❶ 理財業務員怎樣介紹產品流程
下面我來介紹陸大技巧，如何合適你就採納： 一、說話必須簡明扼要。當我們和客戶見面時，無論是自我介紹還是介紹產品，都要簡明，最好在兩句話內完成。語速一定要緩慢不拖沓.說話時一定要看著對方的眼睛，面帶微笑。 二、對方在說話時，不要隨便打斷對方的話。我們也不要隨便就反駁對方的觀點，一定要弄清楚對方的意圖後在發言。有很多推銷員，經常不等對方說完話或者沒有弄清楚對方的觀點，就開始插話反駁，結果弄成了一場電視辯論會，引起客戶的極大反感，定單自然沒有談成。作為推銷員一定要時刻牢記自己的任務，是為了推銷產品。有時客戶對你的產品的貶低是一種習慣性的發泄，你只要認真的聽他發泄，不時的表示理解，最終會贏得客戶的好感，再談產品的定單時就容易多了。 三、面對客戶提問是，回答一定要全面。回答的全面並不是讓你滔滔不絕,也不是回答的越多越好,而是要針對客戶的問題來全面的回答.不要有所遺漏特別是關鍵問題.也要學會問一答十,這和精準並不矛盾,客戶在了解產品時,肯定要問到的問題,最好一次性回答.比如:問你產品的規格時,你就要盡量的把產品的規格回答清楚,各規格的價格,產品的包裝,運輸,開票等等問題都回答了,客戶一次就能弄清楚很多問題.就不用再問了. 四、認真回答對方的提問。自己非常清楚的要做肯定回答，不太清楚的，可以直言不諱的告訴客戶，我會把這個問題記下來，搞清楚後回答你。千萬不要不懂裝懂，也不要含糊不清的回答。更不要說些廢話避開客戶的問題，回答客戶的問題時也要注意，不要做絕對回答，如：我們的質量絕對沒問題，我們的服務絕對一流等，我們都知道有一個常識：天下沒有絕對的事情。不要把自己的語言絕對化。 5、不要用反問的語調和客戶談業務。有些銷售員在面對客戶的惡意問題時，以血還血以牙還牙，恨不得一連串的反問，把客戶駁倒。卻適得其反，客戶被駁倒了，定單也丟了。應該微笑著說：我非常理解你的意見，你能否讓我做更進一步的說明，一定令你滿意。我們不能由於客戶的不理智，自己也變的不理智。 陸、學會贊揚別人。你的贊揚是出於真心贊賞別人的努力。比如：您真的很專業，希望今後向您學習。也請你今後多多指教。 贊揚別人是我們溝通的有效武器
❷ 我想問下銀行的理財經理是通過哪些途徑讓客戶購買你的理財產品的
介紹自己的產品咯，收益高的產品當然就賣的好，而且熱衷理財的客戶會自己來銀行問的，有很多客戶都會到各個銀行跑，並且進行對比哪個的好。
還有就是看客戶對風險的承受能力，看是喜歡賭博的高風險的客戶還是喜歡保本保利的客戶，推銷的產品是不同的。
銀行會給你些客戶，但都不好推銷，要不銀行早就推銷了。電話預約一般不行，電話營銷倒可以考慮，但有價值的很少。
一般做交叉營銷，或做其他業務時推一下產品都還可以。
客戶確實很難挖，尤其是現在經濟不景氣的情況下，我們銀行的理財經理沒人肯做的
❸ 我是一個理財客服經理我該如何推銷我的理財產品
兩種方法：
1：忽悠－忽悠－繼續忽悠：做一兩年後賺點黑心錢洗手不幹了
2：讓客戶明白理財的定義和原則，踏踏實實說實話辦實事，根據客戶需求推薦符合客戶自身財務狀況和客戶需求的資產規劃套餐和產品，不誇大欺騙不忽悠，做一兩年客戶發現收益跟你當初說的差不多，那自然是生意越來越好，並且客戶會帶動很多親戚朋友來找你。當然嘍，也不能守株待兔，要主動開拓一些有質量有需求的客戶來嘍。
❹ 怎麼獲得各個銀行理財經理的電話
這個只能是去銀行網點問了，如果你在該銀行的存款未達到一定的標准，估計銀行不會提供。一般只有達到標準的才能提供專業的理財經理，否則就是一般的銀行大廳的工作人員。
我有一點要說一說，就是銀行的理財經理，未必就專業，未必就為你的情況著想。不要太迷信銀行的水平。
❺ 理財類產品銷售標准流程具體包括哪些
近年來，由於金融產業競爭激烈，金融產品推陳出新，加上大陸本地金融市場一直沒有很好的表現，客戶對於風險的認知相對趨於保守，金融產品的銷售就需要更多的技巧來協助提高銷售的成功機率，原本由產品內容和條件為導向的銷售模式漸漸沒有辦法發揮效果，而銀行的金融產品同構型較高，難以凸顯在銷售上的差異性。為此，在許多的培訓課程中，我們把顧問式以需求為導向的課題當成銀行金融產品銷售的核心技巧，而其中：
1.以需求為導向的接觸；
2.FAB的產品說明；
3.勇於面對客戶拒絕；
4.開口要求成交，合稱銷售四步曲。
從客戶需求觸發理財產品銷售
理財產品不同於一般的有形商品，從客戶接觸，引發客戶興趣，引導說明產品，解決客戶反對意見到最後的成交，都需要隨時圍繞在客戶的需求上。我們強調的就是銷售人員能不能在引導客戶進入產品說明前說出：因為我知道你是「這樣」的，所以我認為這個產品適合你。舉例來說：因為我知道你是個愛孩子又重視孩子教育的母親，所以我認為這個子女教育的理財計劃適合你。或是：因為我知道你很在意股票市場的波動，擔心投資會有虧損，所以我認為這個較保守的產品適合你。
當我們有能力說出和客戶需求相關的「那句話」前，就應該花更多的時間在了解客戶、發掘客戶的需求這件事情上。通常，客戶會為了對自己和家人有利的事情去做改變，但客戶更會因為可能危及自己的利益時，做出「立即」的改變。為了未來的理想去做理財規劃可以稱之為「明確性需求」，而因為擔心利率太低導致自己財富縮水，無法對抗通貨膨脹所做出的改變可以稱之為「隱藏性需求」。這兩種需求的創造可以透過客戶的談話和溝通，以問問題的方式引導出來。
其實，很多理財經理常常容易忽略客戶需求的探詢過程，在還沒有對客戶進行認識和了解的建立關系以前就進行產品銷售。這樣客戶會覺得理財經理只是想賣一個他自己想要銷售的產品，而不是客戶本身需要的產品。當然，這樣的結果容易使理財經理面對較多的拒絕問題，也會增加銷售的難度！
有效的產品說明是成交的一大關鍵
在產品的說明上，我們必須把握三個重點：
1.產品的特色（Features）：簡單來說，就是這個產品的條件，其中包含了時間、收益率、風險屬性、投資標的、流動性等等。理財經理在這個階段應該清楚地向客戶做解說，不應該隱瞞風險，要誠實告知。通常透過前期的產品培訓和營業單位的訓練及角色扮演，要在3分鍾左右的時間內，利用產品的DM完整地向客戶進行說明。
2.產品的好處（Advantages）：指產品可以帶給客戶的好處。比如說，可以對抗通貨膨脹，可以降低投資組合的風險，可以增加報酬，可以讓資產配置更
完整更有效率等等。理財經理在這個階段應該利用圖像化的數據，表格和線狀圖，以比較、描述的方式讓准客戶了解持有這個產品可能帶來的利益。同樣的，管理者運用角色扮演的練習來訓練理財經理使用相關工具說明產品可以讓所有夥伴對於所銷售的產品更加的熟練。
3.產品的利益（Benefits）：指產品本身和客戶需求可以連結的優勢，也就是說，透過產品本身可以滿足客戶的特定需求。舉例來說：定期定投可以滿足客戶的退休養老及子女教育需求。黃金投資可以滿足客戶對於貴金屬保值的投資需要，期繳保險可以滿足未來定額規劃的理財需要。在這個階段，理財經理可以對報章、雜志上的相關報道或文章進行搜集，對於人生各個階段的相關花費和理財需要的關聯，增加對於理財議題的了解和與客戶討論的能力。幫助執行以客戶需求為導向的銷售模式。
此外，我們還必須了解到，產品的說明並非硬邦邦地講解產品內容，活潑生動的解說才能將無形的產品有形化。我們也可以利用一些投資的案例和經驗來讓客戶知道投資布局的方式，使用保險的小故事來說明人生中的潛在風險。更重要的是，不管我們運用何種方式，最後一定不要忘記隨時要連接到客戶的需求，要讓我們銷售的產品成為客戶的解決方案。
文章來自Beta理財師《成長手冊》——技能篇
❻ 剛做理財經理 不知道如何向客戶推薦基金產品
可以去新浪理財和51理財上面注冊賬號介紹你們基金的優點，回答別人的問題時也能推薦下。
❼ 理財經理進行電話邀約過程中經常會遇到哪些問題
沒有時間啊 沒有錢啊 再考慮考慮等等
❽ 買理財產品 要加客服經理的電話號碼,不知道怎麼辦
你買銀行理財產品，為了更及時地了解這個理財產品的動態，可以保存銀行理財經理的電話號碼或者微信，以便你關注產品情況，有什麼問題及時與理財經理溝通。