淺析各類理財平台風控體系

❶ 推薦國內風控體系比較好的理財平台

當 然宜 泉 資本 啦，能把公證 處 、律 師所 拉進 來 作為風控 保 障的 平台 ， 是 我 見過 的 第一 家 ，而且 現 在有 國 資 背景

❷ 網路投資理財平台中風控體系還可以的平台有哪些

普惠家還不錯，翡翠金融也好，線上線下相結合。

❸ 哪個理財平台的風控體系比較成熟些

可以去國融財富投資，這個渠道很好的。

❹ p2p平台風控體系如何建立 主要包括哪些方面

加強團隊和組織架構的建設
p2p平台的安全穩健運營在很大程度上與平台技術團隊、風控團隊等團隊有關聯，同時與負責業務開拓、審計監督等部門關聯。風控體系的建立離不開團隊和組織架構的建設。因此在團隊建設和組織架構的優化方面，p2p平台需要予以足夠的重視。
優化審批流程
p2p網貸平台作為信息中介服務平台，為資金需求者的融資借貸需求和投資人的投資理財需求提供平台進行信息交流和撮合匹配。在這個過程中，資金需求者所發布的借款需求需要經過平台的貸款審批流程。審批流程是否足夠嚴格和科學，
關繫到了借款申請人能夠順利得到貸款，關繫到平台的運營風險，關繫到投資人的投資風險。所以，優化審批流程是風控體系建設的一個重要方面。p2p 平台需要合理設計貸款審批流程，通過資信調查、資料錄入、初審、評級估算、終審決策等程序確保風險控制和管理。
完善貸後管理流程
貸後管理也是風險管理與控制的一個重要層面，通過對貸款進行檢查和監督，對於異常變動的業務或其他狀況予以風險預警，以便及時作出調整和採取相關風控手段。此外，貸後管理也涉及催收環節。對出現逾期等項目進行催收，防止違約損失的發生和進一步擴大。 建立完善的信用評級體系
建立完善的信用評級體系，有助於平台對借款人的信用狀況進行更加清晰地了解和把握，從而更好地控制風險。目前，利用大數據等互聯網技術來完善信用評級技術是部分p2p平台的研究重點，主要目的就是為了提高風控能力。
健全風控體系的建設、不斷提升風控能力是眾多p2p平台的目標，也是保證其運營安全穩健性的基礎。隨著p2p網貸行業內行業競爭逐漸加劇、行業洗牌極速、行業監管趨於明朗等趨勢增強，風控能力對平台的生存與發展將會產生越來越大的影響。

❺ p2p風控體系包括哪些方面

1、專業的風控團隊和操作標准
專業的風控團隊和操作標準是風控體系中必不可少的，有專業的風控團隊和部門，才能明確職責所在，各司其職；有規范的操作標准，才能讓按章辦事，避免運營過程的混亂。

在這些團隊中包括了信用審查部門，主要對個人資料及徵信的全面核查;還包括了資產評估部門，嚴格評估抵押物的市場價值及歸屬權，控制抵押率保持在合理范圍;此外，還有相關政策部門，及時了解相關法律法規，避免違法，同時也確保每一項理財產品項目合法合規;風控體系中還少不了實地考察的部門，主要對每筆貸款現場進行盡職調查。另外，專業審批人員也是不可少的，主要是對工作證明與收入流水、連帶資產證明、徵信報告、還款來源證明等，核實借款者的基本信息。

2、賬戶管理、逾期催收
除了貸款前的風險調查外，借款過程以及借款到期後風控也應該到位，小額信貸業務不可避免會有一部分客戶出現逾期及壞賬，這就需要催收。催收有不同的方法和策略，這就需要相關部門有所把握，並採取不同的催收策略，以保證總體的風控水平，這部分工作也是風控的重要內容。此外，相關風控人員還會對部門客戶、企業進行追蹤，若有任何風險信號出現，立刻調整信貸政策。

3、風險准備金
風險准備金是平台從借款項目中抽取一定比例的借款存在准備金賬戶中，借款項目如出現還款逾期，第三方擔保履行職責出現風險時，風險准備金能用以支付用戶本金，盡可能降低投資者的損失。現在很多的平台的風控體系中都少不了這個風控手段。

4、第三方資金託管
委託具有中國人民銀行頒布《支付業務許可證》的第三方支付機構進行資金託管，保證資金投向透明、安全。

p2p風控體系是一個整體，缺少任何一環都可能讓風控的實力減弱，除了以上的一些方面外，個別平台還有資產抵押擔保、分期還款、融資擔保機構擔保、創新信審體系等方面，當然還有例如木融寶這樣質押模式的平台，這一類是比較安全的。此外，風控體系中還少不了網貸系統的安全維護體系，以防止黑客攻擊、賬戶資料泄露、資金盜取等。

❻ 理財風控體系如何建設

堅果理財：提昇平台風險管控能力，學習理財知識，做好審計工作

❼ 悟空理財的風控體系具體舉措有哪些

1.嚴格篩選資產2.限制貸款金額3.智能風控體系4.外部機構監管與認可

❽ 鏈家理財的風控體系

1)身份證實名認證；
2)銀行卡實名認證；
3)第三方資金監管(首信易支付)，平台只做信息流，首信易支付提供支付通道及帳戶託管，即資金流；
5)一旦出現借款人逾期，風險保證金先進行代償；
6)技術風控：平台採用國際上通用的高強度加密演算法、SSL安全加密技術、網上密碼驗證技術、登錄充值提現操作預警等，來保證用戶及交易數據傳輸安全。 1)保證交易真實性，贖樓借款必須簽署鏈家買賣交易合同；
2)合作評估公司出具房屋評估值及評估報告，並結合是否有抵押評估可借款金額；
3)住建委核驗房屋真實性、房屋是否有抵押、是否被拍賣等，防止產權糾紛；
4)借款公證(當借款人逾期時，中融信有權利處置房產)；
5)借款人身份公證；
6)委託解押、抵押、過戶公證(保證平台有權利代辦交易，確保回款資金來源)；
7)借款人個人法務糾紛排查；
8)借款人個人徵信報告；
9)借款用途及還款來源的把控。

❾ 選著一個投資平台後，如何查看他們的風控體系

這個要考察的角度可多了，比如說：
創始人背景
員工情況
知名度
總部所在地
透明度
融資規模
杠桿倍數
資金託管等等
最重要的是看他的每個債權是否透明，信息填寫的是否詳細。一般有房或車作抵押的風險都不是很大，尤其是一線城市的房子，這也是我上網籌金融的理由