㈠ 保險公司客服人員怎樣提高業務技能
【摘要】財險作為眾多險種的老大，它的銷售能力的提高對整個保險行業來說都是至關重要。從本質上說財產保險公司的基本屬性是風險經營管理，而產品的銷售是公司經營管理的重要一環，可以說產品銷售能力的強弱是一個公司的生存之基、發展之本、效益之源。那麼，財產保險公司怎樣才能做到不斷提升銷售能力，使公司在激烈的市場競爭中立於不敗之地。筆者在此作一點膚淺之談。
加強一線隊伍建設是提升銷售能力的根本
提高財險公司銷售能力的根本動因在於加強一線銷售隊伍建設。調整、充實銷售一線隊伍，首先要解決人從哪裡來的問題。這不外乎有三種途徑：一是引進新員工，從社會上招聘有專業學歷、有一定工作經歷、富有激情、可塑性強的年輕人，如人保財險實施的「千人工程」計劃就是一條較好的途徑；二是就地取材，從公司後台序列中，選調一批好學上進、有銷售愛好和潛質的人員充實銷售一線，盤活員工隊伍，激活內生動力；三是從代理人隊伍中篩選連續幾年業績突出、符合入職條件的優秀代理人進入銷售一線總版、地方版員工隊伍，對他們注重業績和品行考核，而對文憑和年齡條件則適度放寬，徹底打通代理人職業晉升通道，盤活代理人力資源。
其次，要解決隊伍穩定即安心和甘心的問題。一是政策支持：新進人員從事銷售工作2-3年內要有底薪保護、後台轉入人員要比原崗位薪酬稍高、納編優秀代理人可擔綱團隊長等，用政策激勵保護好他們工作的積極性，保持隊伍相對穩定和發展壯大；二是加強學習培訓，提升銷售技能，練好打拚市場的本領，對新入職員工要指定專業人才進行傳、幫、帶，讓他們盡快熟悉情況，進入角色，除入司培訓外，每年均應進行再次培訓，提升業務技能，激發創業熱情，盡快培養成市場上的生力軍。
科學設置組織架構是提升銷售能力的支撐
科學的組織架構是提升銷售能力的有力支撐。要增強銷售服務能力，需要在省市縣三個層面調整組織架構，縮短管理鏈條，優化工作流程，提高管控和服務效率。
省分公司層面：推行以產品線設管理部門和以銷售渠道設業務部門相結合的方式，管理部門以管控、服務、協調和統籌產品線整體業務發展為主，對整個產品線的發展、效益和合規負責；業務部門則以某一渠道的專管專營為主，負責市場的開發與開拓，接受產品線管理部門的管理和指導。其部門主要負責人應在產品線管理部門掛職或直接由管理部門主要負責人兼任，管、辦主動對接，兩者要有機融合，各有側重，但不能割裂與獨立。否則，會增加管理鏈條與管理成本，降低管控和服務效率，影響業務的協調和持續發展。
市分公司層面：在參照省分公司組織架構基礎上，對於按客戶行業屬性和大客戶量級設置的業務部門則不必在產品線管理部門掛職或由其兼職，因為這些業務部門本身是一個獨立的核算單位，具有相對的獨立性。
縣支公司層面：不需按產品線設管理部門，全部按業務來源渠道和客戶行業屬性或量級設業務維護拓展團隊，其經營管理屬性在支公司經理室，班子成員分別對應對口上級產品線，並對其全權負責。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
㈡ 怎樣提高保險銷售能力
我做保險有些年了，總結出做保險的經驗：
1、大量的拜訪量去接觸客戶：不管是掃樓、擺攤朋友介紹原始的方法，還是打電話、網上宣傳、大量發送郵件目的就是為了接觸客戶找出意向客戶。雖然很苦很枯燥
但是這是做好保險的根基，必須要做。
2、銷售技巧：找到意向客戶了，你要使出你的手段讓客戶購買，會有一些銷售技巧一般公司都會培訓，但是一般公司主管或銷售尖子的分享一些的技巧，都比較虛或不實用不會跟你說為什麼這邊做，或利用什麼原理？一般不會說！
我告訴你所以銷售技巧是利用一個原理：追求快樂
逃避痛苦！！
成單的關鍵是你如何把客戶的痛苦激發出來，激發到頂點-------推出你的產品解決他的痛苦
3、客戶維護，這項很重要一般在保險公司業績排前的業務員，有一部分的業績是維護客戶然後轉介紹得來的。
每個環節都是一門學問，希望你能成功！
有不足之處，請見諒！
㈢ 車險銷售提高產能銷售方法
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
收藏推薦就財產保險業務而言,如何通過提升銷售能力來提高非車險業務佔比,以達到業務結構風險的控制,已成為必須關注的風險之一。業務結構的優化背後是銷售隊伍的知識和技能的優化。必須通過銷售體系的建立,形成拉力與推力,使銷售人員明確目標,掌握達成目標所必需的技能,才能不斷提高銷售業績。孫子兵法《謀攻篇》曰:知彼知己,百戰不殆;不知彼而知己,一勝一負;不知彼,不知己,每戰必殆。在商戰中,則體現為對供需雙方的了解,並通過必要的技能促成供需的結合。一、知己保險既然為推銷,銷售員必須了解以下三個層次的區別,才有利於從根本上把握所銷售產品的特性,通過綜合運用需求層次理論和消費者心理學的知識對銷售技能加以改進。從財產險角度來看,以下三個層次的區別包括:(一)有形產品與保險產品的差異1、無形性:保險產品具有無形性,投保人繳納保費後獲得的是一份在約定的保險期間內,保險公司轉嫁被保險人風險的具有法律效力的承諾,這一無形性使得保險產品不像有形產品可以直接感知,從而激發客戶的購買慾望。這對於習慣於一手交錢一手交貨的傳統交易方式的人們來說,推銷有較大難度。
㈣ 財險銷售能力如何提高
【摘要】財險作為眾多險種的老大，它的銷售能力的提高對整個保險行業來說都是至關重要。從本質上說財產保險公司的基本屬性是風險經營管理，而產品的銷售是公司經營管理的重要一環，可以說產品銷售能力的強弱是一個公司的生存之基、發展之本、效益之源。那麼，財產保險公司怎樣才能做到不斷提升銷售能力，使公司在激烈的市場競爭中立於不敗之地。筆者在此作一點膚淺之談。
加強一線隊伍建設是提升銷售能力的根本
提高財險公司銷售能力的根本動因在於加強一線銷售隊伍建設。調整、充實銷售一線隊伍，首先要解決人從哪裡來的問題。這不外乎有三種途徑：一是引進新員工，從社會上招聘有專業學歷、有一定工作經歷、富有激情、可塑性強的年輕人，如人保財險實施的「千人工程」計劃就是一條較好的途徑；二是就地取材，從公司後台序列中，選調一批好學上進、有銷售愛好和潛質的人員充實銷售一線，盤活員工隊伍，激活內生動力；三是從代理人隊伍中篩選連續幾年業績突出、符合入職條件的優秀代理人進入銷售一線總版、地方版員工隊伍，對他們注重業績和品行考核，而對文憑和年齡條件則適度放寬，徹底打通代理人職業晉升通道，盤活代理人力資源。
其次，要解決隊伍穩定即安心和甘心的問題。一是政策支持：新進人員從事銷售工作2-3年內要有底薪保護、後台轉入人員要比原崗位薪酬稍高、納編優秀代理人可擔綱團隊長等，用政策激勵保護好他們工作的積極性，保持隊伍相對穩定和發展壯大；二是加強學習培訓，提升銷售技能，練好打拚市場的本領，對新入職員工要指定專業人才進行傳、幫、帶，讓他們盡快熟悉情況，進入角色，除入司培訓外，每年均應進行再次培訓，提升業務技能，激發創業熱情，盡快培養成市場上的生力軍。
科學設置組織架構是提升銷售能力的支撐
科學的組織架構是提升銷售能力的有力支撐。要增強銷售服務能力，需要在省市縣三個層面調整組織架構，縮短管理鏈條，優化工作流程，提高管控和服務效率。
省分公司層面：推行以產品線設管理部門和以銷售渠道設業務部門相結合的方式，管理部門以管控、服務、協調和統籌產品線整體業務發展為主，對整個產品線的發展、效益和合規負責；業務部門則以某一渠道的專管專營為主，負責市場的開發與開拓，接受產品線管理部門的管理和指導。其部門主要負責人應在產品線管理部門掛職或直接由管理部門主要負責人兼任，管、辦主動對接，兩者要有機融合，各有側重，但不能割裂與獨立。否則，會增加管理鏈條與管理成本，降低管控和服務效率，影響業務的協調和持續發展。
市分公司層面：在參照省分公司組織架構基礎上，對於按客戶行業屬性和大客戶量級設置的業務部門則不必在產品線管理部門掛職或由其兼職，因為這些業務部門本身是一個獨立的核算單位，具有相對的獨立性。
縣支公司層面：不需按產品線設管理部門，全部按業務來源渠道和客戶行業屬性或量級設業務維護拓展團隊，其經營管理屬性在支公司經理室，班子成員分別對應對口上級產品線，並對其全權負責。
㈤ 淺議如何提高非車險產品的銷售能力
收藏推薦 就財產保險業務而言,如何通過提升銷售能力來提高非車險業務佔比,以達到業務結構風險的控制,已成為必須關注的風險之一。業務結構的優化背後是銷售隊伍的知識和技能的優化。必須通過銷售體系的建立,形成拉力與推力,使銷售人員明確目標,掌握達成目標所必需的技能,才能不斷提高銷售業績。孫子兵法《謀攻篇》曰:知彼知己,百戰不殆;不知彼而知己,一勝一負;不知彼,不知己,每戰必殆。在商戰中,則體現為對供需雙方的了解,並通過必要的技能促成供需的結合。一、知己保險既然為推銷,銷售員必須了解以下三個層次的區別,才有利於從根本上把握所銷售產品的特性,通過綜合運用需求層次理論和消費者心理學的知識對銷售技能加以改進。從財產險角度來看,以下三個層次的區別包括:(一)有形產品與保險產品的差異1、無形性:保險產品具有無形性,投保人繳納保費後獲得的是一份在約定的保險期間內,保險公司轉嫁被保險人風險的具有法律效力的承諾,這一無形性使得保險產品不像有形產品可以直接感知,從而激發客戶的購買慾望。這對於習慣於一手交錢一手交貨的傳統交易方式的人們來說,推銷有較大難度。
㈥ 財險公司銷售能力提升
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
【摘要】財險作為眾多險種的老大，它的銷售能力的提高對整個保險行業來說都是至關重要。從本質上說財產保險公司的基本屬性是風險經營管理，而產品的銷售是公司經營管理的重要一環，可以說產品銷售能力的強弱是一個公司的生存之基、發展之本、效益之源。那麼，財產保險公司怎樣才能做到不斷提升銷售能力，使公司在激烈的市場競爭中立於不敗之地。筆者在此作一點膚淺之談。
加強一線隊伍建設是提升銷售能力的根本
提高財險公司銷售能力的根本動因在於加強一線銷售隊伍建設。調整、充實銷售一線隊伍，首先要解決人從哪裡來的問題。這不外乎有三種途徑：一是引進新員工，從社會上招聘有專業學歷、有一定工作經歷、富有激情、可塑性強的年輕人，如人保財險實施的「千人工程」計劃就是一條較好的途徑；二是就地取材，從公司後台序列中，選調一批好學上進、有銷售愛好和潛質的人員充實銷售一線，盤活員工隊伍，激活內生動力；三是從代理人隊伍中篩選連續幾年業績突出、符合入職條件的優秀代理人進入銷售一線總版、地方版員工隊伍，對他們注重業績和品行考核，而對文憑和年齡條件則適度放寬，徹底打通代理人職業晉升通道，盤活代理人力資源。
其次，要解決隊伍穩定即安心和甘心的問題。一是政策支持：新進人員從事銷售工作2-3年內要有底薪保護、後台轉入人員要比原崗位薪酬稍高、納編優秀代理人可擔綱團隊長等，用政策激勵保護好他們工作的積極性，保持隊伍相對穩定和發展壯大；二是加強學習培訓，提升銷售技能，練好打拚市場的本領，對新入職員工要指定專業人才進行傳、幫、帶，讓他們盡快熟悉情況，進入角色，除入司培訓外，每年均應進行再次培訓，提升業務技能，激發創業熱情，盡快培養成市場上的生力軍。
科學設置組織架構是提升銷售能力的支撐
科學的組織架構是提升銷售能力的有力支撐。要增強銷售服務能力，需要在省市縣三個層面調整組織架構，縮短管理鏈條，優化工作流程，提高管控和服務效率。
省分公司層面：推行以產品線設管理部門和以銷售渠道設業務部門相結合的方式，管理部門以管控、服務、協調和統籌產品線整體業務發展為主，對整個產品線的發展、效益和合規負責；業務部門則以某一渠道的專管專營為主，負責市場的開發與開拓，接受產品線管理部門的管理和指導。其部門主要負責人應在產品線管理部門掛職或直接由管理部門主要負責人兼任，管、辦主動對接，兩者要有機融合，各有側重，但不能割裂與獨立。否則，會增加管理鏈條與管理成本，降低管控和服務效率，影響業務的協調和持續發展。
市分公司層面：在參照省分公司組織架構基礎上，對於按客戶行業屬性和大客戶量級設置的業務部門則不必在產品線管理部門掛職或由其兼職，因為這些業務部門本身是一個獨立的核算單位，具有相對的獨立性。
縣支公司層面：不需按產品線設管理部門，全部按業務來源渠道和客戶行業屬性或量級設業務維護拓展團隊，其經營管理屬性在支公司經理室，班子成員分別對應對口上級產品線，並對其全權負責。
㈦ 保險公司如何擴大保險產品的銷售與影響
後金融危機時代，世界各國普遍面臨著刺激經濟快速恢復的壓力，為應對此種刺激經濟的壓力，各國政府普遍採用激進的匯率手段與寬松的貨幣手段，以求刺激經濟快速走出低谷。激進的匯率手段與寬松的貨幣手段，必然導致貨幣供應量的大幅增長以及流動性的增加，通貨膨脹的結果在所難免。我國的通脹，並不僅限於輸入性通脹或結構性通脹的階段，而是具有全面通脹的屬性。通脹對保險業的影響比較復雜，主要體現在對保險業收入、投資、利潤、結構等微觀方面，以及對宏觀保險市場總體影響的綜合結果。我們認為，我國現階段的通貨膨脹會帶來我國保險業收入的提高，特別是投資型保險產品，由於供給的推動上升幅度較大。保險公司的投資會更偏向於短期的權益類資產，並在資本市場火爆的情況下，獲得較好的投資收益。在通脹時期，保險公司的利潤也會有一定程度的增長，但由於經營成本的上升，其利潤並不主要來源與保險業務，而來源於投資收益。此外，通脹的到來也會影響我國保險業的結構，使得投資型產品比例上升；產品期限縮短；傳統銷售渠道受到沖擊，網銷、電銷等新型渠道得到發展。除以上幾個方面外，通貨膨脹對我國保險市場也有一定的影響，總體表現為：通貨膨脹能帶來保險市場集中程度的降低，促進保險市場的良性競爭。其原因主要有以下幾個方面：第一，通貨膨脹能夠提高保險行業的利潤水平，促進資本有動力進入保險行業；第二，通貨膨脹使得新進入市場的保險公司的投資收益提高。通貨膨脹對保險行業利潤的拉動，主要體現在投資收益方面，而其拉動作用對新增資本的作用，要遠遠大於存量資本。所以，新進入市場的保險公司投資收益水平，會受益於通貨膨脹的效果更加明顯。此外，通貨膨脹的到來，會使得新興公司和老公司在產品設計以及銷售渠道等方面的競爭更加公平，為新興公司的發展帶來機遇；第三，通貨膨脹會提升壽險的地位，壓縮非壽險的市場份額。一方面，由於通貨膨脹給壽險公司帶來的利潤增長主要來源於投資收益，相比於非壽險，壽險吸收資金的能力和資金的基數有顯著的優勢，所以，在通貨膨脹時期，壽險公司的發展動力更大；另一方面，通貨膨脹時期賠付成本不斷提高，非壽險中責任險等具有「長尾」性質的險種成本加大，發展空間受到擠壓。通貨膨脹給我國保險業帶來的風險主要有：第一，增大由於利差損而帶來保險業系統性風險的可能性。通貨膨脹會降低保險產品的自然需求。為增加收入，保險公司會採用提高定價利率、降低產品價格等方式刺激消費者的需求。但在當前投資型保險產品監管尚不成熟，而且保障型保險產品預定利率市場化改革的環境下，保險公司為競爭的需要，採用較高的預定利率，盲目降價必然會增大由於利差損而引起系統性風險的可能性；第二，一定程度上誘發了銷售誤導行為的發生。據分析結果表明，通貨膨脹時期保險公司為獲得更大的投資收益，必然會加大投資型保險產品的促銷力度。投資型產品本身具有復雜程度高、不確定性大等特點，基層銷售人員在銷售指標壓力的情況下，極有可能會採用一些誇大或欺騙的手段誤導消費者；第三，通脹拐點的不確定性可能會引發退保風波。在通貨膨脹率上升階段，市場投資收益率高，保險公司給消費者承諾的收益率也較高。不過，一旦通貨膨脹率由極轉衰，市場各種投資品的收益率必然隨之下跌，保險產品的收益水平也會較通貨膨脹率高企時期向消費者承諾的水平有較大差距，必然引發大量的退保。面對通貨膨脹給我國保險業帶來的影響，我們應當採取的措施及對策主要包括：第一，著眼我國保險業實際，謹防系統性風險。通貨膨脹會降低保險產品的自然需求，加大保險公司持有流動性資產的成本，增大經營成本。諸如此類的影響都會壓迫保險公司更加註重短期利益，忽視長期風險，並傾向於增持固定資產而減持流動資產。再加上我國目前正進行的保險業費率市場化改革，更加給保險公司的激進經營創造的條件。由此而來的表現為利差損和償付能力不足的系統性風險，具有加大的傾向。所以，從監管部門到公司內部，在通貨膨脹時期都應該更加堅定地樹立以償付能力為核心的風險管理觀念，保持公司持續平穩的流動性；第二，通貨膨脹時期，謹防不良市場行為。在通脹時期，保險公司會縮短產品的期限，並更加註重投資型產品的銷售。此外，由於極大的銷售壓力和投資型產品復雜性的特點，保險公司銷售誤導的行為將會有所抬頭。所以，在通貨膨脹時期，應當加強保險公司市場行為的監管，並加強宣傳，使保險產品不能脫離其保障性的基本屬性；第三，保險業作為金融企業，能夠有效的化解通貨膨脹對社會的影響。保險公司作為資金融通的金融企業，能夠迴流大量社會閑散資金，並幫助公眾樹立長期健康的消費觀念。保險業的健康合理發展，是防範通貨膨脹危害的一道重要防護網。近一段時間，我國CPI居高不下，通脹壓力不可小視。現階段的通脹會帶來我國保險業收入的提高，通脹能帶來保險市場集中程度的降低，促進保險市場的良性競爭。通脹會影響我國保險業的結構，通脹還會給我國保險業帶來風險，如何應對通脹影響成為保險業的現實問題。
??註：本信息僅代表專家個人觀點僅供參考，據此投資風險自負。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
㈧ 論提高保險經營創新性
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
作為地市級財險分公司，如何貫徹落實監管部門和上級公司的各項要求？近期，人保財險江蘇省常州市分公司分別由三條產品線牽頭組織了如何走創新發展之路的大討論活動，收到了很好的效果。三點基本共識從經濟環境的分析看，今後一段時期內經濟的走勢較難把握，前兩年車市的井噴行情很難再現，單純通過車險來實現規模發展已很難適應市場節奏。一是市場方面，當今財產保險市場，產品的同質化現象越來越嚴重，競爭的主要方式是通過價格。而很多財險公司已逐步推進戰略重心轉移，更加註重銷售網路建設，更加註重服務能力提升，更加註重管理形式優化，更加註重企業品牌打造。要鞏固市場主導地位，單純依靠價格競爭已不能完全應對當今的市場形勢，而價格又是競爭過程中不容忽視的因素。二是意識方面，認清了慢進則退的競爭態勢，堅持以加快發展不動搖的方針被絕大部分同志認可。在創新發展思路方面，要處理好傳統直銷與新興渠道之間的關系，處理好團隊建設與激勵政策之間的關系，處理好管理升級與發展提速之間的關系，處理好流程優化與技能加強之間的關系。三是措施方面，要領先市場率先完成競爭方式的轉變，需要從轉變意識形態、增強銷售能力、優化管理流程、完善服務水平、提升企業文化等方面努力，在控制綜合成本率的前提下，實現競爭方式的轉型升級。兩個棘手問題一是思想觀念和思維模式還不能適應保險市場的快速變化，風險識別和防範能力需要進一步提高，現代化管理特別是流程管理的覆蓋面還有待擴展。二是公司員工的整體素質與保險市場快速發展的要求尚有差距，部分員工的業務技能和學習能力較差，跟不上公司業務和管理發展的要求。五項措施一是建立信心，正確認識創新發展之道。創新發展，就要轉變發展模式，突破自我發展瓶頸，打造自身發展特色，這是地市級財險公司進一步應對市場、保持市場領先的根本出路。創新發展實際上是在原有經營模式基礎上，進一步總結、轉型、提升，達到又好又快發展的目的。對於常州市分公司，創新發展之路就是改變原有標准，在發展方面以市場為參照、在管理方面以系統為參照，以更加積極向上的經營理念、更加科學的考核方式，實現又好又快發展。二是持續推進，推進發展模式，不要僅局限在管理與流程，要圍繞市場創新，圍繞拓展之道創新。加強銷售能力建設，整合內外資源，把有限的資源投放到發展最迅猛、最有發展潛力的渠道中去。當前車險要重視渠道，電網銷是目前銷售費用較低、也是公司掌控度最大的一個渠道，應合理地把人力、費用資源向該渠道傾斜，創新其他渠道合作方式，應積極尋找降低運營成本的新途徑，實現從加盟者向戰略合作夥伴關系的轉變，實現從單一經營向多元化服務的方向發展，從服務客戶向引導客戶的方向發展。財產險要在鞏固原有傳統險種的基礎上，拓寬發展領域，打造精品險種，要建立專業化銷售團隊，提升專業人才技能，結合地方經濟發展特色，在更廣闊的領域尋求藍海。農險要加強農網建設，提升政策性農險保障水平，加強農村門店建設，加強與政府職能部門的溝通配合，做大做強農村保險市場。三是緊盯市場，各級經營單位和部門要進一步轉變觀念，以市場為主導開展好各項工作。實現從「唯管控型」向「市場導向型」轉變。摒棄簡單的「唯管控論」，解決好管理與發展之間的矛盾，內部管理要成為業務發展的有利支撐，建立健全財務結算系統、出單等系統，提高集中作業平台運行效率，建立支持業務發展基礎。流程平台要以效率和質量為核心，優化財務及出單流程，以高效率的通保服務支持基層經營單位和展業一線。四是做好服務，通過理賠中心改革全面提升服務硬體和軟體水平，讓客戶出險後更能感受人保的理賠服務優勢。做好服務，需提高客戶的滿意度，提升品牌效應，要抓好服務意識、服務技能、服務政策、服務平台和服務流程五個方面。前兩方面是優質服務的前提，後三方面是優質服務的保證。通過以上級為下級、機關為基層、後台為前台、外勤為客戶、公司為社會的大服務理念，形成大服務的良性循環，實現客戶服務價值利潤鏈的最佳效能。五是激發活力，注重從榮譽、待遇、環境提高每個員工的主觀能動性。加強人才隊伍建設，通過政策吸引更多的人才。世界上成功企業，無不都是靠人奮斗出來的，員工的素質和活力是企業前進的根本推動力，激發出員工的工作熱情和內在潛力，讓他們勇於奉獻出自己的智慧、才能，以更強的責任心去努力、去創造、去革新，企業才能在不斷變換的市場環境中，實現蛻變升級。構建以工作為中心和以人為中心相結合的HR體系，設計以人的全面發展為中心的職業生涯發展計劃。
㈨ 怎樣提高保險銷售能力
從保險業來看，作為一個優秀的保險營銷人員，要具備以下幾個能力：
1、保險銷售人員應該具備一定的策劃能力。
保險銷售員是在區域市場開展保險簽單工作。保險公司給銷售人員設定一個銷售任務，所有銷售工作包括市場調研、市場規劃、客戶開發、客戶管理、投訴處理等基礎性工作都要銷售人員親力親為。要做好這一切，確保所負責的客戶持續健康發展，首先，銷售人員必須對自己的工作有一個整體的市場規劃，包括階段性銷售目標、銷售網路如何布局、選擇什麼樣的客戶、採取什麼樣的方式等；其次，銷售人員在開發客戶過程中，經常會碰到很多問題，銷售人員要處理好，必須運用一些策略，而這些策略，就需要銷售員精心地策劃；再次，銷售人員還應該充當客戶的顧問與幫手，發現客戶在發展過程中的機會與問題、對客戶提供指導等。只有銷售人員是一個策劃高手，才有可能使銷售業績更快更穩健地增長；才能贏得客戶的信賴與認可，確保銷售網路的健康與穩定。
2、保險銷售人員應該具備傾聽的能力。
在開發客戶的過程中，很多銷售人員不管客戶願不願意聽，上門就嘰哩呱啦：保險是多麼多麼好，自己的公司是多麼多麼優秀，保險能帶來多麼多麼豐厚的利益。不妨注意一下，以這種方式推銷保險的銷售人員，大部分都是無功而返。實際上，不管是開發客戶還是處理客戶投訴，傾聽比說更重要。為什麼呢？一是傾聽可以使你弄清對方的性格、愛好與興趣；二是傾聽可以使你了解對方到底在想什麼、對方的真正意圖是什麼；三是傾聽可以使對方感覺到你很尊重他、很重視他的想法，使他放開包袱與顧慮；四是當對方對保險有很多抱怨時，傾聽可以使對方發泄，消除對方的怒氣；五是傾聽可以使你有充分的時間思考如何策略性地回復對方。保險銷售人員如何傾聽呢？一是排除干擾、集中精力，以開放式的姿態、積極投入的方式傾聽客戶的陳述；二是聽清全部內容，整理出關鍵點，聽出對方話語中的感情色彩；三是重復聽到的信息，快速記錄關鍵詞，提高傾聽的記憶效果；四是以適宜的肢體語言回應，適當提問，適時保持沉默，使談話進行下去。
3、銷售人員應該具備撰寫一般公文的能力。
很多銷售主管可能都有這樣的經歷：經常有銷售人員以電話的方式向你匯報，請求支持。當你要他寫一個書面報告時，銷售人員要麼是不能按時將報告傳回，要麼就是寫回來的報告層次不清，意圖不明確。為什麼會出現這種情況呢？因為很多銷售人員根本不會寫報告或者寫不好報告。所以要求並且鼓勵銷售人員多寫一些銷售體會方面的文章，以提高自己的寫作能力。
4、銷售人員應該具備一定的說服能力。
銷售人員是保險公司的代表，公司的基本情況、銷售政策都是通過銷售人員向客戶傳遞的。銷售人員在與客戶溝通公司政策時，有的客戶很快就明白並理解了公司的意圖，有的客戶對公司的意圖不了解或者了解但不理解，有的客戶對公司很反感甚至斷絕與公司的合作關系。為什麼會出現這些情況？原因就在於不同的銷售人員說服能力不一樣。銷售人員如何提高自己的說服能力？一是銷售員正式說服客戶之前，要做充分的准備：首先，通過提問的方式向和客戶相關的人或本人了解客戶的需求，即他在想什麼、想要得到什麼、擔心什麼，以便對症下葯；其次，針對客戶的需求，擬定說服計劃，把怎樣說服客戶、從哪些關鍵點去觸動他寫下來，牢記在自己心中；再就是多站在客戶的角度，幫助他分析他的處境，使他了解公司的政策能夠幫助他改善他的處境，向他解釋公司的政策具體操作方法，描述執行公司政策後能給他帶來的利益。
5、銷售人員應該具備很強的執行能力。
很多銷售主管也許都有這樣的經歷：下屬銷售員月初拍著胸脯向你保證，這個月一定能完成什麼樣的銷售目標，同時也有達成銷售目標的一系列策略與措施，但每到月底銷售計劃總是落空。為什麼會出現這種偏差呢？這就需要銷售人員去努力做好工作計劃。而這一切，都需要銷售人員日復一日年復一年地扎扎實實地為之付出。
銷售代表的首要任務是銷售，如果沒有銷售，公司也沒有希望。同時，銷售代表的工作還有拓展，只有銷售也是沒有希望的，因為你銷售出去的是保險或服務，而只有不斷拓展市場，才能夠建立起長期的市場地位，贏得長期的市場份額，為保險公司的銷售渠道建立了重要的無形資產，為自己贏得了穩定的業績。
保險銷售人員不僅要具備以上能力外，還要有一是抗壓能力。銷售人員肩上扛著巨大的銷售指標, 身後有主管經理一次接一次的催促,面臨的卻是客戶的冷漠與拒絕。擺正自己的位置、端正自己的心態、面對壓力、承受挑戰是每一名銷售人員應具備的能力。