銀行理財產品客戶關系管理

A. 銀行的個人理財經理如何挖掘客戶

了解本行客戶情況，因人而異，量身定做理財產品，才能贏得客戶的認可和信任。
建立完善的客戶資料庫，有利於發展工作。
最重要的還是你自己要精通各種業務，和及時掌握各種金融信息。

B. 銀行理財經理怎麼維護客戶

專業是肯定的，現在市場上理財產品非常多，作為一個合格的理財經理，掌握市場上大部分的理財產品知識是很重要的，同時，人情是避免不了啦，溝通感情

C. 工行理財金賬戶如何查詢自己的理財產品

1. 登陸ICBC（工行）官網，即可查詢相關理財的明細。
   

2. 「理財金賬戶」是：

   （1）中國工商銀行為貴賓客戶提供的一項個性化、全方位、貴賓式的新型金融理財產品，

   （2）本產品以無紙化、電子化為特徵，以科技領先、高效便捷、安全可靠的電子系統為保障，集後台智能的綜合賬戶系統、個人理財系統和客戶關系管理系統等多項先進技術於一體。

3. 理財產品即：

   （1）由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，

   （2）根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。
   

D. 對銀行客戶關系管理的研究和分析

客戶年齡，性別、職業以及存款的構成，得出哪些是重點客戶等；分析不同年齡段、職業購買理財產品的金額，得出他們的關系。可分析的方面還是很多，自己都想想。

E. 零售銀行經理如何做好客戶關系管理

要成為一個優秀的客戶經理，說難也不難。這些年我見過很多不同類型的客戶經理，他們的脾氣性格銷售方法都各有不同，但是都做出了優異的成績。他們的共同之處，在於都做到了三件事情：擁有基本的銷售技巧，進行合理的時間安排，做好客戶關系管理。做好這件事都不需要什麼高超的技巧和知識，但是需要掌握基本的准則，加上常年如一的堅持。如果能把這幾件事情做好，就一定能取得不錯的成績。今天我們首先要談的，就是客戶關系管理這件事。 目前一般一個零售銀行的客戶經理都有幾十到幾百個客戶不等，他們在如何管理客戶上， 每個人都有自己的一套辦法。有的是隨意型，客戶不一定都見過，也記不全，反正上門來了就接待，有產品推出了就用公司統一平台發個簡訊通知，談不上什麼特別的關系維護；有的是過目不忘型，只要見過一面，談過一次話，不管過多久都能清楚的叫出名字，記得當時閑聊的內容；有的是爛筆頭型，隨身一個萬用本，把客戶信息和交待要辦的事項全部記在上面；有的是工具型，自創管理軟體或者利用銀行的軟體記錄客戶關系的點滴供參考。 如何管理客戶關系，當然每個人有不同的習慣，但正是這些細微習慣的差別，常年累月下來，造成了業績上巨大的不同。如同《鐵娘子》里所說：「小心你的行為，因為他們會成為習慣；小心你的習慣，因為他們會成為性格；小心你的性格，因為他們會成為命運。」 「強悍「的客戶經理 我自己見過的客戶關系管理最強悍的人，是一位台灣地區的個人客戶經理，因為業績優秀，到大陸來交流學習。他在台中某商業銀行工作了十年左右，擔任客戶經理五年多。他所在的銀行地理位置不算理想 他自己也只有四十多個客戶，新增客戶也不多。台灣地區的銀行競爭激烈，客戶精明挑剔，各家行的產品同質化現象很嚴重，他所在的行也沒有什麼特別出彩的拳頭產品。但在這樣的情況下，他每月仍然需要銷售摺合人民幣四百萬的基金，三百萬的保險(是期繳壽險，不是躉交)，三百萬的個人貸款，還能每月都超額完成任務。我非常驚訝，就這么一個不算很大的客戶盤子，怎麼能夠不斷挖掘出這么多的業務量呢？ 「秘密就在這里」 他打開他的筆記本電腦，告訴我：「秘密就在這里「。他給我看了幾份他自己創建的客戶管理的表格，都是 excel，做得相當精美和完善、清楚明白、一目瞭然。一份是我們常見的客戶信息清單，可能很多客戶經理都有類似的清單，但他做的這一份特別的完整和詳細。 首先，第一張表裡面詳細列出了所有客戶常規的個人信息，包括姓名、電話、地址、生日、職業、工作單位、愛好等等 ; 另外，還有客戶的資產狀況，包括房產、房貸、基金、債券、理財產品、目前的市值、年限、金額等等；此外，還有一些額外的信息，顯然是經過長期充分的了解之後累積起來的，比如家庭成員的姓名、年齡、在哪裡讀書或者上班，還有客戶的風險偏好，特別需要注意的地方等信息。拿出這張表，客戶的基本情況一目瞭然。 第二張表是客戶的保險涵蓋范圍表，清楚的列出了每一個客戶購買了哪些保險，險種、年限、保額、保費分別是多少，甚至還專門列出了一些重大疾病的保障是否已經涵蓋。針對每一位客戶，還專門註明了他的家庭情況如是否結婚，有幾個小孩，家庭的保障情況等等。一表在手，盤里客戶的家庭保障情況就清楚明白了。 第三張表是專門為客戶做資產回顧的時候使用的。他為每位客戶都建立了一個文件夾，裡面放著跟這位客戶相關的所有信息，包括曾經做過的保險提案，曾經購買的基金和理財產品的認購書等，方便隨時查閱。同時，每位客戶都有一張專門的資產回顧表格，上面詳細列出了客戶的資產情況，包括各種不同的資產類型如股票、債券、基金、貸款、存款、理財產品、房產等等，既有在本行的也有在其他行的。每一項資產都詳細列出名稱、持有時間、風險等級和上次回顧時相比的變化情況等。同時，他還配了兩張圖，一張是客戶資產的餅圖，表明每類資產在客戶的總資產中所佔的比例，另外還有一張柱形圖，表明了客戶的總資產以每次資產回顧為節點發展的一個趨勢圖。他說對於重要的客戶，他每個月都會固定跟他們面談，回顧客戶的資產狀況，介紹目前的市場情況，聽取客戶下一步操作意見，同時也會了解他們新的生活狀況，提出新的保障方案。有些客人特別繁忙，或者對於股票或基金的操作不是很頻繁，他會以季度為頻率進行面談，如果實在不能見面，他也會把最好的回顧表發給客戶，同時通過電話進行一個簡單的回顧。常年堅持這樣的回顧，客戶已經形成了習慣，也對他非常信任和倚賴，會不斷告訴他很多新的信息，有什麼需要也會第一時間來找他，這樣他對於客戶就會越來越了解，很多生意也是非常水到渠成的就做出來了。 看完他的這些銷售工具，我真是感慨良多。

F. 交通銀行客戶管理崗是做什麼

主要從事線下跑客戶銷售信用卡，為交通銀行進行信用卡銷售推廣

客戶經理都在營業網點，直接面對客戶服務（不是櫃員），一般都是對公客戶。經常需要上門服務。 營銷管理崗位銷售有關，這也看業務管理是做什麼的而定。如果想做銀行管理崗位，必不可少的是先把從業證書初級中級拿到手。

客戶關系管理崗的核心是"以客戶為中心",通過滿足客戶的個性化需求,提高客戶滿意度和忠誠度,實現縮短銷售周期,降低銷售成本、增加收入,拓展市場,全面提升企業盈利能力。

(6)銀行理財產品客戶關系管理擴展閱讀

客戶管理

對客戶關系管理應用的重視來源於企業對客戶長期管理的觀念，這種觀念認為客戶是企業最重要的資產並且企業的信息支持系統必須在給客戶以信息自主權的要求下發展。成功的客戶自主權將 產生競爭優勢並提高客戶忠誠度最終提高公司的利潤率。

客戶關系管理的方法在注重4p關鍵要素的同時，反映出在營銷體系中各種交叉功能的組合，其重點在於贏得客戶。這樣，營銷重點從客戶需求進一步轉移到客戶保持上並且保證企業把適當的時間、資金和管理資源直接集中在這兩個關鍵任務上。

G. 銀行crm系統(客戶關系管理系統)是做什麼的分幾部分

光看名字就是很明顯了，就是管理客戶呀。例如記錄客戶信息（包括客戶名稱、地址、聯系方式等）、與客戶的溝通內容，還可以設置日程安排等等。功能比較多。

H. 銀行的客戶經理是干什麼的

1.工作內容就是一個助理的工作，像經理需要的資料，文件等需要幫忙整理，歸檔。還有就是有時需要幫經理跑腿，送資料，與客戶溝通等，細節的工作。業務要求當然是有的，你需要了解貴行的業務情況，還需要十分掌握，還有就是你的人際能力，等等。 2. 如果是一個對客戶經理完全沒有接觸過的人，而你去應聘的單位又是銀行，就算你的口才有多好，那麼你還是需要從助理開始學起，一步一步，穩扎穩打的工作。那麼對於你個人能力的提升是相當大的。 我相信如果你有挖掘的空間和足夠的自信，那麼銀行的客戶經理相信很適合你。
拓展資料：
1.銀行的客戶經理主要是做銀行業務的營銷工作，它包括到銀行櫃台外進行個人客戶的儲蓄存款營銷，對企業、事業法人單位的對公存款進行營銷，辦理個人貸款，企業、憑證式國債、基金、代理保險等理財業務。工作內容呢就是一個助理的工作，像經理需要的資料，文件等需要幫忙整理，歸檔。客戶經理的工作不僅僅的開發新客戶，你學過二八法則嗎？如果你知道，那麼相信你對維護老客戶就有充分的認識，也懂得它的重要性。
2. 而銀行這個金融機構，它的客戶量是十分巨大的，你需要在巨大的客戶量裡面尋找到適合自己的客戶，並維護它。那需要做的工作是相當的巨大的。就舉簡單的客戶資料整理歸檔，還有客戶資料的跟蹤調查與服務等等這些工作。 如果你已經准備好了，那麼就勇敢前進。學是肯定能學到的。如果你有能力，那麼前途是無可限量的。當然你不行那麼銀行會很快打擊你的自信心，把你刷掉的。
3.剛從招行出來，以前乾的正好是公司客戶經理。招行對公相對於零售來說，弱爆了

I. 證券公司的CRM是怎麼做的

可以用 廣州科鎂電子有限公司的
crm 來電管理系統
挺不錯的