推薦與客戶對話理財產品

㈠ 如何向客戶推薦理財產品服務

做這類業務切忌上來就向客戶一股腦的推薦公司和自己的產品，你一定要先了解清楚客戶的需求。
客戶本來的是個穩健型的，你不要向他推薦高風險高收益的；客戶喜歡追求高收益，你就不要推薦穩健型的。

㈡ 該怎麼向客戶介紹理財產品，有什麼好的術語不

基本都是介紹產品是否保本啦，過往回報率如何啊，視乎對方的資金是否緊缺，可以推薦購買短期還是遠期的產品，以通脹、活期利率作對比，計算回報差異給客戶參考之類的。

㈢ 如何向客戶推薦理財產品

首先一定要對產品進行必要篩選甚至盡調，確定產品的安全性及相關材料的真實性後再向客戶推薦；其次，要知道客戶的投資額度、投資門檻、風險偏好、投資期限等相關信息，做有針對性的推薦；第三，也是非常重要的，與客戶保持較好的私人關系

㈣ 如何向身邊的人推薦理財產品

您好！相信你是做理財的吧！才開始做這一行都會都會遇到這個問題的；
首先你肯定要熟悉自己的理財產品，其次你要找到適合的人群；
1、要自信，自信能感染身邊的人
2、態度謙遜，積極跟目標客戶溝通，可以拉拉家常
3、著重突出自己理財產品的優勢
總之一定要讓客戶對你留下印象，銷售成功一般都是在2次以及更多次的交流談判中成功的，銷售理財是無形之物比銷售有形的東西更具挑戰。
銷售就是推銷自己，金融理財更是如此。

㈤ 如何向客戶介紹銀行理財產品

首先是要了解產品，如果自己都不了解產品，那麼你推銷起來也是會很有困難的，而且自信心也會不足。銀行產品無非就是理財或者保險，要從資金起點、收益、期限、投資標的、風險性等，最起碼得是客戶經常問到的，畢竟在他們眼裡你是專業人士，不能被客戶問倒。
其次是做好客戶分類，例如：老年人一般接受不了風險，那麼你在推銷產品的時候就要盡量推銷風險性產品給他們。
最後是要有責任心，現在的金融業缺少服務，做金融的一定要把服務考慮到業務范圍內，這樣你才能做久做大，畢竟這不是一次營銷的事，更多的客戶是積累出來的。
個人意見，僅供參考。

㈥ 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

㈦ 推薦理財產品第一句話術怎樣說能夠吸引客戶

財富，名聲，權力，曾經擁有世界上一切的「理財王」哥爾·D·羅傑，在臨死前留下了一句話 讓全世界的人們，趨之若鶩奔向理財平台：「想要我的財寶嗎？想要的話可以給你，去找吧！把一切都放在那裡了！」於是所有的人們開始理財，趨之若鶩的奔向大海，世界迎來了「理財王時代」。

㈧ 最能讓客戶對理財產品感興趣的話術有哪些

如果你是想邀請別人來理財，根據投資人的心理分析和需求分析，他們最看重的兩點無非是安全性和收益率。根據提高轉化率的法則，增加動力和減小阻力，你可以這么說：
提高動力，針對收益率來說，告訴他你們理財產品相比較於銀行、余額寶和其他理財產品的收益優勢，另外還可以提供一些優惠活動，比如新手投資獎勵，發新手標等等，老用戶投資返利等等。
減小阻力，這里主要從安全性來說。第一步減小用戶信任障礙，你可以表明自己公司的背景實力，與哪些大品牌有合作，有沒有獲得風投之類。另外要闡述你們的風控系統，如何保證投資人的本息安全；給出客戶案例，比如XX在你們公司購買了理財產品；提供全天候的客服服務；

㈨ 銀行客服在向客服推薦理財產品時，要首重推薦哪些點呢

有很多銀行的客戶在面對推薦理財產品的時候都比較的盲目，一般做這類業務的人首先要了解客戶他們的思想，不要一股腦的直接推薦公司的產品和自己的一些產品，首先一定要先去了解客戶他之間的需求。首先客戶他需要什麼理財才可以去推薦，如果不需要的話就這樣推薦，反而會取得逆反的心理，讓大家覺得你是在強迫他做理財，所以對你就會沒有很大的信任，對於客戶來說，首先你要了解他對哪些需求之後，把這些工作做好，再給他講解這些細節，不然的話你一股腦的推薦的話，就顯得自己是非常的主動，很多人在面對選擇理財產品的時候，都是不太喜歡強求。

一般推薦理財產品的時候，自己肯定也是要懂得理財方面的知識，不光要懂得銀行方面的產品保險之類的，還要知道更多的規劃，比如客戶他的需求還有漏洞。都要給客戶講究清楚，我們在推薦理財產品的時候，真的是需要很多方式方法，很多情況可能就是在一念之間大家都會來購買理財產品，但是也會通過一念之間聽你說的言語，大家也會放棄畢竟這些產品其實都是要靠業務人員的表達方式，才能讓大家得到認可和信任，有很多人在這方面做的也是比較好，通常就是知識加固的比較牢固。

㈩ 如何向最好的客戶介紹理財產品

首先你要熟悉下所有理財產品，我所知道的一般像豐登寶等等，根據客戶的需求推薦比較熱門的理財產品並適當推薦合適的產品，