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出口信用保險風險

發布時間:2021-03-25 12:32:57

『壹』 」出口信用保險「是什麼意思

出口信用保險是國家為了推動本國的出口貿易,保障出口企業的收匯安全而制定的一項由國家財政提供保險准備金的非贏利性的政策性保險業務

出口企業為防範出口信用方面的風險,可向出口信用保險公司填寫投保單、申請買方信用限額,並在出口信用保險公司批准後支付保費,保險責任即成立。

企業按時申報適保范圍內的全部出口,如發生保單所列的風險,企業可按規定向出口信用保險公司索賠。根據支付方式、信用期限和出口國別的不同,保費從 0.23%至2.81%不等,平均為0.9%。買家拒付、拒收的,賠付比例為實際損失的80%;其它的為90%。保險公司在賠付後向買家追討的受益,按上述比例再分配給投保企業。

『貳』 出口信用保險的作用

1. 提高市場競爭能力,擴大貿易規模
投保出口信用保險使企業能夠採納靈活的結算方式,接受銀行信用方式之外的商業信用方式(如D/P,D/A,OA等)。使企業給予其買家更低的交易成本,從而在競爭中最大程度抓住貿易機會,提高銷售企業的競爭能力,擴大貿易規模。
2. 提升債權信用等級,獲得融資便利
出口信用保險承保企業應收帳款來自國外進口商的風險,從而變應收帳款為安全性和流動性都比較高的資產,成為出口企業融資時對銀行的一項有價值的「抵押品」,因此銀行可以在有效控制風險的基礎上降低企業融資門檻。
3. 建立風險防範機制,規避應收帳款風險
藉助專業的信用保險機構防範風險,可以獲得單個企業無法實現的風險識別、判斷能力,並獲得改進內部風險管理流程的協助。另外,交易雙方均無法控制的政治風險可以通過出口信用保險加以規避。
4. 通過損失補償,確保經營安全
通過投保出口信用保險,信用保險機構將按合同規定在風險發生時對投保企業進行賠付,有效彌補企業財務損失,保障企業經營安全。同時,專業的信用保險機構能夠通過其追償能力實現企業無法實現的追償效果。

『叄』 短期出口信用保險主要承保哪些風險

出口信用保險可按不同的標准進行分類。根據保險的期限不同,出口信用保險可分為短期出口信用保險和中長期出口信用保險;根據保險責任起訖時間不同,出口信用保險可分為出運前的保險和出運後的保險;根據承保方式不同,出口信用保險可以分為綜合承保與選擇承保;根據承保的風險不同,又可將出口信用保險分為商業風險保險與政治風險保險。
最基本的分類是按照保險期限分類,所以這里分別介紹中國的短期出口信用保險和中長期出口信用保險。(喵喵保)

『肆』 出口信用保險都有哪些分類

靈活多樣的收匯方式雖然能增加出口企業的競爭力,但風險也相應加大。出口信用保險則為收匯增加了安全系數。出口信用保險是以出口貿易和海外投資中的外國買方信用風險為保險對象,以出口企業在執行出口合同中應當享有的合法權利為保險標志的信用保險。出口信用保險是一項非贏利的政策性保險業務,由國家財政提供保險准備金,是國家為推動本國的出口貿易、保障出口企業的收匯安全而制定的。目前,中國進出口銀行和中國人民保險公司均可提供出口信用保險服務 。出口商投保出口信用保險不僅可保障收匯安全,提高在國際市場中的競爭地位和能力,還可以實施出口多元化戰略,進一步開拓新市場。該保險還可以為出口商提供買方資信調查服務,使出口商獲得資金融通的便利,有助於解決資金周轉的困難,擴大經營能力,並可以追討欠款,減少企業和國家的損失。出口信用保險的運營原則最大誠信原則,即投保人必須如實提供項目情況,不得隱瞞和虛報; 風險共擔原則,其賠償比率一般為90%左右; 事先投保原則,即保險必須在實際風險有可能發生之前辦妥。出口信用保險分類一、短期出口信用保險短期出口信用保險(簡稱短期險)。短期險承保放帳期在180天以內的收匯風險,根據實際情況,短期險還可擴展承保放帳期在180天以上、360天以內的出口,以及銀行或其他金融機構開具的信用證項下的出口。短期出口信用保險主要適用於以下3項: 1.一般情況下保障信用期限在一年以內的出口收匯風險。 2.適用於出口企業從事以信用證(L/C)、付款交單(D/P)、承兌交單(D/A)、賒銷(OA) 3. 結算方式自中國出口或轉口的貿易。 承保風險 1.商業風險買方破產或無力償付債務;買方拖欠貨款;買方拒絕接受貨物;開證行破產、停業或被接管;單證相符、單單相符時開證行拖欠或在遠期信用項下拒絕承兌。 2.政治風險買方或開證行所在國家、地區禁止或限制買方或開證行向被保險人支付貨款或信用證款項;禁止買方購買的貨物進口或撤銷已頒布發給買方的進口許可證;發生戰爭、內戰或者暴動,導致買方無法履行合同或開證行不能履行信用證項下的付款義務;買方支付貨款須經過的第三國頒布延期付款令。 損失賠償比例 ---由政治風險造成損失的最高賠償比例為90%。 ---由破產、無力償付債務、拖欠等其它商業風險造成損失的最高賠償比例為90%。 ---由買方拒收貨物所造成損失的最高賠償比例為80%。 短期出口信用保險的作用 1.保障您的收匯安全 2.提高您在國際市場中的競爭地位和能力 3.為您實施出口多元化戰略、開拓新市場肋一臂之力 4.為您提供買方資信調查服務 5.可使您獲得資金融通的便利,幫助您解決獎金周轉困難、擴大經營能力 6.幫助您追討欠款,減少企業和國家的損失二、中長期出口信用保險中長期出口信用保險(簡稱中長期險),可分為買方信貸保險、賣方信用保險和海外投資保險三大類。中長期險承保放帳期在一年以上、一般不超過10年的收匯風險,主要用於高科技、高附加值的大型機電產品和成套設備等資本性貨物的出口,以及海外投資,如以BOT、BOO或合資等形式在境外興辦企業等。中長期出口信用保險旨在鼓勵我國出口企業積極參與國際競爭,支持銀行等金融機構為出口貿易提供信貸融資;中長期出口信用保險通過承擔保單列明的商業風險和政治風險,使被保險人得以有效規避以下風險: 1)出口企業收回延期付款的風險; 2)融資機構收回貸款本金和利息的風險。 中長期出口信用保險的特點 1、保本經營為原則,不以盈利為目的; 2、政策性業務,受國家財政支持。 中長期出口信用保險的作用 1、轉移收匯風險,避免巨額損失; 2、提升信用等級,為出口商或進口商提供融資便利; 3、靈活貿易支付方式,增加成交機會; 4、拓寬信用調查和風險鑒別渠道,增強抗風險能力。與出口相關的履約保證保險與出口相關的履約保證保險簡稱保證保險,分為直接保證保險和間接保證保險。直接保證保險包括開立預付款保函、出具履約保證保險等;間接保證保險包括承保進口方不合理沒收出口方銀行保函。

『伍』 出口信用保險可以用來防範什麼險

出口信用保險是承保出口商在經營出口業務的過程中因進口商的商業風險或進口國的政治風險而遭受的損失的一種信用保險,是國家為了推動本國的出口貿易,保障出口企業的收匯安全而制定的一項由國家財政提供保險准備金的非贏利性的政策性保險業務。
可以自行網路--出口信用保險

『陸』 出口信用保險知多少

出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口,保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險,是國家為適應國際貿易慣例、靈活貿易做法而制定的一項由國家財政提供保險准備金的非營利性業務,是政府扶持下的一種特殊保險業務。其特徵是不以盈利為主要目標;政府參與辦理;風險高,難控制。對企業來講,我國出口信用保險有三大特點:一是擴大出口,開拓市場;二是規避風險,提高利潤;三是國家扶持,政策保險。

出口信用保險承保的對象是出口企業的應收帳款,承保的風險主要是人為原因造成的商業信用風險和政治風險。商業信用風險主要包括:買方因破產而無力支付債務、買方拖欠貨款、買方因自身原因而拒絕收貨及付款等。
出口企業為防範風險,可向出口信用保險公司填寫投保單、申請買方信用限額,並在出口信用保險公司批准後支付保費,保險責任即成立。企業按時申報適保范圍內的全部出口,如發生保單所列的風險,企業可按規定向出口信用保險公司索賠。

政治風險主要包括因買方所在國禁止或限制匯兌、實施進口管制、撤銷進口許可證、發生戰爭、暴亂等賣方、買方均無法控制的情況,導致買方無法支付貨款。而以上這些風險,是無法預計、難以計算發生概率的,因此也是商業保險無法承受的。

『柒』 什麼是出口信用保險業務

『捌』 出口信用保險承保范圍

大原則是出口商履行合同和保單約定,由於進口商信譽問題或進口國國家風險發生導致貨款無法回收,都在責任范圍內。

1、一般貿易項下短期出口信用保險,保DP DA OA LC方式帳期在1年內的出口應收帳款風險。
2、中長期,一年以上甚至10年項目類收款風險
3、海外投資保障企業在海外投資面臨的風險。
具體說:
政治風險:進口國戰爭暴亂外匯管制限制進口,撤消許可證等國家風險
商業風險;進口商或開證行破產拖欠拒絕承兌,拒收貨物。

『玖』 什麼是出口信用保險

是世界貿易組織(WTO)補貼和反補貼協議原則上允許的支持出口的政策手段。 目前,全球貿易額的12%~15%是在出口信用保險的支持下實現的,有的國家的出口信用保險機構提供的各種出口信用保險保額甚至超過其本國當年出口總額的三分之一。 通過國家設立的出口信用保險機構(ECA,官方出口信用保險機構)承保企業的收匯風險、補償企業的收匯損失,可以保障企業經營的穩定性,使企業可以運用更加靈活的貿易手段參與國際競爭,不斷開拓新客戶、佔領新市場。 出口信用保險承保的對象是出口企業的應收帳款,承保的風險主要是人為原因造成的商業信用風險和政治風險。商業信用風險主要包括:買方因破產而無力支付債務、買方拖欠貨款、買方因自身原因而拒絕收貨及付款等。 在越來越多的用戶選擇了足不出戶的網上購物的時候,商品的出口信用保險就涉及到了買賣的諸多方面。拿eBay為例,如果你是eBay買家,要做到安全收匯,除了選擇正確的付款條件,還應注意對客戶的資信了解。賣家的信譽在某種意義上講重於選擇正確的付款方式。賣家資信好,即使在一筆貿易中發生預想不到的問題,雙方都能合情合理的處理;賣家資信不好,處處設陷阱,收匯就困難。同時,要充分發揮我國信用保險作用,對D/P、D/A、T/T、以及L/C項下的空運等要投保信用險,一方面信用保險公司能通過其在國外的機構對客戶資信進行了解,另一方面一旦出險,出口方能從保險公司獲得賠償。 政治風險主要包括因買方所在國禁止或限制匯兌、實施進口管制、撤銷進口許可證、發生戰爭、暴亂等賣方、買方均無法控制的情況,導致買方無法支付貨款。而以上這些風險,是無法預計、難以計算發生概率的,因此也是商業保險無法承受的。

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