理財師是不是電話銷售

Ⅰ 理財師的職業要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"，這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

Ⅱ 銀行理財師好做嗎

理財師的資源起步通常都是從陌call開始，客戶是理財師的生命線，不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。
同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富，都是非常好的平台

Ⅲ 理財師是幹嘛的

幫客戶做整體的理財規劃提供完整的理財意見！

Ⅳ 平安保險公司打電話招的理財師是不是保險代理人

對的，就是業務員。

工作細節：先進入公司培訓，然後考《代理人資格證書》，之後才能上崗，跟著你的教師或同事進入保險銷售環節，接著為客戶辦理相關投保手續，最後為客戶服務。

對於銷售相關工作,不管你在哪家保險公司做都基本是一樣的，關鍵就是自己的業績情況以及團隊發展決定自己的出路。
就像大家所認為的那樣，保險的確不好做，就是因為不好做所以市場空間就大。而且現在保險公司真的缺乏相關人才，我的意思何不去償試一下，因為在保險行業裡面說過這么一句話「保險不是人做的，而是人才做的」，也許經過保險行業的磨練，肯定會有收獲的，以後也會在這個社會越來越值錢。

另外，保險業務完全在於自己，關鍵是不是在用心工作即自己的態度決定，這跟自己的性格呀，資源呀，都是沒有太大關系。

在這里，我知道在保險行業，大家有公認的三句話是這么說的「品牌在人壽」「平安的人才」「新華的產品」

保險公司的底薪，銷售行業畢竟與自己的業績掛溝的，沒有業績，不用說2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。

Ⅳ 揭秘真正的理財師是如何銷售的

理財師既是幫用戶做好財富管理的人，又是向用戶銷售產品的人，在銷售產品的過程中，理財師最該做的就是圍繞客戶最核心、最感興趣的訴求去銷售，這樣才能更好的引起用戶興趣。

圍繞用戶需求，提高權威性

大部分人對於帶有銷售性質的產品推薦的第一反應都是拒絕的。作為理財師，在這一過程中，只有抓住用戶的最核心痛點，並圍繞這一痛點去引導客戶，才能促成問題的解決並達成銷售。

在一般的銷售中，人們更願意去聽從專業人士的建議，因為他們夠專業，提出的建議更容易讓人信服。

而這，對於我們的理財師而言，同樣適用。理財師想要精準營銷，最先做的必須是建立「權威」邏輯，只有成功建立起你的「權威」邏輯，通過專業性的提升集合科學的資產配置理論提煉出自己的論點和建議，當你達到一定的「權威」范疇後，你的用戶才會更願意聽從你的建議，並能更有效提高用戶對你的信任感和安全感。

學會和用戶溝通

在溝通前，首先要確認用戶想要知道什麼和其需要解決的問題是什麼。

很多人以為學會了溝通就能很輕易的去說服並改變他人的想法，但事實並不是如此。因為每個人都有自己的想法和看法，這些都是經過數十年的生活經驗和工作經歷形成的偏好與選擇的結果，並不是短時間之內就能輕易改變的。

因此，理財師在和用戶溝通時，千萬不要試圖用你自己的主觀意識去說服甚至改變用戶的想法，而是去啟發和影響他們，避免出現弄巧成拙的情況。

不同階段採取不同措施

一般來說，用戶的生命周期可以分為五個階段：引入期、成長期、成熟期、休眠期和流失期，對於不同周期的客戶，採取的措施也應有所不同。

引入期我們也可以理解為拓客，即如何進行營銷，讓用戶注意到我們並達成交易；成長期則是通過不同產品的綜合配置讓客戶逐步成為成熟的用戶。值得一提的是，在成長期，每個不同階段也要做好用戶服務工作，比如用戶入手某款理財產品之後，向用戶提供市場觀點、做好客戶安撫就很重要；對於長期的用戶，則需要開展一些獎勵和關懷服務，只有做好成長期的用戶管理，才能有效降低休眠客戶和流失客戶。
當然，理財師想要精準營銷，還有很多阻力和摩擦，這些都是銷售過程中所需要面對的。當遇到難以解決的問題時，很多時候藉助一些外部力量的加持，比如Beta理財師，就能助力理財師們更好的突破自己。

Ⅵ 理財師是什麼

理財師：
即理財規劃師(FinancialPlanner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。
按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
根據我國的實際情況，我們將理財規劃師分為以下六種，這六種理財師可以分為兩類。

這六種理財規劃師分別是：商業銀行的理財規劃師、保險公司的理財規劃師、證券公司的理財規劃師、基金公司的理財規劃師、信託公司的理財規劃師和專門的投資咨詢公司的理財規劃師。供參考。