理財產品的客戶維護

⑴ 如何對客戶進行維護

我也在研究這個問題，看看我找到的資料吧

客戶維護的核心是讓客戶不但對其所使用的產品放心，而且要讓客戶感受到我們良好的服務與產品附加值，最終形成比較穩定的、忠誠度高的用戶群，形成一定規模的產品市場。
因此，在企業營銷活動中，開發新客戶與保持老客戶應該並重，甚至於可以這樣認為，真正的銷售始於售後，成交後還應當花更多心思增進與客戶的關系。實際工作中更應該盡量避免將重心置於售前與售中而忽視了售後，盡量避免因客戶提出的問題得不到及時有效的解決而造成老客戶大量流失，我們應該採取有效辦法增進與客戶的關系來創造再銷售。美國十大營銷高手、原IBM營銷副總經理羅傑斯說：「獲取訂單是最容易的一步，銷售真正的關鍵是產品賣給客戶之後」。原因很簡單，開發一個新客戶所花的時間和精力，是維護一個老客戶所需花的時間和精力的幾倍，甚至十倍以上，誰也不想讓自己努力付之東流，更何況老客戶的評價是最好的廣告，更容易創造新客戶，客戶介紹客戶，是非常重要的渠道。
可能有人說了，那都是大道理，大家都知道，能不能講一講具體一點的如何操作的知識呢？呵呵，不要著急，下面就慢慢說來，不足之處，請指正。

一、客戶維護要有一個周全的客戶資料資料庫

不管您有多麼聰明的大腦和多好的記憶力，也是不可能記住您客戶的每一個細節的，所以有一個客戶的資料庫是必須的，也是你工作開始的第一步。可能有人一看到要創建資料庫，頭就大了。可實際上創建資料庫並沒有多難，最簡單的客戶資料庫就是您手機的通訊錄，但在這里我並不推薦您把手機通訊錄做為您的客戶資料庫，因為它太簡單了，不能輸入您需要的客戶資料庫資料，不能滿足日常工作需要。如果您樂意，可以到網上搜索一下，有很多類似客戶資料庫的軟體可用。我這里推薦使用肯為旎免費辦公平台（後面的敘述均簡稱為辦公平台），推薦原因一是免費，二是它創新了很多維護客戶的方法，完全能滿足維護客戶的需求（這一點可從後面的操作中看出來）。
實際上，使用這個辦公平台創建客戶資料庫是十分簡單和高效的，因為它可以從您的手機中導入，即使您手機中有2000個客戶，您都可以在10分鍾左右（以目前流行的計算機配置來參考）導入到您的計算機中的辦公平台中。如此高效、如此簡單，讓自稱為計算機愛好者的我在初次使用也倍感驚奇。具體導入方法：使用手機自有功能導出一個csv格式的文件，直接導入到本平台中就可以了（詳細的方法請參閱其幫助手冊，這里不再啰嗦）。
導入完成後您可以編輯完善客戶資料，利用本平台通訊錄下的備注（可添加文本信息）或添加評論功能（可添加富文本信息即網頁形式的圖文信息）來無限制地增加任何您需要的資料，滿足您的客戶維護需求，當然，這一步也可以在日常工作逐步來完成。

二、將客戶分組

客戶價值的高低又該如何衡量呢？我如何來分配我的客戶維護時間呢？這就利用到了肯為旎免費辦公平台的通訊錄分組功能，您可以按照您的需求隨意並無限制地進行分組，比如，您可以將通訊錄分為家人、朋友、重要客戶、普通用戶、集團客戶等等。
在通訊錄資料庫中將忠誠的、能帶來利潤的客戶按照您的標准來進行分組，然後用不同的策略予以特別對待，或根據利潤大小來分配工作時間，贏得更多的商業利潤。不同的行業，衡量的標准不一樣。比如金融行業，看客戶是不是購買了很多不同的理財產品，他是否有很多的貸款，銀行從他身上賺的錢多少，以此來評判客戶價值的高低。
您也可以仔細觀察客戶的需求和習慣，並詳細地記錄下來（利用此平台的添加評論功能在通訊錄中添加），這些記錄就是以後的客戶服務中需要注意的細節。這種做法花費不多，效果卻非常好，往往能獲得客戶很高的評價。

三、客戶維護的二八理論

人的生命是有限的，時間更是寶貴的，如何平衡時間成本與利潤呢？也許二八理論能給您一些啟示，並結合本平台的分組功能以最大化您的時間。
在很多行業，20%的最有價值的客戶能給企業帶來80%的利潤。相反，很多客戶對企業的價值非常低。企業要花更大的心思做好這20%的人的工作，或許要付出不小的代價，但卻是值得的。另外，80%的客戶中有20%的顧客是在浪費企業的資源，對於他們，企業有必要果斷地放棄；對於剩下的60%的客戶是不虧不賺的，但能維護企業規模，企業要盡量保持住他們。所以我們要研究和找出那20%的人有什麼特徵，他們為什麼會忠誠這個品牌，該採取什麼策略讓他們繼續保持忠誠，來產生企業的利潤。
有一種想法是「把所有不忠誠的客戶變成忠誠」，這樣做沒有太大的意義。有些客戶縱然變成了忠誠客戶，企業或許仍不能從他們身上賺錢。因為他們只看重企業不斷地降價和促銷，這種忠誠不能給企業帶來利潤。當然，對於那些有潛力的、高價值的客戶，則要提高他們的忠誠度，使他們成為忠誠又有高價值的20%的一分子。

四、客戶維護的時間分割技巧

如果您與客戶進行面談，我向您推薦「兩分鍾談主題，八分鍾聊家常或時事」的時間分配和談判技巧，因為這樣做可能會讓雙方很愉快，有了這種體驗，客戶維護就成功了。

五、客戶維護成敗分析

利用本平台自有的總結記錄功能（「綜合辦公」菜單下的「經驗與總結」）來隨時記錄和分析客戶維護情況，以備忘或提高自己的工作能力。對於流失的客戶，首先要找到問題的症結所在：客戶為什麼會流失？哪一類的客戶在流失？是什麼時候流失的？要把更多的工作重點放在症結所在，而不是放在流失的客戶身上。之後，根據發現的問題深度挖掘，對症下葯。譬如某某銷售經理，發現客戶對他們的服務不滿意，訂單下滑。調查後才知道，由於公司要上市，增加大量的制度和審批手續，客戶嫌麻煩，而且覺得他們花費了太多的時間，更重要的是認為合作夥伴不再重視自己了，所以一部分訂單就轉向了更靈活的公司。發現這些問題後，公司及時改變處理方式，以便重新樹立在顧客心目中的品牌形象。

六、經常聯絡或回訪客戶，也是增進客戶關系的有效途徑

利用本平台通訊錄下的多選發送簡訊和多選發送電子郵件可以十分輕松地在節假日給客戶發簡訊或者E-MAIL問候。時時聯絡感情，千萬不要讓客戶以為您忘記他或她了，畢竟這是中國的傳統！
部分用戶可適當並且要有規律的隔一段時間內打電話問候；比較重要的客戶要上門拜訪、交流，並帶上公司的小禮品，關鍵時機宴請重要的客戶；及時在您的客戶資料庫中添加客戶尤其是大客戶的生日和家庭住址，畢竟重要客戶佔了您大部分的銷售額，引起足夠的重視是沒錯的。
回訪客戶時，銷售人員應隨時了解客戶使用產品的情況；了解客戶近期有無新的需求，以便發現新的銷售機會;向客戶宣傳、推介新產品，創造再銷售。
另外，注意你的正裝穿著和言談的嚴肅性和隨和性，這是面見客戶時必須的，即提高了自己的形象，也是尊重客戶的表現。

七、最後的結果

在生意場上沒有永遠的朋友，只有永遠的共同利益，如果你和你的客戶之間沒有共同的利益，那麼你的客戶正在悄悄的流失。請永遠記住，如何讓你和客戶之間的利益最大化，是維護客戶關系的中心。
同樣，人與人之間也需要感情和禮品的潤滑的，千萬別忘了送給客戶一些合適的小禮品，或者給客戶一定的返利政策。如果生意效益確實不錯，最好還能給客戶一點意外的實惠。因為這樣做了，您才能提升與客戶的關系，才能逐步提高客戶的忠誠度。
最後，祝願您有一個您所期望的結果。

⑵ 客戶在你介紹下購買了公司的理財產品，但是產品的收益不是很理想，你將如何對你的客戶做解釋和維護工作。

實事求是，重要的是你要弄明白問題所在，再解釋，把問題都說清楚，只要你夠坦誠，相信客戶能理解，祝你成功

⑶ 理財產品的客戶群體有哪些

我覺得主要是以下這些人
有錢
投資經驗不豐富
不想把錢扔在股市、基金等風險較高的投資方式上
一時半會拿著點錢也幹不了什麼——如買房買車結婚嫁娶之類的
只是不希望定存在銀行裡面，搞得這筆資金顯得那麼的不自由

⑷ 怎樣維護客戶

項目完成後，要跟進客戶或者總結一下哪些方面是成功的，以及哪些方面是下次能夠改善的。定期跟進客戶 ，可以確保策略和項目成果還是有效的。優秀的客戶服務不只是按時按預算完成一個項目而已，還在於維護良好和成功的長期客戶關系。

1、了解客戶

企業必須考慮：客戶處於哪個個消費區間，是價值客戶、潛力客戶、遷移客戶，還是冰點客戶；客戶有哪些顯性需求與潛在需求；他們希望通過哪些渠道以怎樣的方式來滿足；企業有哪些資源能夠讓客戶滿意的得到滿足；驅動客戶產生購買的因素有哪些；如何提高客戶滿意度。

2、內部變革

客戶關系的一個效應是員工忠誠度，員工提供給客戶價值的同時，自身價值也會實現，形成員工滿意度和客戶滿意度共同提升的良性循環，而這個循環的結點是利潤。變革從直接接觸客戶的服務或者銷售部門開始，然後以客戶為中心實現的財務、人力資源和研發管理等多部門整合，建立起以客戶為導向的企業。

3、戰略層面

用財務利益維系靠的是客戶得到優惠或照顧，見效快，但是容易被跟進模仿，不能長期持續；財務利益和社會利益雙管齊下則可以通過了解需求，讓服務更加個性化和人性化，能有效減少客戶「跳槽」，缺點在於這種方式並不牢固，而且成本較大。

最為有效的方式是在前兩種方式上，加上結構性聯系，即提供以技術為基礎的客戶化服務，從而為客戶提高效率和產出。

4、戰術層面

建立信任，用真誠和友善打動客戶；出奇制勝，用新奇的產品或服務吸引客戶；保持一致，讓客戶能夠得到需要的滿足，並能預測之後的好處；雙腿走路，用關系帶銷售，用銷售養關系；文化滲透，形成品牌文化鏈；時時維護，保持交往頻率和強度，防止競爭對手見縫插針；真實可靠，價值的交換才能讓關系牢不可破。

(4)理財產品的客戶維護擴展閱讀

1、充分認識到客戶維系對企業競爭力的戰略意義，弄清客戶維系各個因素和各個因素的內在聯系，對現有客戶進行細分，將客戶數據納入信息化管理，動態跟蹤，有的放矢，以增加客戶價值為基礎，加大客戶轉移成本，努力提高客戶的滿意度，謀求客戶信任，最終贏得客戶忠誠，進而擴大與客戶的交易量，實現沃爾瑪與客戶的雙贏。

2、對於企業提供的某些較為復雜的產品或服務，新顧客在做決策時會感覺有較大的風險，這時他們往往會咨詢企業的現有顧客。而具有較高滿意度和忠誠度的老顧客的建議往往具有決定作用，他們的有力推薦往往比各種形式的廣告更為奏效。這樣，企業既節省了吸引新顧客的銷售成本，又增加了銷售收人，也增加了利潤。

⑸ 如何提高銀行理財客戶的售後服務

【摘

要】目前銀行理財產品發展過程中出現的盲目性和惡性競
爭給商業銀行帶來了新的風險隱患
,
如何完善商業銀行理財產品售
後管理體系
,
提高商業銀行對理財產品風險的管理水平，對促進我
國商業銀行理財產品在規范中快速發展具有重要的現實意義。

【關鍵詞】銀行

理財產品

惡性競爭

伴隨著經濟增長和居民收入水平增加，客戶的理財意識不斷增強；
作為商業銀行提升中間業務收入、維護客戶關系和應對市場競爭的
有力手段銀行理財產品也是監管部門進行利率市場化和金融創新
的一種嘗試。
2012
年銀行理財產品再次受到投資者青睞，
銷售和發
行出現提速。

⑹ 如何做好銀行vip客戶維護

1、按客戶貢獻度（存入資金多少）辦理VIP卡
2、享受待遇，如：不排隊等
3、舉辦業務、理財講座
4、舉辦理財沙龍與知名公司的董事長、基金經理互動研討
5、將理財產品信息通知VIP客戶
6、為其量身定製理財產品
7、代客交易
8、上門服務
9、為高端VIP配備客戶經理有問必答及時溝通
10、增進感情（請吃飯或旅遊、送禮品節假日送春聯祝福、生日問候、生病探望）
11、幫助客戶做一些提醒服務（存款到期、還款等）
12、為客戶提供財務軟體
13、行長接見高端大客戶傾聽他們的需求及意見，使他們感到受重視有地位，行長與他們合影增加榮譽感，邀請他們參加如電視台的聯合等活動
14、為他們解決困難（利用銀行海外分支機構幫客戶在國外的子女做銀行業務如匯款、查賬等）
不論做多少要讓他們感覺靠上了貴行其資產在不斷上升，這是最關鍵的，即便服務在好，資產在不斷縮水，在好的客戶不會貪蠅頭小利的，這筆帳誰都會算。

⑺ 銀行理財經理怎麼維護客戶

專業是肯定的，現在市場上理財產品非常多，作為一個合格的理財經理，掌握市場上大部分的理財產品知識是很重要的，同時，人情是避免不了啦，溝通感情