『壹』 怎麼獲得各個銀行理財經理的電話
這個只能是去銀行網點問了，如果你在該銀行的存款未達到一定的標准，估計銀行不會提供。一般只有達到標準的才能提供專業的理財經理，否則就是一般的銀行大廳的工作人員。
我有一點要說一說，就是銀行的理財經理，未必就專業，未必就為你的情況著想。不要太迷信銀行的水平。
『貳』 理財經理進行電話邀約過程中經常會遇到哪些問題
沒有時間啊 沒有錢啊 再考慮考慮等等
『叄』 如何做好電話拜訪：
1. 首先要克服自已對電話拜訪的恐懼或排斥及心理障礙，勇敢的跨出第一步一切就會好轉。心理的建設並不是人人都能做的，除具備專業知識及素養外還需具有超人的耐力及敏銳的觀察力-事在人為。 2. 切記電話拜訪時，對方看不見您的表情及態度，但可從您的聲音做為第一印象的判斷。所以，保持愉快心情才能有悅耳的音調，同時也可使對方減低排斥感，如此便能做到親和力的第一步-將心比心。 3. 適當的問候語能拉近彼此的距離感，使對方認為我們是朋友，而非只是電話拜訪員。通常在電話拜訪時應注意下列幾點： a. 在一周的開始，通常每一公司都會很忙，且上班族最不喜歡的也是這一天，所以不要太早做電話拜訪，才不會花許多時間卻得不到理想的成績。 b. 依不同行業調整電話拜訪時間。 c. 在電話拜訪時應對此行業有初步的認知；何時忙，何時可電話拜訪。 d. 若已知對方職稱時，應直接稱呼對方職稱，會使對方有被重視感。 b. 對方表示已有專人負責，故不願轉接：婉轉詢問對方狀況，並研判是否另找時間再度電話拜訪。 c. 對方表示無專人負責：將對方基本資料詢問完整，以利日後再度電話拜訪。 d. 專人不在：請對方告知負責人之全名及職稱，通常何時會在。 e. 撥不通或無人接：應透過查詢台 (如114) 查詢對方電話是否有誤或故障。 b. 將訪談重點摘錄出來。6. 填完客戶資料卡後應加註電話拜訪日期及電話拜訪人員姓名。 7. 詢問對方主要銷售或製造產品內容及行業別。 8. 若有可能則進一步詢問對方公司狀況、產品的需求及對其他配合廠商的印象。 1. 一般人對於電話拜訪，不是認為他是一件最不起眼的工作，便是認為他是一件簡單的不得了的工作，但事實上並非如此，要真正做好電話拜訪是一件相當不簡單的事，所以不妨告訴您自己作了一件偉大的工作。 2. 電話拜訪所獲得的成就感及滿足感，並不如一般工作在付出同等努力，便可得到同等值的掌聲，而是付出十分努力可能只得到一分掌聲。但不要灰心，只要努力不懈，說不一定這一分的掌聲所帶來的是更高的成就感及滿足感，為何不勇於向自己挑戰。成功的電話拜訪員在未成功前所忍受的挫折感是相當大的，所花的時間之多也是無法想像的。3. 許多公司會透過電話拜訪來篩選有望的潛在客戶，而電話拜訪員的素質不一常會造成一些困擾。如受訪對象一聽是要做電訪，不是把電話掛掉便是推說沒空。電訪人員不可因被掛幾通電話而沮喪，因為一位成功的電話拜訪員，他在成功前不知被掛了幾通電話，即使在成功後仍有可能被掛電話。 4. 如果碰到受訪者語氣不好時，更應維持自己的好口氣，不要受到這種情緒波動的影響，禮貌性的將電話掛掉，並重新擬定下一次電訪日。 5. 遇到滔滔不絕講個不停的受訪者時，切記不要與對方扯談，應盡快切入訪談重點，婉轉暗示對方此次電話拜訪的目地，並適時將電話結束。因為這是拒絕訪談的高招，可千萬別中計了！6. 如果遇到一位不肯開金口的受訪者時，就要施展耐力戰，而且使對方在不知不覺中說出我們所要獲得的資訊。 7. 不要一開始就抱持著太高的成功期望，也不需要抱持著一定失敗的心，二者各抱持50%。太陽底下沒有一件事是絕對的，凡事都有變數。期望太高，失敗較不易復原；期望太低，也不易品嘗到成功的果實。 8. 電訪人員應將被掛電話或被對方拒絕，當做是一種磨練，進而做到自我的提升。如此您的技巧及客戶資料卡才會有所進步。
『肆』 銀行理財產品話術技巧
銀行理財產品銷售話術
邀約話術
（一）緣故約訪
陳姐您好，近來忙嗎？不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品，知道您對理財特別關注，我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過去？
（二）轉介紹約訪
您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平，周瑛周姐說你是他最要好的朋友，聽她說您對家庭理財的事非常關注，但由於工作太忙沒有時間打理，我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作，而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品，我這里有一些關於這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢？
（三）陌生約訪
您好是陳**陳姐嗎？我是太平洋壽險公司的張平
客：你怎麼知道我的電話？
我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄，不知道您注意到沒有，最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道？其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險，當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。
我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計
劃」，對於這個將要推出的理財計劃，我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見，您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢？
面談話術
（一）接觸面談話術
陳姐您好：我今天來向您介紹的這款理財產品，就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用：即等於您為自己准備了一個保險箱，而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入，更可以在急需資金的時候隨時提取，不必繳稅。從您放進第一筆錢開始，還有保障來保護您，防範人生中有可能發生的風險，我來給您介紹一下具體內容„„
普通收入話術（1）
陳姐：我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢，其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點，盡管這是我們的責任，但有時有些錢還是花得很捨不得，但又不得不花，最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢，卻不得不給家人花掉了，您說我說得對嗎？
為了能夠確保萬無一失，我們可以通過一種特殊的理財工具，把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃，讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富，又能確保自己擁有獨享空間，您說好嗎？
普通收入話術（2）
陳姐：很多買過保險的客戶都知道，保險有個最大的特點就是留在保
險公司的錢，才是真正屬於自己的，因為，留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走，這些錢都被家人分享了，從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用，它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航，您看多好。
普通客戶話術（3）
根具客戶需求分類
教育金儲備
我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣，您可
以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小，來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大，可以不動它，到高中、大學的時候再拿來用，或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫，每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了，不管怎樣，您既可以每年一次性取用也可以隨時取用，總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?
醫療費用基金
一般大病醫療保險只能解決限定的病種，對普通的門診費用問題，卻無法得到解決，而一般單位也不能給解決這些
費用，可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能，而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金，在您需要的時候隨時開啟，為您解決這一後顧之憂，您說好不好。 養老金補充
養老問題已成為現代人最關注的一大話題，但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高，而且得持續交費，壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶，就可以隨時有錢隨時投入，有錢多投入沒錢少投入，多少不限，完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足，又不用擔心一旦交不上會有損失，更可以減輕年年繳費給您造成的壓力，下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術
根據客戶投資類型分類
理智型
陳先生：我最近聽了一個投資理財的講座，想和您交流一下。當然主要還是想向您請教，我發現您和有些人不同，您在談到投資理財的時候，更強調投資理財時的財務安全，這次我在聽理財講座的時候專家們就說：從科學的投資理財角度來講，讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品，它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者，可用於中長期的投資（簡單列舉產品優勢），在全民投資的今天，它受到了廣大市民的歡迎和喜愛，我來詳細給您介紹一下好處„„
保守型
雖然今年投資市場很活躍，基金、股市也一路牛漲，但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里，雖然收益並不高，但也不會有股市的大起大落，說白了更多的圖的是財務安全，我們公司最近推出
了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來，還能保障您資金的安全性，絕對不會虧本，我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„
投機型
現在的投資講究渠道分散，長短結合，前者講的是錢不要都放在一個地方；後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金，確實今年的基金市場非常好，不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說，讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品，它是集長期投資與保障於一身的好產品，剛一上市，就得到了廣大市民的喜愛，我來給您介紹一下„„
說明話術
陳姐，我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面：
1、保額彈性可調，為房貸貼身設計，保證家庭財務安全
2、保障全面，避免身故和疾病給家庭帶來的壓力
3、高度彈性的繳費方式，使保障養老完全自己做主
4、危險保額遞減，單獨帳戶增長越來越快
5、無意外發生，可調整為養老儲蓄計劃
這個萬能型計劃可以：
1、在公司為您建立一個個人帳戶，協助您解決保障和理財的雙重問題，在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。
2、它非常靈活，可以根據您的需要增加或降低您的保障額度，需要用錢時可以隨時提取，資金充裕時，也可以追加投資
3、費用透明，一目瞭然
具體來說，只要您的保單生效，首先，就在可以公司建立一個個人帳戶，它是您解決保障和理財的工具；其次，您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財，使帳戶資金保值增殖；第三，保障方面，您可以自行選擇一定的保障額度，每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用，根據上次我們的溝通，現在您需要較高的保障，你看我為您設計了50萬元的額度。
隨著需求的變化，您的重點可能會轉向理財，這時可以適當降低保障額度，節省保障費用，或者追加投資加大投資力度，使這份計劃與您的需要結合更緊密；
每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況，通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然，您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。
怎麼解釋初始費用？
初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本，並且我們獲得的利益
和初始費用、保障成本沒有什麼關系。
您一定種過樹吧，我們種的時候一定希望它能夠長大，結出豐碩的果實，但是如果我們連樹苗都捨不得買，果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了，不澆水、施肥也是很難長大的？
保障成本就是施肥和澆水一樣。（可以有多種比喻：開計程車、開服裝店等生意投資）
根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障
上次您說您的房子是貸款買的，貸款利率要6%多，30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬，而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下，相信您的家人一定感到無比幸福，但人生風險無處不在，假使有一天不幸事件突然發生，您家人的幸福生活將無法得到保障，生活就會受到影響，所以我們還是要做好足夠的准備，您說對吧？這個計劃為您准備了50萬的身價保障，不但保證了您和家人未來生活的穩定，而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣？
2、保額可調整
客：我正在和朋友合夥做投資生意，以後有了錢，很快就可以還掉。 業：那肯定，我相信這對您而言不難，您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看，您的保額是可以調整的，在限額以內，您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還，您可以調低保額，節省費用，將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色，生活品質肯定會隨著您收入增加而提升，您的身價也會隨之提升，到時或者您還想買更大的房子，想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用，說不定需要更高的保障，這份計劃完全可以幫助您實現這一點。
3、醫療保障
不知道您有沒有考慮過，如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣？作為家庭的經濟支柱，對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷，是不是？疾病的發生不但會影響家庭收入，跟會給家庭帶來沉重的壓力，巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分，它除了可以保障25種重大疾病外，就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取，補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了，任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活，這也正是您希望的，是吧？
4、保障費用低廉
這樣一份既有高額投資回報，又全面保障的計劃，您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶，您每年的保障費用只有585元，每月不到50元，而您的賬戶是以日日記息，月月復利計算的，所以，這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元，就按最保守的投資回報，兩年後您的賬戶金額就可以回本了，並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值，相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。
5、投資儲蓄功能
客戶：如果我沒什麼問題，錢是不是白交了
業：怎麼會，那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」，您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭，您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶，您可以定期存錢和不定期的存錢（追加保費），
也可以在隨時在您需要的時候取錢。
而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息，只不過利息是浮動的，和保險公司的投資表現掛鉤，但我們會保證每年最低給您的利率不低於
2.5% ，（比銀行一年期稅後利率高）。還有利息在下月就滾為本金，實際是按月復利計息。您看，假如中途不領取的話，這筆錢20年就會有近20萬元了，60歲退休時會有30萬元（按最低2.5%的保底利率計算，按目前收益利率來算會更高），是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且，保險公司還為您提供了50萬的保障。
6、可追加保費
如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯，您隨時可以追加投資，在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益，您看，按2.5%的收益，不用二年就可以贏利了，我們公司投資表現一向不錯，去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。
6、領取靈活
這個賬戶雖然是在保險公司開設的，但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急，也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取，領取不收取任何的費用，而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人，一生華彩，這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金，享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣？
7、持續交費特別獎勵
陳先生，您看，只要每年您按時交費，到第十年繳費後，我公司會額外獎勵您1200元，作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵，這筆錢會直接存入您的帳戶，假如以最低收益累計，到您退休時也不是一筆小數目了，當然年我會作好協助您交費的服務的。
促成話術
您看這份計劃是否還要提高保額，如果沒有什麼不清楚的地方，請您在這里簽名（計劃書、投保書簽名），我會及時把您的計劃送交公司，為您開設這個萬能理財賬戶，讓您理財計劃馬上運作起來。
『伍』 銀行客戶經理在與第一次接觸的客戶應該怎麼交談
現在銀行客戶經理分專業型和資源型以及復合型，復合型不說了，基本無敵。如果你不是一個資源型的客戶經理自然需要開發新的客戶。怎麼說呢，我個人認為做銀行的客戶經理需要一定的天賦和悟性，有時候還需要運氣。以下介紹下我的個人經驗（純屬個人意見，因為我有過類似經歷）
要想成為一個有經驗的客戶經理，陌生拜訪時不可少的，這是我老師最早和我說過的一句話，陌生拜訪的意義並不在於你能把握住客戶，而是這種經歷非常可貴，對剛出道的年輕人來說，更是值得珍惜。
我曾經打過很多很多電話，都是陌生的，說實話成功幾率很低，講話術語在電話里非常重要，電話的目的（唯一目的）就是希望有機會能見面聊業務。打比方，如果你是商業銀行的客戶經理，那麼區別於國有銀行的就是信貸方面的政策，比如優惠的貸款利率，減免手續費等一些優惠政策，從這點看你要充分了解銀行的業務及你所在銀行的政策。你先要分析你的對象是否有融資需要，比如房地產需求就趨於明顯，生產型企業有一定的生產周期，這就意味著在一定時間范圍內也需要資金，你應該仔細分析你要拜訪的對象是否有可能渴望資金。從這點上你也要了解這家企業的產業鏈。有了優惠的政策，對方也有資金需求，那麼就可以見面了。見面前，通過網路了解企業主營業務，目前行業的競爭性及發展前景，以及上下游企業（原材料及銷售渠道），充分了解企業性質。見面時就直接表明你來的目的，然後說說你對企業的了解程度，以及你分析的部分觀點，可以多提問，這一問一答間你可以獲得企業高管的需求，也使得你們更加熟悉。第一次不一定要有實質性成果，你肯定會帶著企業很多疑問，（至少是你當面不能解答的疑問，通過筆記的方式一一記錄，並承諾給企業相關答復），這樣就有機會第二次見面，通過這樣的形式，慢慢累積客戶。
客戶經理要求掌握的知識面要廣，財務、法律、宏觀經濟、時政等等，這些都要了解，甚至掌握，在聊天時可以聊聊最近的新聞，如果有企業新聞是最好的。膽子要大點，陌生拜訪真的很難，第一次就成功很難，經驗需要靠你積累。
通過文字的表達並不一定能清楚的告訴你改怎呢做，實際上有些東西也無法靠文字來表達，這時候就需要你的悟性了，慢慢來吧，努力做功課。希望你能成功，
『陸』 如何電話拜訪
1.我推薦你看看陳安之系列關於電話營銷的講座
我個人的意見你要1找對人說話
2充分了解客戶的需求，這樣你就知道你的產品對他的吸引點了
3銷售是銷售你自己，所以初訪不一定談一開始就業務，當然在別人特別忙的時候就要用針對他需求最對位的買點吸引他
個人看法，你也可以個我的qq：1100160指教，相互幫助
2.我個人認為如果服務，品質，價格和及時的回訪，長期的保持朋友關系都沒有問題的話應該不會這樣的。如果有問題就應該是這個問題
3.我想你應該讓你的客戶意識到你和他是朋友。一點利潤沒有的結果造成的你們無法維持，那樣對他也不利，另外增加你們產品的附加值
『柒』 今天銀行打電話通知我一筆存款到賬 要我買理財產品 我很納悶 我的賬戶信息他怎麼可以知道這樣存款安全嗎
這是銀行的理財服務，估計你的存款額比較大吧，所以銀行的客戶經理就主動通知你了。買不買理財產品的決定權還是你自己，和存款安全無關。
『捌』 銀行理財和電話客服區別
銀行理財，應該是說理財產品 電話客服是指通過電話溝通來了解而達到某種效果或者解決所遇到的問題 這兩種還是存在很大的區別的
『玖』 電話客戶拜訪記錄怎麼寫
時間、地點、人物、內容。
內容：拜訪目的、對方回應、交流內容、結論：對客戶的價值評價。
寫客戶拜訪登記表，主要是為了對此客戶的拜訪過程及結果作個記錄，防止以後再聯系的時候會忘記某些細節。那麼就要寫清楚拜訪時間，拜訪地點，被拜訪人姓名，職務，需要我們提供哪些產品，有哪些具體的要求，談話過程中遇到哪些問題，什麼時候能夠解決，時候解決，多長時間以後你打算再次去拜訪，下一次的工作重點是什麼，難點是什麼。
『拾』 招商銀行一卡通查理財記錄單
這還不簡單。
你用招行卡的話我建議你下載一個招商銀行手機銀行客戶端，
因為這個客戶端的就是方便你對你一卡通的管理。
可以查詢余額，消費紀錄和信用卡額度，還有什麼無卡取款，理財產品很，多功能的。
而且現在招商銀行客戶端還有免費活動，你下載之後進去主界面會看到一個「下載有禮」
要輸入邀請碼001089才可以參加那個下載有禮的抽獎，因為中獎機率比較高，
邀請碼平常找員工才有，不過我就是~
哈哈，你可以去試試的