1.問：現有基金銷售相關業務都有哪些類型？
答：現有基金銷售相關業務包括基金銷售、基金銷售支付、第三方電子商務平台等業務類別。
基金銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務，商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構可以向中國證監會派出機構進行注冊並取得基金銷售業務資格。
基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。從事基金銷售支付結算業務的商業銀行應當取得基金銷售業務資格；從事基金銷售支付結算業務的支付機構應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》。
第三方電子商務平台，是指在通過互聯網開展的基金銷售活動中，為基金投資人和基金銷售機構之間的基金交易活動提供輔助服務的信息系統。
❷ 銷售心得體會
1. 電腦銷售心得體會範文 產品越好超貴，記住用價值取代價格每次公司促銷員開會時，經常聽到同事的抱怨，說某某品牌價格比我們低，配置比我們高，沒法跟人家搶。在抱怨時，http://www.33us.com/3/2010-12-02/17089.html - 2010-12-02 - 工作心得體會 2. 公司銷售心得體會範文 當領導讓回顧這一年自己做銷售的心得體會，我突然間覺得自己這一年過得很平淡，有其實那天聽別的同時講他們的心得體會，我覺得很慚愧，或許這也正是自http://www.33us.com/3/2010-12-02/17071.html - 2010-12-02 - 工作心得體會 3. 完美服務與銷售技巧學習心得 文章標題：完美服務與銷售技巧學習心得
現在我們己經清醒的認識到如今是商品同質化、服務差異化的時代，消費者己不再把在哪裡消費看得那麼的重要，而注重的是購物時所帶來的深層次的滿足http://www.33us.com/4/2010-11-28/15186.html - 2010-11-28 - 學習心得體會 4. 完美服務與銷售技巧學習心得體會 文章標題：完美服務與銷售技巧學習心得體會
現在我們己經清醒的認識到如今是商品同質化、服務差異化的時代，消費者己不再把在哪裡消費看得那麼的重要，而注重的是購物時所帶來的深層次的滿足。http://www.33us.com/4/2010-11-28/15148.html - 2010-11-28 - 學習心得體會 5. 顧問式銷售技巧培訓心得 本文作者：秦學鋒 文秘114原創投稿
昨天，我非常有幸參加了公司組織的《顧問式營銷技巧—銷售能力核心》課程培訓。通過這次課程的學習，學習了顧問式營銷的概念原理，學習了「客戶建立關系「制http://www.33us.com/10/2010-11-28/14831.html - 2010-11-28 - 培訓心得體會 6. 公司銷售部員工參加專業培訓心得體會 從xx回到熟悉的xx，回想起來，五天緊張而又充實的培訓真的像場夢一樣。晚上，打開五天來相聚留念的瞬間，那些曾經陌生到熟悉親切的面孔，那些一起歡呼尖叫的瘋狂場面，那些課堂上大師的人生http://www.33us.com/10/2010-11-28/13657.html - 2010-11-28 - 培訓心得體會 7. 公司銷售精英培訓心得體會 這次公司組織了xx第一期銷售精英培訓，很榮幸能成為其中一名學員，短短三天的學習，讓我感悟許多人生價值更深層次的體會，同時在銷售領域里，很多理論有了更清晰的認識，對之前頗多的方法技http://www.33us.com/10/2010-11-28/13653.html - 2010-11-28 - 培訓心得體會 8. 銷售技巧與心得 銷售技巧與心得
在銷售過程中不能好吃懶做，坐享其成，膽怯脆弱，懼怕困難，安於現狀，不思進取的心態做銷售。
1：了解客戶，做到心中有數。
每次銷售前作http://www.33us.com/3/2010-11-25/12237.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 9. 我的銷售心得,與朋友共享 我的銷售心得,與朋友共享
一．銷售人員應該具備的10個心態
1．做銷售要有強烈的企圖心— 成功的慾望
2．做銷售不要總是為了錢 — 有理想
3．拜訪量是銷售工作的http://www.33us.com/3/2010-11-25/12206.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 10. 見證成長(銷售心得) 見證成長(銷售心得)
現在每天對我來說都是一個學習和提升，每天都能有不同的收獲和領悟。每天要自我訂好這一天的目標和任務，想一下今天想做到怎樣。早上明確目標，晚上小結一天下來工作http://www.33us.com/3/2010-11-25/12115.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 11. 頂尖銷售高手談銷售心得 頂尖銷售高手談銷售心得
銷售是企業生存發展的命脈，也是企業運作的核心，沒有銷售企業的一切將化為烏有，那麼，如何做好銷售工作?時代光華網小編就收集了一些頂尖銷售高手的銷售心得，把http://www.33us.com/3/2010-11-25/12100.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 12. 手機的銷售心得 手機的銷售心得
一、綜合類
（新品上市後最最常見的幾個問題收錄在這里，後面還有分門別類的問題解答）
1.電池：
1）電池能用多久啊？
我們現在的手機都採用http://www.33us.com/3/2010-11-25/12094.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 13. BD_ZPA銷售心得 BD_ZPA銷售心得
首先，非常感謝公司給我這個難得的機會，讓我成為蔡司第一批的BD_ZPA。在去年的7月份，我有幸的參加了BD_ZPA項目的培訓，雖然培訓的時間不長，但我感覺提升了很多。我是年http://www.33us.com/3/2010-11-25/12042.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 14. 2010.8.24——銷售心得 2010.8.24——銷售心得
做了那麼長時間的銷售，也接觸過很多產品，總感覺有那麼一點點成就，可是今天讓我茅塞頓開，其實我的業務做的很死板，在和客戶溝通時不能做到靈活運用、游刃有餘等http://www.33us.com/3/2010-11-25/12036.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 15. 淺談初級銷售心得 淺談初級銷售心得
業務心經
1.會哭的孩子有奶吃。
很多業務員開始做業務的時候，往往沖勁很大，找到客戶，送了樣品，報了價就不知道怎麼辦了，往往前功盡棄。其實你應該不斷http://www.33us.com/3/2010-11-25/12007.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 16. 銷售培訓心得 銷售培訓心得
我非常有幸參加這次（企業利潤倍增）這樣的 一個課程，我首先得感謝公司的各位領導，感謝公司領導給與我提升自我能力，錘煉自我意志 ，建立良好銷售心態的機會。我在此將我http://www.33us.com/10/2010-11-25/11990.html - 2010-11-25 - 培訓心得體會 17. 銷售經驗分享:頂尖銷售高手談銷售心得 銷售經驗分享:頂尖銷售高手談銷售心得
銷售是企業生存發展的命脈，也是企業運作的核心，沒有銷售企業的一切將化為烏有，那麼，如何做好銷售工作?小編就收集了一些頂尖銷售高手的銷售心得，http://www.33us.com/3/2010-11-25/11900.html - 2010-11-25 - 工作心得體會 18. 讀銷售心得 讀銷售心得
讀銷售心得
在一個讓人感覺輕松自在的銷售活動中，客戶開口的時間應該是sales的兩倍左右。這樣比較容易形成良好的交流氛圍，並有助於sales挖掘客戶的需求。
在前http://www.33us.com/5/2010-11-25/11802.html - 2010-11-25 - 讀書心得體會 19. 實習心得之銷售篇 實習心得之銷售篇
經過幾天的銷售體驗，使我頗有一些心得。
就個人的觀點，營銷分為兩個方面：其一是銷售者的方面！作為一名銷售者，最重要的是心態必須積極，用熱情的態度http://www.33us.com/6/2010-11-25/11784.html - 2010-11-25 - 實習心得體會 20. 在萊姆特有限公司的銷售心得體會 在萊姆特有限公司的銷售心得體會
7月21號一如既往的和平常一樣很早就起來了 把口臉洗完了下 吹了下頭發 整理了下裝備 於是就和寢室的兩位兄弟 出發了到了樓下 外麵灰濛蒙的天 路上的公交緩http://www.33us.com/3/2010-11-25/11705.html - 2010-11-25 - 工作心得體會
❸ 基金的市場營銷策略
為了發展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶佔有份額，發展潛在客戶。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、夥伴關系的企業形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在於增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶佔有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。
我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環境分析：
(一)、宏觀環境分析：
1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代; 隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好 的外部環境，並推動基金業的迅速發展。
2、隨著基金規模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投 資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基 金市值總和已接近800億元，相當於滬、深兩市流通市值的7%左右。 3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收
集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了 他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來
越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發展至今，已出現成長 型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出， 基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織後的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作， 學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
(二)、基金產品SWOT分析：
1、優勢：
(1)、基金自身的投資優勢
我們在網上做了這樣一個調查：「您願意投資股票還是基金「，調查結果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說明了基金在人們心目中所佔的比重。從基金自身的投資優勢出發就很容易理解為什麼那麼多人選擇投資基金。
①專家理財：基金投資的最大特點就是專家理財，也就是說基民在投資基金時是不需要像股票投資者那樣必須整天關注著大盤在走勢。
②組合投資，分散風險：證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。
③方便投資，流動性強：證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
(2)、與股票相比的投資優勢。
①基金在節稅方面的優勢
買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優惠。一是個人買賣基金份額暫免徵收印花稅;二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免徵收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。
②通常基金風險小於股票
股票可能連續跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見的了。因為一隻基金往往持有數十隻股票，一隻股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災。
由於發行公司的經營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，並能及時取得相關信息的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專家進行理財，採取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩定，而且基金的變現也相對容易。對於大多數的中小投資者而言，通過購買基金委託專家操作是比較好的投資股票的方式。 ③基金的操作難度小於股票
基金凈值的變動也具有一定的穩定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功概率高於股票投資。所以，人們常說基金投資白痴都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要佔用大量的時間。
事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強的增長表現，而且在市場上漲時不遜於大盤股指、下跌中又有相當的抗跌性。對於多數一般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
(3)、與債券相比的投資優勢
現在最常見的債券品種就是國券，由於國家保證還本付息，比較安全，從銀行網點買賣國債的手續比較簡便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩定，但與基金相比，收益還是低的。基金的投資對象包括股票和債券等，收益率一般高於國債，而且由於進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。
另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規模較少，不能滿足居民投資的需要;升息過程中固定收益的國債由貶值風險;另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作餘地不大，收益率也比較低。
(4)、與外匯相比的投資優勢
按國家有關政策規定，只能進行實盤外匯買賣，還不能進行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個人外匯買賣業務，投資者可以按其報價買賣外匯，從中賺取買賣的差價。但與基金相比，外匯買賣的一些特點決定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外匯的投資者才能進行交易;二是辦理的城市及銀行網點還不夠多;三是對專業知識要求高，需要花較多的時間進行研究。大多數的懶人不僅懶得看外匯行情，甚至連外匯趨勢分析都懶得去考慮。對於這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那麼還是投資基金來得省事。
(5)、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優勢
金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像基金那樣，會產生差價收入和紅利收益。 因為貴金屬的價格一般隨著生活費用的增長而增加，許多人認為擁有這種資產可以更好地克服通貨膨脹。事實上通貨膨脹時期貴金屬的價格並不一定能夠同步上漲。
擁有收藏品(例如郵票、錢幣、藝術品和古董)的主要收益在於從收藏品中獲得樂趣，很少有投資者將收藏品投資等同於現金、債券或股票。缺點是它需要很強的興趣和專業知識，此外，即使收藏品價值很高，您也往往難以找到買主去兌現它的價值。
基金作為一種相對長期的投資工具，可以通過廣泛投資於股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風險降低。流動性也比較好，尤其是開放式
基金，多通過銀行、證券公司網點代銷，從買賣程序上與存取款非常相似，變現比較容易。 不僅如此，基金投資是一種委託專家理財的形式，不需要很多的專業知識和時間，而且起點投資金額低，不像房地產、實業投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。
2、劣勢：
(1)、周期較長
一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對於投資的品種要進行充分的調研後進行行業的選擇然後進行資金投入，並且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。
(2)、巨額贖回風險
投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產生比較大的贖回，如果這種情況發生的比較統一，那就會出現發行開放式基金的擠兌現象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經下跌很多了，同時這種情況出現也會打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。
(3)、贏利較慢
在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。
(4)、下跌的市場，基金也一樣跌
買基金比買股票投資風險小一點，但在熊市裡面，基金也會同樣的下跌，並且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資基金時為自己做足承擔風險的精神准備是必須的，並做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應的基金產品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背後往往隱藏著高風險。
3、威脅：
國家統計局公布了4月份的主要宏觀經濟數據，CPI較上年同期下降1.5%，連續第三個月下降;PPI較上年同期下降6.6%，連續第五個月下降。雙雙為負的經濟數據讓市場擔心國內經濟的回暖趨勢仍不穩定。
全球金融危機導致的需求變化以及大宗商品價格下降都是導致經濟數據負增長的重要因素。不過，雖然4月份CPI、PPI繼續為負數，但從環比趨勢看，物價已經結束深幅下滑。而且，世界范圍內充足的流動性也決定了資產、資源價格的低位狀況不可持續。 另一方面，我們注意到，去年四季度以來國家實施的一系列積極的宏觀政策對於經濟的拉動作用比較明顯，公司利潤回升的速度比其之前預期得要快。總的來看，公司盈利狀況基本上遵循了一個季度好於一個季度的規律。考慮到去年前三季度的基數太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI漲幅的最高點，因此我們認為環比數據更能體現真實的經濟水平。根據測算，4月份真實的CPI和PPI環比其實是分別增長了2%和0.2%，這說明，目前的數據情況是正常的，最壞的時候已經過去，剩下大片的市場機會。
4、機會：
近期國內經濟數據轉好，部分行業復甦跡象明顯，4月底以來股市仍然延續強勁上揚態勢。股市的回暖使得基金賺錢效應再度凸顯，基金開戶數自牛年以來也不斷走高。上周，滬深兩市基金開戶數攀升至43953戶，這一數據也創下了45周以來新高，也是自2008年3月底以來基金開戶數最大的一周。 分析人士指出，基金開戶數歷來是基金資金最為關鍵的支持數據之一，盡管該項數字包含的是前一周的情況，但是基金開戶數的走高也明顯會給市場帶來信心。一旦開戶數大幅增加，將會對之後兩到三個月的資金供應帶來明顯信心。 其次，基金新增開戶數逐步放大也與春節過後偏股型基金密集發行有一定關系。據統計，近期在發基金已經達到16隻，其中，偏股型基金達到了11隻，佔比近7成。從近期偏股型基金發行來看，指數型基金單日發行重現近億元的銷售量，其餘幾只同期發行的股票型基金也取得了日均上千萬元的銷售量，個別股票型基金甚至發行首日就取得了2億元以上的銷售量。5月12日出台的經濟數據，再次使得機構投資者的通脹預期升溫。這時，我們要把握好波段性的機會，獲取一些適當的回報和收益。其三，基民們大多已有長期投資的理念，以理財的心態來投資基金。他們開始相信，從長期來看，基金投資仍然能夠取得不錯的投資回報。並且開始採取組合投資基金的方式，在控制風險的前提下，獲取合理的收益。這對於我們來說是一個大好的的機會。
(三)、競爭企業分析
1、同行業競爭激烈
經紀業務的集中度雖然在近幾年持續提高，不過市場依然分散，經紀服務差異化不足，再加上成交量萎縮，傭金戰從未停止。據統計，前十家券商營業部數量合計達到1298家，佔全部券商營業部總數的37.9%。就交易量而言，2008年經紀業務排名前5家和前10家的合計市場份額分別達32.78%和52.56%，雖然較2007年分別上升3.80和1.06個百分點，不過仍有必要進一步提高。 相對而言，投行業務的市場則集中度較高，大型優質券商在品牌和綜合實力方面顯示出較強的競爭優勢。2008年共有78家企業進行IPO，排名前10的券商合計承銷家數佔比達56.4%，承銷金額佔比達85.8%。
2、證券公司代銷，
與非證券金融機構的比較，證券行業面臨著來自銀行、基金等其它非證券金融機構的競爭。
(1) 證券公司代銷：優點是證券公司一般都代銷大多數基金公司產品， 可選擇面較廣泛，證券公司客戶經理具備專業投資能力，能夠提供良好分析建議，通過證券公司網上交易、電話委託可以實現基金的各種交易手續;資金存取通過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在一個賬戶管理;缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次辦理業務需要到證券公司網點。公司的客戶資源和渠道相較於銀行明顯不足，營業部目前所能銷售的理財產品有限，對此，我們可以通過加強與銀行的合作，達到共贏的目的。其次，公司在中期票據承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落後於銀行。
(2)銀行網點代銷：優點是銀行網點眾多，投資者存取款方便;缺點是 每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，一般以新基金為主;投資者辦理手續需要往返網點。
(3)基金公司直銷中心：優點是可以通過網上交易實現開戶、認(申)
購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優惠，不受時間地點的限制;缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網條件，具備較強網路知識和運用能力。
3、中國證券公司行業競爭特色
由於資本市場發展階段及監管的限制，中國證券公司整體差異化仍顯不足。但部分證券公司由於股東背景、業務模式、發展道路和企業文化的差異，也展現了不同的經營特色，並且在努力打造著差異化的競爭優勢。
業務結構較為均衡、多元化發展的券商，抵禦市場波動的能力相對較強。經紀業務仍將是國內券商主要收入來源。國內綜合實力居前的中信證券、國泰君安、國信證券等，均在經紀業務領域形成了一定的競爭優勢。而以投行業務為主的券商，如中金公司、中銀國際等，由於投行通道業務在較大程度上取決於市場環境和監管政策變化，綜合競爭力受到削弱。
(四)、企業形象分析：
相對於同行業競爭者來說，我們公司存在著很大的優勢，我們公司地處杭州市中心的繁華地帶，規模不小，基金經理都是經過專業的培訓，擁有專業的知識。我們現在對於公司內部管理上的，就是要進行一次全方位的管理體系，優勝劣汰，培養一批實力雄厚的儲備人員，塑造出青年的形象，永遠年輕的活在投資者的心中。我們的廣告語是：「因您而變，專注你所關注」。 相對於金融市場來說，證券公司擁有其自身的企業形象。證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發行和交易的場所，體現了一切以證券為對象的交易關系的總和。證券市場按品種結構分，主要有股票市場、債券市場、基金市場等。我們講的主要是基金市場中，證券公司給投資者的感覺就是擁有相當專業的專業知識。而每個企業都有屬於其自身的企業文化形象、信譽和服務質量。我們公司的話屬於信用額度一般，服務一般，我們的目標是進入證券公司排行前50名。
(五)、投資者分析：
調查顯示，49.9%的人可用於投資基金的資金數量為5萬元以下。所以我們的主要目標消費者就定位為工薪階層及年輕白領一族。我們都知道，對於工薪階層或年輕白領來說，更加適合通過證券公司網點來實現一站式管理，通過一個賬戶實現多重投資產品的管理，利用網上交易或者電話委託進行操作，輔助以證券公司的專業化建議來提高基金投資收益水平。 對於有較強專業能力(能對基金產品分析、能上網辦理業務)的投資者來說，我們採取便捷的政策進行吸引。畢竟每個投資者不可能專業於投資，否則自己怎麼不去當基金經理呢?
對於年紀稍大的中老年基金投資者來說，依靠證券公司客戶經理的建議通過櫃台等方式選擇合適的基金購買是最合適的，這部分投資者的話，求的就是一個穩定和方便，投資的金額不會過於風險，對於這部分投資者，我們採取品牌效應政策，建立公司自己的品牌形象，吸引潛在客戶，抓住投資者的從眾心理和關繫心理。
而對於中國基民投資者來說，最大的特徵就是從眾心理，投資者認為基金是一種新「儲蓄」，隨著基金投資者的逐漸增加，投資者已經學會了更加理性的去投資，我們必須要加強自身的專業素質來吸引更多的投資者。
三、市場面臨的問題分析
(一)市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產產生潛在風險，主要包括：
1、政策風險：貨幣政策、財政政策、產業政策等國家政策的變化對證券市 場產生一定的影響，導致市場價格波動，影響基金收益而產生風險。
2、經濟周期風險：證券市場是國民經濟的晴雨表，而經濟運行具有周期性的特點。宏觀經濟運行狀況將對證券市場的收益水平產生影響，從而產生風險。
3、利率風險：金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業的融資成本和利潤水平。基金投資於股票和債券， 收益水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經營風險：上市公司的經營狀況受多種因素影響，如市場、技術、競爭、管理、財務等都會導致公司盈利發生變化，從而導致基金投資收益變 化。
5、購買力風險：基金投資的目的是使基金資產保值增值，如果發生通貨膨 脹，基金投資於證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產的保值增值。
(二)信用風險
基金在交易過程有可能發生交收違約，或者基金所投資的債券之發行人出現 違約、拒絕支付到期本息，都會導致基金資產損失。
(三)流動性風險
基金資產不能迅速轉變成現金，或者不能應付可能出現的投資者大額贖回的風險。在開放式基金交易過程中，可能會發生巨額贖回的情形。巨額贖回可 能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風險，甚至影響基金單位資產凈值。
(四)管理風險
在基金管理運作過程中，可能因基金經理對經濟形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平。基金經理的管理水平、管理手段和 管理技術等對基金收益水平存在很大影響。
(五)操作或技術風險
相關當事人在業務各環節操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者後台運作中，可能因為技術系統的故障或 者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可 能來自基金管理公司、注冊登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機 構等等。
(六)合規性風險
基金在管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者基金投資違反 法規及基金契約有關規定的風險。
(七)其他風險
像雪災、汶川大地震、豬流感等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市 場的運行，可能導致基金資產的損失。 再者，金融市場危機、行業競爭、代理 商違約、託管行違約等超出基金經理自身直接控制能力之外的風險，也可能導致 基金或者基金持有人利益受到損害。 四、市場機會分析：
隨著我國國民經濟的高速增長，國內潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業投資理財的理念已經被老百姓了解並快速接受基金。基金市場銷售競爭日益增大，基金投資的財富效應日益顯現基金規模迅速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數持續增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。
五、營銷策劃達到的目標
我們的最終目標是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經營成果，保證基金規模的穩定性。同時建立企業文化，塑造品牌形象，發展潛在客戶。
六、營銷策略：
(一)、產品策略：
針對不同投資者類型推出不同類別的基金，定位和細分市場一個都不能少。
1、產品定位策略
調查顯示，57.5%的人願意選擇投資開放式基金，33.8%的人願意投資封閉式基金。所以我們把我們這次營銷策劃的產品定位為開放式基金。
目前，開放式基金已成為國際基金市場的主流品種，美國、英國、我國香港和台灣的基金市場均有90%以上是開放式基金。相對於封閉式基金，開放式基金在激勵約束機制、流動性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優勢：
(1)、 市場選擇性強
。 基金業績優良，投資者購買基金的資金流入會導致基金資產增加。而基金如果經營不善，投資者可通過贖回基金的方式撤出資金，導致基金資產減少。由於規模較大的基金的整體運營成本並不比小規模基金的成本高，使得大規模的基金業績更好，願買它的人更多，規模也就更大。這種優勝劣汰的機制對基金管理人形成了直接的激勵約束，充分體現良好的市場選擇;
(2)、 流動性好。
基金管理人必須保持基金資產充分的流動性，以應付可能出現的贖回，而不會集中持有大量難以變現的資產，減少了基金的流動性風險;
(3)、 透明度高。
隨履行必備的信息披露外，開放式基金一般每日公布資產凈值，隨時准確地體現出基金經理在市場上運作、駕馭資金的能力，對於能力、資金、經驗均不足的小投資者有特別的吸引力;
(4)、 便於投資。
投資者可隨時在各銷售場所申購、贖回基金，十分便利。良好的激勵約束機制又促使基金管理人更加註重誠信、聲譽，強調中長期、穩定、績優的投資策略以及優良的客戶服務。 作為一個金融創新品種，開放式基金的推出，能更好地調動投資者的投資熱情，而且銷售渠道包括銀行網路，能夠吸引部分新增儲蓄資金進入證券市場，改善投資者結構，起到穩定和發展市場的作用。
開放式基金營銷的核心可以歸納為五個基本要素：客戶、產品、價格、渠道與促銷。客戶即為開放式基金的購買者;產品指各種開放式基金;價格特指購買和贖回開放式基金時需由基金購買者承擔的各項費用;渠道包括營銷路徑設計、網點設置和中間商選擇等;促銷則包括形象定位、廣告、招商、公共關系、宣傳報導及公益活動等。
用一句話來概括，開放式基金營銷的核心就是要以適當的價格(費率)、適當的促銷方式、通過適當的路徑和網點，適時地把適當的產品及衍生的服務提供給適當的投資者，在滿足顧客需求的同時，使開放市基金的規模逐步擴大，並保持相對穩定
❹ 談談對基金理財的體會
呵呵，基金本身是靠專業的理財人員打理賬號資金，具有風險小，收益穩定的特點，在美國股票基金的收益一般市7%,國債和貨幣基金的收益在2~3%左右，一些厭惡風險的人喜歡這類產品，但是中國的股票基金不怎麼樣，很多都是虧損的，風險很大，因為中國的股票市場從制度上就是畸形的，不能反映宏觀經濟的實際情況，貨幣基金和國債基金的收益也不好，但是風險不大，
❺ 基金業如何營銷
我國基金業的品牌建設一直處於艱難的境地。其中的主要原因是,我們的封閉式基金通過上市募集資金,基本沒有銷售問題。華安、南方、華夏三個開放式基金出台以後,基金公司開始重視營銷了。現在連封閉式基金的發行也面臨挑戰,基金的營銷策略問題已上升為業內關注的焦點問題了。 從國外通行的基金銷售模式來看,主要有三類
❻ 剛做理財經理，不知道如何開口向客戶營銷基金產品
剛開始的話，不知道怎麼開口是正常的，可以跟你的老闆取取經，多學習學習別人的開口的方式，然後總結一下，根據自己的感覺稍作修改，然後用自己的話來說出來，慢慢就會習慣並做得很好了
❼ 基金營銷的症結剖析 如何從"銷售"上升到"營銷"
由於中國超過40%的儲蓄率水平為全世界最高，在這種背景下，新基金發行遇阻或持續營銷受挫，無非在於兩個原因，要麼是產品本身有問題，要麼就是營銷工作沒做好。據筆者觀察，大部分基金公司目前仍處於「銷售」(sales)為主導的勞作階段，還遠未上升到「營銷」(marketing)的戰略高度。這么說或許會打擊了各位marketing部門工作人員的自尊心，不過這不是你們的錯，而是基金行業所面臨一個系統性問題。
我們都知道，營銷這一概念外延豐富，銷售是最底端的、最後的步驟，往上追溯則可以延伸到產品設計、推廣、渠道等等。營銷區別於銷售的核心在於是否以市場需求為導向，相信基金公司受過良好教育的員工中沒有人不知道這一點。
無奈理論和實踐差距甚遠，大多數基金公司在現有的市場條件下，幾乎沒有營銷策略可言。在資源的整合上，底端的銷售和前端的產品設計從某種程度上來說，溝通是脫節的。我敢說，起碼有一半的營銷部門的工作人員不了解市場究竟在想些什麼，更別說產品設計人員了。事實上有那麼多資金在銀行里躺著，難道這些都是不能承受任何風險的資金？產品賣不出去，從根本上說是基金公司營銷的缺陷，而首當其沖的症結就是產品設計本身難以擊中投資者的心坎。
當然客觀原因是存在的，證監會直到現在依然堅持貫徹行政審批制度，在這個偌大的市場中顯得尤其突兀，就好像硬要把自由戀愛的雙方分開，然後自己到里頭充當紅娘的角色。要是配對成功也就算了，最怕的就是亂點鴛鴦，硬生生地把一些不錯的產品設計押後、推遲、打入冷宮，或者要求修改，致使基金公司從營銷戰略的頂端開始就受制於人，無法自由活動。但是沒辦法，現狀一時間也難有改變。
如果說產品設計的問題難以靠自身努力而扭轉被動局面的話，另一個問題是主觀努力不足造成的結果。這個問題就是投資者教育。
投資者對基金缺乏認識我是深有體會的。即使是我過去的大學同學，主修經濟，對基金的認識也幾乎為零。由此可以想像市場本身是多麼無知。也有基金公司的同仁告訴我，目前銷售渠道(比如銀行)中的工作人員同樣不了解基金，客觀上造成銷售渠道的淤塞。
不過即便知道投資者教育的重要性，願意為之作出努力的基金公司依然乏善可陳，當然這也是可以理解的，就像馬克思所說的，只有在解決溫飽之後才能進而追求更高的精神境界。除了幾家老牌基金公司之外，大多數公司如今還停留在力爭吃飽穿暖的溫飽階段，自然沒有資金沒有餘力擔此重任。其中頗為特立獨行的倒是上投摩根，從發行第一隻基金開始就不遺餘力地到處推廣基金概念。不過鈔票嘩嘩地往外流，基金規模卻沒增加多少，恐怕也只有富裕的JP Morgan才能有如此魄力。有了這個榜樣，「著眼於長期」的營銷理念在業界反而成了虧損的代名詞，成了茶餘飯後談笑的話題。
更何況投資者教育這種事情是前人栽樹，後人乘涼，一旦基金知識的普及達到一定的水平，所有的基金公司都能從中受益，經濟學里叫做「搭便車」。在這樣的心態之下，誰敢為天下先，誰就是傻子。因而近幾年來投資者教育的活動，仍沒有太大的起色。不得不說這是制約市場發展的絆腳石。
這樣的尷尬確實很難解決，倒是一個老外的話提醒了我。他說，在美國有一些由基金公司組成的非官方組織，負責到各個城市組織活動，推介基金知識，由各家基金公司出分子錢。對基金公司而言，攤薄的成本並不高，幾年下來的效果卻很不錯。或許這種方法國內也可以借鑒。
另外還有一個不得不說的問題就是人才。不用說大家都明白，基金最終賣的就是人的智慧，而人才恰恰是這個行業未來成長的瓶頸。基金公司一家一家地開張，新公司的營銷人才從哪裡來？只能到別家公司挖角。但是有多少人能被挖呢？在這個行業里，了解開放式基金營銷的人，最長的工作經驗也只有3到4年，其中的優秀者更是鳳毛麟角，人才成長的速度遠遠跟不上行業膨脹的速度。當然這不是一朝一夕可以解決的，唯一的答案可能就是時間。我們只能等待這個市場慢慢地成熟。
❽ 私募基金銷售過程中存在哪些問題
（一）相關政策法規不完善；
（二）監管機制責任不到位
（三）私募股權投資重點領域主要為傳統行業
（四）退出機制不健全
（五）缺乏高素質PE專業人員