基金平台責任

『壹』 基金募集失敗，基金管理人應承擔哪些責任

正確答案為：A,B,C選項 答案解析：募集基金期限屆滿，不滿足有關募集要求的基金募集失敗，基金管理人應承擔以下責任：以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;在基金募集期限屆滿後30日內返還投資者已繳納的款項，並加計銀行同期存款利息。

『貳』 混合所有制股權基金管理平台具備獨立承擔民事法律責任能力嗎

混合所有制股權基金管理平台
是具備獨立承擔民事法律責任的能力。

『叄』 基金管理人應承擔以下責任有哪些

2016年2月1日，基金業協會發布《私募投資基金管理人內部控制指引》，進一步明確了私募基金監管的范圍和要求，明確了私募基金內部控制的原則和應當採取的措施。我們對該通知進行了深度解讀，以幫助大家能夠更好地理解和管理基金。

由於設立私募基金管理人（下稱「管理人」）不設行政審批，在中國資本市場高速發展的帶動下，截至2015年12月底，基金業協會已登記管理人25,005家。管理人的經營管理水平、風險控制能力良莠不齊，給私募基金行業帶來了極大的風險隱患。有鑒於此，中國基金業協會（下稱「協會」）發布了《私募投資基金管理人內部控制指引》（下稱「《內控指引》」）。

對於管理人而言，《內控指引》的出台意味著更高的監管要求和更大的責任。為了方便管理人理解《內控指引》，我們初步總結了如下十大內控要點：

一、明確提出了「專業化」的要求

根據《內控指引》第八條，私募基金管理人應當遵循專業化運營原則，主營業務清晰，不得兼營與私募基金管理無關或存在利益沖突的其他業務。

《內控指引》本身並未對「與私募基金管理無關或存在利益沖突的其他業務」做出明確定義，但是根據我們之前對協會相關文件的研究，我們理解民間借貸、民間融資、配資業務、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔保、房地產開發、交易平台等業務均被視為存在利益沖突。此外，如果名稱和經營范圍不含有「基金管理」、「投資管理」、「資產管理」、「股權投資」等相關字樣，協會將不予登記。

如果管理人尚未設立，則在前期籌劃的時候應當充分考慮前述要求。對於已經登記的管理人也並非完全高枕無憂。我們建議所有管理人進行內查，如果不符合前述要求，很可能在隨後的協會核查中被要求整改。

二、要求防範不正當關聯交易、利益輸送和內部人控制風險

根據《內控指引》第九條，私募基金管理人應當健全治理結構，防範不正當關聯交易、利益輸送和內部人控制風險，保護投資者利益和自身合法權益。

根據我們的經驗，我們提醒管理人注意如下問題：（1）管理人內部是否建立關聯交易制度，以防止不正當關聯交易損害LP或其他投資人利益？（2）如是，制度是否要求管理人應主動避免可能導致利益沖突的關聯交易，發生關聯交易的，是否要求履行必要的內部審批程序並進行披露？（3）對關聯交易的審批。管理人與其關聯方之間是否存在損害LP或其他投資人利益或者顯失公平的關聯交易，經營行為是否存在利益沖突？（4）對於與關聯方相關的業務，是否履行了必要的內部控製程序，是否經過適當的授權和審批？

此外，還有諸多其他問題有待於協會的進一步解釋和我們的解讀，比如，如何設計跟投機制才能避免被認定為不正當關聯交易、利益輸送和內部人控制風險？是否可以授權GP或者某個LP以參與投資權？

三、明確了對人力資源的要求

根據《內控指引》第十一條，私募基金管理人應當建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保工作人員具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力。私募基金管理人應具備至少2名高級管理人員。

關於管理人普遍關心的投資團隊跟投機制，在《內控指引》中並沒有明確提及。前述「激勵約束機制」是否包括跟投機制，還有待於協會的進一步解釋。

前述「高級管理人員」指私募基金管理人的董事長、總經理、副總經理、執行事務合夥人（委派代表）、合規風控負責人以及實際履行上述職務的其他人員。

值得注意的是，根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第十六條，從事私募基金業務的專業人員應當具備私募基金從業資格。具備以下條件之一的，可以認定為具有私募基金從業資格：（一）通過基金業協會組織的私募基金從業資格考試；（二）最近三年從事投資管理相關業務；（三）基金業協會認定的其他情形。

我們建議所有管理人對基金從業人員的資格進行內查。即使已經通過了基金管理人登記，協會未來也可能會對管理人進行核查。關於從業資格，我們也歡迎基金管理人就此與我們進一步討論協會的監管趨勢。

四、明確提出了設置合規風控高級管理人員的要求

根據《內控指引》第十二條，私募基金管理人應當設置負責合規風控的高級管理人員。負責合規風控的高級管理人員，應當獨立地履行對內部控制監督、檢查、評價、報告和建議的職能，對因失職瀆職導致內部控制失效造成重大損失的，應承擔相關責任。

值得注意的一點是，在《私募投資基金管理人內部控制指引（徵求意見稿）》中，原文是「負責合規風控的高級管理人員，應當獨立地履行對內部控制監督、檢查、評價、報告和建議的職能，並與私募基金管理人主要負責人共同對內部控制失效造成的重大損失承擔相關責任」。兩者對比，不難發現負責合規風控的高級管理人員（下稱「合規高管」）從「並與私募基金管理人主要負責人共同對內部控制失效造成的重大損失承擔相關責任」變成了「對因失職瀆職導致內部控制失效造成重大損失的，應承擔相關責任」。

這一條對於負責合規高管來說是雙刃劍。一方面，合規高管將承擔更大的風險；而另一方面，合規高管也會憑借這一條提高合規風控在管理人中的地位。從立法技術而言，在我們看來這一條在《內控指引》中應該是最具四兩撥千斤的一條。沒有這個條款，管理人的內控制度不免流於形式，而有了這個條款，相信任何一個合規高管都會空前重視管理人的合規建設。

『肆』 常見的基金理財平台靠譜嗎

若通過招行購買代銷的基金，首次購買基金，需本人前往我行任意網點(境內)辦理風險評估，或者通過手機銀行購買基金並進行首次風險評估；需開通基金對應的登記機構的基金賬號。

登錄手機銀行點擊「我的」-「全部」-「基金」，查看「基金列表」點擊您要的產品進入購買界面。(2016年11月30日基金系統升級後，無需轉賬至理財賬戶，活期即可購買基金)

除交易日15:00-16:00系統清算之外，其餘時間均可做基金委託。

溫馨提示：
貨幣型基金遇節假日一般會提前暫停交易，請注意查看基金公司相關公告信息。

『伍』 銀行自動買入基金責任誰來承擔

沒有客戶的確認和授權，銀行不會主動代客戶購買基金的

『陸』 排排網名片：私募基金的法律責任有哪些

根據《證券投資基金法》、《辦法》規定，私募基金的法律責任有以下五方面：
(一)私募基金管理人等相關機構及其從業人員有下列7種違規情形的，責令改正，給予警告並處三萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告並處三萬元以下罰款：
1.違反《辦法》第七條、第八條,不履行登記備案義務;
2.違反《辦法》第十一條、第十四條，向非合格投資者募資或者變相公募;
3.違反《辦法》第十五條，承諾本金不受損失或者承諾最低收益;
4.違反《辦法》第十六條、第十七條，未對投資者採取評估、確認等措施，未對基金進行評級，或者向風險識別能力和風險承擔能力不匹配的投資者推介私募基金;
5.違反《辦法》第二十四條、第二十五條，未按照合同約定如實向投資者披露信息或者未按規定向中國證券投資基金業協會報送信息;
6.違反《辦法》第二十六條，未按要求保存相關資料;
7.違反《辦法》第二十三條，有第一項至第七項和第九項所列禁止行為之一。
(二)私募基金管理人等相關機構及其從業人員違反《辦法》第二十三條第八項規定從事內幕交易、操縱交易價格等行為的，按照《證券法》第二百零二條、第二百零三條和《期貨交易管理條例》第七十條、第七十一條規定處罰。
(三)私募基金管理人等相關機構及其從業人員違反法律法規和《辦法》規定，情節嚴重的，對有關責任人員採取市場禁入措施。
(四)私募基金管理人及其從業人員違反《證券投資基金法》有關規定的，按照《證券投資基金法》規定處罰。
(五)私募基金管理人等相關機構及其從業人員違反法律法規和《辦法》規定，情節嚴重，構成犯罪的，依法移交司法機關追究刑事責任。

『柒』 基金持有人必須承擔哪些責任

基金持有人大會是由全體基金單位持有人或委託代表參加。主要討論有關基金持有人利益的重大事項,如修改基金契約、終止基金、更換基金託管人、更換基金管理人、延長基金期限、變更基金類型以及召集人認為要提交基金持有人大會討論的其他事項。

基金持有人組成基金持有人大會,是公司型基金與契約型基金的最高權力機構。對於公司型基金而言,基金持有人大會相當於基金的股東大會,因此與基金持有人大會有關的條款可以參照《公司法》等在基金公司章程中作出規定,對於契約型基金而言,則應在基金契約中加以說明。基金持有人大會由基金管理人召集,基金管理人未按規定召集或者不能召集時,由基金託管人或者代表10%以上基金份額的持有人召集。

基金持有人是通過購買基金份額而加入到基金法律關系之中，並依照法律和基金契約的規定而享有權利、承擔義務的人。本文認為，投資基金是一個具有法律人格的主體，其是由基金管理人、基金託管人以及單位持有人藉助於基金契約而組成的一個團體。 基金契約是基金持有人權利和義務的來源。

從歷史的角度來考察，投資基金是公司和信託兩種制度相結合的產物，基金持有人的法律地位亦介於公司股東與傳統私人受益人之間。從商業的角度來看，公司是股東冒險的工具，股東投資於商事公司是希望通過公司的經營獲利，而信託的目的主要是保持信託財產。從權力配置來看，公司股東由於承擔著較大的風險，因而其擁有公司的剩餘索取權和剩餘控制權，股東大會通常也被認為是公司的最高權力機構，其擁有公司重大事項的最終決定權，盡管其日常的經營管理權往往授予給董事會來行使。

『捌』 比較好的基金購買平台有哪些

可以購買基金的平台有很多，基金公司的官網直銷，還有第三方代銷平台。比如證券賬戶，銀
行，支付寶等，我覺得天天基金網不錯，這個網站是有基金銷售牌照的，也就是正規的平台，
是經過中國證監會審核的，安全性有保障。這個平台相較於官網的特點就是可以買到各家基金
公司的基金，也可以各家基金公司的基金互相轉換，而且有基金排名，你可以選一些某個周期
內表現好的基金來申購，而且申購最便宜的費率才一折

『玖』 且慢基金平台的安全有保障嗎

市場上有很多可以購買基金的平台，但這些平台有些很靠譜，有些是非法機構，那且慢基金平台的安全有保障嗎？

• 三、總結

其實很多網友還不知道，平安銀行是且慢基金平台的銷售監督銀行，且慢基金平台所銷售的基金都受平安銀行的監督。如果且慢基金平台出現任何問題，平安銀行也會承擔連帶的責任。所以你在且慢基金平台購買的基金產品，不僅可以在這個平台上查看，還可以在平安銀行中查到自己購買的基金份額。