銀行開儲蓄卡風險

Ⅰ 辦理銀行卡的風險點是什麼

銀行卡業務風險點：

（一）卡片管理環節
1、空白銀行卡是否按重要空白憑證管理，管理和領用是否符合手續，有無造成空白卡丟失或被盜。
2、製成卡是否按有價單證管理，有無在保管和領用環節丟失、被盜，或被他人製作偽卡而盜用資金;空白或製成的測試卡是否進行登記管理，是否造成測試卡丟失或被盜。
3、廢卡是否按規定登記入帳，是否及時上繳銷毀；對上繳作廢的銀行卡是否及時處理，或被內部人員截留重新寫磁使用而盜用資金。
4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否對外泄露，或被他人利用製作偽卡。
5、對吞卡是否及時處理，或被內部人員截留修改密碼後盜用資金。

（二）發卡管理環節
1、是否對申請人資料真實性、手續完善性嚴格審核，調查是否失實，致使他人用虛假資料騙取銀行卡。
2、銀行卡工作人員是否冒用他人身份，以虛假資料辦卡。
3、銀行卡管理員是否盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡。
4、是否人為提高申請人信用等級，擅自擴大授信額度。
5、在交付銀行卡環節中，是否將應交給客戶的銀行卡截留，或以「調包」的手段欺騙客戶，把借記卡當作信用卡交給客戶。
6、惠農卡的交接手續是否嚴謹。是否確認為本人領取。

（三）銀行卡密碼管理環節
1、向客戶交付銀行卡時，是否及時提醒其更換初始密碼，以及告知密碼安全的重要性。
2、是否按規定辦理銀行卡密碼重置。
3、嚴防不法分子在ATM或網路上連續探測客戶銀行卡密碼。
4、嚴防不法分子製作假銀行網站，通過互聯網騙取客戶的銀行卡帳號及密碼。
5、批量開卡是否按程序辦理，批量發卡過程中各行是否嚴格按照制度要求，在預設密碼設置上設置為6個1，嚴禁採用批量激活。

（四）信用卡透支管理環節
對透支行為未進行有效監控，導致持卡人惡意透支。

（五）商戶收單業務環節
1、是否嚴格執行商戶准入標准，嚴禁發展不合規商戶。
2、特約商戶簽約與開立是否符合規定。
3、商戶檔案是否健全。
4、商戶的培訓和回訪是否及時。
5、是否做到對可疑交易的風險監控和預警。
6、是否建立有效的商戶退出機制。

（六）國際卡收單業務環節
1、持卡人欺詐風險
（1）持卡人使用偽卡和假冒卡進行欺詐交易產生的風險。
（2）持卡人利用某些收單行經驗缺乏、對收單規則的不熟悉，以及在商戶管理上的漏洞，在實際交易發生後，又對這些按規定視為偽卡的交易進行拒付，從而產生的風險。
2、特約商戶欺詐風險
（1）特約商戶的收銀員乘持卡人不注意時重復壓卡，並對不存在的交易進行請款，造成持卡人和發卡行拒付，形成欺詐風險；商戶和犯罪集團勾結，利用偽卡或假冒卡進行虛假交易請款，從而產生的風險。
（2）娛樂行業、經營場所不固定的一些高風險商戶在營業中強迫持卡人進行在超消費金額的單據上進行簽字，從而產生的風險。
3、發卡行拒付風險
發卡行利用新收單行對規則的不熟悉，故意試探對新收單行上送的交易提出拒付，產生潛在風險。

Ⅱ 辦同一個銀行多張儲蓄卡會不會有什麼風險啊

銀行對用戶辦理銀行卡數量沒有限制。
用戶開戶流程：
1.本人帶身份證及一張身份證復印件,告訴工作人員要開戶辦銀行卡。
2.工作人員會發放一張」個人結算帳戶管理協議「閱讀後，簽上名字。
3.再填一張"個人卡開卡申請書",交給銀行工作人員。
4.然後在密碼器上輸入密碼後（密碼要牢記）。
5.密碼三次確認後，工作人員將銀行卡發放。
一般開卡不需要手續費,但有些銀行需要卡的工本費和存摺工本費等。

Ⅲ 銀行卡儲蓄存在什麼風險

儲蓄風險，是指不能獲得預期的儲蓄利息收入，或由於通貨膨脹而引起的儲蓄本金的貶值的可能性。

這種可能發生的損失分為利息損失和本金損失兩類。預期的利息收益發生損失主要是由於以下兩種原因所引起；

一、存款提前支取。根據目前的儲蓄條例規定，存款若提前支取，利息只能按支取日掛牌的活期存款利率支付。這樣，存款人若提前支取未到期的定期存款，就會損失一筆利息收入。存款額愈大，離到期日近，提前支取存款所導致的利息損失亦愈大。

二、存款種類選錯導致存款利息減少。儲戶在選擇存款種類時應根據自己的具體情況作出正確的抉擇。如選擇不當，也會引起不必要的損失。例如有許多儲戶為圖方便，將大量資金存入活期存款賬戶或信用卡賬戶，尤其是目前許多企業都委託銀行代發工資，銀行接受委託後會定期將工資從委託企業的存款賬戶轉入該企業員工的信用卡賬戶，持卡人隨用隨取，既可以提現金，又可以持卡購物，非常方便。但活期存款和信用卡賬戶的存款都是按活期存款利率計息，利率很低。而很多儲戶把錢存在活期存摺或信用卡里，一存就是幾個月、半年，甚至更長時間，個中利息損失，可見一斑。過去有許多儲戶喜歡存定活兩便儲蓄，認為其既有活期儲蓄隨時可取的便利，又可享受定期儲蓄的較高利息。但根據現行規定，定活兩便儲蓄利率按同檔次的整存整取定期儲蓄存款利率打六折，所以從多獲利息角度考慮，宜盡量選整存整取定期儲蓄。

一般說來，如不考慮通貨膨脹因素，儲蓄存款的本金是不會發生損失的。即使在通貨膨脹率較高的情況下，只要國家實行保值補貼，存保值儲蓄（三年以上），存款本金貶值損失就能得到補償。但是，因通脹而發生本金損失的風險仍然存在。

Ⅳ 辦理農行儲蓄卡提示風險是咋回事

應該是個人信息有點不匹配，所以才會提示，現在都必須是個人信息進行辦理，建議你從這方面查找一下原因

Ⅳ 用自己身份證給別人辦了一張銀行卡有什麼風險嗎

一、用自己的身份證幫別人辦理銀行卡有風險。

二、說明：

1，《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》第四十五條第二款規定：存款人不得出租、出借銀行結算賬戶，不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用。

第六十五條第四款規定：存款人使用銀行結算賬戶，不得出租、出借銀行結算賬戶。否則將給予

①，警告並處以 1000 元罰款；

②，經營性的存款人有上述所列行為的，給予警告並處以 5000 元以上 3 萬元以下的罰款。

2，如果借給對方，用來洗錢、進行毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等，你就相當於是幫凶，要受到連帶責任的。判罰規定是：

①，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；

②，情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

3，單位犯罪的（涉及到轉移公司財產、職務侵佔等），對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。

拓展資料：

為規范人民幣銀行結算賬戶（以下簡稱銀行結算賬戶）的開立和使用，加強銀行結算賬戶管理，維護經濟金融秩序穩定，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規制定。

經2002年8月21日第34次行長辦公會議通過由中國人民銀行於二○○三年四月十日頒布實施，共計七章七十一條。

銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

（一）存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

個體工商戶憑營業執照以字型大小或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入單位銀行結算賬戶管理。

（二）存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結算賬戶為個人銀行結算賬戶。

郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入個人銀行結算賬戶管理。

參考資料：

網路-人民幣銀行結算賬戶管理辦法

Ⅵ 用自己的身份證開儲蓄卡給別人用有風險嗎

如果辦的是一般儲蓄卡，風險較小。如果是信用卡，風險要大一些，因為萬一被他人透支，或者發生糾紛，以及出現犯罪案件與銀行卡有關聯時，你就受到了牽連。就算你最終也能證明自己，但給自己帶來了麻煩。
所以，雖然說朋友之間應該互相幫助，但必要時你要是情況做出果斷決定。

Ⅶ 有人在各銀行辦儲蓄卡是做什麼有什麼不良行為嗎

每個人每家銀行都可以辦理銀行卡，自己用是沒問題的，但是如果把銀行卡借給或者賣給他人就會有洗黑錢的風險。

Ⅷ 平安銀行開借記卡要作風險承受評估嗎

為了方便您後續購買我行理財產品，建議您在開戶時進行風險承受能力評估。
應答時間：2020-07-01，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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Ⅸ 在平安銀行開了一張儲蓄卡,填了一張客戶風險承受度評估報告,有沒關系

沒關系。評估報告只是要知道你的風險態度，看為你提供什麼理財好。