶財務管理目標和計劃，並幫助選擇金融產品以實現客戶理財目標的一系列服務過程。

二、個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

三、分類：按照管理運作方式不同，商業銀行個人業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。其中，理財顧問服務是指銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議個人投資產品推介等專業化服務。在理財顧問服務活動中，客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委託和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式分享與承擔。

D. 個人投資理財規劃的分類

工薪族家庭理財：
將錢分為幾類，日常開銷的，救急的，將來要用的，未來養老的，冒險做夢的。
1，日常開銷的，可以存現金，也可以存余額寶等，然後用信用卡消費，月底再還賬，這樣有點利息。
2，救急的，是應付疾病住院等的錢。其實這種錢可以1周內提現，所以可以買基金，基金贖回大概2~4天。如果你擔心這個風險，那麼可以選擇債券基金，也可以選擇余額寶等形式，風險降低，但收益也低。商業醫保怎麼樣？如果覺得不錯，可以買這種，比如大病險、住院補貼險
3，將來要用的，是指確定的用途，比如結婚費用，孩子上學費用，買房費用等。特點是有固定的時間點。可以選擇信託、銀行理財、國債等，當然你也可以選擇余額寶、基金了。
4，未來養老的。這個錢最大的特點是時間超長，所以是基金定投的理想領域，類似的還有貴金屬的定投等。如果你懂，還可以考慮玉石投資，古玩投資等，這些東西總體優點是可以抵禦貨幣貶值，缺點是變現困難。養老的錢最好還是考慮風險，不適合投機。如果是指數基金其實是合適，主要是用長周期看，股指應該平穩向上的。
5，做夢的錢。就是投資的錢，或者說投機。如果你想改變境遇，總要有投資的嘗試，或者開網店、做生意，或者炒股票、炒黃金，也可能買商鋪，網貸p2p，或者用來開發每種機械發明。但是這個錢最好是上面的幾筆費用已經安排好之後的。

E. 個人理財業務的分類和概念有哪些

個人理財業務的分類和概念包括哪些
一、個人理財業務的概念
1.個人理財業務——商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
2.專業化服務活動表現為兩種性質——顧問性質;受託性質。
3.商業銀行不得從事證券和信託業務。
二、 個人理財業務的分類
按照管理運作方式不同，商業銀行個人理財業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。
1.理財顧問服務——商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
2.綜合理財服務——商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委託和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務業務活動。
(1)私人銀行業務——向富人及其家庭提供的系統理財業務。
(2)理財計劃——商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。按照客戶獲取收益的方式不同，理財計劃可分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。
①非保證收益理財計劃--進一步劃分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。保本浮動收益理財計劃--銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，並依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。非保本浮動收益理財計劃--銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，並不保證客戶本金安全的理財計劃。
②保證收益理財計劃——銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益並承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配並共同承擔相關投資風險的理財計劃。

F. 目標也分很多種，個人理財方面如何分類

個人投資理可以分為：貨幣基金、大額存單、智能存款、國債、股票基金、債券基金、黃金、信託、保險證券理財等，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。

投資理財需要選擇適合自己的收益目標、風險偏好、以及流動性要求的產品；選擇「靠譜」的平台，例如銀行、有大品牌信用背書的平台。

現階段，度小滿理財APP（原網路理財）平台上就有一些包括活期、定期理財產品、精選基金產品可供用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好進行選擇。

如活期產品「三湘銀行活期」，提前支取收益3.9%左右，隨時存取，當日起息，節假日無限制，任意自然日支取，當日實時到賬，無交易日限制，無限額限制，50萬以內100%賠付；如定期銀行存款產品「振興智慧存」，年化收益率在4.8%左右；還有一些精選的權益類基金產品，適合能夠承擔一定風險，追求財富保值、增值的投資者。

您可以在應用市場搜索「度小滿理財APP下載鏈接」或者關注「度小滿科技服務號（xiaomanlicai）下」了解詳細產品信息。投資有風險，理財需謹慎哦！

G. 個人理財都包含哪些類型，如何分類

個人理財可以分為：寶寶類貨幣基金、大額存單、智能存款、國債、基金（股票基金、債券基金）、黃金、信託、保險證券理財等，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。

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H. 哪個會論述題：請你對個人理財流程進行分析

一、制定個人理財的主要經濟目標 理財的第一步就是確定目標，首先要弄清楚自己最終希望達成的是什麼。將這些目標列成一個清單，越詳細越好，再對目標按重要性進行分類，最後將主要的精力放在最重要目標的實現中去。 首要目標：為家庭提供基本的經濟保障。 目標實現方式 應付不測保險、備用金 供養家庭工作、生意 生活更舒適度假、興趣、群體 退休後過上舒適生活保險、退休金、遺產 二、清點自己的資產和負債 理財的技巧在於組織一個符合自己的「理財金字塔」模式，而要考慮怎樣安排這些資金去建築「理財金字塔」。 第二步，就是要弄清自己有多少資產凈值。要組織好理財計劃，應先安定內部，再向外尋找機會。而要了解自己的資產凈值，最簡單的辦法就是列出一張家庭的資產負債表。凈資產＝資產－負債。 每年應檢查一遍資產負債表，然後通過儲蓄和投資使資產增值。了解資產凈值可以助你重新修訂你的理財計劃。 三、通過儲蓄打好基礎 理財的主線是「錢」，儲蓄是錢進行匯集一個簡單易行的途徑，而且這筆錢是以後進行投資使你資產增值的基本條件。理財的第三步，就是努力儲蓄去打好基礎。 四、理智安排財富 理財中的儲蓄，不是一味盲目的儲蓄，而是要你在儲蓄的過程中，規劃所歸集的財富在如何在日後的運用中產生最大的效益。 五、安全投資 在准備投資時，在保證自身日常和風險必須資金情況下，根據本人風險承受能力，將資金分成若干個部分，如穩健、積極、保守等，在完成保護自己程序後才進行投資。 六、妥善保管理財文件，了解法律 在進行一個理財計劃時，一切重要的文件均應該妥善保管，有一些文件除為一種記錄外，還是一種法律文件。 １、妥善保存理財文件，相當於保管好自己的財產。如存單折、房產、契約等。 ２、妥善保存理財文件有助於處理經濟糾紛。如合同書等。與此同時，還應對有關法律、法規有基本的認識，因為法律、法規是保障你自己利益和權益的工具。 七、經常探討理財計劃 理財計劃在實施之後應經常的將計劃拿出來評價，在剔除缺點後進行不斷地完善，使理財計劃更切合實際。

I. 個人理財的核心是什麼其過程包括哪些步驟

個人理財的核心是根據理財者的資產狀況與風險偏好來實現需求與目標。其過程主要包括一下幾個步驟：
（1）與客戶建立聯系；
（2）收集客戶數據及決定目標與期望；
（3）分析客戶現行財務狀況；
（4）整合財務策劃策略並提出財務策劃計劃；
（5）執行財務策劃計劃；
（6）監控財務策劃計劃。