Ⅰ 淺談客戶經理如何做好營銷工作
作為濱海銀行的一名客戶經理，我們應該以能夠從事客戶經理工作感到自豪和驕傲，更應該充分利用良好的內外部環境，提高素質，完成使命。要努力提高品德素質、文化素質、業務素質、人際溝通素質、心理素質。目前客戶經理工作的重點在於營銷產品，難點在於維護客戶關系。營銷客戶不但需要工作熱情更需要一定的技巧和方法，筆者認為就營銷客戶和維護客戶關系應著重做好以下幾點： 首先要將客戶分為：現有客戶和未來客戶（或稱假想客戶）。對待現有客戶應主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求並引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式「服務。對未來客戶應該主動地去營銷，可從以下幾個渠道著手： 由現有客戶進行推薦。我們可以要求（但不能強求）現有客戶每月或每年推薦幾個客戶，因為現有客戶比較了解我們的業務，客戶的推薦更具有說服力。同理，可通過親屬、朋友、同學、同鄉介紹客戶。通過熟人營銷客戶可起到事半功倍的效果。 通過報章、雜志、廣告、互聯網及其他媒體發現客戶。作為客戶經理，應該養成每天讀報、聽廣播、看新聞的習慣，以此尋找發現客戶。通過展覽會、講座、交流活動、社團、社區組織及其活動來尋找、儲備客戶。 與政府相關職能部門保持密切關系。與地方政府保持密切關系是我行的優勢所在,我們應該充分利用這種優勢去營銷客戶。 陌生拜訪。即先對欲訪的公司有個了解調查，再對一座寫字樓、市場、社區內的陌生客戶拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗，仍會有不小的收獲。 對我們確定或已經接觸的客戶群體，客戶經理要每周或每月制定詳細的客戶走訪計劃，針對客戶不同的業務需要為客戶設計營銷方案，推銷我行的金融產品，並應通過以下方法加強與客戶的聯系，維護與客戶的關系： （1）要選出大戶及重點戶，與其保持密切聯系。做出重點客戶的名冊和通訊冊，較頻繁地以電話方式與客戶的財會部門聯系，對一般客戶我們也要拿出一定時間去拜訪。 （2）要針對不同客戶的需求和嗜好，通過酒會、茶話會等社交手段與客戶保持密切關系。如：遇到客戶開新公司、客戶生日、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物，或組織其他的社交活動以此縮短與客戶的距離。 （3）客戶經理應該積極協調好與總行、分支機構及各部門關系，為客戶解決操作上的困難，主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)，以此贏得客戶的信賴。
Ⅱ 想去太平洋保險做客戶經理主要是做什麼不會是推銷吧
保險公司無論是哪一家都是要求進行保險銷售的，您說的客戶經理正是個險渠道保險的銷售人員。
Ⅲ 銀行客戶經理銷售：基金或保險，懂的或有經驗請進幫我改下我的例子，我是用來面試的，麻煩幫幫忙呀，謝謝
呵呵，幫你改一下
你好！某某某！剛聽說你想把錢轉為定期，證明你想留存這筆錢。那我推薦你存成保險吧。因為轉成定期的話首先利息不高，如果提前拿還只能當活期。最主要的是保險能當強制儲蓄，剛好符合你想存定期的想法。至於怎麼存的話，看你需要。如果只要存5年的，那就一次性都轉存。如果存10年的話，建議你分期存，就當零存整取嘍！要是怕收益不高的話，拿一部分出來基金定投吧，指數型基金比較適合你。也是零存整取的好辦法。理財很靈活的，組合起來才能達到收益最大化。就像開店一樣，開5家店，虧一家還有其他四家能賺錢，如果就開一家的話，虧了就是虧了。至於後續服務你大可以放心，我們行一定會有專職人員跟蹤為你服務的。
PS：1、保險更改產品不現實，切不可隨便承諾。老百姓對銀行是十分信任的，現如今銀行之間的競爭也很激烈，不知道不可怕，可怕的是不知道還亂說。
2、基金更愛產品的話就意味著要贖回。贖回也要看時機，你所說的客戶要求更改對客戶來說都是有損失的可能的前提下才能更改的。
3、不論是銀行，還是保險公司，還是證券公司，目前沒有哪家公司敢像你說的那樣明目張膽的說買產品送禮物了。是要被監管部門K的！非要送的話，那也是你個人行為。
以上建議希望能幫到你
Ⅳ 銀行客戶經理銷售：基金，保險。
1. 首先要搞清楚對方想買什麼
如果對方想穩妥點的 不想損失本金的 你應該選擇往保險方面發展
如果對方炒過股 想收益高些 你就可以根據最近的行情 適當推薦基金
根據對方心理想要的 推薦合適的產品
2. 他想要什麼 你就推薦什麼 已經能夠得到他的認同了
如何相信？ 這個其實就靠你的忽悠能力了 再好的產品 客戶沒有用過 你只能通過你的描述 來給客戶一種直觀的感受。所以你如何包裝你的說詞 十分重要 這個要你自己好好總結的
如果介紹 客戶才會有想買的沖動
通常從這幾個方面入手：
承諾或者暗示客觀的收益率
承諾或者暗示風險是可控的 風險是很低的
告訴他 這款產品十分熱銷 過幾天就會賣光 不買就遲了
如果購買 可以給他豐厚的禮品和回扣 這個要營銷費支持
你介紹產品的時候 一定要有底氣 不能自己心虛
你知道 收益率和風險不是你說兩句話 就能承諾的 但你為了產品 客戶經理確實有時候會撒謊 何況你的賣的是保險 這種垃圾產品 我們自員工都不會買 你還要背著良心 讓客戶心服口服 這個都是很傷腦經的
總結下 這個產品的優勢 這個產品和其他產品的區別 適用性等等
3. 設計產品。。銀行產品很簡單 就這么幾種組合 談不上設計。。中國人檔次也低 也搞不明白什麼設計 你越復雜 他就越疑惑。。你直白 直觀的解釋有時候效果會更好。簡單的組合 加上專業的話術 就會很有賣點
4. 維護客戶 這個需要客戶經理的勤快 有事沒事 問候一聲 客戶其實沒什麼需要 你只要幫助他買的產品 能掙錢就行 能賺錢 他下才還來找你 如果虧損 你就只能好好安撫客戶了。下次來不來 就不一定了
通常當面的推銷注重幾點： 現場介紹、營銷的能力，誠懇的服務態度，禮品回扣的支持程度，產品本身的好壞 就這么幾點 。。。
你這個皮厚點 膽子大點 就吹自己產品好。不要怕 產品賣出去再說 好不好 是以後的事
對私營銷比對公銀行簡單多了！你這個都搞不定 你也沒什麼能搞定的了 ！好好乾！
Ⅳ 銀行客戶經理如何營銷保函
銀行客戶經理必須認真學習保函的營銷技能，保函非常重要，在營銷工程類企業的時候非常有效。 保函成就偉大的客戶經理，你們一定要認真研究。 在民生銀行培訓班上講稿。 銀行必須認真地核實企業是否具有實際執行保函對應基礎合同的能力，能否按時履約。受益人需要的是保函申請人按時履約，而絕不是銀行的賠償，因為即使銀行賠償，受益人仍需要重新選擇保函申請人，需要新的投標方重新執行合同，受益人損失遠非銀行的現金賠償可以彌補。保函是銀行保證，銀行證明企業確實有能力完成自己的承諾，如果申請企業不能履約而由銀行代為賠償，那麼銀行的保證承諾是失敗的，銀行負有對保函申請人失察之責。 營銷銀行保函業務切記必須緊盯企業的生產經營活動，進行有目地跟蹤營銷。如一個工程企業在投標的時候，銀行一定要介入，千方百計要求由本行開立投標保函；一旦中標，肯定要求提交履約保函，銀行就可以將履約保函銷售出去；簽訂交易合同後，又會使用預付款保函以獲得預付款；項目結束還會使用到質量保函，保證工程項目的質量。銀行營銷保函「從魚頭吃到魚尾」。 營銷保函的部分不應當僅僅是財務部門，而還應當包括銷售部門，說保函是保證工具不準確，更准確的說應是促進企業銷售的工具，銀行幫助企業銷售產品、承攬工程。 銀行在銷售保函的時候，尤其是投標保函，應當注意交叉銷售銀行信貸證明等。幫助客戶成功投標很重要，幫助客戶促成產品的銷售，工程的承攬，客戶在中標後，就會進行采購，銀行此時可以跟進銷售銀行承兌匯票、封閉貸款、信用證等產品。 保函營銷要點 1、在實踐操作過程中，保函的內容往往是不確定的，需要根據具體的商務合同來明確條款。因此，銀行工作人員需要在掌握保函基本規則的基礎上，根據客戶的具體情況來協助客戶設計保函內容，提供量體裁衣的服務，滿足企業的個性化需要。 2、授信客戶的工程類保函融資需求與項目金額和施工收入之間存在固定比例關系，一般情況下，投標保函金額為投標項目總額的5-10%，履約保函金額為合同總金額的10%-20%，預付款保函金額根據合同中預付款支付比例確定。應當根據客戶經營規模和實際融資需求合理設計授信方案，避免過度授信。 3、與貸款、銀行承兌匯票等工具的捆綁銷售，通常情況下都是貸款要少些，保函金額可以多些，實務操作中多為1：3的比例。即提供1000萬元貸款，提供3000萬元保函，以貸款撬動保函即可，客戶希望多要貸款，銀行從控制風險角度，希望多開保函。 4、中小企業的保函營銷要突出快，中小企業保函一般都是全額保證金保函，營銷這類中小企業的殺手鐧就是快。中小企業劃來一筆資金後，當天就要開出全額保證金銀行保函。對於中小企業，沒有必要申請敞口保函額度。 5、在近年來的發展過程中單筆金額大、期限長的公路、鐵路、橋梁等工程項下保函佔比越來越高的情況。特別是較為復雜的合同關系、多重的環節及超常的期限都可能會造成客戶對工程履約能力的不利影響， 工程項下保函，尤其是金額較大、期限較長的工程保函，必須詳細了解業務背景，充分考慮項目資金、預算情況，分包或轉包環節，交易各方資信及合作記錄等情況，以及客戶在較長的保函履約期內抵禦各種風險的能力。
Ⅵ 銀行如何營銷保險
銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。
我們可以了解到幾乎每一個步驟的達成都有賴於和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意，所謂面談，並不是和客戶「見一個面」而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自於客戶正好要辦理某一項業務(例如存款)到銀行來，可以利用這個機會向客戶發出「面談」的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，並在該客戶資料庫里進行相應記錄;大部分情況下面談需要客戶經理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。
如果成功約到了客戶，面談時該注意些什麼呢?一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達的信息);第二，是否給客戶提供了對他有價值的內容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度);第三，面談結束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下一個環節(例如預約下次見面)。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前准備許多資料(例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品說明書等)、工具(名片、計算器、筆記本等)、以及如何開場、提什麼問題，怎麼結束等等。
Ⅶ 銀行客戶經理成功營銷保險案例
是同一類崗位，稱呼不同而已\r\n現在都很少使用業務員，推銷員這類名字了，改為客戶經理，服務專員等等，客戶會認為\\「為我服務的是經理」，滿足一些客戶的虛榮心。
Ⅷ 銀行客戶經理怎麼樣營銷保險產品
如果你在銀行考出理財規劃師證，就知道在哪個環節給客戶介紹保險產品了
Ⅸ 銀行客戶經理每天怎樣落實營銷保險
有個客戶來存錢
就去推銷