Ⅰ 銀行理財經理怎麼維護客戶
專業是肯定的，現在市場上理財產品非常多，作為一個合格的理財經理，掌握市場上大部分的理財產品知識是很重要的，同時，人情是避免不了啦，溝通感情
Ⅱ 怎樣維護好客戶資源
維護客戶資源有如下步驟：
第一、形成健全的客戶關系管理體制。
大企業和小公司都應該有自己的一套客戶關系管理的規章制度。
很多同行，她們有維護客戶的意識，卻沒有把意識落實為規章制度，往往是誰想起來誰做，所以像我朋友這樣他一離開總店，客戶維護的工作就無法進行了，結果導致多年費心經營來的客戶白白流失掉。其實在經營規模有限的時候，完全可以採用分派到戶的方式，這也是我最初採取的方式，店裡每個員工都要負責維護客戶，並明確他們的職責，需要做的工作，定期反饋維護信息，遇到哪些問題，共同探討解決。
二、多做些銷售之外的事情。
當客戶有困難是我們要第一時間幫助，他們需要某些資料又得不到時，我就會幫他搞到。還有他們生活中碰到的一些困難，只要知道又能做到時，就一定會幫助他們，此時客戶就不再是合作的關系了，更多的就是朋友關系了。一旦有什麼機會時，他們一定會先想到我。
三、細節打動顧客，提供一流的服務
問候永遠比請客送禮更能有效果，下面這些小細節如果你做到了，與客戶的關系一定會更進一步。
1、節假日簡訊問候，生日問候小禮物，這個可是最基本的。
2、除了節假日的簡訊問候外，在平時不經意碰到時，應熱情的和客戶打招呼，寒暄，問問近來生活情況，真誠的關心客戶。
3、自己選擇合適的時間，打個電話問候一下，加強聯系，不過注意點到為止，不要讓客戶覺得有負擔。
4、平時客戶遇到什麼難處，有能力的話一定要幫忙，患難見真情。
5、真正了解每位客戶的心，了解他的性格、家庭、工作、愛好，他的生活圈子，讓他把當你做朋友、知己，這樣他的朋友肯定會成為你下一個客戶，口碑永遠是我們努力的重點。
注意：
最後提到一點，如果客戶已經流失，那麼你要做的第一件事不是耗費所有精力挽回客戶，而是趕緊找到問題的症結，對症下葯。不然，即使你把老客戶拉回來，因為沒有相應的補救措施，這些客戶還是會再次流失。
Ⅲ 維護客戶應該有哪些方法呢
以下是個人意見：
1. 產品一定要質量好
2. 經常聯系電話，QQ 等，
3. 可以請客戶長到廠家驗廠，借機交流感情，吃個飯。
Ⅳ 如何對客戶進行維護
我也在研究這個問題，看看我找到的資料吧
客戶維護的核心是讓客戶不但對其所使用的產品放心，而且要讓客戶感受到我們良好的服務與產品附加值，最終形成比較穩定的、忠誠度高的用戶群，形成一定規模的產品市場。
因此，在企業營銷活動中，開發新客戶與保持老客戶應該並重，甚至於可以這樣認為，真正的銷售始於售後，成交後還應當花更多心思增進與客戶的關系。實際工作中更應該盡量避免將重心置於售前與售中而忽視了售後，盡量避免因客戶提出的問題得不到及時有效的解決而造成老客戶大量流失，我們應該採取有效辦法增進與客戶的關系來創造再銷售。美國十大營銷高手、原IBM營銷副總經理羅傑斯說：「獲取訂單是最容易的一步，銷售真正的關鍵是產品賣給客戶之後」。原因很簡單，開發一個新客戶所花的時間和精力，是維護一個老客戶所需花的時間和精力的幾倍，甚至十倍以上，誰也不想讓自己努力付之東流，更何況老客戶的評價是最好的廣告，更容易創造新客戶，客戶介紹客戶，是非常重要的渠道。
可能有人說了，那都是大道理，大家都知道，能不能講一講具體一點的如何操作的知識呢？呵呵，不要著急，下面就慢慢說來，不足之處，請指正。
一、客戶維護要有一個周全的客戶資料資料庫
不管您有多麼聰明的大腦和多好的記憶力，也是不可能記住您客戶的每一個細節的，所以有一個客戶的資料庫是必須的，也是你工作開始的第一步。可能有人一看到要創建資料庫，頭就大了。可實際上創建資料庫並沒有多難，最簡單的客戶資料庫就是您手機的通訊錄，但在這里我並不推薦您把手機通訊錄做為您的客戶資料庫，因為它太簡單了，不能輸入您需要的客戶資料庫資料，不能滿足日常工作需要。如果您樂意，可以到網上搜索一下，有很多類似客戶資料庫的軟體可用。我這里推薦使用肯為旎免費辦公平台（後面的敘述均簡稱為辦公平台），推薦原因一是免費，二是它創新了很多維護客戶的方法，完全能滿足維護客戶的需求（這一點可從後面的操作中看出來）。
實際上，使用這個辦公平台創建客戶資料庫是十分簡單和高效的，因為它可以從您的手機中導入，即使您手機中有2000個客戶，您都可以在10分鍾左右（以目前流行的計算機配置來參考）導入到您的計算機中的辦公平台中。如此高效、如此簡單，讓自稱為計算機愛好者的我在初次使用也倍感驚奇。具體導入方法：使用手機自有功能導出一個csv格式的文件，直接導入到本平台中就可以了（詳細的方法請參閱其幫助手冊，這里不再啰嗦）。
導入完成後您可以編輯完善客戶資料，利用本平台通訊錄下的備注（可添加文本信息）或添加評論功能（可添加富文本信息即網頁形式的圖文信息）來無限制地增加任何您需要的資料，滿足您的客戶維護需求，當然，這一步也可以在日常工作逐步來完成。
二、將客戶分組
客戶價值的高低又該如何衡量呢？我如何來分配我的客戶維護時間呢？這就利用到了肯為旎免費辦公平台的通訊錄分組功能，您可以按照您的需求隨意並無限制地進行分組，比如，您可以將通訊錄分為家人、朋友、重要客戶、普通用戶、集團客戶等等。
在通訊錄資料庫中將忠誠的、能帶來利潤的客戶按照您的標准來進行分組，然後用不同的策略予以特別對待，或根據利潤大小來分配工作時間，贏得更多的商業利潤。不同的行業，衡量的標准不一樣。比如金融行業，看客戶是不是購買了很多不同的理財產品，他是否有很多的貸款，銀行從他身上賺的錢多少，以此來評判客戶價值的高低。
您也可以仔細觀察客戶的需求和習慣，並詳細地記錄下來（利用此平台的添加評論功能在通訊錄中添加），這些記錄就是以後的客戶服務中需要注意的細節。這種做法花費不多，效果卻非常好，往往能獲得客戶很高的評價。
三、客戶維護的二八理論
人的生命是有限的，時間更是寶貴的，如何平衡時間成本與利潤呢？也許二八理論能給您一些啟示，並結合本平台的分組功能以最大化您的時間。
在很多行業，20%的最有價值的客戶能給企業帶來80%的利潤。相反，很多客戶對企業的價值非常低。企業要花更大的心思做好這20%的人的工作，或許要付出不小的代價，但卻是值得的。另外，80%的客戶中有20%的顧客是在浪費企業的資源，對於他們，企業有必要果斷地放棄；對於剩下的60%的客戶是不虧不賺的，但能維護企業規模，企業要盡量保持住他們。所以我們要研究和找出那20%的人有什麼特徵，他們為什麼會忠誠這個品牌，該採取什麼策略讓他們繼續保持忠誠，來產生企業的利潤。
有一種想法是「把所有不忠誠的客戶變成忠誠」，這樣做沒有太大的意義。有些客戶縱然變成了忠誠客戶，企業或許仍不能從他們身上賺錢。因為他們只看重企業不斷地降價和促銷，這種忠誠不能給企業帶來利潤。當然，對於那些有潛力的、高價值的客戶，則要提高他們的忠誠度，使他們成為忠誠又有高價值的20%的一分子。
四、客戶維護的時間分割技巧
如果您與客戶進行面談，我向您推薦「兩分鍾談主題，八分鍾聊家常或時事」的時間分配和談判技巧，因為這樣做可能會讓雙方很愉快，有了這種體驗，客戶維護就成功了。
五、客戶維護成敗分析
利用本平台自有的總結記錄功能（「綜合辦公」菜單下的「經驗與總結」）來隨時記錄和分析客戶維護情況，以備忘或提高自己的工作能力。對於流失的客戶，首先要找到問題的症結所在：客戶為什麼會流失？哪一類的客戶在流失？是什麼時候流失的？要把更多的工作重點放在症結所在，而不是放在流失的客戶身上。之後，根據發現的問題深度挖掘，對症下葯。譬如某某銷售經理，發現客戶對他們的服務不滿意，訂單下滑。調查後才知道，由於公司要上市，增加大量的制度和審批手續，客戶嫌麻煩，而且覺得他們花費了太多的時間，更重要的是認為合作夥伴不再重視自己了，所以一部分訂單就轉向了更靈活的公司。發現這些問題後，公司及時改變處理方式，以便重新樹立在顧客心目中的品牌形象。
六、經常聯絡或回訪客戶，也是增進客戶關系的有效途徑
利用本平台通訊錄下的多選發送簡訊和多選發送電子郵件可以十分輕松地在節假日給客戶發簡訊或者E-MAIL問候。時時聯絡感情，千萬不要讓客戶以為您忘記他或她了，畢竟這是中國的傳統！
部分用戶可適當並且要有規律的隔一段時間內打電話問候；比較重要的客戶要上門拜訪、交流，並帶上公司的小禮品，關鍵時機宴請重要的客戶；及時在您的客戶資料庫中添加客戶尤其是大客戶的生日和家庭住址，畢竟重要客戶佔了您大部分的銷售額，引起足夠的重視是沒錯的。
回訪客戶時，銷售人員應隨時了解客戶使用產品的情況；了解客戶近期有無新的需求，以便發現新的銷售機會;向客戶宣傳、推介新產品，創造再銷售。
另外，注意你的正裝穿著和言談的嚴肅性和隨和性，這是面見客戶時必須的，即提高了自己的形象，也是尊重客戶的表現。
七、最後的結果
在生意場上沒有永遠的朋友，只有永遠的共同利益，如果你和你的客戶之間沒有共同的利益，那麼你的客戶正在悄悄的流失。請永遠記住，如何讓你和客戶之間的利益最大化，是維護客戶關系的中心。
同樣，人與人之間也需要感情和禮品的潤滑的，千萬別忘了送給客戶一些合適的小禮品，或者給客戶一定的返利政策。如果生意效益確實不錯，最好還能給客戶一點意外的實惠。因為這樣做了，您才能提升與客戶的關系，才能逐步提高客戶的忠誠度。
最後，祝願您有一個您所期望的結果。
Ⅳ 本人屬於一個比較內向的人，剛從事投資理財電話銷售工作不久，對意向客戶不知道如何去維護，很多意向客戶
其實你自己的毛病你自己都知道，你自己想得到什麼你也知道，只不過你不想去做罷了，這就是成功的人與失敗的人最大的區別，你自己想把這份工作做好的信念還不夠堅定，解決的方法大家都知道：你可以多看書、多給客戶講其他人買理財產品的故事、把客戶當朋友、平時多培養自己的戶外愛好等等，只不過這些你能去做到嗎？
就好比高中時候，大家都有自己拿手的科目，都有不喜歡的科目，但是成績好的為什麼哪科都好，因為他們這類人有一個想學好的心，信念很堅定，自己不喜歡的事也要認真去做，他們已經懂得一個道理：要想得到自己想得到的，必須得付出別人不能做到的努力。希望這番話能夠讓你勇往直前，不要氣餒，人生本來充滿挑戰，相信自己，才能活得更精彩！
以上意見純手打，希望我也能得到你的肯定！
Ⅵ 如何電話營銷投資理財產品
如果你是一個心智成熟的人，會相信陌生人的陌生電話嗎（不管對方口才如何俱佳）？幾年以來，接到過無數關於金融營銷的電話，但始終相信，天上會下雨卻不會下餡餅。我想，這是多數人的心態。自己是做證券投資的，幾年下來，一直在進步。給幾個建議：一、打鐵還得自身硬。自己精通投資（品種），穩步盈利是最好的口碑。二、從身邊熟悉的人做起，當他們有理財需要是時提供必要的咨詢和服務。三、電話營銷的第一步不是賣產品，而是與客戶培養信賴與真摯的情誼。有句話「有交情一切好辦，沒交情一切照辦。」四、金融業立足，得不斷充電和學習。
Ⅶ 怎樣維護客戶
客戶維護的核心是讓客戶不但對其所使用的產品放心，而且要讓客戶感受到我們良好的服務與產品附加值，最終形成比較穩定的、忠誠度高的用戶群，形成一定規模的產品市場。
因此，在企業營銷活動中，開發新客戶與保持老客戶應該並重，甚至於可以這樣認為，真正的銷售始於售後，成交後還應當花更多心思增進與客戶的關系。實際工作中更應該盡量避免將重心置於售前與售中而忽視了售後，盡量避免因客戶提出的問題得不到及時有效的解決而造成老客戶大量流失，我們應該採取有效辦法增進與客戶的關系來創造再銷售。美國十大營銷高手、原IBM營銷副總經理羅傑斯說：「獲取訂單是最容易的一步，銷售真正的關鍵是產品賣給客戶之後」。原因很簡單，開發一個新客戶所花的時間和精力，是維護一個老客戶所需花的時間和精力的幾倍，甚至十倍以上，誰也不想讓自己努力付之東流，更何況老客戶的評價是最好的廣告，更容易創造新客戶，客戶介紹客戶，是非常重要的渠道。
可能有人說了，那都是大道理，大家都知道，能不能講一講具體一點的如何操作的知識呢？呵呵，不要著急，下面就慢慢說來，不足之處，請指正。
一、客戶維護要有一個周全的客戶資料資料庫
不管您有多麼聰明的大腦和多好的記憶力，也是不可能記住您客戶的每一個細節的，所以有一個客戶的資料庫是必須的，也是你工作開始的第一步。可能有人一看到要創建資料庫，頭就大了。可實際上創建資料庫並沒有多難，最簡單的客戶資料庫就是您手機的通訊錄，但在這里我並不推薦您把手機通訊錄做為您的客戶資料庫，因為它太簡單了，不能輸入您需要的客戶資料庫資料，不能滿足日常工作需要。如果您樂意，可以到網上搜索一下，有很多類似客戶資料庫的軟體可用。我這里推薦使用肯為旎免費辦公平台（後面的敘述均簡稱為辦公平台），推薦原因一是免費，二是它創新了很多維護客戶的方法，完全能滿足維護客戶的需求（這一點可從後面的操作中看出來）。
實際上，使用這個辦公平台創建客戶資料庫是十分簡單和高效的，因為它可以從您的手機中導入，即使您手機中有2000個客戶，您都可以在10分鍾左右（以目前流行的計算機配置來參考）導入到您的計算機中的辦公平台中。如此高效、如此簡單，讓自稱為計算機愛好者的我在初次使用也倍感驚奇。具體導入方法：使用手機自有功能導出一個csv格式的文件，直接導入到本平台中就可以了（詳細的方法請參閱其幫助手冊，這里不再啰嗦）。
導入完成後您可以編輯完善客戶資料，利用本平台通訊錄下的備注（可添加文本信息）或添加評論功能（可添加富文本信息即網頁形式的圖文信息）來無限制地增加任何您需要的資料，滿足您的客戶維護需求，當然，這一步也可以在日常工作逐步來完成。
二、將客戶分組
客戶價值的高低又該如何衡量呢？我如何來分配我的客戶維護時間呢？這就利用到了肯為旎免費辦公平台的通訊錄分組功能，您可以按照您的需求隨意並無限制地進行分組，比如，您可以將通訊錄分為家人、朋友、重要客戶、普通用戶、集團客戶等等。
在通訊錄資料庫中將忠誠的、能帶來利潤的客戶按照您的標准來進行分組，然後用不同的策略予以特別對待，或根據利潤大小來分配工作時間，贏得更多的商業利潤。不同的行業，衡量的標准不一樣。比如金融行業，看客戶是不是購買了很多不同的理財產品，他是否有很多的貸款，銀行從他身上賺的錢多少，以此來評判客戶價值的高低。
您也可以仔細觀察客戶的需求和習慣，並詳細地記錄下來（利用此平台的添加評論功能在通訊錄中添加），這些記錄就是以後的客戶服務中需要注意的細節。這種做法花費不多，效果卻非常好，往往能獲得客戶很高的評價。
三、客戶維護的二八理論
人的生命是有限的，時間更是寶貴的，如何平衡時間成本與利潤呢？也許二八理論能給您一些啟示，並結合本平台的分組功能以最大化您的時間。
在很多行業，20%的最有價值的客戶能給企業帶來80%的利潤。相反，很多客戶對企業的價值非常低。企業要花更大的心思做好這20%的人的工作，或許要付出不小的代價，但卻是值得的。另外，80%的客戶中有20%的顧客是在浪費企業的資源，對於他們，企業有必要果斷地放棄；對於剩下的60%的客戶是不虧不賺的，但能維護企業規模，企業要盡量保持住他們。所以我們要研究和找出那20%的人有什麼特徵，他們為什麼會忠誠這個品牌，該採取什麼策略讓他們繼續保持忠誠，來產生企業的利潤。
有一種想法是「把所有不忠誠的客戶變成忠誠」，這樣做沒有太大的意義。有些客戶縱然變成了忠誠客戶，企業或許仍不能從他們身上賺錢。因為他們只看重企業不斷地降價和促銷，這種忠誠不能給企業帶來利潤。當然，對於那些有潛力的、高價值的客戶，則要提高他們的忠誠度，使他們成為忠誠又有高價值的20%的一分子。
四、客戶維護的時間分割技巧
如果您與客戶進行面談，我向您推薦「兩分鍾談主題，八分鍾聊家常或時事」的時間分配和談判技巧，因為這樣做可能會讓雙方很愉快，有了這種體驗，客戶維護就成功了。
五、客戶維護成敗分析
利用本平台自有的總結記錄功能（「綜合辦公」菜單下的「經驗與總結」）來隨時記錄和分析客戶維護情況，以備忘或提高自己的工作能力。對於流失的客戶，首先要找到問題的症結所在：客戶為什麼會流失？哪一類的客戶在流失？是什麼時候流失的？要把更多的工作重點放在症結所在，而不是放在流失的客戶身上。之後，根據發現的問題深度挖掘，對症下葯。譬如某某銷售經理，發現客戶對他們的服務不滿意，訂單下滑。調查後才知道，由於公司要上市，增加大量的制度和審批手續，客戶嫌麻煩，而且覺得他們花費了太多的時間，更重要的是認為合作夥伴不再重視自己了，所以一部分訂單就轉向了更靈活的公司。發現這些問題後，公司及時改變處理方式，以便重新樹立在顧客心目中的品牌形象。
六、經常聯絡或回訪客戶，也是增進客戶關系的有效途徑
利用本平台通訊錄下的多選發送簡訊和多選發送電子郵件可以十分輕松地在節假日給客戶發簡訊或者E-MAIL問候。時時聯絡感情，千萬不要讓客戶以為您忘記他或她了，畢竟這是中國的傳統！
部分用戶可適當並且要有規律的隔一段時間內打電話問候；比較重要的客戶要上門拜訪、交流，並帶上公司的小禮品，關鍵時機宴請重要的客戶；及時在您的客戶資料庫中添加客戶尤其是大客戶的生日和家庭住址，畢竟重要客戶佔了您大部分的銷售額，引起足夠的重視是沒錯的。
回訪客戶時，銷售人員應隨時了解客戶使用產品的情況；了解客戶近期有無新的需求，以便發現新的銷售機會;向客戶宣傳、推介新產品，創造再銷售。
另外，注意你的正裝穿著和言談的嚴肅性和隨和性，這是面見客戶時必須的，即提高了自己的形象，也是尊重客戶的表現。
七、最後的結果
在生意場上沒有永遠的朋友，只有永遠的共同利益，如果你和你的客戶之間沒有共同的利益，那麼你的客戶正在悄悄的流失。請永遠記住，如何讓你和客戶之間的利益最大化，是維護客戶關系的中心。
同樣，人與人之間也需要感情和禮品的潤滑的，千萬別忘了送給客戶一些合適的小禮品，或者給客戶一定的返利政策。如果生意效益確實不錯，最好還能給客戶一點意外的實惠。因為這樣做了，您才能提升與客戶的關系，才能逐步提高客戶的忠誠度。
最後，祝願您有一個您所期望的結果。
Ⅷ 證券理財，怎麼維護客戶
經紀人很悲哀的，證券公司不會把你當員工看的。做個自由經紀人吧，維護很簡單，誠信的對待客戶，事實說話，簡訊電話定時的問候，偶爾要送一些東西，畢竟客戶就是你的財神爺，你待他好，他也會介紹一些客戶給你的
Ⅸ 如何電話營銷投資理財產品
營銷投資理財產品都是需要大膽地騙，電話營銷更是需要穿光褲子地騙。你可能不同意我的觀點，那麼請問：做理財營銷的既然可以讓別人賺錢，為什麼不自己去賺這個錢呢？是因為自己想學雷鋒嗎？是想讓別人先富起來嗎？所以真正有才能做好營銷的人，是要真心去體會的，要確定會給別人帶來好處的，那樣他才能做得更好、更遠，才能有越來越多的客戶。我不相信營銷理財人的客戶，會一直扶持他，甚至是把親朋好友都來向他推薦，所以做電話營銷理財產品，就必須穿光褲子去做。那樣就什麼也不必想了，只想電話那頭是不是豬。祝你成功。
Ⅹ 怎樣向陌生客戶電話推銷理財產品
開始做這一行都會都會遇到這個問題的；
首先肯定要熟悉自己的理財產品，其次要找到適合的人群；
1、要自信，自信能感染身邊的人。
2、態度謙遜，積極跟目標客戶溝通，可以拉拉家常。
3、著重突出自己理財產品的優勢 總之一定要讓客戶留下印象，銷售成功一般都是在2次以及更多次的交流談判中成功的，銷售理財是無形之物比銷售有形的東西更具挑戰。
銷售就是推銷自己，金融理財更是如此。