『壹』 作為理財經理如何進行客戶的開拓和發展
對於客群的發展，永遠都是考核的一個重點，客戶介紹客戶是非常好的一種途徑，通過服務及優勢產品，或是參加某些客戶的活動，讓老客戶介紹新客戶。針對網點周邊的高檔小區，過年時挨家挨戶派送掛歷，索要客戶的聯系方式，後續給客戶發簡訊，打電話，邀約客戶參加活動，最終開戶，成為銀行的客戶。在小區做活動，派發小禮品也是一樣的目的。與對公客戶經理，個貸客戶經理進行交叉營銷，一個對公客戶首先是一個零售客戶，財務、老闆。與對公客戶一起拜訪客戶。個貸客戶同樣與有許多潛力客戶，越是有錢人，貸款越多，一般他們過來簽貸款時就讓個貸客戶經理幫忙引薦。還 有客戶提升，對客戶進行分層管理，讓客戶體會到差異化 服務。 這些都是銀行理財經理維客戶關系的基本功課，每天必做，樂此不疲，但是開發新客群
『貳』 銀行理財經理想對客戶說的話怎麼說
那要看你的目的是什麼。
如果想讓客戶買銀行代理的保險理財產品，就告訴客戶保險保障部分的優勢；
如果想讓客戶買信託產品，就告訴客戶信託的收益率和特點；
如果想讓客戶成為長期客戶，需要經常跟客戶聯系，發送理財簡訊，或微信通知客戶理財信息；
要讓客戶信任，首先要有誠意，要為客戶著想，了解客戶的金融需求，而不是一家面就推銷產品
『叄』 銀行會不會用手機給客戶打電話
銀行一般都是使用統一的官方電話給客戶致電的，同時也會有理財經理或貸款經理使用手機號碼給客戶致電。
應答時間：2020-09-09，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安車主貸] 有車就能貸，最高50萬
https://b.pingan.com.cn/station/activity/loan/qr-carloan/loantrust.html?source=sa0000632&outerSource=bdzdhhr_zscd&outerid=ou0000250&cid=bdzdhhr_zscd&downapp_id=AM001000065
『肆』 在信託公司給理財經理打電話篩選客戶。。。。
他就是讓你給他拉客戶而已，罵完他你就可以閃了。現在的人還真沒節操，連傭金都不給了，直接許個垃圾頭銜。這是哪家信託啊？有這種理財經理，管理也有問題還是別買他家的項目好。
『伍』 理財會如何電話要約陌生客戶，求話術指導
你好，我是XX公司，先自我介紹一下，一定要介紹自己有特色。這樣客戶一下就能記住自己。
1、說不感興趣，沒時間。
您可以這樣描述，先生您好，我知道您不感興趣，我們也是第一次通話，如果你是男的，您對我肯定也不感興趣（幽默一下）緩解緊張的氣氛；如果你是女生，你對黃金不感興趣，對女人感興趣不？這樣可以打開客戶的心理。下面嚴肅認真的說：我們公司正是向沒有興趣的人士來介紹。如果你有興趣，肯定自己在做了，還須向你介紹嗎？
做生意最重要的是有沒有的做。先計劃考慮，有的做便做，沒的做便不做。最起碼可以學到一項投資，現貨黃金現在是非常的流行，全中國以至全世界每個城市，每天都有無數的人在做現貨黃金，這么多人來做，就是因為他們覺得有得做。每天電視上報紙上不斷的有黃金的行情消息報道，就是因為市場很旺盛。
意向不強烈的客戶：問他之前有沒有做過類似的金融衍生品投資？像股票，基金，紙黃金之類的？
如果做過，可以描述產品的對比；如果沒有，問客戶是否對這方面的投資感興趣？那就需要你慢慢的介紹，讓客戶過來了解一下這個品種。這就回到第一點所描述的。
不懂固執的客戶：
這個有點難度，好說話的，做朋友，關心他的目前投資的品種和類型。你也關注他所投資的項目，
定期給予通話，溝通感情。跟他討論他感興趣的工作，這樣他就會關心你的事業，這樣慢慢突破口。
每個客戶的類型不同，需要不同的方式去面對
總之，要心誠，說話的語調和快慢，帶有微笑的跟客戶交談。
朋友，祝你成功。
『陸』 理財經理對於資產在800萬以上的客戶 聯系頻率是多久
我給你介紹一個理財公司吧！您可以考察一下！日新控股
『柒』 我想問下銀行的理財經理是通過哪些途徑讓客戶購買你的理財產品的
介紹自己的產品咯，收益高的產品當然就賣的好，而且熱衷理財的客戶會自己來銀行問的，有很多客戶都會到各個銀行跑，並且進行對比哪個的好。
還有就是看客戶對風險的承受能力，看是喜歡賭博的高風險的客戶還是喜歡保本保利的客戶，推銷的產品是不同的。
銀行會給你些客戶，但都不好推銷，要不銀行早就推銷了。電話預約一般不行，電話營銷倒可以考慮，但有價值的很少。
一般做交叉營銷，或做其他業務時推一下產品都還可以。
客戶確實很難挖，尤其是現在經濟不景氣的情況下，我們銀行的理財經理沒人肯做的
『捌』 理財顧問客戶跟進時打電話怎麼說
我給客戶做財務顧問，會涉及到理財規劃，我的理財規劃，只是涉及到規劃和分析。我的流程一般是這樣的。
1、分析客戶的資產和財務狀況，填寫資產負債表和現金流表等等。
2、協助客戶列出家庭的生活目標，比如：生孩子，買車，子女教育，出國旅遊，退休，醫療保健等等，目標越細越好
3、目標分類，哪些目標是客戶無論如何必須實現的，如果不能實現人生會遺憾，這些目標就是客戶的責任目標，剩下的就是慾望目標
3、優先保證客戶的責任目標吧！好的，來確定這些目標實現的時間點。
4、根據現在所需金額，通貨膨脹率等對責任目標測算，確定每個目標需要花費多少錢？
5、確定現在在每個目標上客戶可以分配的資金有多少？
6、計算出每個目標需要達到的投資回報率。一般來說回報率要求越好風險越大，越不容易實現目標。如果風險太高，是不是推遲實現目標時間？或者增加初期投入？最終能夠確定出每個目標要實現的回報率。
7、根據回報率選擇合適的金融工具或者金融工具組合。
8、目標實現過程的檢查，投資組合的調整。
9、如果還有剩餘現金流就如上步驟規劃慾望目標。
基本上一個流程下來，客戶就會給我轉介紹了。
希望對你有幫助，樂意為你解答。