『壹』 我在手機上買的銀行理財產品，快到期時，理財經理就打電話，引導我買銀行代銷的理財產品，並又約面談，我
如果是這樣。還不如定期存款安全。你的選擇是對的。
『貳』 銀行理財經理自我介紹怎麼寫
尊敬的各位領導：
下午好！首先做一下自我介紹，我叫~~~， ~~~~歲，中共黨員，本科學歷，現就職於~~支行。我競聘的職位是對私客戶經理。
我是一名勤勤懇懇在~~銀行一線工作的員工，很高興也很榮幸能夠參加今天的面試。首先，感謝領導提供這個平台，讓我有了這次展示自我的機會。同時，我也向各位領導保證，不管這次面試結果如何，我都會兢兢業業干好自己的本質工作，以優異的工作業績，為交通銀行的事業貢獻一份力量。
參加這次面試，我認為自己有以下三個方面的優勢：
一、具備良好的職業素養。在~~支行從事櫃面工作的幾年中，我積極利用各種機會，向書本學，向同事學，從實踐中學，具備了較強的業務能力；同時，主動培養自己的責任心和團隊協作意識，以極大地敬業精神干好每一項工作，任勞任怨，得到領導和同事的一致好評。
二、具有良好的營銷意識。本人性格謙和，但從不畏首畏尾，具有較強的獨立處理事情的能力。通過多年的經驗積累，我已經掌握了一套適合自己的、並具有良好效果的營銷方法。20~~年，在全行舉辦的~~~~~~~~~~比賽中，我工作業績突出，取得的~~~~~~；在支行近兩年的~~~~~~賽中，取得了第~~名的好成績；20~~年截至目前，在做好櫃面工作的同時，已提升~~~~~~~~戶，~~~~客戶~~~戶，營銷~~~~~~~戶，信用卡近~~~~張，手機銀行有效簽約近~~~~戶。
三，具備較強的風險把控能力。針對當前工作中出現的各種風險點，我積極利用空閑時間熟悉規章制度、業務流程以及風險掌控技巧。同時，認真學習人民銀行以及銀監會對商業銀行監管的各項條目規定，做到干工作心中有數，促業務合理規范。
總之， 如果我有幸得到領導的信任和支持，我將以最快的速度找准自己的位置，盡快進入角色，認真履職，交出一份讓領導滿意的答卷。
謝 謝！
篇二：銀行個人客戶經理競聘演講稿各位領導
銀行個人客戶經理競聘演講稿各位領導、各位評委、同事們: 大家好!首先，我要感謝各位領導和同事們能給我這樣一個機會，來參加銀行個人客戶經理的競聘。說實話，能站在這個競聘的舞台上，我的心情已經非常激動，這是對我幾年來工作態度與工作成績的充分肯定，我感到十分欣慰! 對於我，大家也許並不陌生。但在今天這個場合，請還是先允許我做一下自我介紹吧。我叫 XXX，今年 X 歲，XX 學歷、中共黨員、XX 職稱。2005 年，我進入農行工作，回顧往昔，歲月如梭，不知不覺我已在銀行工作了 4 個年頭。這 4 年裡，我靠著勤學肯乾的精神，先後做過儲蓄、對公等崗位，目前的崗位是貴賓櫃櫃員，無論從事哪個崗位，我都要求自己本著「勤勤懇懇、扎扎實實、好學上進」的態度，努力工作，毫無怨言。同時，在工作之餘，我總是抓緊時間學習充電，努力補充與豐富自己的理論知識。 寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來。隨著這些年的工作歷練與學習充電，我的工作經驗日見豐富，理論知識日益扎實，人也越來越成熟，已具備較高的業務素質和一定的管理經驗，我覺得自己有信心也有能力擔任一名銀行個人客戶經理，能做好應該履行的職責。 對於客戶經理這一崗位，我是這樣理解與認識的:客戶經理應當既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表。做為一名合格的客戶經理，應當全面了解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務;做為一名客戶經理，應當協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務;做為一名客戶經理，還應當主動地防範金融風險，努力建立和保持與客戶的長期密切聯系。 如果我能夠走上客戶經理的崗位，我希望自己是一名永遠伸出友好之手的大使，為客戶送去我們的關懷與服務!客戶的利益和需求將是我們工作的永恆出發點，面對客戶的業務特點，我們有負責為其量身定做與推薦適用的產品。對客戶的新需求，我們更要及時向有關部門報告，努力探索與開發相關專用產品。對現有的客戶，與之保持經常的聯系是我們應盡的義務，而對潛在的客戶，我們更要極目遠眺，積極地去開發。同時，我們力求在協調前台業務窗口與二線業務部門、各專業部門之間、上下級部門、資源合理分配的基礎上，保證每位客戶的每一筆業務都能在我們銀行中及時、順暢、准確地完成。善於引導客戶、努力滿足客戶業務需求，為客戶提供「一站式」one-stop服務，這些將是我們每位客戶經理永恆的要求與追求! 「給我
一 說到這，我不禁想起了古希臘學者阿基米德的一句名言:個支點，我將撬起整個地球!」聽起來很誇張，卻很有道理。的確，撬動地球需要支點，實現理想需要舞台，展現個人的能力同時需要機遇與平台。在此，我衷心和熱忱的希望各位領導、各位評委、同事們 ，給我一個更加充分發揮自己能力的機遇與舞台，能給我這個「支點」相信我、選擇我、支持我，您不會後悔，我則會倍加珍惜，讓我們一起，創造我們未來更加美好的明天!謝謝大家!
『叄』 理財經理服務理念
如果是一個理財經理的話，那麼他的服務理念就是為客戶做好各種理財的服務，包括產品的介紹產品的售後服務等等。
『肆』 理財經理進行電話邀約過程中經常會遇到哪些問題
沒有時間啊 沒有錢啊 再考慮考慮等等
『伍』 工行理財經理打電話來讓我辦張牡丹白金卡，說我在總行的推薦名單上。需要辦嗎就是信用卡對嗎年費還很
這是工行牡丹白金信用卡品種，是不免年費的。自己掂量一下，是不是申請。白金卡是要推薦申請的。
『陸』 農行理財經理職業描述
摘自Beta理財師《成長手冊》——理財經理有效率的一天
調查發現，理財人員的銷售活動沒有重心，每天時間沒有做具體的有效利用。例如，你每天可能有80%以上的時間用在作業性的工作和服務客戶上，銷售的時間只有20%左右，因此，需要提高更多的銷售時間。而其他個人專業知識的成長、銷售技能的訓練提升，也需要時間來學習。所有這些，都關繫到理財人員的時間管理問題。
雖然時間管理是一種自我管理，但可能由於工作所面臨的壓力大，總有情緒高漲或低落的時候，情緒好的時候多做一點，情緒不好的時候少做一點，很難完全靠自我管理來控制，總是靠個人的意願和工作熱忱也是不夠的。因此，理財人員還要制定有效率的工作時間安排並嚴格遵守，時間管理決定理財人員把工作的重點放在哪部分時間上，將每日最新的信息專業知識，正確的有效率的時間安排一點一滴地積累起來，形成習慣，養成「贏」的慣性。
早期開始理財業務的分行網點，為了提振士氣，每天上午開張前的半個小時都會有一次分行網點主管帶領的晨會，在晨會上分行同事輪值將昨日發生的市場信息、財經新聞閱讀給同仁分享，然後匯報檢視昨日的工作業績，計劃今日之工作，之後回到各自崗位開始一天的銷售工作。現代的零售分行越來越重視時間管理，強調「對的人在對的時間做對的事情」，對每個工作崗位的日常工作細分越來越明確。漸漸形成在分行制式化的工作管理模式。
早上8:15財經資訊更新
這個時間用來了解昨日全球股、匯市行情，昨天市場發生什麼事情？外匯市場發生什麼樣的事情？為什麼會發生這樣的情況？對未來會有什麼樣的影響？等等。掌握這些訊息的好處是，理財經理再接下來的工作中可以依據並運用這些專業的資訊為客戶提供專業的理財咨詢服務，客戶可能會問到，或者可以將這些資訊內容作為與客戶談論的話題。
早期做這個步驟的時候，在分行每天會找出一位理財經理來做一個簡短的財經簡報。隨著資訊的發展，金融產品的增多，銀行發現需要有一個專責的部門來統一銀行對市場看法的口徑，也是是銀行的「House View」（意思是，我家的銀行怎麼看市場），因此這個每日資訊更新的簡報部分各分行理財中心通過電話連線的方式來實現，所以分行的理財經理再這個時間段撥通一個電話專線，收聽了解最新財經訊息，這類財經信息和分析的來源是後台研究部門（銷售的支持部門，House View）的分析研究成果，銷售人員隨時可以在第一時間掌握資訊，在接下來與客戶的接觸中理財經理可以給客戶最新的信息。如果有什麼不明白的地方還可以馬上拿起電話與後台研究部門的負責人溝通。
每日晨訊另一個作用是理財經理專業知識可以持續獲得更新，由於投資知識和訊息日新月異，沒有一個持續更新一點一滴積累的過程，理財經理在個人專業上很難協助客戶把握最新的投資機會。
8:30-9:00晨會
「一日之計在於晨」，早晨是每一天的開始，一天工作進展順利與否，與早晨的士氣提振和計劃有關。因此，分行營業前的半個小時，會有一個簡短的「晨會」。晨會可以是一群人會議式的，也可以是主管與銷售人員做昨日的業績檢討及今日工作計劃。對業績不好的理財經理，銷售主管要問清楚原因，分析問題出在哪裡?協助找到解決的辦法，讓理財經理提出具體的改善工作計劃，並對工作計劃達成共識，做出當日業績新的承諾；對昨日業績表現好的理財經理，銷售主管會讓他與其他同事一起做一個經驗分享，分享自己為什麼能夠創造好的業績，怎麼講產品銷售出去的？怎麼經營成功一個客戶的？等等。讓其他同事可以分享並學習他成功的經驗。最後，主管給予各位同事鼓勵、激勵，一天的開始士氣很重要，主管在這個時間更多的應該是幫助屬員振作精神，開始新的一天努力，不可將會議變成打擊績效差的同事。
這個部分是主管執行對每日目標持續追蹤、督導、激勵的銷售管理，也是通過經驗分享對理財經理銷售技巧提升學習的管理。
9:00-15:30每日的銷售活動
從上午的9點開始就是理財經理系統地執行每日銷售活動的工作時段，除了午休，一直持續到下午的3點半銀行打烊時間。理財經理再這個時間段的銷售活動主要內容是：
主動出擊電訪客戶，約客戶來行或拜訪客戶；
接待來行的客戶，抓住關鍵時機進行銷售；
致電客戶進行事件通知、關系建立、產品銷售等行銷活動；
接聽客戶來電到分行，服務客戶，幫助客戶處理相關事宜，
銷售主管則在分行網點內通過觀察、遊走管理來巡視當日銷售活動狀況，A銀行有比較先進的系統，主管可以通過電話監聽到理財經理每日的銷售談話內容，包括打了多少個電話、每個電話談了多少分鍾、談什麼內容，電話都有錄音，這些先進的管理工具為銷售主管的精細管理提供幫助。對一些重要客戶、大額成交戶，銷售主管還要親自與理財經理去拜訪協助成交，即便是分行的行長，也是一個銷售人員，銷售主管須以身作則建立起分行的銷售文化。
15:30資料整理
15:30（視各銀行不同時間定，此處為舉例時間，不代表實際時間）結束一天業務活動後，理財經理開始進行一天工作的資料整理以及填寫相關工作報表，如工作日誌、客戶資料的整理、行事歷整理、業績工作報表整理等，和第二天的計劃。通常銷售的時間就主要銷售，不主張用黃金的銷售時段來處理瑣碎的事情。
理財人員一天的時間安排也不是一成不變的。經驗上有不少的理財人員還會利用下班（客戶也同樣下班時間）不太繁忙的時候打電話給客戶，或拜訪客戶，繼續當日的業務活動。因此，更多業務活動安排視乎個人的計劃和工作需要。有的銀行會在18:00安排業務會議，在當日營業結束後會有一個當日業績檢討的會議。這些都是因時、因地、因人的彈性變動，其目的都是為了通過時間管理來讓銷售更具效率，使自己在每日工作中養成「贏」的慣性。
『柒』 理財經理每月的工作目標怎樣制定
2015理財經理每月工目標作定製總結：
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標：
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。
理財產品
個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。
理財客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務指標萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力，
工作總結《理財經理半年工作總結》。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元。
2）細心維護老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業務手續費。
3）耐心解答客戶問題
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協助行領導積極營銷
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
『捌』 在銀行跟理財經理介紹產品應該怎麼說
根據該理財產品的說明書解釋，具體怎麼說要靠個人，但一定要把收益和風險介紹清楚，尤其是風險。