理財產品緣故客戶開發

A. 我們公司是一家財富公司，主要做商業票據和定向增發的理財產品，我剛接觸這塊，不知道該開發客戶的話該往

很多方面都可以找，

B. 理財產品營銷中客戶的來源有哪些

電銷，上門，關系。

C. 怎樣向陌生客戶電話推銷理財產品

開始做這一行都會都會遇到這個問題的；
首先肯定要熟悉自己的理財產品，其次要找到適合的人群；
1、要自信，自信能感染身邊的人。
2、態度謙遜，積極跟目標客戶溝通，可以拉拉家常。
3、著重突出自己理財產品的優勢 總之一定要讓客戶留下印象，銷售成功一般都是在2次以及更多次的交流談判中成功的，銷售理財是無形之物比銷售有形的東西更具挑戰。
銷售就是推銷自己，金融理財更是如此。

D. 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財師學會這三點，留住客戶不是難題

越來越多的理財師都面臨著獲客難的問題，殊不知，你千辛萬苦獲取來的客戶，並不是只有你一個理財師在維護，如何才能留住客戶，對於理財師而言也是一大難題。

有效溝通

對於理財師而言，溝通是最基本的業務，但並不是所有理財師都能把這一項最基本的任務做好。

很多理財師在和用戶剛開始溝通的時候，聯系較為頻繁，且時常噓寒問暖，一旦簽完合同，和用戶之間就徹底失聯了。試想下，當第一次合作結束後，客戶還會再找這樣的理財師嗎？

所以，作為理財師，首先應該做的就是學會有效溝通。

最開始和用戶溝通的目的是為了在了解用戶的基本情況之後，明確用戶需求，以促成後期合作，等到真正簽完合同之後，理財師還應該像之前一樣，和用戶之間保持一個較為穩定的溝通。 要知道，客戶和你達成合作並不意味著絕對信任你，我們除了繼續保持先前的噓寒問暖之外，還應及時告知用戶所關心的產品相關信息，加強用戶對你的信任度，這樣後期讓用戶幫忙介紹新客戶也來的容易的多。

尊重事實、客觀陳述

對於用戶而言，買理財產品除了關注收益之外，風險也是不容忽視的一點。作為理財師，在為用戶介紹相關產品時，除了收益，其風險程度也要帶上，而不能為了為了放大高收益，而去有意識的弱化風險程度。

我們建議理財師在以下這幾點上，還是應該從事實角度出發，做最為客觀的闡述：

關於產品的描述，理財師應該做到尊重客觀事實、去做客觀陳述，而不能在產品信息上做無謂的闡述，影響用戶做出客觀判斷；

關於產品的風險和收益，理財師也應該根據事實，提供合理的投資建議，而不是為了完成業績，就只強調收益，讓用戶難以做出正確決定；

關於競品：客觀評價即可，切勿帶上個人主觀情感去故意抹黑競品。

理念先行，穩住用戶

因為理財產品的專業性較高，很多用戶在第一次接觸的時候，所知道的信息比較有限，像其他方面尤其是風險相關的知識可能是完全不了解的。這時候，如果理財師適當的將某種觀念植入到用戶的腦海中，並形成認知，這樣，客戶在選擇產品的時候就會以這個理念為依據。當這種認知形成後，別的理財師想再改變用戶的想法，讓其成為他的客戶就會很難了。

配圖來源：Pexels

E. 銀行理財產品是根據什麼目標客戶群開發的

銀行的理財產品，主要面向40歲以上人群開發

F. 如何做好理財產品的銷售-----營銷方案

要做好銷售就是首先要自己真正認為銷售出去的是好的東西，只有這樣你才能用最真誠的態度去介紹產品給客戶。
銷售技巧當然重要，但是銷售心態才是銷售最核心的東西。
每一個人的營銷方案都是不一樣的 你面對的客戶群體不一樣 方案也是不同的 所以 最好你自己可以琢磨一下 有自己的營銷方案 別人的不一定適合你的
首先你的認可自己的東西，再去推薦 才會有說服力

G. 銀行理財產品到底是如何運作的

銀行理財產品的運作過程背後體現了多方面的利益關系。從運作流程上看，銀行理財產品首先是設計產品的開發階段，這個階段往往伴隨或者之前就已經開始了對理財資金的融資對象或者投資對象的調查和研究、項目論證、與有關關系方的協調溝通和合作協議的達成等大量工作。

銀行理財產品的運作，涉及的關系人很多，並非只有理財客戶。銀行設計理財產品，首先是考慮自己的利益，其次才是考慮客戶的利益，在這兩者之外，其實很多情況下還有第三方的巨大商業利益，例如融資類理財產品，都是為理財產品投資者之外的其他企業或者機構融資的，這些獲得融資的機構，其利益的存在其實也是銀行理財產品運作的目的。

銀行理財產品的運作表面上看好像與這些機構關系不大，其實並非如此。對這些機構及其相關方的財務狀況調查等業務，其實也是銀行理財業務的重要部分，但是從理財產品角度看，雖然不能說這些第三方與理財產品沒有關系，但是理財產品實際上是體現買賣雙方即銀行與投資者之間的關系。

H. 為什麼客戶要投資理財產品

通貨膨脹，貨幣貶值。儲蓄一年還要虧損1.5%。
寧可投資點理財產i品規避通脹風險。
當讓控制在10%的收益還是沒有問題的。

I. 如何開發理財產品

根據產品設計意向開發、設計理財產品。本行理財產品根據開發運作模式不同,可分為自主開發類理財產品與代理銷售類理財產品兩類:
1.自主開發類理財產品:是指由本行獨立自主進行開發運作的,投資標的包括但不限於投資銀行間債券、票據及貨幣市場類的理財產品。
產品設計方案應包括但不限於以下內容:產品類型、產品投資對象、產品定價方案、產品收益與風險。
2.代理銷售類理財產品:是其它對金融機構和信託公司的理財產品進行代理銷售,代理銷售理財產品包括直接代銷和貼牌代銷。
產品設計方案應包括但不限於以下內容:產品概述、產品投資對象、產品收益與風險及可行性評估報告。

J. 投資理財公司如何開發客戶

老戶盤活：任何一個企業總有部分市場的客戶在不斷的調整，往往有很多老客戶因為種種原因放棄了對公司產品的投資。如果業務員能夠詳細的了解一下客戶放棄投資的症節所在，並且做了改變的話，那麼，該市場的老客戶重新啟動的可能性就較大，客戶開發的成功率就很高。況且該客戶在公司有具體的客戶資料及歷史銷售數據，客戶的相關信息不用再做重復調查，為客戶開發節約了很多時間。
客戶介紹：客戶介紹法是目前業務人員開發新客戶常用的方法之一。因為目前現有客戶對公司有了一定的了解，對公司名稱也有一定的信任度。如果由其推薦介紹，就可以利用其相應的網路及人脈資源，無形之中增加新客戶對公司的信任度，也相應的提高客戶開發的速度及成功率。
同行介紹：任何一個業務人員，都會有相應的客戶資源。如果一個人脈關系很好的業務人員，那麼他就可以利用同行或同事之間有效的資源，獲取相應的備選客戶資料，並通過同行的介紹，亦能快速的進行客戶的開發，提高客戶開發的速度及成功率。
抓住機會：利用同業競品的劣勢機會，這樣有可能會達到出其不意的效果。這時如果業務人員能夠把握好時間與之恰談，往往成功率較高，達到事半功倍的效果。
業務摸排：業務摸排法是最笨也是最有效的方法，也是最能體現業務人員客戶開發、談判技巧的方法。但該方法要求業務人員必須要有持之以恆的精神和耐力。否則，一但中途放棄，則會前功盡棄。通過業務人員對同業經銷商的逐個模排談判，就會能找出最適合公司合作的客戶。