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保險機構銷售信託產品

發布時間:2021-04-02 08:39:41

『壹』 信託如何銷售

信託銷售方法:

  1. 最關鍵的是多建立和各個銀行和三方公司的人脈渠道;

  2. 再尋找一些保險公司和證券公司作為補充;

  3. 信託行業人脈是核心,渠道為王;

  4. 產品理解也很簡單:融資主體,抵押物,還款來源,資金投向;

  5. 針對這些元素指定產品結構,風控措施;

  6. 平時工作之餘多關心行業動態。


『貳』 信託產品的銷售渠道主要有哪些

信託產品購買渠道有以下幾種:

1、信託公司直銷,投資人直接跟信託公司簽合同,而且一般來說有實力的信託公司發行的信託產品在收益上面會比較有吸引力。不足之處就是產品的選擇上面比較單一,只能選擇這個信託公司的產品,而且也比較難做比較。

2、找銀行,信託公司經常跟銀行合作,而且很多的銀行產品也是直接對接的信託資產。在銀行買的話,好處就是銀行幫你篩選了一部分信託產品,而且銷售規模比較大。目前銀監會對這塊監管比較嚴格,在銀行看到的信託基本額度都是在300萬以上。不過這塊需要注意飛單的情況發生,要認准產品到底是銀行自己代銷的,還是客戶經理自己找來的。

3、找第三方的理財機構,這塊目前逐漸成為了信託代銷的主流,在這里的信託公司產品也比較全,可以更廣泛的進行產品的選擇,也可以方便用戶進行比較。而且,三方理財機構在信託產品的推薦上也可以做到相對中立,可以幫助客戶找到更合適的產品。

4、需要注意的是有的公司會以信託的名義推薦一些其他的資產,聲稱其收益更高更有保障。但其並不是信託產品,或許實際上是個有限合夥項目。

『叄』 保險公司能不能代銷理財產品、信託產品

可以的,具體法規好像在去年10月份頒發的吧

『肆』 在中國平安保險公司購買平安信託產品,100萬業務員提成拿多少

這個不好說,他們內部有一個價格。正常的話在30~20%。他們的提成是很高的。

『伍』 在理財三方公司上班銷售信託產品…該怎麼做…不懂

建議你換個工作,目前銀監已明文規定信託公司不得讓第三方非金融機構代銷產品,就算現在用倒過來走的方式可以規避,但這不是長久之計,信託公司都會加強財富中心的建設的。至於目前怎麼做,說實話銷售金融產品這個活,你要是沒點自己的資源是很難開頭的。有了資源會包裝也是個學問,至少多經濟金融會計甚至法律都得懂點行吧,要不客戶一問三不知就不好看了。

『陸』 什麼是保險金信託產品,家族信託和保險金信託區別

保險金信託,也稱人壽保險信託,是一項結合保險與信託的金融信託服務產品,以保險金給付為信託財產,由保險受益人和信託機構簽訂保險金信託合同書,當被保險人身故發生理賠或滿期保險金給付發事時,由保險公司將保險金交付受託人(即信託機構),並由受託人依信託合同的約定管理、運用,並按信託合同約定方式,將信託財產分配給受益人,並於信託期間終止或到期時,交付信託利益和剩餘資產給信託受益人。

『柒』 銷售保險金融產品有哪些內容

保險小編幫您解答,更多疑問可在線答疑。

金融的內容可概括為貨幣的發行與回籠,存款的吸收與付出,貸款的發放與回收,金銀、外匯的買賣,有價證券的發行與轉讓,保險、信託、國內、國際的貨幣結算等。從事金融活動的機構主要有銀行、信託投資公司、保險公司、證券公司,還有信用合作社、財務公司、投資信託公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等

『捌』 保險公司的信託專員是干什麼的最好具體一點

銷售信託產品的人吧。比如平安這樣的金融集團, 旗下有保險 銀行也有信託等 那麼他也會招聘信託專員啊 大多數就是屬於銷售崗位,銷售信託產品。

『玖』 第三方機構銷售信託產品如何獲利

通過信託公司支付財務顧問費的方式獲取傭金

『拾』 信託直銷團隊可以銷售保險嗎

中國信託業是中國金融第二大子行業,其管理資產范圍在2016年底就超越了20萬億,目前更是到達26萬億左右。

你可能無法想像,管理著這26多萬億資產的全行業人數卻只要2萬人左右,分屬68家信託公司。也就是說每家信託公司均勻從業人員僅僅只要300人左右,每家信託公司的管理范圍至少都是幾千億以至上萬億的資產。

這么多的資產這么多的高凈值客戶大家覺得他們能分管的過來嗎?所以三方代銷機構便由此降生,處理信託公司這局部的缺乏之處。

目前信託公司樹立的直銷渠道業績並不悲觀,信託公司的特長在於其產品研發及風控,而缺乏銷售和推行的基因,因此很多直銷機構外表上是直銷,其實最後產品還是被分銷,直銷中心從中坐享差價費率。

另外,直銷還面臨著產品線不夠豐厚、綜合運營本錢高等問題。更為重要的是,信託公司直銷渠道賣的是本公司的產品,因此難以樹立公正客觀的產品評價體系,在投資者面前更是難避「王婆賣瓜」之嫌,從久遠來看,這一方面不利於信託公司直銷中心的財富管理才能提升,另一方面亦不利於培育合格投資者。

當然直銷和代銷實質上對客戶是沒有影響的,客戶該拿的收益一分都不會少,不論客戶在直銷團隊購置信託產品還是在代銷三方機構購置所獲得的收益都是一樣的。區別是在於銷售從業人員表現

信託公司直銷渠道賣的是本公司的產品,因此難以樹立公正客觀的產品評價體系,,並且產品只是來自信託公司自身,並無其他選擇。

而在三方機構購置,則能選擇來自68家信託公司的產品,它們的產品並無局限性和區域性,客戶的選擇也更廣更多元化,畢竟每家信託公司都是由好的產品的。這便是直銷和代銷的區別

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