個人儲蓄業務調查

❶ 公安機關在什麼情況下可以調查公民的銀行賬戶

公安機關在被查人涉案時，經上級批準的情況下可以調查公民的銀行賬戶，檢察院、法院也可在立案或者案情需要的情況調查公民銀行賬戶。

《公安機關辦理經濟犯罪案件的若干規定》第十八條在立案審查中，發現案件事實或者線索不明的，經公安機關辦案部門負責人批准，可以依照有關規定採取詢問、查詢、勘驗、鑒定和調取證據材料等不限制被調查對象人身、財產權利的措施。

經審查，認為有犯罪事實，需要追究刑事責任的，經縣級以上公安機關負責人批准，予以立案。

明確了立案審查期間，經辦案部門負責人批准，可以採取的調查措施為：詢問、查詢、勘驗、鑒定和調取證據材料等不限制被調查對象人身權利、財產權利的措施。

(1)個人儲蓄業務調查擴展閱讀：

按規定，銀行不受理個人查詢存款，只有縣級上的公、檢、法、國安、監獄、監察、稅務、海關、物價等部門和軍隊師級以上單位的保衛部門才有權力到銀行查詢個人存款的狀況。

（1）人民法院有權查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款。

（2）人民檢察院有權查詢、凍結個人儲蓄存款。

（3）公安機關有權查詢、凍結個人儲蓄存款。

（4）國家安全部門有權查詢、凍結個人儲蓄存款。

（5）軍隊保衛部門和監獄有權查詢、凍結個人存款。

（6）走私犯罪偵察機關有權查詢、凍結個人存款。

❷ 中小型銀行的個人業務調查

1：E
2：A、F(招商、中信、光大、民生）
3：A
4：A 網點多
5：A 還款方便
6：F 我不買個人理財產品
7、F 招商 民生
8、E 被銀行工作人員營銷

❸ 銀行卡上面一次性存多少錢就會被調查

存多少也不會被調查。
銀行卡依附是個人活期存款賬戶，個人存款受法律保護，公民合法的收入不受任何單位和個人查詢、扣劃。存款自願和為儲戶保密，是我國儲蓄必須堅持的一個原則。在我國《商業銀行法》專設有「對存款人的保護」一章。
但是也不是說大量存儲現金就不會關注。為了防止利用個人賬戶進行洗錢，根據我國《反洗錢法》和相關的反洗錢規章，單筆或當日累計存取現金20萬元以上，或者外幣1萬美元以上，商業銀行應該向中國反洗錢監測分析中心報告。當然這種報告，對於存款人來講沒有任何影響。
《儲蓄管理條例》：
第五條國家保護個人合法儲蓄存款的所有權及其他合法權益，鼓勵個人參加儲蓄。
儲蓄機構辦理儲蓄業務，必須遵循「存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密」的原則。
《中華人民共和國商業銀行法》：

第二十九條商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。
對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令【2006】2號）
第九條 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。……

❹ 私人銀行業務調查問卷

本地人很多的

❺ 政府機關和公安機關可以隨便調查個人銀行業務嗎

1、不論任何國家機關，都不能隨便調查個人銀行賬戶。
2、只有經法律授權的行政機關和司法機關，在執行職務需要時，才可以調查個人銀行賬戶。
3、可以調查個人銀行賬戶的國家機關包括：法院、檢察院、公安局、稅務局等。

❻ 個人到銀行開儲蓄卡如何做盡職調查

個人到銀行開儲蓄卡不需要做什麼盡職調查，與你的職業、職務以及工作情況都沒有關系，辦卡時，你只須提供身份證和手機號即可。

❼ 關於中小型銀行的個人業務調查問卷

1. 請問您每月的收入是多少
E．10000元以上

2. 請問您使用過以下哪個銀行的產品或業務
A．工商銀行為代表的大銀行 D．北京銀行

3. 請問您是否對比過中小銀行與大銀行的業務的差別
A． 有

4. 請問您對於儲蓄業務偏好以下哪家銀行
A．工商銀行為代表的大銀行，原因：業務品種多，網點遍及全國，出行方便

5. 請問您對於貸款業務偏好以下哪家銀行
A．工商銀行為代表的大銀行，原因：消費貸款操作較為成熟
F．其他如信用社，商行，小額貸款公司，村鎮銀行__臨時貸款較為符合當地實

6. 請問您對於個人理財產品偏好以下哪家銀行
A．工商銀行為代表的大銀行，原因：_產品成熟_人員專業

7. 請問您使用過以下哪家銀行的信用卡
A．工商銀行為代表的大銀行 F．其他___地方銀行_____

8. 什麼樣的因素會使您選擇中小銀行而不是大銀行？
B． 可使用折扣或優惠
C． 配套服務的完善程度
D． 銀行網點離家近
E． 本地的地緣關系

❽ 銀行一次最多存款多少不會被查

合法收入存多少也不會被調查。
銀行卡依附是個人活期存款賬戶，個人存款受法律保護，公民合法的收入不受任何單位和個人查詢、扣劃。存款自願和為儲戶保密，是我國儲蓄必須堅持的一個原則。在我國《商業銀行法》專設有「對存款人的保護」一章。
但是也不是說大量存儲現金就不會關注。為了防止利用個人賬戶進行洗錢，根據我國《反洗錢法》和相關的反洗錢規章，單筆或當日累計存取現金20萬元以上，或者外幣1萬美元以上，商業銀行應該向中國反洗錢監測分析中心報告。當然這種報告，對於存款人來講沒有任何影響。
《儲蓄管理條例》：
第五條國家保護個人合法儲蓄存款的所有權及其他合法權益，鼓勵個人參加儲蓄。
儲蓄機構辦理儲蓄業務，必須遵循「存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密」的原則。
《中華人民共和國商業銀行法》：

第二十九條商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。
對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令【2006】2號）
第九條 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

❾ 個人存大量現金，銀行是否調查經濟來源

個人存現金和存銀行都是自己的權利，一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究責任的，是不會查的。

根據中國人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中對大額交易的定義：

（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。

（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。

（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符。

（4）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。

（5）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。

（6）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；或個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。

（7）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

(9)個人儲蓄業務調查擴展閱讀

個人銀行結算賬戶，是自然人以身份證或是相應的證件，因投資、消費、結算等而開立的可辦理支付結算業務的銀行結算帳戶。建立個人銀行賬戶分類管理機制，即在現有個人銀行賬戶基礎上，增加銀行賬戶種類，將個人銀行賬戶分為Ⅰ類銀行賬戶、Ⅱ類銀行賬戶、Ⅲ類銀行賬戶（以下分別簡稱Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶），不同類別的個人銀行賬戶有不同的功能和許可權。

個人銀行結算賬戶使用中應注意的問題：

1、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過5萬元的，應向其開戶銀行提供完稅證明（即對應前面個人銀行結算賬戶使用范圍的相關證明）

2、從單位銀行結算賬戶支付給銀行結算賬戶的款項應納稅的，稅收代扣單位付款時，應向其開戶銀行提供完稅證明。

3、個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委託收款，將款項轉入其個人結算銀行賬戶的或者個人持申請人為單位的銀行匯票和銀行本票向開戶銀行提示付款，將款項轉入其個人結算銀行賬戶的，個人應當提供有關收款依據。

4、個人持出票人（或申請人）為單位，且一手或多手背書人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開戶銀行提示付款並將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應當提供有關最後一手背書人為單位且被背書人為個人的收款依據。

參考資料:網路-個人銀行結算賬戶、中國稅務網-20萬以上現金和100萬以上轉賬會被銀行監控