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理財產品介紹書

發布時間:2021-09-29 22:32:42

個人理財書籍有哪些

1、《蘇黎世投機定律》

內容簡介:「蘇黎世投機定律」來源於「瑞士證券和期貨投機俱樂部」,它是由一群希望發財的男男女女發現的。他們認為,沒有人能靠打工賺取薪水而至富,敢於冒風險的人,才有「大作為」。不過人的一生不能逃避風險,投資者應當謹慎的投入風險。

2、《富爸爸財務自由之路》

內容簡介:書中歸納出了4個現金流象限:雇員、自由職業者、企業主和投資人,只有具備投資人和企業主的技能,才更容易致富;詳細介紹了這些觀念和技能,把投資人細分為7個等級,幫你看清自己的財務狀況,更列出了7個完整的步驟,指導你走上財務自由之路。

3、《小狗錢錢》

內容簡介:《小狗錢錢》講述的是一個童話故事:有一天,吉婭發現一隻受傷的白色拉布拉多獵犬,並把它帶回了家。可是,有誰會想到,這只普通的小狗卻是一個真正的理財天才呢?吉婭和小狗成為了朋友,並從它那裡得知,原來所有的願望都是可以實現的。

從這個童話故事裡可以了解一些金錢的秘密和真相,以及投資、理財的辦法。這個故事描述了在實施這些方法的過程中可能遇到的挑戰,並且說明了一些令人難以置信的結果。

4、《30年後,你拿什麼養活自己?》

內容簡介:理財是成功規劃人生的第一步——而這恰恰是學校里從未教導我們的最重要的一課。富人都是聰明人,但聰明人卻不一定都是富人。三大財富管理師將自己多年的心血、理財經驗、人生規劃的智慧融進書中,許多人在看過這本書後,恨不得重新活過一遍。

5、《鄰家的百萬富翁》

內容簡介:通過研究,托馬斯·斯坦利博士向讀者揭示了富翁們真實的消費態度,提倡儉朴生活而不是超前消費。作者詳盡地講述的為什麼如此熱愛奢侈品、揮金如土的人們,都成不了富人,以及幸福,與你的衣服、汽車、飲食,沒有任何關聯。

對生活最滿意的人,是那些過著量入為出生活的人。在本書中,斯坦利博士質疑了我們大多數人對「變富究竟是為了什麼」的看法,也向我們指明了一條通往「富裕庄園」的道路。相信有了本書的指導,你一定能學會聰明消費,穩妥投資。

參考資料來源:網路-小狗錢錢

⑵ 理財產品介紹

買全國性的理財產品,不存在異地存取手續費問題。比如,你是北京的卡,在上海買全國性理財產品,無論是買還是結息到帳,都沒有任何手續費。買全國性理財...

⑶ 關於銀行理財產品的書籍

建議你先去各家銀行實地考察一次,我知道銀行里的90%以上的理財型產品是代理或是合作的,自己出台的很少

⑷ 介紹銀行理財產品的書

Devil Take the Hindmost

作者:Edward Chancellor

評論:本書講述了17世紀以來資本市場的泡沫盒泡沫的破裂,可以與Mackay的那本Extraordinary Popular Delusions and the Madness of Crowds相媲美。

The Millionaire Next Door

作者:Thomas Stanley、William Danko

評論:如果你是巴菲特,你就不用愁攢不下錢。這本書也是大眾投資者了解金融知識的好地方。

Asset Allocation

作者:Roger Gibson

評論:這本書著重強調了個人資產的質量問題,對於投資熱愛者和金融顧問尤為適用

評論:本系列從知識結構、行業展望、心理建設等各全方位陪伴理財師成長的讀物。該系列不僅能幫助理財師全面提升業務質量和效率,對於金融機構的管理者也有極大的參考價值。


希望對你有幫助

⑸ 應該怎麼看銀行理財產品說明書

長期以來,多數人對於銀行理財產品的印象都是:收益穩定、風險低、放心投資。但這種固有的印象以後要變啦!
因為大部分銀行理財產品都不再是無風險的品種了,2017年就曾出了很火爆的「民生銀行30億假理財」。
在監管的要求下,打破剛性兌付幾乎已經成為未來的必然趨勢。
銀行理財承諾保本將會成為歷史,現存的保本理財產品也會逐漸的淡出市場。
可見銀行理財產品並不是理財資金安全的避風港。
今天就介紹一個選購銀行理財產品的利器——銀行理財產品說明書。
一、風險測評很重要
在解讀產品說明書之前,首先還要強調一個很重要的步驟——風險測評。
到銀行做理財之前,風險測評是不可或缺的。
和家庭保險規劃一樣,理財同樣注重產品的適用性。
沒有最好的產品,只有最適合自己的產品。
很多人都認為,做理財只要選好產品就可以了,風險測評是一個繁瑣且不必要的過程。
事實上,風險測評限制投資者購買超出自己風險承受能力的理財產品,目的在於更好的保護投資者的權益。
所以進行風險測評還是很有必要的。
一個完整的風險測評需要了解的信息包括投資者的年齡、財務狀況、投資經驗和目的、預期收益等等,綜合評估投資者的風險承受能力。
綜合在一系列的信息下,得出投資者對應的風險承受水平:
C1—C5是投資者的風險承受能力等級;R1—R5是理財產品的風險等級。
在選購理財產品時,投資者的風險承受能力等級應該和產品風險等級相對應。
在銀行理財產品風險等級的5個等級中,只有R1(低風險)是保證本金安全的;R4(中高風險)和R5(高風險)在現實中的銀行理財產品比較少見。
二、產品說明書的正確打開方式
做完風險測評後,就要說一說理財產品說明書的正確打開方式。
在銀行的理財產品中,光是看產品的推介頁面是不夠的,這樣獲取的信息量太少了。
想要充分了解一個產品,還得看產品的說明書。(銀行官網提供產品的說明書讓投資者查閱)
一份完整的產品說明書,大致會分為產品要素、投資范圍、產品運作說明、理財收益說明、產品兌付說明、信息披露等幾個部分。
1、產品要素
在產品要素上,包含很多產品的相關信息:產品名稱、產品編號、規模等,這些很簡單就可以理解,就不再過多介紹。
需要注意的是在說明書的前面部分,有一個全國銀行業理財信息登記系統編碼,這個編碼相當於理財產品的身份證號碼。
在中國理財網上就可以查詢產品的真假,防止銀行違規銷售,出現假理財的情況。
驗證產品的真實性後,還要了解產品的具體類型是什麼。
產品類型大概可以分為兩類:保本浮動收益和非保本浮動收益。
兩種類型的收益都是不固定的(一般以預期收益率估算投資收益),主要區別在於是否保證本金的安全。
保本浮動收益保證本金安全;而非保本浮動收益不保證本金安全,在投資環境較差的時候,存在本金損失的可能性。
結合產品的類型和產品風險等級,綜合衡量一個產品的風險定位。(投資者風險承受能力等級應該與理財產品風險等級相匹配)
2、投資范圍
做銀行理財最好還要了解理財產品的投資范圍,
至少得知道自己的資金將會投資於什麼地方。
不同風險資產的配比,直接決定了一個產品的風險和收益。
各項資產大致的風險水平排序:
貨幣市場類資產<固定收益類資產<主動管理型權益類資產<量化對沖類資產
風險承受能力強的投資者可以挑戰風險水平較高的資產,風險承受能力弱的則要更注重安全性。
3、產品運作說明
運作說明規定了產品的規模的上限和下限。
有一個說法,說理財產品的規模越大,在投資貨幣市場工具時議價能力越強,能獲得更高的利率。
但有一點可以肯定是規模較大的產品在低於極端風險時,會表現出更強的防禦能力。
4、理財收益說明
關於理財收益,應該是大家最關心的一件事。
理財收益的說明主要分為兩部分:成本和收益。
成本主要包括產品的託管費、銷售費、浮動管理費、管理費及稅率等等一系列的收費,不同的產品對於收費的要求不同。
現在大部分的理財產品都採用預期收益率來衡量理財產品的水平。
需要明確的是:預期收益率≠到期收益率。
預期收益率只是對於未來產品的投資預測,在實際的操作過程中可能會出現一定的偏差,導致到期實際的收益情況低於或超出原來的預測。
在此提醒一句:目前銀行理財產品年化收益率大致在3%-5%這個區間內,收益太低固然不好,但收益過高也要注意相應的風險,仔細研究好再投資。
5、產品兌付說明
正常來說銀行理財到期及時兌付並不是難事,銀行理財的安全性還是很有保障滴。
產品兌付說明這里除了規定銀行到期兌付情況,還規定一旦出現意外的兌付問題,會有怎樣的應對方案及後續時間安排。
6、信息披露
信息的及時披露是投資者了解產品後續投資進展的一個重要途徑,
產品信息越透明對投資者了解產品越有利。
我們需要獲取產品信息披露的地方及時間,實時獲取產品運作的情況。
7、風險性評估
對於銀行理財存在的可能性風險,可以到辨險識財APP上面查看產品評價報告,了解該款銀行理財產品的風險。這樣可以有效保證安全。

⑹ 基本的理財知識書籍介紹

文軒網搜索了幾本,供您參考:

白銀投資技巧實戰篇
呂超 羅應傑 / 廣州經濟出版社 / 2011年08月01日
《白銀投資技巧實戰篇》從技術分析和實戰的角度介紹在白銀市場中生存的方法。本冊分為兩大部分,分別針對白銀投資新手和老手。第一部分介紹的是技術分析理論和基本面的進階分析方法,以及一些主流技術指標在白銀走勢分析中的應用。第二部分佔下冊的主要比重。也是本書的精髓所在,是筆者在白銀市場分析多

期貨投資入門與技巧
武玫 等著 / 經濟管理出版社 / 2006年08月01日
2006年的中國期貨市場將是充滿希望的一年。根據世貿組織協議規定,2006年中國的金融業將全面對外開放,金融改革將全面展開和提速。2006年又是「十一五」規劃的第一年,中國期貨市場將迎來變革和創新。2006年,整個衍生品市場的發展有可能出乎我們的意料,一些新產品和交易工具會相繼推出。

外匯投資技巧
外匯投資技巧
科學出版社 / 2008年02月01日
本書為「圖解現代個人理財顧問」系列之一。 隨著個人外匯買賣業務的興起,外匯投資已經作為一種新的理財方式走入了尋常百姓家。本書圖文結合,全面系統地對外匯知識進行了深入淺出的介紹。 本書適合對經濟金融,以及個人理財感興趣的一般讀者閱讀

白銀投資技巧入門篇
白銀投資技巧入門篇
呂超 羅應傑 / 廣州經濟出版社 / 2011年08月01日
《白銀投資技巧入門篇》專門針對長線的白銀投資者,以及對白銀的求知慾很強的好學者。內容主要是分別從白銀的歷史、全球供求格局變遷、白銀投資市場的發展、當下的市場交易情況等角度帶領讀者重新認識白銀,然後介紹簡單的驅動因素分析和技術分析方法,最後專門介紹一種簡單實用的中長線投資技術

外匯投資入門與技巧
陳文虎 / 中國經濟出版社 / 2008年10月01日
隨著人們理財方式的多樣化已成為主流走向,對外匯投資的社會關注也越來越多。毫無疑問,外匯投資是一項很有意義的投資方式。《外匯投資入門與技巧》著重介紹了相關入門知識和有關技巧,希望對大家了解外匯投資有所幫助。

黃金投資入門與技巧
黃金投資入門與技巧
覃維桓 著 / 經濟管理出版社 / 2007年01月01日
本書的目的是想讓更多的人認識黃金市場和黃金投資,因為黃金市場在中國內地的開放還僅僅是開始,還不被絕大多數人所了解,而黃金市場又有許多自身獨特的地方,和金融市場以及商品市場都不同。所以,本書的重點是為了向讀者介紹黃金市場的特點,而對一般性的與其他市場相同的地方則有所省略。

基金投資實戰技巧
中國紡織出版社 / 2011年07月01日
現在,基金已經成為城市居民最重要的理財產品之一,民眾參與投資理財的熱情日益高漲。不過,很多人因為缺乏對基金投資的正確理解及相關技巧,投資的結果往往不僅被套牢或者賠錢,甚至還搞得自己身心俱疲。買基金買的就是專家理財服務,把個人資金交由投資專家打理,享受專業理財服務的投資樂趣

好多,建議你搜索下:投資技巧

⑺ 中行網上如何查看理財產品說明書

您可以登錄網上銀行,通過「中銀理財—產品查詢與購買」功能選擇理財產品的風險類型、產品種類、風險級別、幣種、產品期限、銷售狀態等查詢條件查詢符合條件的理財產品信息。如果您已知悉某產品的產品代碼,可通過快速查詢功能,直接輸入該產品的代碼進行購買。如果您想了解某隻理財產品的詳細信息,請點擊「詳情」進行了解。如果您想查看某隻理財產品的說明書,請點擊該理財產品的名稱鏈接進行查看即可。也可登錄手機銀行,通過「中銀理財」功能選購理財產品。
以上內容供您參考,最新業務變動請以中行官網公布為准。
如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

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