1、預期收益率
預期收益率，顧名思義，跟實際結果無關。只是單純的一個預估、期望的收益率。只能作為一個參考。就是銀行在發行理財產品的初期，對產品的最終收益率的一個估值，並不代表銀行理財產品到期的實際收益率。此預期收益率，也不能說明投資風險有多高，需要投資者進行多方面的考察，比如產品的投資標的，一般涉及到股票、期貨、外匯等方面，投資風險高，預期收益率不宜達到。
2、年化收益率
年收益率，是指我們進行一筆投資，這筆投資進行一年到期後這1年的實際收益率，而年化收益率與年收益率不同，它是變動的，年化收益率是把當前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來計算的。舉個例子，比如說某款90天的銀行理財產品，年化收益率5%，10萬元投資，到期的實際收益為10萬*5%*90/365=1232.87元，絕對不是5000元。
3、潛在收益率
什麼是潛在收益率，我們經常在銀行購買理財產品時，理財經理推銷產品都喜歡說：「1年期人民幣結構性投資賬戶到期潛在收益最高年化近50%」。潛在收益率是指有可能達到的最高收益率。這種術語在金融衍生品中比較常見，比如銀行結構性理財產品，所謂結構性理財產品，很多時候都是投資於股票、黃金、外匯等高風險產品的。這類結構型產品風險高、收益高，當然潛在收益率也有可能很高。所以，如果客戶經理是用潛在收益率較高的產品提醒你，那麼你就要考慮一下這款產品的風險，以及自己的風險承受能力。
4、募集期
募集期，就是產品實際銷售期，也指投資者可以購買產品的時間階段。銀行理財產品現在發行越來越多樣化的募集期長短不一，最短的有按天計算的，如平安銀行的日添利系列。最長的有幾年的。如果你提前購買了這款產品，產品的募集期內，投資者的資金是不計息的。因此，投資者在選購理財產品時，如果你想得到最大的收益。要避免募集期帶來的收益折損，募集期越少越好。或者，如果你要購買這款產品，可以在募集期的最後一天入手。這樣就將無息的日期縮短到最短
5、到期日
到期日不等於到賬日，你的錢還在銀行賬號，收益也還未分配給你。這點需要投資者弄清楚，到期日，只是說產品的投資截止日，但產品到期後的資金到賬日大概還需2—7個工作日。
6、清算期
清算期，就是銀行理財專業術語說的『T+N』 ，T指的是產品到期日，N指天數，即產品到期後，投資者的本金和收益並不能當天到賬，而是進入一個產品清算期。在清算期內，這部分資金是「零收益」，而且N越大，投資者的損失就越大。目前理財產品的清算期最短的是貨幣基金類產品了，大部分都實現了T+0或T+1贖回機制。
此外，封閉型。表示該銀行理財產品不能贖回，只能等產品到期後贖回。開放型表示該理財產品會有固定可贖回日期。在這種日期內客戶可以提交贖回申請。
『貳』 銷售的電話術語有哪些
成功的銷售，從一點一滴的細節開始的，電話銷售講究的是說話技巧，能說會道是成功銷售的關鍵.
A：打電話的准備
1.情緒的准備(顛峰狀態)
2.形象的准備(對鏡子微笑)
3.聲音的准備：(清晰/動聽/標准)
4.工具的准備：(三色筆黑藍紅;14開筆記本/白紙/鉛筆;傳真件,便簽紙,計算器)
B：打電話的五個細節和要點：
1.用耳朵聽，聽細節;用嘴巴講，溝通與重復;用手記，記重點(記錄來電時間和日期內容)
2.集中時間打電話，同類電話同類時間打，重要電話約定時間打，溝通電話不要超過8分鍾
3.站起來打電話，站著就是一種說服力。配合肢體動作參與，潛意識學習
4.做好聆聽：全神貫注當前的電話(了解反饋建議及抱怨)
5.不要打斷顧客的話，真誠熱情積極的回應對方
『叄』 怎麼做投資理財產品的電話銷售
第一次電話基本就是介紹產品了，如果有意向的他自己會問一些問題，這樣的客戶重點是後面的跟進過程，所以後面的電話就顯的尤為重要了，如果是特別有意向的近期就能投資的最好，如果是那種只是有意向卻沒覺得什麼時候投的，在電話里基本就是要像好朋友一樣聊天了
『肆』 我是做理財產品的銷售，平時跟客戶打電話 說些什麼來增加彼此感情，
聊些雙方感興趣的話題，慢慢熟悉再做銷售
『伍』 求教，我是做理財產品電話銷售的，為什麼別人聽到金融理財就掛電話，誰教教我怎麼去打開話題。
這類電話很多本身就是詐騙，我都直接把保險理財類號碼設為黑名單了
『陸』 如何電話營銷投資理財產品
營銷投資理財產品都是需要大膽地騙，電話營銷更是需要穿光褲子地騙。你可能不同意我的觀點，那麼請問：做理財營銷的既然可以讓別人賺錢，為什麼不自己去賺這個錢呢？是因為自己想學雷鋒嗎？是想讓別人先富起來嗎？所以真正有才能做好營銷的人，是要真心去體會的，要確定會給別人帶來好處的，那樣他才能做得更好、更遠，才能有越來越多的客戶。我不相信營銷理財人的客戶，會一直扶持他，甚至是把親朋好友都來向他推薦，所以做電話營銷理財產品，就必須穿光褲子去做。那樣就什麼也不必想了，只想電話那頭是不是豬。祝你成功。
『柒』 如何寫電話銷售術語
電話是客戶必不可少的工具，也是客服人員營銷產品必備的工具，那麼，電話營銷有哪些話術?
在製作電話營銷話術時，可遵循以下四個步驟：
1. 迷茫客戶：了解客戶現狀,找尋服務需求
2. 喚醒客戶：提示現狀危機,暗示需求重要
3. 安撫客戶：提供解決咨詢,介紹課程優勢
4. 簽約客戶：適時預約見面,主動成交訂單
我們以群鴻雲呼叫中心為例，來對其進行詳細介紹。
第一步話術
您好!許總.我是群鴻科技公司的xx，現在距上次見面交流已經有XX時間了.我們要對群鴻雲呼叫中心的使用效果進行回訪了解?
您現在的員工的工作效率怎麼樣那?
公司最近有什麼新的狀況那?
現在的銷售績效有浮動嗎?
錯誤的有:
1.您上次提到的員工現在怎麼樣了?
2.您上次提到狀況解決了嗎?
3.現在的銷售情況很好吧!
4.您現在很忙吧!
第二步話術
如果員工每天都是激情澎湃的工作,那業績是不一樣的!其實，員工也想好好乾,就是不知道怎麼好好乾!一件事情做好(銷售好)是有很多種方法的,您要是有一個績效教練指導,那結果肯定是不一樣的。
第三步話術
員工從改變到進入狀態到成為優秀員工是需要不停學習的，事態是隨時發展的,我們不能用以前的看法與方法衡量與解決問題，冰凍三尺非一日之寒,要想改變一些不好的習慣,是需要不斷的供給好的思想的。
第四步話術
您星期六有時間,還是星期天有時間?您派三個人來學習下,回去後好有個承上啟下的作用(視公司大小訂數量)，我先給您留三個名額,您現在將人名給我報下,我做個記錄統計。
錯誤:
1.您什麼時候有時間?
2.您看您那能來幾個人那?
3.您准備讓誰來那?