㈠ 家庭理財規劃報告
一般來說，合理的家庭理財結構需包含保障型產品、穩健型產品和激進型產品，將雞蛋放在不同的籃子里，以分攤風險，實現家庭資產的穩步升值。
理財師建議，在目前股市震盪的背景下，家庭資產中應配置20－30%的資金投資股票市場，用於購買藍籌股和資源類股票，作為中長期的投資；而面臨房產市場的深度調整，需觀望3－6個月，伺機出手；基金定投，屬於以小投入贏取穩健收益，可作為中長期的投資方式；同時，投資者也應重新審視家庭醫療和養老保障是否充足，是否有固定的儲蓄計劃，為家庭生活保駕護航。畢竟保險才是家庭理財的「守門員」，安全與保障，是每個人生命中最大的需求。
購買保險產品的主要目的應為獲得保障，投資收益的最大化不應成為考慮的主要因素。因此，根據家庭情況，首要應考慮家庭成員的身體健康保障和意外保障，以保證房貸和正常的生活開支及未來小孩的養育費用不會因為一些意外而受到影響。
具體來說，首先要考慮的是意外、壽險、健康醫療尤其是重大疾病等保障產品。除現有社保外，建議家庭中的「頂樑柱」成員購買較充足的保障性商業補充保險（包括意外、醫療保障性保險）；對孩子的保險應看情況，但家庭計劃的保費支出應由父母優先使用，對孩子可購買部分教育保險，但因收益率低，在家庭資產增值能力較強的情況下，可暫不考慮；父母因年歲漸高，除購買意外險外，其他保險已較難投保或成本過高，建議以家庭結余資金定期劃出少部分，建立老人醫療儲備基金。
值得一提的是，疾病是家庭財政的黑洞，足以讓數年努力攢下的銀子一瞬間灰飛煙滅。大病醫療保險是轉移風險、獲得保障的方式，也是理財的最佳選擇之一。將一部分錢投入大病醫療，出險的情況下可以獲得賠付，不出險最終也能收回一大筆利息。
在此基礎上，還可以考慮購買一些分紅型的保險產品，作為穩健理財類產品，既能保證本金安全，又能實現快速返還，在不影響當前生活品質的同時，又能為未來存上一筆錢，實現輕松理財。近期保險市場上熱賣的中宏保險金福連連兩全保險（分紅型）就是此類產品的代表。這類分紅型兩全險的特點是：具有快速返還、每年分紅等特徵，且生存現金可以靈活運用，既可以按照合同約定，定期提取，作為現金流的補充；也可以留存公司復利滾存生息，等需要時再一次性或分批靈活領取，是偏好長期穩健型理財人群的上佳選擇，有效提供財富積累、保值增值和財富傳承的解決之道。
及時調整投資節奏
此外，不容忽視的是，每個家庭都應准備足夠的備用金以應對諸如突發事件等意外情況引發的現金需求。但預留過多的現金等流動性過高的資金，則在一定程度上會導致減少投資收益的情況。因此理財師建議：家庭保持一定的活期存款（具體金額視家庭收支而定）來應付日常生活開銷是必需的，但只需留足3-6個月的額度即可。
在健全家庭整體風險基本保障體系後，未來需要重視考慮的是如何安排投資的節奏，及時調整保持較佳的資產配置和投資組合，以保持較高效的資產增值狀態。對投資產品的選擇和轉換是保持較好的資產平均收益率的關鍵問題。
理財師表示，影響家庭投資比例的因素很多，要針對每個家庭的特點區別對待，主要應考慮家庭資產總體水平、家庭保障體系的健全程度、近期和遠期的理財目標、風險的心理承受能力、對投資產品的認識程度等。
還是那句老話「你不理財，財不理你」，在部分投資型產品面臨回調的時候，重新調整家庭理財結構刻不容緩。
㈡ 家庭理財規劃書
＂兩人月收入一共7k＂和其他以w算的獎金／流動資金／股票比比，不太成比例。
現金流入不強，不宜＂每月買短期理財產品／每月買兩克黃金＂，否則，買得了幾多個月？
又，小孩10歲及以前的開支（如教育）你並未估算，現時＂生活費基本月光＂，有了小孩月支較月收多，危。或要棄車。
指點不敢，可電郵討論。
㈢ 我的家庭理財規劃書
一般來說，一個完備的家庭理財計劃包括八個方面： 1.職業計劃。選擇職業首先應該正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，其次要收集大量有關工作機會、招聘條件等信息，最後要確定工作目標和實現這個目標的計劃。 2.消費和儲蓄計劃。你必須決定一年的收入里多少用於當前消費，多少用於儲蓄。與此計劃有關的任務是編制資產負債表、年度收支表和預算表。 3.債務計劃我們對債務必須加以管理，使其控制在一個適當的水平上，並且債務成本要盡可能降低。 4.保險計劃。隨著你事業的成功，你擁有越來越多的固定資產，你需要財產保險和個人信用保險。為了你的子女在你離開後仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。 5.投資計劃。當我們的儲蓄一天天增加的時候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼得。 6.退休計劃退休計劃主要包括退休後的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會養老保險是不夠的，必須在有工作能力時積累一筆退休基金作為補充。 7.遺產計劃遺產計劃的主要目的是使人們在將財產留給繼承人時繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產作為禮物贈予繼承人。 8.所得稅計劃個人所得稅是政府對個人成功的分享，在合法的基礎上，你完全可以通過調整自己的行為達到合法避稅的效果
㈣ 家庭理財規劃書包含有哪些方面
一般來說，一個完備的家庭理財計劃包括八個方面：1.職業計劃。選擇職業首先應該正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，其次要收集大量有關工作機會、招聘條件等信息，最後要確定工作目標和實現這個目標的計劃。2.消費和儲蓄計劃。你必須決定一年的收入里多少用於當前消費，多少用於儲蓄。與此計劃有關的任務是編制資產負債表、年度收支表和預算表。3.債務計劃我們對債務必須加以管理，使其控制在一個適當的水平上，並且債務成本要盡可能降低。4.保險計劃。隨著你事業的成功，你擁有越來越多的固定資產，你需要財產保險和個人信用保險。為了你的子女在你離開後仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。5.投資計劃。當我們的儲蓄一天天增加的時候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼得。6.退休計劃退休計劃主要包括退休後的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會養老保險是不夠的，必須在有工作能力時積累一筆退休基金作為補充。7.遺產計劃遺產計劃的主要目的是使人們在將財產留給繼承人時繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產作為禮物贈予繼承人。8.所得稅計劃個人所得稅是政府對個人成功的分享，在合法的基礎上，你完全可以通過調整自己的行為達到合法避稅的效果。
㈤ 家庭理財規劃報告怎麼寫
記賬形式
㈥ 寫一份家庭理財規劃報告
這個玩意工作量有點大，如果自己不熟練，就上網查一些模板，照樣畫葫蘆吧。
㈦ 求個人（家庭）理財規劃書
建議從現在開始使用理財規劃軟體如佳盟個人信息管理軟體可以記錄收支、做預算、家庭理財規劃、列印報表等等，同時支持雙幣核算，適合大眾家庭的理財規劃。
㈧ 個人理財規劃書怎麼寫
1、投資規劃
投資是指投資者運用自己擁有的資本，用來購買實物資產或者金融資產，或者取得這些資產的權利。
2、居住規劃
「衣食住行」是人最基本的四大需要，其中「住」是投入最大、周期最長的一項投資。
3、教育投資規劃
「一定要對人力資本、對教育進行投資，它帶來的回報是強有力的。
4、個人風險管理和保險規劃
保險是財務安全規劃的主要工具之一，因為保險在所有財務工具中最具防禦性。
5、個人稅務籌劃
個人稅務籌劃是指納稅行為發生以前，在不違反法律、法規的前提下，通過對納稅主體的經營活動或投資行為等涉稅事項做出事先安排，以達到少繳稅和遞延納稅目標的一系列籌劃活動。
6、退休計劃
當代發達的醫療科學技術和極為豐富的物質文明帶給人類的最大好處，是人類的健康與長壽。目前中國人已經把「人生七十古來稀」，變成了「七十不老，八十正好」。
以基金定投為例，若每月投資500元，基金每年的回報保持12%，假定你現在30歲了，投資到65歲為止，那麼35年後的本息合計為32154797元，已經是一個不小的數目；若你40歲了才開始以上投資，那麼65歲時的本息和是9394233，相差二百多萬元，因此投資是越早越好。
人口研究的數據顯示：2030年前後，我國60歲以上的人口總數約為4億左右，相當於現在歐盟15國的人口總和。到2050年，60歲以上的老齡人口總數為45億，65歲以上的老齡人口總數為335億。我國贍養率越來越高（贍養率=退休職工數÷在職職工數），預計2005年～2010年，我國的贍養率將達到國際臨界點25%，2040年～2045年贍養率將超過45%。7遺產規劃
遺產規劃是將個人財產從一代人轉移給另一代人，從而實現個人為其家庭所確定的目標而進行的一種合理財產安排。
遺產規劃的主要目標是幫助投資者高效率地管理遺產，並將遺產順利地轉移到受益人的手中。