接到電話後首先要分清銷售人員，銀行理財產品銷售人員應當為具有相關資格的銀行工作人員,其身著銀行制服,胸口佩戴工號牌和理財銷售胸牌,客戶在接受相關工作人員推薦理財產品時,可請工作人員出示相關資格證書,以證明其專業理財的合規性。
不清楚的業務也不能投，現在市面上很多人打電話給你，來炒原油，來炒貴金屬，來炒期貨吧，基本上都是騙子。說不清楚到底錢給誰用的不能投;一塊石頭，加上一個珠寶協會的鑒定證書，就能貸款4.5個億，一個電影拍攝就敢融資8個億。很多企業借款都是清一色的5000萬。這種明顯的造假，真實情況絕對不是寫著的這樣的。
理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的產品。
如果接到推銷理財產品的電話，不要進行任何操作，直接掛斷即可，如果有不慎操作或者個人信息的泄露，要及時通知銀行凍結賬戶存款，更改密碼，告知家人、朋友自己信息泄露，防止上當受騙。最好做到不理會、不回撥、不相信、不匯款、不轉賬!以免被騙!請廣大網友認真鑒別、謹防上當，並提醒身邊的親朋好友，特別是在家的中老年人接到此類電話千萬不要上當受騙。
Ⅱ 如何電話營銷投資理財產品
如果你是一個心智成熟的人，會相信陌生人的陌生電話嗎（不管對方口才如何俱佳）？幾年以來，接到過無數關於金融營銷的電話，但始終相信，天上會下雨卻不會下餡餅。我想，這是多數人的心態。自己是做證券投資的，幾年下來，一直在進步。給幾個建議：一、打鐵還得自身硬。自己精通投資（品種），穩步盈利是最好的口碑。二、從身邊熟悉的人做起，當他們有理財需要是時提供必要的咨詢和服務。三、電話營銷的第一步不是賣產品，而是與客戶培養信賴與真摯的情誼。有句話「有交情一切好辦，沒交情一切照辦。」四、金融業立足，得不斷充電和學習。
Ⅲ 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。
地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！
Ⅳ 怎樣向陌生客戶電話推銷理財產品
開始做這一行都會都會遇到這個問題的；
首先肯定要熟悉自己的理財產品，其次要找到適合的人群；
1、要自信，自信能感染身邊的人。
2、態度謙遜，積極跟目標客戶溝通，可以拉拉家常。
3、著重突出自己理財產品的優勢 總之一定要讓客戶留下印象，銷售成功一般都是在2次以及更多次的交流談判中成功的，銷售理財是無形之物比銷售有形的東西更具挑戰。
銷售就是推銷自己，金融理財更是如此。
Ⅳ 現在有很多打電話推銷理財產品的，前幾天有個說我被選為他們的什麼用戶，讓我看他們一個軟體上的投資講課
這是一種營銷方式，不感興趣就over被。
Ⅵ 電話銷售賣理財產品怎麼樣
電銷現在很流行，很多大企業都有電銷。
但是阻力也很大，主要是客戶沒耐心聽完，而且不太信任電話。
銷售人員會每天受很多打擊。
不如面對面銷售客戶的信任感強烈。
Ⅶ 去做銷售已經3個星期了，剛才主管和我模擬電話營銷(就是假裝她是客戶)，但是我完全不會說
這個沒有統一的模版套路，他們這種方式對你不一定適用，最好的方式是給自己定一個目標，堅持第一周打一百五十個電話，第二周開始每天三百個電話，不打完不睡覺，直到你做夢都在打電話，然後對待打電話很坦然的時候，屬於你自己的一套方法就出來了，不是打電話不停的說就是很優秀的。不被客戶拒絕一百次你的銷售還沒有開始，小夥子，加油！你一定行
Ⅷ 怎麼做投資理財產品的電話銷售
第一次電話基本就是介紹產品了，如果有意向的他自己會問一些問題，這樣的客戶重點是後面的跟進過程，所以後面的電話就顯的尤為重要了，如果是特別有意向的近期就能投資的最好，如果是那種只是有意向卻沒覺得什麼時候投的，在電話里基本就是要像好朋友一樣聊天了
Ⅸ 如何電話營銷投資理財產品
營銷投資理財產品都是需要大膽地騙，電話營銷更是需要穿光褲子地騙。你可能不同意我的觀點，那麼請問：做理財營銷的既然可以讓別人賺錢，為什麼不自己去賺這個錢呢？是因為自己想學雷鋒嗎？是想讓別人先富起來嗎？所以真正有才能做好營銷的人，是要真心去體會的，要確定會給別人帶來好處的，那樣他才能做得更好、更遠，才能有越來越多的客戶。我不相信營銷理財人的客戶，會一直扶持他，甚至是把親朋好友都來向他推薦，所以做電話營銷理財產品，就必須穿光褲子去做。那樣就什麼也不必想了，只想電話那頭是不是豬。祝你成功。