⑴ 保險理財銷售技巧和話術
轉載「電話營銷作為一種營銷模式，在今下這個時期都被很多的人認為是一種過時的，太過傳統而且效率很低的營銷方式，但就現在的發展水平，電話營銷仍是現代企業採取的最為直接和高效的營銷方式．作為一名優秀的電話銷售人員，應該以善於向客戶提問關鍵問題為導向。以幫助客戶解決問題為導向的銷售代表，會時刻注意客戶目前的環境中可能存在什麼問題，而自己的產品怎樣卓有成效地幫助客戶解決這些問題。但是你如何才能全面地了解客戶可能存在的問題呢？這就需要向客戶提問各種關鍵的問題了。所以，想要做一名出色的電話營銷人員，就一定要記住：向客戶提問各種關鍵問題的能力跟銷售的能力是成正比的。－－提問的方式根據提問的角度，可以簡要地把問題分為兩大類：開放式的問題和封閉式的問題。1.開放式的問題開放式的問題就是為引導對方能自由啟口而選定的話題。如果你想多了解一些客戶的需求，就要多提一些開放式的問題。能體現開放式的問題的疑問詞有：「什麼」、「哪裡」、「告訴」、「怎樣」、「為什麼」、「談談」等。2.封閉式的問題封閉式的問題是指為引導談話的主題，由提鮮者選定特定的話題來希望對方的回答於限定的范圍。封閉式的問題經常體現在「能不能」、「對嗎」、「是不是」、「會不會」、「多久」等疑問詞之間。如果你想獲得一些更加具體的資料和信息時，就需要對客戶提出封閉式的問題，這樣才能讓客戶確認你是否理解了他的意思。但是在電話銷售中，如果你問了很多封閉式的問題，這會給客戶造成一種壓力，同時也不利於自己對信息的收集。所以在前期了解客戶的需求時，應多問一些開放式的問題，以便讓客戶能夠自由、毫無拘束地說，這樣才更有可能使你從中獲得有用的信息，找到新的商機。－－提問的技巧提問的技巧具體分為以下四個方面：1.前奏前奏的就是告訴客戶，回答你的問題是必要的或至少是沒有壞處的。如果你要提出客戶可能不願回答的敏感問題，運用一個前奏就能有望改變客戶的想法。例如提問客戶的項目預算，一般的客戶都是不願意告訴你的。這時你可以加一個這樣的前奏：「為了給您推薦一個最適合的方案，我想知道這個項目大概的投資水平在怎樣的范圍內呢？」通過前奏就能有效地提醒客戶，讓我了解項目預算是必要的，客戶就有正面回答的一些可能性。2.反問如果客戶向你提出的問題而你卻不知道怎樣回答，這時你有兩種方式可以選擇：①實事求是，切忌不懂裝懂；②反過來提問客戶，讓客戶說出他是怎樣看待這個問題的，這通常就是他希望得到的回答，你也就正好可以據此投其所好了。3.沉默如果在通話過程中出現了長時間的沉默，這當然會造成很尷尬的局面。但是適當的沉默也是十分必要的。例如向客戶提問後，保持一小段時間的沉默，正好能給客戶提供一次必要的思考的時間。4.同一時間只問一個問題通常你可能需要同時提出幾個問題要對方回答，而他往往只會記得其中的一個，或覺得無從談起。所以同一時間只問一個問題才是最好的選擇。－－傾聽的技巧學會傾聽是非常必要的，客戶勢必不會總是重復同一問題。如果你心不在焉，聽而不聞，就很可能漏掉一些很重要的信息，以致失去成交的機會。所以傾聽技巧非常重要，好的傾聽技巧主要有以下四個：1.確認在客戶講話過程中，可能會有一些詞語你沒有聽清，也可能有一些專業術語你不懂，這就特別需要向客戶進行確認，進一步明確客戶所講的內容。同時，你跟客戶交流時一定要注意自己的術語使用問題，你不能運用太多的術語，以免容易給客戶造成理解上的障礙。2.澄清對容易產生歧義的地方，要及時地與對方溝通，以便充分了解客戶的真正想法。客戶說的某一句話可能存在著兩種或多種理解，如果自以為是，只按照自己的好惡去理解，就必然容易產生誤解。所以一定要及時地與客戶進行交流，澄清事實。3.反饋在傾聽的過程中，要積極地向客戶及時進行反饋。你要不斷地讓他意識到你始終都在認真地聽他講話。如果你只顧自己長時間的講話而聽不到回應，勢必會給客戶造成心理壓力，他自然就不願意繼續講下面的內容而只想盡快地結束通話了。4.記錄在進行電話交流時一定要做好記錄。電話交流的時間很有限，你很難記住客戶需求的所有關鍵點，最好的辦法是隨時把客戶提到的重點及時地記錄下來。5.判斷客戶的性格通過打電話聽出客戶的性格。根據前面講過的四種類型的性格，給目前的客戶一個大概的定位。然後對應這個定位去適應對方，根據上文講到的方法分別應對。
以上回答你滿意么？
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⑵ 保險公司理財營銷話術
第一篇專業化推銷流程話術
第一章主顧開拓話術
李先生，您的朋友中哪些小孩尚小的？
李先生，聽說你姐夫在事業上很有成就，在哪個單位高就？
張先生，這段時間房產很超值，你有沒有向你朋友推介購房？
張先生，我們家裡幾兄弟想開家公司，現在正准備辦執照，但不知有哪些手續。你的哪些朋友辦了公司，可否給介紹給我認識，好請教一下。
張先生，這段時間股市很火，你賺了沒有？你朋友中，誰賺得多一點，哪天介紹我向他學習一下，我也想炒股。
（名片開拓術）
客戶：咦，怎麼你的名片上有一個洞？
業務員：我的名片可能有空洞，您的人生會不會也有空洞呢？您准備周密了嗎？
（創意行銷）：帶一疊鈔票走向客戶，然後對著客戶打開公事包。客戶會問：「這是什麼？」我就說：「這就是我要推薦給您的產品，而且這一疊鈔票還會變做成捆成捆的現金，在您最需要的時候，立刻送到您的手中。」
第二章接觸話術
不少的准客戶在面對營銷員時，常因無所適從，而以親朋投保後反應不佳等說詞來拒絕了解或購買保險，此時，營銷員大可問問准客戶：「是什麼原因讓您不想購買保險、享有保障，難道就因為別人一些特殊的狀況或人雲亦雲的無稽之談，而影響了您自己的看法與決定嗎？」
應對客戶各種拒絕
我很健康，不需要保險
過去我也是這么認為，但我深入了解保險後才知道，身體健康的人才更要買保險，若身體不健康，再想投保就來不及了，您會提這個問題一定是身體非常健康，正是我們公司歡迎的良質准客戶，您認為每天存3元好還是5元好？
保險不如存銀行方便，劃算
我還年輕，等年紀大一些再買保險
我有錢，不用買保險
正因為您有錢的原因，才更需要買保險。因為您為這個社會創造得多，所以您的生命才更有價值。試想難道您的生命還不如您的汽車嗎？您會為汽車投保，為什麼就不關心自己呢？
我有朋友在保險公司，不必了
第三章說明話術
你在強迫我買保險
政局動盪怎麼辦？
誰為你們保險業作擔保
公司經營危機，現金周轉不靈
那麼就給孩子買一點，我們嘛，就算了
等我老了再說吧
第四章拒絕處理話術
收錢很快，賠錢很慢
王先生，您的擔心是很正常的，在以前只有中國人民保險公司一家，在保險行業中處於壟斷地位，理賠速度較慢，但隨著社會的發展競爭越來越激烈，到目前為止，全國已有30家保險公司，就我們山西已有三家，對於一家保險公司來說，競爭最有力的條件就是售後服務。而售後服務最重要的環節就是理賠。我們在短短10年資產已達到446億元，分支機構達715家，這些成績與我們的快速理賠是分不開的。
身體健康，不必保險
身體健康才好，我找對了人。上個月一個客戶想要投保100萬。因為他有心臟病結果沒有通過公司核保，白白浪費了時間和精力。現在的人身體比以前健康壽命長，活到75歲。但是人在60歲就要退休，有15年不能賺錢，而要用老本。假如一個月一千元，15年需要18萬元，夫妻要用老本。假面具如一個月一千元，15年需要18萬元，夫妻倆加起來就是36萬。只要從現在起一天存元就可以了。
第五章促成話術
我知道幾千塊錢不是輕易就能定下來的，但現在有兩種情況供選擇，一是您花了三千元購買保險，而這種保險將可能被證明買的沒有必要。雖然我們不願犯哪怕一元錢的錯，但我想您的生意和生活絕不會因這小錯而被根本改變。第二，如果不辦這份保障，我們也許節約三千元，可以多打幾局保齡球。但您想過沒有，這樣有可能導致50萬元的錯誤。您想冒損失三千元的危險還是50萬元？難道您看不出現在要改正這個巨大的錯誤是多麼輕而易舉舉嗎？只需在這份建議書上簽字。
我還是覺得保險沒有那麼好
王先生，保險當他真正發生效力的時候，可能也就是被保險人遇難的日子，對於他來說並不好，但人的生、老、病、死都是不可避免的，有的人死後不僅沒有給家人留下任何，還欠債累累。而有的人在死後卻可以給家人留下幾十萬甚至上百萬的現金，您說哪一位對他的家庭負責呢？前不久在柳州發生的一次惡性交通事故中就是由我們一直認為很安全的公共汽車所致，當場有79人遇難，致使幾十個家庭妻離子散，有的留下了年幼的孩子，或者是年邁的父母，而其中只有幾人購買了人壽保險，對他們的家庭給予了一定的補償，您認為如果是您您會怎樣呢做呢？
第二篇健康險話術
1、孩子生病時，您不可以說：等一下，等我有錢時再生病，保險就是那筆錢。
2、業：聽說你母親住院了，情況怎麼樣了？
客：醫生說她腦子里長了個腫瘤，要開刀取出來，現在手術已經做了，花了4萬多，把我准備結婚的錢都花掉了。
業：你父母在國營單位服務了幾十年，醫葯費難道不可以報銷嗎？
客：她的單位效益不好沒錢報銷。
增員話術
業：是啊，現在的社會保障是很不夠，就算在效益好的單位，得了大病也只能報銷一些普通的針葯，真正能救命的還是好一點的進口針葯，而這些葯費就需自己掏錢買，加上護理費，陪視費、膳食費等等，真是病不起啊。
客：誰說不是呢？
業：那你有沒有想過替自己准備一份醫療保障呢？
客：我還很年輕，暫時不考慮了吧。
業：你也看見了，在腫瘤醫院的病人都不全是老人，現在空氣、水源、化學劑、農葯的污染已經很嚴重，一個人得大病的機會越來越高，而且有越來越年輕的趨勢，誰能保證自己不會得病呢？
買了保險還不是一樣會生病，買不買都一樣
有句話說得好：「沒什麼可別沒錢，有什麼可別沒病。」小病會讓您難受好幾天。大病就可能造成傾家盪產，生活無著落的嚴重後果，很多人就是因為經濟問題不能解決，不得不放棄很有希望的治療。
生老病死是自然規律，「生，老，死」是我們無法改變的，「病」卻是我們能夠預防和控制的。可通過鍛煉，增強體質，抵抗疾病侵襲，通過購買健康險，獲得生病是急需的各種費用，藉助現代高度發達醫學技術，控制疾病，延長生命，保證高質量的生活。
保險典故與啟示
第三篇增員話術
沒底薪
想做老闆嗎？做老闆哪有底薪？就是說因為沒有安全感，總叫他從頭做起，等續年不就有續佣了嘛！且當上主管後，就有管理津貼，是不是等於有底新薪？且更有安全感？
沒信心
信心來源哪裡？一件事情如果你曾經做過，或者曾經看別人做過，你會不會有信心？信心是不是來自於經驗？經驗是不是可以傳承？我們有一系列的培訓及優秀講師，難道還不有信心嗎？
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⑶ 理財保險的話術技巧
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
艾利財富告訴你：投資是指作為經濟行為主體的法人或自然人經過投資決策，通過投入一定的資金和資源以獲取未來投資收益的經濟行為。按照不同的標准，投資可分為直接投資和間接投資，也可分為實業投資和金融投資。總的來說，投資是資本的形成過程和動態化。
理財是指資金的籌措和使用，是一種財務管理技巧，同時又是使投資收益達到最大
化所採取的方法和手段，是一種生財之道。根據理財對象的不同，可分為國家理財、企
業理財、家庭（個人）理財。國家理財是宏觀理財，指財政運作方法和預算管理技巧；
企業理財是中觀理財，指企業投資融資技術和財務管理技巧；家庭（個人）理財是微觀理財，指家庭（個人）的財產管理技巧和投資融資技術
新人進行理財的話要根據自己的財務狀況進行分散投資選擇一個靠譜的平台。如果還有什麼不明白的地方歡迎私信我了解更多的理財知識。
⑷ 保險理財產品銷售話術
說傳銷的人不是被保險傷害了,就是不懂.
理財顧問是銷售保險,最真實的名字叫"保險代理人",想不賣的話等做得比較不錯,而且授課方面也很好的話,可以要求轉內勤的,一般情況下公司很樂於這樣的人轉內勤.
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⑸ 介紹保險理財產品話術
保險的強項在於保障，理財是軟肋，理財險種基本趕不上5年期銀行存款（至少25年內絕對如此）。
很多人買保險都想從中得點回報，往往不能如願，最後大呼上當，網上每天可以看到此類帖子。
介紹一個買保險簡單、操作性強的方法：選擇消費型的重疾險、醫療險、定期壽險、意外險等實實在在的保障產品，而且都是主險，並非附加險；不去追求分紅、理財等不確定因素，就對頭了，將來不會後悔，而且花費不多，保障有力。適合不同收入的各類客戶。
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