基金銷售引流平台

『壹』 銀行怎麼讓儲蓄用戶辦理自己的基金業務

辦理基金業務需要用戶同意，
銀行不能強行要求用戶辦理，
銀行需揭示基金風險。

『貳』 P2P平台賣基金 是蛋糕還是陷阱

沉澱資金」潛力大 一次投資兩項收益
今天上線的「滿盈寶」，是博時基金與宜信普澤合作發起的一款「余額理財類」產品。該業務將藉助於宜信普澤的基金銷售平台，為宜信集團旗下P2P客戶提供余額理財工具，實現P2P理財資金與貨幣基金的無縫銜接，幫助客戶進行現金流管理，避免理財資金出現「站崗」空轉的現象。
記者了解到，自2014年以來，受「余額寶」等產品影響，不少公募基金公司都看到了互聯網余額理財的巨大市場，並紛紛尋找可能的「觸網」方式，以增加新的流量入口。然而，傳統的BAT大平台不僅門檻很高，而且容量也有限，並不能滿足公募基金拓展營銷渠道的龐大需求。
在渠道受限的情況下，公募基金不得不在小眾領域里尋找機會，挖掘那些被忽視的「沉澱資金」。由於近期P2P市場熱度不減，基金經理發現，這些融資平台上擁有大量的資金和優質客戶，但並不是所有的資金都匹配到相應的項目，大量閑散余額資金的存在，正好能為基金公司所用，同時也能給投資人帶來一定收益。
「在淡季時，客戶的資金放在P2P平台上，但卻沒有足夠的項目產品可購買，因此造成了資源浪費，這種現象長期都存在。」深圳地標金融總裁劉俠風介紹，如果把客戶的余額直接轉投到到基金平台上，購買相應的理財產品，「雖然收益率比不上小額貸等，但至少給客戶帶來了一定的經濟效益。」
以P2P公司宜信為例，該公司相關工作人員介紹，目前該平台上的優質融資項目一上線即被「秒殺」，造成投資人排隊等候情況非常普遍。「另外，由於其產品當前普遍採用每月等額本息還款，客戶收回的資金往往無法迅速再次找到匹配的投資項目，投資效率因此會受到損失。」
一名基金業內人士分析稱，一旦P2P與公募基金公司聯姻，在其平台上加入余額理財功能後，眾多的散戶投資者將是收益最明顯的群體。「也就是說，客戶投入了一筆資金產生了兩項收益，一項來自P2P項目本身的投資回報，另一項來自於余額理財所產生收益。」該人士表示。
「聯姻」有望利好雙方 P2P熱情高公募較謹慎
談及公募與P2P合作的好處，劉俠風表示，這不僅能夠給客戶帶來額外的一筆收入，對於公募基金本身以及P2P平台也是一大利好。「很多公募基金都試圖藉助互聯網平台打開營銷渠道，之前他們也曾嘗試在淘寶網上賣基金，但效果並不理想，P2P平台興起之後，等於是給了它們一個新的合作選擇。」
而對於P2P來說，好處也是不言而喻的。劉俠風介紹說，當前國內P2P領域確實存在魚龍混雜的情況，嚴格意義上講，幾乎都沒有獲得「合法身份」。對於這類公司來說，它們一來擔心自身的信譽不被客戶認可，進而無法吸引更多社會資金；另一個擔心則是平台上現有的客戶黏性不夠，很容易就流失掉。
「我們歡迎公募與我們合作，最看中的一點是這些基金公司的資質是得到國家認可的。」劉俠風介紹，當前很多大基金公司對於和P2P合作都比較謹慎，它們會充分考慮平台實力，若發現其可能出現兌付危機甚至跑路等，就不會與之合作。而一旦合作達成，這意味著這些P2P得到了一份可靠的「信譽背書」。
「此類合作還可以提高P2P平台的資金黏性，避免產品間歇期資金流出。」好買基金研究中心分析師指出，類似的合作將是P2P平台的一個發展趨勢，該類平台目前出現了幾個分化的發展趨勢，從風控到服務都在呈現一種差異化。未來P2P行業平台可能會逐漸發展成幾個大平台占據大部分市場的行業形態。
據了解，P2P與公募聯姻的事件，在全國已「低調」出現了多例。就在信融財富與民生加銀攜手合作之後的第二天，一家位於廣州的P2P公司PPmoney，也宣布與廣發基金達成了類似的合作協議。而在更早的時候，平安集團旗下的P2P借貸平台陸金所，就已率先推出了類余額寶業務「陸金寶」。
不過，由於雙方合作還處在起步階段，暫時還很難看出有明顯的成效。業內人士分析稱，最主要的原因是目前P2P平台還沒有遭遇「項目荒」，平台上的余額理財量也不會很大，「按往年情況看，每年春節後的兩三月時間內，平台上的沉澱資金會增多，到那時雙方合作成效可能會有所顯現。」
目前P2P信譽令人憂 合作風險成熱議焦點
這樣的合作雖然看似三方共贏，但P2P行業形勢目前尚不明朗，其風險是人所共知的，而且確實也有P2P公司已捲入了兌付危機。「公募基金和P2P平台合作真的萬無一失嗎？如果一個P2P平台自身都有可能朝夕不保，那麼它還能給公募基金帶來更好收益嗎？」有業內人士提出擔憂。
事實上，這些擔心並非沒有道理。據了解，自去年以來，P2P網路貸款在中國發展迅速。易觀國際的統計顯示，2013年中國網路借貸市場規模達到927.6億元，成交額比2012年上漲了8倍，並超越英、美成為全球最大的P2P交易市場。而今年第一季度，全國網貸規模已達302.3億元，約佔去年全年總量的1/3。
P2P爆發式增長的背後，隨之出現的兌付危機等問題也變得尤為突出。記者從相關渠道獲悉，截至目前，全國已有148個平台出現提現困難、失聯、倒閉，數以萬計的投資者因此血本無歸。僅上個月就有6家網貸平台被爆跑路失聯。在過去出現的這些「跑路」案例中，不乏一些深圳本地企業。
信融寶、滿盈寶這些「類余額寶產品」，是否也會出現兌付危機呢？據記者了解，今後P2P與基金公司的合作模式，可能採用「代銷」和「直銷引流」兩種。所謂「代銷」，即P2P平台對合作方的基金產品進行代理銷售，滿盈寶就是採用這種模式，而宜信也早已拿下了獨立基金銷售牌照，基本可做到風險可控。
對於沒有申請到基金銷售牌照的P2P，也可以通過直銷引流的方式開展此類業務。直銷引流類似於把直銷系統內嵌到互聯網理財平台，投資人交易賬戶開戶、申贖交易、資金支付清算以及後續客戶服務等各個基金銷售業務環節，均由合作基金完成，P2P僅起到流量導入的作用，未參與基金銷售業務。
「在直銷引流模式中，貨幣基金產品銷售這一塊，P2P並不直接參與資金運作，就算客戶買到的貨幣基金出現問題，也是由相應的基金公司承擔，而貨幣基金的風險一直都不高。」一名業內專家分析，所謂兌付危機只會出現在P2P公司在自己管理不善或其他項目上，由於是同時操作兩項業務，因此兩者關系需理清。

『叄』 選擇適合自己的智能投顧平台，你需要看哪幾點呢

智能投顧不是什麼新概念，針對不同理財產品，有不同需求，而且我認為智能投顧現在僅僅是概念，還需要摸索未來的適合我們國人自己的模式。如今國內做的比較好的是雲量投的智能投顧，股小量，依據大數據研判股市行情，給出最好的答復。還要根據自己朋友的建議來選擇哦。

『肆』 如何做好金融，理財，基金的電話營銷

首先你不能亂騷擾大眾，要找一個宣傳渠道引流。其次你要根據客戶的需求給客戶推薦產品，例如安全類的選基金。風險類的像股票，期貨等，把產品的優勢給客戶展現出來。
不能盲目的推薦，要把各種投資的風險。收益提前告知投資者做一個適合的銷售，很多銷售都連蒙帶騙根本就不說實話。這樣的人就算是短期獲利了，但是他的人生已經輸了。信譽其實才是銷售的根本。

『伍』 找北京擅長做口碑營銷的網路營銷公司，最好是對基金類理財產品熟悉的。

口碑營銷供應商，我可以給你推薦一下，西美互動，可以幫助你在網路運營、SEO、推廣等方面為你提供服 務，他們在網路品牌的細致和創意上非常獨到，公司的顧問服務也可以迅速幫助你建立自己公司的網路營銷團隊，他們還有專業的企業網路營銷培訓服務。

『陸』 基金軟體靠什麼賺錢

如果是基金公司自己的通道軟體，幫自己的基金做引流就是他的賺錢方式，如果是基金銷售平台，那麼代銷基金的費用就是他賺錢的方式

『柒』 基金行業用簡訊公眾號，能做到怎麼一個效果

信析寶智慧簡訊的人工智慧語義解析，將簡訊與基金服務進行融合，把傳統的簡訊號碼增加了企業簡稱與企業logo，為企業賦予認證，保證了客戶互動的安全性。並用簡訊的底部菜單實現企業對用戶的延伸服務，可以歸結為以下四個價值點：
1、良好的視覺體驗，有效菜單設置，引流用戶效果好，轉化率高；
2、場景交互性強，利於挖掘用戶的表層與深層次潛在需求；
3、在線購買與引流APP等菜單按鈕有效降低了企業成本；
4、簡訊品宣的認證，提高企業的曝光度並獲得用戶的信任。