A. 目前自貿區創新業務存在哪些洗錢風險
上海自貿區已經開始試點跨國企業的雙向資金池業務，這使得跨境資金的流動更為便利，此前跨境的資金流動必須提供用途證明，但現在就可以是無因的，企業根據自己的需要來進行資金調配，根據不同的利率、匯率進行資金安排。
但這對國內的反洗錢工作提出了更大挑戰，威科金融近期在小型線下分享會上認為隨著自貿區各項金融創新落地和進一步開放，虛假實業投資，虛假貿易，資金用途造價等方面存在反洗錢風險，威科認為反洗錢工作未來需要海關、稅務等各部門通力合作，將貿易金融交易的洗錢風險降到最低並使得交易記錄與納稅記錄相匹配，從而能夠對欺詐和洗錢行為進行識別。
而對外進一步開放，對內進一步規范則是近期金融政策的一大特點，127號文出台之後，同業負債規模直接被設置上限；銀行對表外業務的隱性擔保消失，信貸資產難出表 ，賬面所報告的風險資產和風險准備會增加，這將造成利潤和資本充足率下降。
據最新估計，中國的影子銀行規模約為3.2萬億美元，占經濟產出總量的40%，令人擔憂的是，影子銀行已經出現裂縫。某些大型的信託公司已經出現了無法從重要借款人，如實業公司收回貸款的現象。威科認為最大的裂縫可能是大多數理財產品的發行期限和發行理財產品的信託公司的借貸模式之間的嚴重錯配。例如，最受熱捧的理財產品的期限一般為一個月至三個月，而發行理財產品的信貸公司借貸的期限則為一年以上。如銀行經濟學家所指出，短借長貸會導致災難。
B. 上海自貿區自由貿易帳戶(FT帳戶)開立範圍疑問
暫時居民還不能開設FT賬戶，面向企業。相關政策還未完善出台
C. 自貿區注冊貿易公司，辦理FT賬戶對企業有什麼好處
注冊個體工商戶
優勢：穩定，個人的身份證一般是不變的，商標也不需要進行變更，相對穩定；登記簡單，沒有嚴格的管理制約，經營和決策靈活，管理成本低。
劣勢：由於沒有嚴格的管理制約，相對混亂，且抗風險能力差，難以在市場中得到認同；個人承擔無限責任（比如你研發的某款飲料投放市場後出了問題，哪怕你房子車子都賣了也要賠），一旦公司破產，也意味著個人破產（一無所有）。
適用人群：1、創業初期，以個體工商戶的形態經營，建立起技術和產品的內核，待技術或產品在市場上成熟時，再通過設立公司制企業來發展已有的商業模式。2、適合一些風險不大的行業，在國外一般都是咨詢，顧問之類的服務業。
注冊有限責任公司（最常用的公司注冊類型）
優勢：如果出現事故或者經營不善，只要公司虧損到0資產就可以宣布破產，而作為法人代表，你不用把自己的私人財產抵賬。
劣勢：當公司名義或者地址亦或是公司法人的變更，商標也要相應做商標變更；公司制企業能夠有效降低風險的同時，也帶來一個巨大的問題，即雙重征稅，稅負成本高；架構復雜，管理成本高。
適用人群：有限責任公司極大的降低了商人從商的風險，因此適合從事加工，貿易等風險較高的行業。
有限合夥企業
有限合夥企業由普通合夥人和有限合夥人組成，普通合夥人對合夥企業債務承擔無限連帶責任，有限合夥人以其認繳的出資額為限對合夥企業債務承擔責任。
適用情況：常用於公司股權激勵（持股平台）、律所、投資基金公司。
股份有限公司
股份有限公司由2人以上200人以下的發起人組成，公司全部資本為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任。
適用情況：適用於成熟、大規模類型公司，設立程序較為嚴格和復雜，不太適用於初創型和中小微企業。可以上市，而有限責任公司需要改為股份有限公司後才能上市。
個人獨資企業
個體工商戶的升級版，個人出資經營、歸個人所有和控制、由個人承擔經營風險和享有全部經營收益的企業。投資人以其個人財產對企業債務承擔無限責任。
適用人群：適用於個人小規模的小作坊、小飯店等，常見於對名稱有特殊要求的企業。
D. 怎麼辦理FT賬戶申請 辦理資料 自貿區注冊公司仲
簡單的很，直接去銀行就行
公司經營范圍里要有進出口業務
E. 自貿區對老百姓有什麼好處
建立自由貿易區後1稅率將會大大的降低，特別是對於一些過海關要繳納高額的稅的商品就可以以低價格進入我國市場，這樣銷售的價格就會降低，對老百姓有好處，就是因為價格低了，但是，由於價格低了，老百姓可能買這些外貿商品，而導致本國的相應的商品競爭力下降和企業利潤的減少406
在講什麼是自貿區之前，我們先來談談什麼是保稅區。最早是沒有保稅區的，貨物過關入境是需要繳稅的。後來，出現了保稅區，貨物停在保稅區內的時候可以做很多事情，比如改裝、儲存、展覽、混合、分類等。在自貿區出現之前，保稅區就是境內最開放的地方。在保稅區，可以享受關稅減免和其他稅收優惠政策，貨物可以在保稅區與境外之間自由出入。
從政策上來講，自貿區就是現有保稅區的全方位升級，就地理位置而言，自貿區是現有保稅區的合並。上海自貿區由洋山保稅區、外高橋保稅區及浦東機場綜合保稅區組成，共佔地28平方公里。當然，相比保稅區，自貿區的政策設想要開放很多，例如：貿易自由、人員進出自由、貨幣流通自由、貨物存儲自由、貨物進出自由。
自貿區有什麼好處
現在基本上明白了什麼是自貿區了，那自貿區有什麼好處呢？首先最大的好處就是可以買到物美價廉的商品。雖然自貿區不等於免稅港，但是，伴隨著自貿區的發展，商品的銷售成品可能會逐步下降，如此商品售價就可能會下跌。當然在購物上自貿區可能帶來的好處不僅限於此，未來自貿區有助於引入更多的進口商品，消費者有更多選擇。
另外，自貿區未來可以直接「海淘」，商品通過物流直接送到消費者手中，根據總體方案，自貿區內將加快培育跨境電子商務服務功能，並建立與之相適應的海關監管、檢驗檢疫、退稅、跨境支付、物流等支撐系統。外國明星的鐵粉們注意咯，在自貿區還能夠看到更多的外國明星。在自貿區的總體方案中，取消外資演出經紀機構的股比限制，允許設立外商獨資演出經紀機構，為上海市提供服務。這意味著，更多的外資文化娛樂經紀機構有望帶來更多的精彩節目哦！
F. 海南自貿區個人辦理ft賬戶是不是很簡單
海南自貿區個人辦理ft賬戶是很簡單的。
G. 中行自貿區的銀行帳戶有什麼優惠
（一）中國銀行VIP金卡特權：
一、 走VIP通道。一般都是去理財室辦業務，但VIP多了還是要排隊，除了深圳這些經濟特別發達的城市。
H. 現在保險公司的理財產品可信度到底有多高我今天總算是長見識了，6年前在新華保險公司購買一份喜福匯理
業務員的承諾是不可信的，關鍵是開合同條款。比如現在泰康人壽的鑫享人生金賬戶保底年利率是3%，上不封頂。實際到時候才知道，現在當前利率摺合年利率是5.6%。