傳承財富理財平台

❶ 如何利用保險或家族信託等工具來傳承財富

如果是用保險，主要是指大額人壽保險，適合傳承現金類資產，並一定要指定受益人，而且受益人一定要比被保險人活的更長，而對於投保人的選擇，盡量以未來不會出現債務問題、道德問題為宜，同時也盡量比被保險人長壽為佳。
而對於家族信託，其可傳承的資產類型既包括現金資產，也包括股權和房產等，通過家族信託，可以隔離委託人、受託人、受益人未來的債務風險，也能防止婚姻變化帶來的資產分割風險，同時還能避免繼承可能帶來的種種問題，包括遺產稅、子孫爭產、子孫揮霍等。而且可以通過信託合同的靈活設定，來約束受益人的的行為，培養受益人的良好習慣等。
當然，有時候，也可以通過這兩者的結合來進行財富的傳承，也即保險金信託，將保險的確定性和杠桿性與信託的靈活性和獨立性完美的結合，實現最優的傳承效果。
除此之外，遺囑尤其是公證遺囑、遺贈協議等都是傳承的法律工具，各個工具各有特點及所適合的場景，具體的運用需要結合家庭的具體情況而定，包括家庭結構及成員關系、資產總量及形態和分布等。
另外，家族財富的傳承很多時候需要依靠一套組合拳！

❷ 深圳市傳承財富管理有限公司怎麼樣

簡介：傳承財富為傳承集團旗下專業的第三方理財公司，注冊資金1000萬，專注於為高凈值客戶提供全方位的財富管理服務。傳承財富是一家以財富管理、資本投資、管理咨詢、證券基金、信託計劃、資管計劃為一體的綜合金融服務集團，專注於為高凈值客戶提供全方位的財富管理服務。主營業務：財富管理，資產管理，理財服務，資產配置。傳承集團於2013年12月18日深圳南山區留學生創業大廈二期開工典禮落幕。證明材料來自新浪房產。
法定代表人：張凱
成立時間：2013-01-08
注冊資本：1000萬人民幣
工商注冊號：440301106815252
企業類型：有限責任公司（自然人投資或控股的法人獨資）
公司地址：深圳市福田區福田街道福安社區益田路4068號卓越時代廣場大廈4401-4409(4409)

❸ 用保險給子女傳承財富有何好處

在財富傳承過程中,保險有哪些優勢?

1、輔助資產管理

財富所有者在世的時候,所有權,控制權以及收益權的這三個財富權利都能得到控制,但是當遇到突發意外的時候,各種資產的持有形式都會存在產生爭議的可能。保險就能夠針對資產管理起到輔助作用,盡量減少糾紛。

2、有助於養成好的財富習慣

如果是後代一次性拿到繼承的所有的資產,對於突然獲得這么一大筆錢的年輕人來說,是存在風險的。按照約定分期給付資產,這樣有利於後代養成良好的財富習慣。

3、防止子女揮霍

由於年金險可以分期給付保險金，因此能在一定程度上避免子女拿到大額財產後，迅速揮霍一空的局面。

4、避免財產外流

很多高凈值人士會擔心，傳承給子女的財產會因為離婚而被子女的配偶分割，導致財產外流。其實，年金險財富傳承可以很好地避免這種情況。

❹ 有沒有靠譜的理財平台，人人貸財富，這個平台還不好

理財最好大平台比如支付寶就是一個很好的理財平台。
以余額寶為例，余額寶對接的是天弘基金旗下的余額寶貨幣基金 ，特點是操作簡便、低門檻、零手續費、可隨取隨用。除理財功能外，余額寶還可直接用於購物、轉賬、繳費還款等消費支付，是移動互聯網時代的現金管理工具。目前，余額寶依然是中國規模最大的貨幣基金。
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理財注意：
1、必要的資產流動性
個人現金主要是滿足日常支出、應急防範和投機性需求。個人要保證有足夠的資金支付計劃內和計劃外的費用，所以理財師不僅要保證客戶資金的流動性，還要在現金計劃中考慮現金的持有成本。
通過現金計劃，短期需求可以通過庫存現金來滿足，而提前的現金支出可以通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。
2、選擇合適的金融產品
根據自己的資本狀況和風險承受能力選擇合適的金融產品。保守者可以選擇低風險金融產品，如政府債券而高風險者可以選擇高風險金融產品如股票，基金都是可以的。