理財產品抽樣方法設計方案

⑴ 怎樣設計家庭理財方案

理財是對資金進行時間、風險和收益的配置，實現財富的升值。科學的理財，既要實現財富的升值，又要保障生活的品質。

可以參考世界權威金融分析機構標准普爾公司推出的家庭資產配置分布，圖如下：

在整個家庭有了基本的保障保護後，後面要考慮的即是那些未來「必定」要支出的部分，例如小孩的教育，未來的養老。這些「屆時」都需要大額的資金，而且是肯定是需要支出的部分，因此這部分的投資（正常情況下為家庭可投資資產的40%）應該相對比較穩健。設定明確目標，通過長期穩健投資獲得穩定回報以達成預期目標，因此這部分的主要投資於相對穩健的偏固收類產品，例如債券、信託產品以及一些定期理財產品，有興趣的朋友可以關注我們度小滿理財APP上的該類產品。

在家庭已經有了「抗風險」（保險保障）能力以及明確（目標）執行計劃後，就可以關注怎樣最大化在風險可承擔范圍內提升家庭財富回報率。可以拿出家庭30%的資產用於「高回報」性投資，因此這部分資產主要投資於一些高風險高回報的資產，例如股票、基金等，以期望在一個相當長的周期內獲得「超額」的回報。

當家庭保障、目標規劃、以及財富增長都已經有了對應的安排，剩下要考慮的就是日常生活支出，正常情況下，預留家庭3-6個月的基本支出費用，主要投資於一些流動性很高的產品，例如貨幣基金、銀行存款理財產品，例如我們度小滿理財APP上的「三湘銀行活期」，提前支取收益3.9%左右，隨時存取，當日起息，節假日無限制，任意自然日支取，當日實時到賬，無交易日限制，無限額限制，50萬以內100%賠付。

總之，科學的理財，是在風險可接受的情況下，對時間和現金流進行管理，保證資金的合理配置，以及與目標的匹配。

您可以在應用市場搜索「度小滿理財APP下載鏈接」或者關注「度小滿科技服務號（xiaomanlicai）」了解詳細產品信息。投資有風險，理財需謹慎哦！

⑵ 我們銀行學老師叫我們寫一個 關於 設計一款理財產品 的論文 我該怎麼寫啊 ，從哪些角度入手

首先介紹這款理財產品，然後說明一下利率及收益，畢竟收益是大家很關心的事情，同時稍微介紹一下風險的級別，注意 簡單說風險，說的過多會嚇跑很多投資者的。然後舉例兩個成功的例子就OK了。祝你好運。

⑶ 求黃金理財產品設計方案

您就記住任何的黃金衍生品的價格報價都是以國際現貨黃金的報價作為依據的

⑷ 投資理財方案設計

你好！
你的收入不高，存款積蓄也有限。為你推薦一個長期而穩定的理財方案供參考。
首先來看，你的月余額是1750，每個月建議拿出500-1000選擇基金定投，可以搭配股票型和指數型的基金。基金定投的重點在於堅持，不要在意短期的收益情況。
其餘收入，可以量入為出的投入到期貨、股票、白銀等理財產品上，如果還是想要以穩健為主，推薦選擇理財保險、貨幣基金。
而年輕人投資，更多需要投資再自己身上，建議報名學習一些新的技能，不斷的提升自己。此外，為自己准備一份保險也是必要的。年輕的時候可以優先考慮意外險和重疾險，購買消費型的就可以，一年保費不高，對於風險也是有效的抵禦和分攤。

⑸ 理財產品營銷方案

應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷手段等實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。

⑹ 怎麼設計一個金融產品方案

是個綜合工程，設計兩大主題：融資和投資。本篇介紹理財產品的設計：
（一）產品創意設計思路
1.預期最高年收益率：1.80%
2.收益計算方法
每收益計算單位理財收益=100×投資者認購的該理財計劃的預期最高年化收益率×實際理財天數÷360
投資者理財收益＝認購金額÷100×每收益計算單位理財收益
每收益計算單位理財收益及投資者獲得的美元理財收益金額精確到小數點後2位
測算收益不等於實際收益投資須謹慎
3.投資方向說明
將投資於國內外金融市場信用級別較高、流動性較好的金融資產。包括但不限於債券、資金拆借、信託計劃、銀行存款等其他金融資產。投資比例區間，理財產品存續期內，可能因市場的重大變化導致投資比例暫時超出如下區間。銀行將盡合理努力以客戶利益最大化為原則，盡快使投資比例恢復至如下規定區間：債券資產0—50%、資金拆借30—100%、銀行存款0—50%、其他資產0—50%。
4.風險提示
理財非存款，產品有風險，投資須謹慎。投資者應充分認識以下風險：
本金及理財收益風險、違約贖回風險、政策風險、流動性風險、信息傳遞風險、理財計劃不成立風險、再投資風險、不可抗力風險、匯率風險等。

⑺ 理財方案設計

每月1000作基金定投，10萬元存款拆分存銀行一年期的定期或一年期的理財產品，每月一期，然後每月滾轉，確保今後每月都有一萬元的到期現金。剩餘資金20%投股票，80%目標用途為債券、實物黃金、基金。黃金、股市高位時投債券，黃金、股市低位時拋售債券轉黃金或基金，如不願意進入股市的，全部資金都按此操作的也可。