保險理財規劃師工作職責

㈠ 保險公司的理財規劃師是做什麼的

想做理財規劃師，我覺得首先要弄清楚理財規劃師究竟是做什麼的。中國金融理財標准委員會對於金融理財的定義是這樣的：金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先 順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案 並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解就是：為客戶提供綜合金融服務的專業人士。

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㈡ 保險公司的理財規劃師具體是干什麼的

保險公司的理財規劃師是區別與保險業務員的，首先，其資格不一樣，考取和擁有的國家承認的從業資格證書不一樣，理財規劃師要難於和高於保險從業人員資格證書；其次，服務對象不一樣，理財規劃師服務的是高端壽險客戶群體，資產一般在500萬元以上，而保險業務員則不分，主要根據其個人能力和性格特點確定其服務群體；再次，傭金和薪資水平不一樣，理財規劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險業務員則不一定，根據其付出多少來決定其年傭金，一般來說，從事理財規劃，先叢最基礎的保險業務員做起，經過幾年社會經驗和金融保險理財知識後再做理財規劃師.希望你能看清楚招聘廣告上的職位要求和條件，莫盲從，願我的回答能釋你之疑惑。

㈢ 理財規劃師主要做什麼工作

1. 必要的資產流動性。

2. 合理的消費支出。

3. 實現教育期望。

4. 完備的風險保障。

5. 合理的納稅安排。

6. 積累財富。

7. 安享晚年。

8. 財產分配與傳承。

㈣ 請問保險公司的理財規劃師助理的工作性質、工作內容、工作范圍分別是什麼

目前在中國來說,保險還算是一個不成熟的行業,很多保險行為都沒有得到規范性的約束.保險理財規劃師在國外是一種很吃香的行業,主要是為客戶保險方面的問題運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案.
但在中國來說,保險理財規劃師也就單純的是業務員而已,只不過在各個保險公司,具體分工有細小差別而已,你可以把保險理財規劃師理解為保險業務主管,而助理也就是這個小組裡面的組員而已.

㈤ 平安保險理財規劃師是做什麼的

平安理財規劃師，也就是業務員咯,做做吧,你有一技之長,可以慢慢來的,也許某天你也可能就是那家保險公司的網路維護員啊,順便做做業務,賺雙份工資啊!

㈥ 理財規劃師的工作內容

看你具體做那一個行業啦，但都是跟相關理財有關，具體會先詢問客戶的相關意見，作出具體的財產規劃，包括儲蓄，投資，保險等方面，根據客戶要求作出具體分析，為客戶的資產作出明細分配。
銀行系規劃的是全部財產的分配，但以客戶銀行存放的資產為主。
證券系的會給你投資意見規劃
保險系的會給你做詳細的保險建議書，做全面的保險規劃。
但是理財規劃師相關行業都是以業績來說話的，也就是說，你要有很好的人際關系網和有效的人脈才行

㈦ 理財規劃師是什麼工作內容有哪些

理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。

作內容

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

理財規劃師

庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。

財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

㈧ 人壽保險的理財規劃師主要是做什麼的，需要負責什麼

應該都是保險公司給代理人，保險公司的工作其實就是保險產品銷售。如果嚴格說來，壽險理財規劃師應該比壽險管理師層次更高，除了要對客戶的人壽保險進行規劃管理，還要根據客戶財務狀況進行全面的理財規劃。