保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
若客戶購買大額度保險，為了防止客戶有道德風險，即通過自殺來獲得高額度保險金賠付。所以要對客戶進行生存調查。
生存調查分兩種：一個是醫學調查，即看被保險人的身體健康情況以決定是否承保和以何種費率承保；另一個就是你說的資產抽查，學名叫「財務調查」。
『貳』 保險市場調查問卷，盡可能細分市場，確定險種
對超市而言，實際上在幫其進行促銷，而新人也可獲得一些購買力強的客戶名單及電話。此外，新人也可以在一些大型社區內直接進行產品調查，收效會很不錯。另外，也可以在大型社區門口外拜訪，因為往來的人基本上都是社區居民。工薪上班族市場對於寫字樓拜訪，地點選擇對於拜訪成功率很重要，一般會選擇一些樓層面積較大的寫字樓。新人可以直接進入公司進行訪問，事先可以在過道中先拜訪一位白領，完成問卷後再由其填寫另外3個白領的姓名與聯系方式，這時可以使用一些小禮物來更快達成目標。之後可以利用找人的方式進入公司。如果實在覺得進入公司有困難，也可以採用在白領必經之地進行隨機訪問，白領相對來講，對保險較為認同，也希望了解相應的險種。但在寫字樓拜訪時應注意，在一個樓層不要停留時間過久，一般完成3個客戶拜訪後宜換另一個樓層。這樣會有效避免保安的干擾。初次拜訪後，當天晚上需電話跟進，隨後呈現計劃書。利用送計劃書的機會，會讓新人迅速結識其公司的其他白領，在短時間內客戶量會大大增加。學校市場這里的學校主要指幼兒園、小學或初中。針對學校，新人可以主要採用兩種拜訪方法：一種方法叫學校回執法，主要是先通過一些方法認識班主任，然後利用班主任向班級學生下發家長調查問卷，然後由班主任收集後交給我們的業務夥伴，然後，由業務夥伴與家長聯系，或送資料、或介紹險種。在講座後進行安全知識測驗，獲得其家長的通訊方式，從而進行下一步的跟進。相對而言，家長對一些意外險、醫療險比較青睞。這里所列的6個市場都是客戶量比較集中的區域，也是新人最容易找到客源的地方，最重要的是回訪客戶容易，每次新人拜訪後第二天回訪完客戶後還可以順便再做七八訪。不同於其他保險公司在地鐵口或商場門口的市場調查，如果那樣隨機調查必定會發現客戶居住或工作地方東一個，西一個，再次訪問難度很大，時間與精力大量消耗在路途上。心態對保險營銷至關重要，為此我們提倡微笑服務，通過微笑服務娛人娛己，為成功營銷打下基礎。外，生意人士中有些人疑心較大，不太容易相信人，需要盡可能多見面，讓其對你有一些了解。醫院市場醫生會因工作關系經常在科室之間走動，因為身著白大褂，拜訪目標比較明顯，而且其收入比較高，對保險相對有較多了解，更因為職業特點，風險需求主要是在重大疾病與子女教育方面。醫生由於其知識水平高的特點，他們一般願意了解保險，特別是職業責任險。因此可以以此為話題；也可以用向他們請教問題為借口增進了解。此外，與醫生建立好關系，還可以為今後服務更多的客戶打下基礎。在下午的時間里，新人可以到醫院進行訪問。新人收回的問卷調查顯示，醫師對子女教育及一些重大疾病險有明顯偏愛，不少人約好在第二天呈交計劃書。當然，在醫院看病的病人新人也有接觸，但是因為保護新人健康的原因，我們一般不建議新人深入醫院內拜訪病人，而更多的是針對陪同人員或看望病人的親屬。大學校園市場大學校園中，教師及教務工作人員的特點是收入穩定、福利保障好，因此對保險公司的一些醫療產品不是很感興趣，其切入問題最好是子女教育或理財、養老類險種，當然也可以通過幫其計算社保實際利益而導入產品。新人可以到大學校園里進行市場開拓，我們曾嘗試在廣東商學院、暨南大學內對大學教師進行產品調查拜訪，統計的結果顯示，絕大部分教師有保險意識與觀念，其中不少人在各家保險公司購買了保險。針對這種情況，利用類似保險存摺、保單整理、改換金箔保單等方法都可以取得較為理想的效果，同時會迅速找到其保險保障的缺口。社區市場社區主顧開拓的最好方法，當然是與社區管理處進行聯系，幫助其搞一些社區活動。因為不少社區管理人員缺少搞活動的經驗，同時辦活動需要獎品、經費，需要拉贊助。這就給保險公司進入社區提供了一個契機。但這樣可能會需要一些經費上的投入，從投入到產生收益需要一個過程，因此不少新人更傾向於公司層面的投入。其實社區開拓也可以不用經費，直接取得效果。新人可以與社區內超市聯系，簽訂協議，凡購買超市一定數量的商品，就贈送一個小禮物。生意人士市場生意人應是新人最容易也最方便找到的人群，在批發市場進行拜訪，一開始可以以擺咨詢台的方式，主要是讓批發市場檔主對你有所認識和了解，以後不會太拒絕你。還有一種更快的方法是利用調查問卷的方法進行。但是這個市場調查問卷與一般的問卷有所不同，嚴格來講，它是一種產品調查問卷，主要內容包括：了解客戶的職業與一些基本情況後，馬上轉入對一些保險產品的問答，在問題中要將利益講得較為吸引人。這種產品問卷的方法特點是快速切入保險話題。也許有些人會覺得用這樣的方式與客戶談保險會不會有點突然，會不會太快？但事實上，很多人只要知道你是保險公司的，就知道你的最終目的，還不如直接詢問其喜歡的產品。通過實踐證明，利用產品調查問卷這樣的方法是可行的，不少生意人士對這種訪問方式比較接受，而且有相當多的人對產品問卷中所列的產品如理財類、重大疾病類保險表示了興趣，還有的主動詢問社保或者財產保險方面的內容。與生意人士交談要注意著裝，盡可能與其保持一致，不要穿著太為正式的服裝，這樣有利於雙方拉近距離，便於溝通。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
『叄』 保險市場調查問卷模板
讓每個家庭擁有平安
——平安人壽健康觀念調查問卷
健康是人類永恆的話題，隨著社會的進步，人們對健康日益關注。平安保險為答謝社會各界朋友對平安的支持，特舉辦本次有獎調查活動。感謝您的配合！註：公司將於2005年5月10日在廈門市銀行中心進行抽獎。
請您在您選擇的答案上打上「√」
一〉您了解平安公司發生的哪些變化？
A)匯豐銀行已成為平安最大的外資股東
B)2001年平安被《亞洲周刊》評估為亞太地區資產利潤率第一的保險公司
C)2004年6月24日平安在香港成功上市
D)2004年平安擁有了自己的銀行，成為全面的金融集團公司
E)今年平安推出市場唯一的健康分紅險
二〉您認為人的一生什麼東西最重要？
A)錢B)名譽C)健康D)愛情
三〉您認為人的一生什麼時候健康會出問題？
A)年輕時B)中年時C)老年時D)很難說
四〉人們都說年輕時用健康換錢，老時用錢換健康，您認同嗎？
A)認同B)不認同
五〉您認為這一輩子您將花多少錢在健康上？
A)5萬B)10萬C)20萬D)50萬以上
六〉您准備用多長的時間來存這筆錢？
A)已存好了B)20年C)30年
七〉如果還未存夠，就需要用到這筆錢，可以借您5萬——10萬元錢的朋友有幾個？
A)1個B)3個C)5個以上D)沒有
八〉在您急需用到這筆錢時，您認為會去找誰更合適？
A)儲蓄余額B)朋友幫助C)商業保險D)借錢
九〉如果您選擇商業保險的話，您會選擇哪一種保險？
A)健康險B)分紅險C)健康分紅保障遞增險
十〉如果給您開個8萬的健康賬戶，您每天只需要存10元錢，您願意嗎?
A)願意B)不願意
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養兒育女趣味問卷
恭喜您升級為家長！養兒育女，是種責任，也是種樂趣，更是種學問，不是嗎？下面有幾個趣味問題，世人多有爭議，相信您在作答過程中會有獨特的見解。
1.以下哪一種是您孩子的首選？______
A、進口奶粉B、國產奶粉C、母乳
2.您覺得孩子何時起單獨住一個房間比較合適？
A、一出生開始B、出生三個月C、出生半年後D、一歲後E、3歲後
3.您怎樣對待孩子的課外興趣（琴、棋、書、畫、運動）？
A、大力支持他所有的興趣B、全盤否認C、幫他選一些
4.您怎樣對待孩子的零花錢？
A、要多少給多少B、盡量不給C、適當給點D、讓他自己賺
5.您怎樣對待孩子的學習？
A、努力讓他名列前茅B、無所謂C、盡量努力但健康快樂是第一
6.當您的孩子18歲時，您希望他（她）在干嗎？
A、上大學B、工作C、閑著
7.您會送孩子出國深造嗎？
A、會B、不會C、看經濟而定
8.有人說，當今大學生一年的生活費大約10000（800元/月），學費5000~15000元，平均10000元，大學4年費用近10萬元，且每年不斷遞增，十幾年後，您孩子上大學時，將漲到20萬元以上。您認為
A、那是必然的B、那不可能C、也許15萬元左右吧！
9.再過_______年，您的孩子就要上大學了，平均每年要儲備_______元作為大學教育金，您准備好了嗎？
10.您認為儲備教育金的多種方法中，以下哪種比較理想？
A、做生意B、炒股C、炒房子D、有計劃的半強制性的儲蓄
11.為了孩子的未來，您願意每天存入多少錢？
A、5元B、10元C、20元D、30元E、40元
12.如果您允許的話，我們有許多詳細的參考資料可以寄給您，請認真填寫以下回執。
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讓每個家庭擁有平安
——平安人壽「健康養老」調查問卷
客戶姓名：家庭地址：手機：
中國平安保險（集團）股份有限公司自1988年成立以來，逐步形成了以保險為核心,融證券、信託、銀行等多元金融業務為一體的緊密、高效的綜合金融服務集團。2004年6月在香港上市，取得了可喜成績。截止2004年12月31日，公司市值突破100億美元。截至到2005年6月30日公司半年凈利潤達人民幣22.50億元，總資產為人民幣2925億元，已成功跨入國際大型金融保險企業行列。
1、您的年齡：
□29歲以下□30—39歲□40—49歲圖表1□50歲以上
2、您目前的工作性質：
□公務員□職員□經商□自由職業
3、您認為人的一生什麼東西最重要？
□名譽□家庭□健康□金錢
4、您認為「健康養老」的含義是：
□健康的身體□穩定的經濟□同時擁有健康的身體和穩定的經濟
5、您認為「健康養老」的最可靠的方式是：
□年輕時的積累□兒女贍養□社會保險□商業保險結合社會保險
6、您是否已經做好了健康養老的充分准備：
□是□否□做了，但還不夠
7、如果有一種方式可以免除你的後顧之憂，讓您健康養老，你是否願意立即著手去做：
□是□否
8、如果從先現在開始准備，您認為你每月存多少錢比較合適：
□500元以下□500-1000元□1000元以上
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『肆』 理財保險產品調查問卷
由於私募行業的特殊性，不同的調查公司會有不同的計分體系也會有所不同。至於具體怎麼計分，建議可以聯系這些調查公司的客服人員去咨詢。不過一般私募行業也沒有嚴格的調查公司，像私募排排網就是自己的數據中心再進行調研，如果你想深入了解，建議直接咨詢好了，得到的結果應該更全面准確些。
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『伍』 購買保險調查問卷模板
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
為發展商業保險，構建和諧社會，加強社會公眾和保險業之間的溝通，切實維護被保險人的合法權益。請您根據您本人與接觸過的保險公司的經歷和了解的情況填寫本問卷。您所反饋的信息，對促進保險業誠信建設具有重要的參考價值.請您認真填寫，謝謝！
1.如果您購買保險，最需要購買哪類保險產品？
A、意外傷害保險B、人生疾病健康保險C、住院醫療保險D、養老保險
E、學生教育保險F、機動車保險G、投資分紅保險H、家庭財產保險
2.依您目前的經濟實力，每年能繳付得保險費是多少？
A、1000元以下B、1000元—5000元C、5000元—1萬元D、1萬元—3萬元E、3萬元以上
3、保險公司是否按規定進行紅利分配、定期返還？
A、是B、否C、沒有購買過保險
4、您向保險公司及其工作人員咨詢保險事項是否感到方便？
A、方便B、一般C、不方便D、沒有咨詢過
5、.您認為保險合同是否存在「霸王條款」？內容是什麼？
A、是
B、否
內容：______________________________________________
6、您的各種材料齊全，保險公司的賠付保險金是否及時？
A.及時B.超過三個月C.超過六個月D、超過一年E、沒有購買過保險F、購買過但沒有理陪
7、如果您准備購買人壽保險，您會選擇哪家保險公司投保？
A、平安人壽
B、太平洋人壽
C、中國人壽D、其他（請註明）____________
8、您對保險公司服務水平的總體評價如何？
A、滿意B、一般C、不滿意D、不了解
9、您對這次調查的工作人員是否滿意？
A、滿意B、一般C、不滿意D、不好說
『陸』 關於保險產品問卷調查報告
為發展商業保險，構建和諧社會，加強社會公眾和保險業之間的溝通，切實維護被保險人的合法權益。請您根據您本人與接觸過的保險公司的經歷和了解的情況填寫本問卷。您所反饋的信息，對促進保險業誠信建設具有重要的參考價值.請您認真填寫，謝謝！
1.如果您購買保險，最需要購買哪類保險產品？
A、意外傷害保險B、人生疾病健康保險C、住院醫療保險D、養老保險
E、學生教育保險F、機動車保險G、投資分紅保險H、家庭財產保險
2.依您目前的經濟實力，每年能繳付得保險費是多少？
A、1000元以下B、1000元—5000元C、5000元—1萬元D、1萬元—3萬元E、3萬元以上
3、保險公司是否按規定進行紅利分配、定期返還？
A、是B、否C、沒有購買過保險
4、您向保險公司及其工作人員咨詢保險事項是否感到方便？
A、方便B、一般C、不方便D、沒有咨詢過
5、.您認為保險合同是否存在「霸王條款」？內容是什麼？
A、是
B、否
內容：______________________________________________
6、您的各種材料齊全，保險公司的賠付保險金是否及時？
A.及時B.超過三個月C.超過六個月D、超過一年E、沒有購買過保險F、購買過但沒有理陪
7、如果您准備購買人壽保險，您會選擇哪家保險公司投保？
A、平安人壽
B、太平洋人壽
C、中國人壽D、其他（請註明）____________
8、您對保險公司服務水平的總體評價如何？
A、滿意B、一般C、不滿意D、不了解
9、您對這次調查的工作人員是否滿意？
A、滿意B、一般C、不滿意D、不好說
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