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長期理財產品分析案例

發布時間:2021-10-31 14:26:48

㈠ 公共基金—案例分析

你給我15分,我就簡略的回答一點吧

第一個女人,根據她的實際情況,未來現金流會越來越大.
這樣我會給他選擇 積極成長型的基金(股票類或偏股類的) 投資期限長而且

第2個男人 ,他只能算一般性,假設他的風險偏向也中等
那麼選擇平衡型基金比較好(偏股或股債平衡類)

老太么 當然是不能有風險咯 選擇儲蓄和貨幣型基金都是很穩妥的做法 風險高的 可以選擇債券型基金 股票類的都不是很適合她的狀況了

㈡ 關於理財產品營銷的總結(300字以上)

開創理財產品營銷新模式——網路營銷

業內人士稱,此次中信銀行推出的「穩健財富計劃」,其產品投資范圍基本上都是票據資產、銀行間市場債券、信貸資產和信託貸款等收益比較穩健的各種理財產品,且投資期限都在90天之內,使產品風險具有可控性,可以說,該產品的順利上線,意味著理財產品無論風險等級,「一刀切」的強制要求已經松動,一些穩健類的保本產品有望實現一次簽約、多次銷售。

同時該人士也指出,現在銀行銷售理財產品還沒有實現真正意義上的網上銷售,但這種渠道上的創新肯定會成為銀行下步關注的重點,而網路營銷或將成為未來銀行理財產品銷售的新模式。

銀行理財產品在銷售渠道上的創新,不僅免去了投資者跑腿之勞,節省時間,還有其他諸多好處,可謂亮點多多。據中信銀行青島分行相關人士介紹,客戶選擇「一次簽約,滾動投資」,可以最大限度地提升客戶的資金使用效率,在理財產品「空檔期」,客戶可享受通知存款的利率,有了新產品推出,可以及時買進,使資金實現投資效益最大化;與此同時,客戶辦理一張借記卡後,有閑錢就可存進去,在先期產品達到5萬元購買起點後,以後購買其他產品不再有資金額度的限制,這樣就可充分實現閑錢理財的目的。

據稱,正是基於這些亮點,「穩健財富計劃」推出後吸引了眾多投資者的眼球,目前,該計劃的首期「信貸資產理財產品」上市後銷售情況不錯,說明投資者對這種銷售模式非常認可。

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㈢ 理財規劃案例分析怎麼寫啊,主要是家庭理財規劃方面的

本期客戶資料:
李女士,今年30歲,某股份制私營企業中層幹部,其夫大學教師,有一個2歲的女兒,家庭年收100200元(年終獎約30000元),居住在重慶。目前有一套120平方米的按揭房貸款10.5萬元(貸款年限10年),每月支付1130元,已付5年。另有學校分配住房一套,50平方米,現出租年租金1萬元。到目前只有存款4萬元。 平時家庭開支(含房屋按揭):4500元,個人開支1500元。先生單位有養老保險、住房公積金,無商業保險;李女士有養老保險,另購有重大疾病商業保險7萬元(保額),年繳費2700元;女兒有重大疾病保險5萬元(保額),年繳費1500元。

經過對李女士家庭的分析,我們認為李女士的家庭的經濟狀況還是良好的,能夠承受一定的風險。但是王先生的單項理財目標時間較短,對風險應迴避。現階段王先生應該選擇風險比較小,比較穩健,收益水平比較好的短期投資品種進行投資。待這些目標實現後,對以後的長遠目標可以選擇風險較高收益較大的投資產品進行投資。

損益分析財務現狀
(一)負債比率: 17.5% 負債比率=負債總額/資產總額
李女士家庭的負債比率為17.5%,處於健康的水平.
(二)凈資產比率:00.49 凈資產比率為=生息資產/凈資產
李女士家庭的生息資產為分配的出租房,有很好的保值增值功能,但變現能力差,銀行存款抽資報酬率太低需要進行調整和搭配。
綜合指標
流動性比率 6.67 流動性比率=流動性資產總額/家庭每月支出總額
李女士家的流動性比率比較高,一般來講,像李女士收入穩定的家庭流動性資產總額能夠保證3個月開支即可,這樣既可以保證資金的靈活性,又可以提高投資報酬率.假如生活中出現急需用錢的狀況,會很從容的應對過去,流動性比率過高,說明把大量的資金放在了變現性好的資產上,而這部分資產的收益性是比較低的,這就給資產的增值帶來的壓力。所以這個比率不宜過高。
家庭財務狀況綜合評論
1、李女士的家庭處於成長期。這個時期家庭的最大開支是生活基本支出,李女士家庭投資能力由於資料有限無法判斷。
2、 李女士家庭負債比較小,沒有什麼壓力。在必要的情況下,可以適當的運用一下自己的信用額度,來更好的實現生活目標。
3、李女士家庭的資產變現能力不強,靈活性也不高,但增值和保值作用明顯,現在雙方工資又都十分穩定,且通貨膨脹率也處於較高的情況下,暫時維持現有的資產狀況。

㈣ 個人理財案例分析

首先拋棄3年3%收益的外匯理財產品和2年收益4%的信託產品 這收入也太低了 還不如銀行定期三年利息4.25%多 與其這樣不如換成人民幣購買保本還息的貨幣基金年化收益4.95% 買賣都沒有手續費 浮動利率比定期存款多的多 而且靈活性很強2天就能取出來 或者購買銀行推出的保本的理財產品 怎麼也超過5% 根據兩位薪水一個月的日常開銷好像一分不剩啊 這很難省出錢來做別的 只能從你的存款進行調整 購買利潤足夠的投資產品 最重要的保本對嗎 節流方面已經沒有辦法了 想擴大收入就要開源 如果風險承受能力足夠強可以分出一些錢藍籌股 具體的家庭情況我也不了解 能調節的暫時只有這些

㈤ 個人投資理財案例分析:90後如何做好理財規劃

90後理財選擇正規大平台很重要,獲得安心收益同時能更好的保障資金安全。度小滿理財就是原網路理財,度小滿理財是度小滿金融(原網路金融)旗下的專業化理財平台,提供基金投資、活期理財和銀行定期理財等多元化理財產品。度小滿理財幫助用戶安心實現財富增長,用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好進行選擇適合的理財產品。目前,度小滿理財已持續安全運營近5年時間,往期產品也均完成了本息兌付。

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㈥ 舉一個近年金融理財產品的例子,並用商業銀行的知識分析一下它的好處

買siqo的環球創富組合基金

㈦ 投資理財成功案例

投資理財就是做股票,基金,現貨,期貨,外匯,,,我希望同好來探討技術,不謙虛的講,也懂不少了.

㈧ 理財產品的風險分析

以上組合從標准化角度來說是沒有風險的.
但是,隱性的風險卻包含:
1 盡職調查.對投資標的有足夠的調查和認識.
2 道德風險.你懂的.

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