處罰銀行保險機構多少家

A. 業內案件是指銀行保險機構及其從業人員

一、什麼是業內案件？
1.銀行保險機構從業人員獨立實施或參與實施的，侵犯銀行保險機構或客戶資金、財產或其他權益的，已由公安、司法或監察機關立案查處的刑事犯罪案件；雖不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規行為，且該違法違規行為與案件發生存在因果關系，並已由公安、司法或監察機關立案查處的刑事犯罪案件。
2.銀行保險機構從業人員違規使用銀行保險機構重要空白憑證、印章、營業場所等，套取銀行保險機構信用參與非法集資活動，以及保險機構從業人員虛構保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件
二、與業外案件的區別
業外案件是指，業外案件是指銀行保險機構以外的單位、人員，直接利用銀行保險機構產品、服務渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴重侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，或在銀行保險機構場所內，以暴力等方式危害銀行保險機構場所安全及其從業人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機關立案查處的刑事犯罪案件。
主要區別：有無涉嫌刑事犯罪
三、誰負責？怎麼負責？
1.問責對象
銀行保險機構應追究案發機構案件責任人員的責任，並對上一級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。
發生重大案件的，銀行保險機構除對案發機構及其上一級機構案件責任人員進行責任認定外，還應對上一級機構的上級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人等進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。
2.問責方式：
（1）警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀律處分；
（2）罰款、扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等經濟處理；
（3）通報批評、調離、停職、引咎辭職、責令辭職、用人單位單方解除勞動合同等其他問責方式。
案件問責方式可以合並使用。應予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式替代。
三、行政處罰
對此類案件的行政處罰，《辦法》規定應堅持依法從嚴、過罰相當原則，除對涉案機構的違法違規行為依法予以行政處罰外，還應對案件責任人員予以行政處罰。對涉及多家銀行保險機構的案件，按照穿透原則，依法對相關機構及責任人員的違法違規行為進行查處。
四、如何更好規避業內業外案件「台風」
1. 銀行機構從業人員、保險機構高管人員因不明原因離崗、失聯的；
2. 客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態出現異常的；
3. 大額授信企業及其法定代表人或實際控制人失聯或被採取強制措施的；
4. 同業業務發生重大違約或引發重大負面輿情的；
5. 銀行保險機構向公安、司法、監察等機關報案但尚未立案，或者銀保監會派出機構向公安、司法、監察等機關移送案件線索但尚未立案的；
6. 其他可能演化為案件但尚未達到確認標準的情形
總之來說，為更好服務投保人和保險公司，要盡可能規避風險。從某種程度上來說，今後案件風險管理能力越強的保險公司，資本要求越低；反之，資本要求則越高。值得一提的是，目前在保險領域，案件風險評價也是重要內容。只有這樣才能確保紅線不踩！

B. 打好防範化解金融風險戰,在過去的兩年中,我國政府重拳出擊,處罰違規銀行保險機構多少家

據我所知到目前為止，在處罰之列者不下三千，但真正受到實質性處理的不到一千

C. 近日被處罰的保險公司

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

保監會主席項俊波在國務院新聞辦發布會喊話「絕不容許保險公司被金融大鱷借道和藏身」兩天後，因寶萬之爭被推到風口浪尖的深圳市寶能投資集團董事長兼前海人壽董事長姚振華，於2月24日收到被撤銷任職資格並禁止進入保險業10年的頂格罰單，成為首位被禁入保險業的險企董事長，亦是《中國保險監督管理委員會行政處罰程序規定》發布以來首位受罰的險企高管。相關情況：今年1月，保監會以「主席令」形式發布的《中國保險監督管理委員會行政處罰程序規定》規定，保監會及派出機構依法作出的行政處罰共有12項，而禁入保險業是最高一級的處罰。《財經》記者從有關渠道獲悉，今年下半年保監會財會部（償付能力監管部）將聯合保監會稽查局，對「償二代」數據真實性開展大檢查，其中市場反映問題較多的重點公司，以及投資和經營激進、增資頻繁且金額較大的公司，將列為檢查重點。據了解，保監會派駐前海人壽的檢查組於春節前結束了相關檢查。與前海人壽同天派駐了檢查組的恆大人壽，亦將於近日出台相應的處罰措施。1.增資來源虛假去年12月，保監會檢查組分別進駐前海人壽、恆大人壽，其中，進駐前海人壽的檢查組由發展改革部牽頭，進駐恆大人壽的工作組由資金運用監管部牽頭。保監會2月24日發布的行政處罰書，即是對檢查中發現的問題的處理措施。2.投資違法在資金運用方面，前海人壽在2015年和2016年的權益類投資超過30%的比例後投資了多支非藍籌股。2015年7月8日，作為救市的臨時舉措，保監會發布《關於提高保險資金投資藍籌股票監管比例有關事項的通知》，允許符合「上季度末償付能力充足率不低於120％、投資藍籌股票的余額不低於股票投資余額的60％」這兩個要求的保險公司，投資單一藍籌股票的余額占上季度末總資產的監管比例上限由5%提至10%，投資權益類資產比例達到30%的，可進一步增持藍籌股票，增持後權益類資產不超過40%。此外，保監會的行政處罰書顯示，2014年至2016年，前海人壽在某銀行辦理T+0結構性存款業務。據了解，結構性存款指由銀行提供的與國際市場利率或匯率等掛鉤的外幣存款產品。結構性存款的一個顯著特點是銀行具有提前終止權，銀行在約定期限內可以單方面決定終止協議。目前主要有兩種：一種是在客戶要求提前終止協議的情況下銀行保證支付本金的結構性存款，另一種是在客戶要求提前終止協議的情況下銀行不保證支付本金的結構性存款，其中，第二種結構性存款存在一定的變現風險、流動性風險和再投資風險。3.雙罰追責根據保監會的雙罰制即「罰人罰機構」。在處罰機構方面，前海人壽因編制提供虛假資料的行為被罰款50萬元，因違規運用保險資金被罰30萬元。不過，保監會經復核後認為，前海人壽編制提供虛假資料的行為，事實清楚，情節嚴重，應當依法予以處罰。對直接責任人姚振華給予撤銷任職資格和行業禁入處罰，符合《保險法》的規定，且相關責任人沒有依法從輕、減輕或者免予處罰的情形。保監會表示，下一步將依法合規、積極穩妥推進前海人壽股權、公司治理等問題的後續處置工作。同時，將密切跟蹤監測公司運營情況，督促公司採取有效措施維持正常經營秩序，確保公司穩定運營。

D. 16家銀保監局已開出2021年1號罰單，都處罰了些什麼

2021年首月已進入尾聲，盡管有銀保監局還在陸續披露去年開出的罰單，但也有多地銀保監局發布了今年開出的首張罰單。據銀保監會最新數據顯示，2020年全系統處罰銀行保險機構3178家次，責任人4554人次，合計罰沒22.8億元。

違反信貸政策和違反房地產行業政策一貫是銀保監會嚴打嚴抓的重點領域。近段時間，多個城市樓市回溫，成交量和房價齊齊走高，其中便包括廈門。廈門銀保監局1月19日披露的罰單顯示，廈門銀行因個人經營性貸款資金被挪用流向房地產領域，被罰20萬元。

在各銀保監局披露的1號罰單中，還包括一家民營銀行。1月27日，吉林銀保監局披露的1號罰單顯示，吉林億聯銀行因未能建立有效的個人貸款全流程管理機制，被罰20萬元。吉林億聯銀行於2017年5月正式開業。其主發起人為中發金控投資管理有限公司和吉林三快科技有限公司，兩者分別認購吉林億聯銀行30%、28.5%的股份。其中，吉林三快科技有限公司的實際控制人為美團創始人王興。

E. 銀保監會今年對銀行罰款達16億元嗎

2018年8月29日，中國銀保監會召開銀行保險監管工作電視電話會議，總結今年以來的工作。

在深入推進體制機制改革方面，加快落實銀行業和保險業對外開放新舉措。大力推動健全公司治理，針對股權關系、股東行為等突出問題，提出10個方面工作措施。深入推進組織機構體系優化，五家大型銀行設立185家普惠金融事業部分部，管理型村鎮銀行和「多縣一行」制村鎮銀行試點穩妥開展，意外險定價機制、經營銷售改革有序推進，多層次車險產品體系建設得到加強。提出一系列專項的改革建議，切實推動機構回歸本源、專注主業，向高質量發展轉變。加快推動擴大開放新舉措落地，提出15條銀行業和保險業開放措施，推進相關法規制度建設，同步受理對接准入申請，做好政策和准入輔導。

F. 銀保監會如何回應「人壽造假」事件

日前，銀保監會有關部門負責人就近期媒體關注的相關問題回答了記者提問。針對中國人壽黑河市嫩江支公司原員工張某在新浪微博發布「員工實名舉報中國人壽大量造假」的視頻。銀保監會回應表示，事件發生後，銀保監會高度重視，要求黑龍江銀保監局第一時間成立專項工作組展開調查。

前期，針對舉報人反映的問題，黑龍江銀保監局黑河分局對中國人壽黑河市嫩江支公司依法進行核查，對已查實的違法違規問題依法作出了行政處罰。

下一步，黑龍江銀保監局將舉一反三，把核實信訪舉報與查處違法違規結合起來，全面排查中國人壽黑龍江省轄內相關業務，並根據查實的情況，對相關機構和責任人依法嚴肅處理。同時，銀保監會責成中國人壽總公司深入核查問題線索，全面自查，加大追責問責力度，切實保障消費者和從業人員合法權益。目前，中國人壽已作出具體安排，正在加緊開展有關工作。

(6)處罰銀行保險機構多少家擴展閱讀

2020年處罰銀行保險機構3178家次

近年來，銀保監會致力於銀行保險市場亂象整治，加大消費者權益保護力度。2020年，全系統處罰銀行保險機構3178家次，處罰責任人員4554人次，罰沒合計22.75億元。2020年12月，國務院常務會議部署了促進人身保險業擴面提質穩健發展的措施。

銀保監會將深入貫徹落實黨中央國務院決策部署，進一步深化改革、強化監管，堅決整治行業頑疾和市場亂象，推動人身保險業高質量發展。

G. 銀保監會一季度處罰機構多少家次

2018年一季度，中國銀行保險監督管理委員會針對公司治理不健全、交叉性金融產品違規套利、編制提供虛假保險資料等亂象開展治理工作。前三個月共處罰銀行業、保險業機構646家次，罰沒合計11.58億元，責令停止接受新業務12家次。處罰責任人員798人次，罰款合計2861.85萬元，取消任職資格及禁止從業107人。

據相關負責人介紹，下一步，中國銀行保險監督管理委員會將深入分析金融亂象成因，進一步加強補齊制度短板工作，從根本上、源頭上遏制金融亂象的發生。堅持強監管嚴處罰的執法導向，提高監管能力，增強執法科學性；以罰促改、懲前毖後，切實維護市場秩序，保障金融穩定。

來源：人民日報

H. 民生銀行等4家機構累計被罰近3億，此次處罰給予了這些銀行哪些警示

民生銀行等4家機構累計被罰近3億，此次處罰警示這些銀行應該按照國家的政策規范，及時整改自己的行為，做好內控管理工作，只有這樣，才能免於處罰。根據銀保監會的動態，對銀行業進行了調查，發現民生銀行，浦發銀行，交通銀行，等等存在著影子銀行。包括內控管理不完善，業務制度不健全，違法行為不整改，風險管理不到位等等各種問題的存在，於是對這些銀行依法進行了行政處罰。同時也希望這些銀行能夠及時的自我反省，對自己的違法行為加以整改。

• 三、銀保監會將會加大督查力度。

此外，銀保監會也表示，他們已經督促相關的機構進行嚴肅的整改，而且下一步將會加大力度政治這些影子銀行的風險業務，退信理財業務的轉型，加強股權投資監管，督促銀行保險機構加強合理規劃假設，只有這樣才能更好的服務於實體經濟。也希望銀行能夠從自身做起，自查自省。

I. 保監會上半年處罰多少家保險機構

9月18日，保監會稽查局副局長在保監會發布會上表示，今年上半年，保監會加大了行政處罰力度，共對306家保險機構和447人實施了行政處罰。其中，禁止4人進入保險業，責令13家保險機構停止接受新業務。

人身險業務領域。一是開展全國城鄉居民大病保險檢查。共檢查2家保險法人機構、250家保險分支機構。二是部署人身險公司銷售管理監管抽查，重點檢查人身險公司開展銷售管理自查整改，以及銷售管理合規情況等方面。