① 作為一名保險代理人幫助別人理財規劃，保險保障規避風險，我們本身應該掌握那些知識專業方面的
您好，我是湖南平安業務員，同時也是平安的VIP客戶。
其實，作為老的業務員，只要和客戶溝通，一般都會很清楚客戶的需求點在哪，保險重點是業務員要敬業要專業，一定要給客戶推薦最合適的，不能考慮個人的收益問題，保險如想做終身職業，只有誠信，專業才能讓一個業務員越走越遠，越走越好。
其實一般從事保險一年半載的業務員，在產品的選擇和熟練上，都會有偏頗，一般新業務員建議多和老業務員咨詢。其實，客戶是行外人，隔行如隔山，客戶永遠不如業務員專業，所以業務員一定要認真做好每個客戶的計劃，只要做好了才能確保將來客戶的穩定，及客戶幫忙做轉介紹等等。
還有，保險業務員應該是對金融行業都有所了解，美國的保險業務員是名牌大學，要求從事金融行業5年以上經驗，可想而知，保險代理人需要對金融行業的各種投資融資方式方法都要有所了解和涉獵！
② 如何成為一名專業的保險代理人
有代理人問,保險是個技術活,需要各種技巧；保險又是個專業活,需要把握各類人的心理；還要掌握各類理財知識,有時候感覺保險銷售是一個龐雜的體系。 代理人夥伴的問題提得很好,看得出他是有心之人。我經常對廣大代理人講,面對人生難題,我們需要把復雜的問題簡單化,生活如此,工作也是如此;銷售工作如此,保險營銷也是如此。做保險,其實很簡單,我們只需把握三樣東西,足矣。這三樣東西,一是專業知識,二是展業技能,三是目標市場。做保險很簡單,但不能走捷徑,要成為一名專業又出色的保險營銷員,必須把握這三點。術業有專攻 專業知識,包括保險知識、財務知識、法律知識、醫學知識以及客戶感興趣的各種知識;除保險知識外,其他的知識你不需要知道很多,知道些皮毛即可。聞道有先後,術業有專攻,面對客戶,往往不需要你的知識面無所不包,除了保險的專業知識你要表現出「專家」水準外,其他的,你只需要尊重客戶,善於挖掘客戶感興趣的知識和話題,善於聆聽、學習、認可和面帶微笑、不斷點頭,就很好了。銷售保險不完全在於你懂得的知識有多少,而在於客戶對你的認可,如果客戶認為你值得信任甚至信賴,你就成功了。記住,「要談交易,先談交情」。切不可與客戶發生爭論或爭執,否則,雖然你「贏」了,但你卻「輸了交易」。 專業知識需要學習、不斷地學習,因此,從事保險,要有學習的好習慣。成功的人都有好習慣,好習慣是培養來的,培養成習慣,習慣成自然。二十一世紀,判斷一個人是否文盲,不是看他有無大學文憑、有無研究生學歷,而是看他有無學習的意願、能力和速度。從事保險工作,我們除了日常習慣於學習、捕捉新知識、新訊息外,最為重要的是要參加公司的大早會和各類培訓,通過持續的早會和培訓,你的知識面會一天天在不經意間提升。 保險銷售是一個愛心的行業,我們必須通過學習來豐富自己的知識結構,提升個人的綜合素養,將保險銷售作為自己的終身職業,更好地服務於廣大客戶。培訓使人合格、學習使人優秀、蛻變使人傑出。 保險是個技術活 展業技能,這應是代理人所具備的。保險是個技術活,需要各種技巧。對於展業技能或者技巧,這里有一個非常重要的觀點必須明確,「技能是學不來的」。保險的專業知識可以通過學習而獲取,不過,展業技能卻不能。技能不是學來的,而是練出來、悟出來的。失敗是成功之母,展業技能需要我們在市場上不斷地摸爬滾打,在不斷拜訪中總結經驗。天生我才必有用,你是世界上獨一無二的,只有自己悟出的技能才是最適合你的,別人學不來。同樣的,別人的技能永遠是別人的,你學不來,唯一的辦法是分享參考成功人士的成功之道,自己在市場上親力親為,不斷體驗、歷練和總結,才能形成自己的展業技能,並且隨著時間的推移,你的展業技能會不斷提升,最終達到無招勝有招、出手便是招的高手境界。 技能的提升無捷徑可走,如果你沒有足夠天分的話,那麼你唯一的途徑就是見更多的人。不過,偉大科學家愛迪生說過,這世間沒有天才,天才也是百分之一的靈感加上百分之九十九的勤奮。 代理人夥伴所講的「需要把握各類人的心理」,這其實是一種技能。從事保險銷售工作的人,把脈客戶心理,走進客戶內心,消除客戶擔憂,很關鍵。做保險,其實就是「保險代理人把自己腦袋裡的觀念灌輸進客戶的腦袋,然後由客戶指揮他的手伸進自己的口袋,拿出錢(保險費)來放進我們(保險公司)的『口袋』(受理台)。」 認清目標市場 最後一個是目標市場。專業知識、展業技能和目標市場三者均很重要。有的人,有很豐富的專業知識,但卻講不出來,不能和客戶作交流,這不行,保險營銷員還得有過硬的展業技能。同樣,有了豐富的專業知識,有了嫻熟的展業技能,不過,如果沒有明確的目標市場,也會前功盡棄,陷入「巧婦難為無米之炊」的尷尬境地。 目標市場包括很多,包括職團開拓,比如小區、學校、單位。也包括個人客戶,比如同學、同事、同鄉、同齡、親戚、朋友、熟人等等,但這些再多,數量也是有限的。因此,要善於建議自己的「影響力中心」,不斷索取「轉介紹」。只要「目標市場」不斷,你的保險從業生涯才會「永葆青春」。
③ 作為一個保險代理人，需要具備的素質和素養是
國際商務工作是一種知識性、技術性很強的開拓性活動，要求商務人員必須具備廣博的知識和多方面才華。特別是在當今科學技術高速發展，全球經濟迅速增長、貿易方式不斷創新、新技術和新產品不斷涌現的今天，國際商務人員的知識應不斷充實、更新，應具有信息處理能力、專業技術能力、人際交往能力。國際商務人員是從事對外經貿活動的專職人員。國際商務人員的素質，包括文化水平、工作技能、交際能力和思想修養等，對於國際商務活動的開展和國外市場的開拓會產生直接的影響。因此，正確的選拔、培養和鍛煉國際商務人才，便成為很多外向型企業和部門的重要工作。素質是指人的心理、心理方面的個性特徵及思想、道德修養狀況的總合，表現為一個人的氣質、性格、能力和品行，是決定人的行為特徵的內在因素。一個人的素質是有失天生理和後天環境結合造就的，因而既具有穩定性又具有可、可塑性。專職的國際商務人員應具備以下素養：個性特徵國際商務是一種開放型的對外經濟，與世界各國的經濟組織和客戶發生頻繁的聯系，有時還要常年派駐國外，如在國外建立分公司、商務辦事處、外貿小組等。一些商務交易要通過商務人員的各種交往活動來完成，這就要求商務人員具有外向型和開拓型的性格特徵。即：性格開朗、和悅近人、開拓進取、興趣廣泛、語言幽默、外語嫻熟，能與不同性格的人打交道，具有較強的社會活動能力。思想品質思想品質反映一個人的本質，是選擇國際商務人員的首要條件。國際商務人員應具備的思想品質應是：誠實的人品、較高的思想修養、熱愛祖國、忠於職守、有良好的敬業精神和堅定的正義立場。在實際工作中，國際商務人員在國外或國內經常周旋於復雜的社會關系之中，為平衡和處理好各方面的關系往往採取一些中庸之策，但在重大原則問題上，則要立場堅定。因為他代表的不僅僅是個人，而是國家和企業形象。另一方面，良好的思想品質，還決定了為人處事的風格和集體主義觀念。文化素質文化素質是人的知識水平，接受和更新知識以及把理論與實踐相結合的能力。專職從事國際商務人員應受過正規的高等教育，除精通外經貿專業知識外，還應有嫻熟的外語表達和計算機應用技能，同時還應了解國際經濟法和國際商法、社會學、人際關系學、歷史和地理等多方面的知識。從事外貿工作的人員所接觸的商品種類繁多，技術范圍廣。要求外貿人員接受商品技術培訓，掌握豐富的知識，一旦被派駐國外市場，就既是推銷員又是售後服務員，要准備隨時要回答客戶提出的商品技術問題。工作能力工作能力是一個人在具體工作環境中運用所掌握的知識、技能處理和解決問題的能力。國際商務人員的能力包括專業技術能力、組織能力、社交能力和表達能力。專業技術能力國際商務人員應是一個綜合型人才、業務上具有多方面的能力。如市場調查、市場開拓、結算、商品售後服務、收集情報信息等技能。組織能力組織協調企業的進出口管理工作，建立和拓展國內和國外市場。如果派駐國外工作，應能很快建立駐外商務機構，疏通各方面的關系，具備調配人、財、物的能力，盡快開展工作。社交能力社交能力是衡量一個現代人適應開放社會程度的標志之一，也是國際商務人員應具備的起碼的條件之一。沒有一定的社交能力，是難以建立業務關系的。表達能力從事國際商務工作人員除了有良好的母語表達能力外，還應具備良好的外語表達能力。因為他的客戶主要是外國人。
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④ 我是一名保險代理人
慢慢來，不能著急，不能要講保險的時候才去找他。可以沒事的時候多在一起溝通。如果回到97、98年，相信沒有人不會去買保險。因為人們只有看到才願意相信，而保險產品是因為相信才會看到。告訴你的朋友，他應該感覺到幸運，因為在他沒有真正需要的時候，才會有人和他講保險。如果他真正需要的時候，就已經沒人和他講保險或者沒法和他講保險啦。
⑤ 作為一個保險代理人，需要具備的素質和素養是
思想品行，光明磊落；
組織紀律，令行禁止；
工作態度，嚴謹求實；
業務技術，精益求精；
同事相處，友愛尊重；
為人處事，誠實廉潔；
團結進取，艱苦奮斗；
改革創新，追求卓越。
1、無論何時、何地、何種情形下，客戶的利益永遠高於自己的利益。
2、不斷豐富和提升自己的專業知識、技能與技巧，始終以最高的職業技能標准為客戶提供最好的建議。
3、對客戶的商業信息和私人信息嚴格保密，並將此作為客戶對自己的授權。
4、對可能影響客戶決定的所有信息進行充分且翔實的披露。
⑥ 怎樣成為一名優秀的保險代理人
你可以掙著眼睛說瞎話的時候就是一個優秀的保險代理人了.
不要覺得我的回答偏激,你或許一年後也不能完全了解你手上的每個產品,不能解釋產品的內容和你即將和客戶簽署的保險合同.但這個都不會妨礙你成為一名合格甚至優秀的保險代理人.可能在你的公司也沒有幾個人可以解釋產品和合同.
如果你覺得良心不安,或者想讓自己真的在做保險,可以補充一下保險和金融特別是投資方面的知識.
保險方面主要是多看些案例,幫助理解保險條款,為客戶解釋起來更清晰而且不能產生歧義.記住為客戶清晰的解讀合同可能被你的很多前輩看來很傻,但這個對你的幫助不可估量.
投資方面的知識是幫助你深入理解保險產品的最快途徑,或許這個對你來說很遙遠,但是有空你稍微了解一點精算,你就很容易知道你的公司在這個產品上是賺是賠,賺了多少.當然很多時候你可能覺得沒必要,因為你會得到你的團隊經理給你的抽成比率和最低優惠價格,但太容易得來的東西有多大價值?
再不濟也請你一定要明白投資回報率的計算和熟悉貨幣時間價值的計算,這樣至少讓你"看上去"很專業.專業使你能最快擁有的,和有經驗的人比他最容易得到!
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