您好,個人客戶如為首次購買理財產品(包括我行發售銀行理財產品和代銷理財),須本人持有效身份證件到我行營業網點由銀行理財專業人員通過《客戶風險評估問卷》進行風險評估,了解評估結果,雙方簽字確認。櫃台辦理風險評估實時生效。風險評估結果有效期為一年,到期後客戶可在櫃台、網銀或手機銀行上重新評估。理財購買、贖回時都會查看客戶的風險評估等級。比如,如果客戶的風險評估已過期,或者目前的風險評估等級小於產品等級等,都是無法正常操作的。
2.機構客戶銀監會對於機構客戶購買理財產品沒有強制性的風險承受能力評估要求,故我行機構客戶無需進行風險評估。如機構客戶已經辦理過開戶相關手續,且賬戶已正常使用情況下,那麼業務規則允許的各渠道均可操作首次購買。
溫馨提示:
※ 依照理財新規要求,進行風險評估時會增加「合格投資者評估」項,用於識別客戶購買產品的類型,由於私募產品必須賣給「合格投資者」,如果客戶不屬於合格投資者 ,將不能購買我行私募產品。
『貳』 為何個人夠買理財產品需要風險評估
購買理財產品需要風險評估的原因是要調整客戶風險評估的等級不得大於理財產品的風險等級。
銀行理財產品的風險評估如下圖:
『叄』 公司網銀買理財時候風險評估
1、風險評估(Risk Assessment) 是指,在風險事件發生之前或之後(但還沒有結束),該事件給人們的生活、生命、財產等各個方面造成的影響和損失的可能性進行量化評估的工作。即,風險評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。
從信息安全的角度來講,風險評估是對信息資產(即某事件或事物所具有的信息集)所面臨的威脅、存在的弱點、造成的影響,以及三者綜合作用所帶來風險的可能性的評估。作為風險管理的基礎,風險評估是組織確定信息安全需求的一個重要途徑,屬於組織信息安全管理體系策劃的過程。
2、銀行的理財產品的風險評估,必須有理財經理的簽字,如果是第一次購買銀行理財產品,需要認真填寫好風險評估表,銀行理財人員會依據風險測評結果,告訴客戶屬於那種類型等級購買適合的風險等級理財產品,投資者投資銀行理財產品要看準選擇。
所以還是需要客戶到網點當面進行風險評估的,好在評估的有效期是一年,這樣評估後,以後再購買同類產品就不需要再做了。
3、工商銀行理財產品風險設五個等級,PR1為保守型、PR2為穩健型、PR3為平衡型、PR4為成長型、PR5為進取型;
(3)銀行理財產品公司風險評估擴展閱讀:
風險評估(Risk Assessment) 是指,在風險事件發生之前或之後(但還沒有結束),該事件給人們的生活、生命、財產等各個方面造成的影響和損失的可能性進行量化評估的工作。即,風險評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。
『肆』 工商銀行購買理財產品必須到銀行網點進行風險評估後才能買嘛為什麼網上銀行沒有風險評估呢太麻煩了
銀行的理財產品的風險評估因為必須有理財經理的簽字,所以還是需要客戶到網點當面進行風險評估的,好在評估的有效期是一年,這樣評估後,以後再購買同類產品就不需要再做了。
『伍』 理財產品的風險評估怎麼做
你好,首先看收益,收益越高,風險必定越大;
再看投資方向,如果是投資股票,期貨等的,那這類產品的風險也必定很大;
第三可以看是否保本,本金是否能保障,不能保障的產品,風險也大。
你看可以多維度進行判斷,你還可以咨詢曾投資多的人如何,或咨詢專業的理財師等,都可以幫助你判斷其風險。
『陸』 自己在網上買中行的理財產品的時候,提示要做風險評估,
購買理財產品需要的基本手續:首次在中行購買中行自營理財產品的客戶,須持本人有效身份證件原件、存有認購資金的活期一本通、活期存摺或借記卡到中行網點辦理。首次風險測評需要在網點進行。在網點完成首次測評和簽約後可以在中行任意渠道投資購買理財產品。如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。
以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。
『柒』 買銀行理財產品提示風險評估已到期是什麼意思
理財產品風險評估的有效期是一年,風險評估是內部評估,如下圖所示:
到期後銀行會重新評級。到時只需要客戶持身份證去任一評級即可。
理財產品,即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行,將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品,獲取投資收益後,根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。
『捌』 銀行理財風險評估是什麼意思
理財風險評估:
根據填寫的風險評估表,可對自己的風險承受能力進行評估,目的是為了協助您了解自身的風險承受力、理財方式及投資目標,以便選擇更合適的金融產品。
沒做過風險評估或者風險評估過期則不能購買理財產品,另您只能購買產品風險評級小於或等於自身風險評估結果的理財產品。
『玖』 購買理財怎麼做風險評估
對於廣大投資人來說,最困惑大家的無非就是對於理財平台的選擇和項目風險的評估。
其實做什麼事情都是這樣,你必須先理解概念。所謂投資風險評估是在對投資風險進行識別和衡量的基礎上,從整體考慮投資所面臨的各方面風險以及不同風險之間可能存在的相互作用、相互影響和對投資活動所帶來的影響,進而對投資風險的綜合狀況進行總體的認識、評價的過程。
識別投資風險的方法:
識別投資風險的方法有很多,主要有流程圖法、財務報表分析法、現場調查法、事故樹分析法和專家論證法等,這些方法各具特色,又同時擁有自身的優勢和不足,在具體的投資風險識別中,需要靈活運用各種投資風險識別方法,及時發現各種可能引發風險事故的風險因素。一個企業如果沒有經過這些方法的考研那就不失為一個好平台。
評估投資風險的方法:
評估投資風險的方法主要包括:風險度評價法、檢查表評價法、德爾菲法、決策樹法。
風險評估指標體系:
投資項目主要受到六個風險源的影響,主要包括技術風險、市場風險、資金風險、管理風險、社會與政策風險以及退出與中止風險。
4.1 技術風險
是由於項目技術本身的不足及可替代的新技術出現等給投資所帶來的風險。可以從技術的成熟性、替代技術、技術生命周期、技術的適用性等維度進行判斷。
4.2 資金風險
是投資者最為關注的。如果一個公司有良好
的眼光,對於項目的要求非常嚴格。理財風險就非常小,最出名的就是愛籌家的項目選擇方案,那麼財務狀況的混亂可以會直接影響企業的經營業績和發展實力。在進行評估時,主要考量項目操作方的財務狀況、融資能力、資金流動情況等方面。
4.3 市場風險
指由於各種內外部因素導致能否贏得市場競爭優勢的不確定性。具體考察因素包括市場規模、市場競爭力以及項目操作方的銷售能力等。
4.4 管理風險
主要指因為管理不善導致投資失敗的可能性。管理水平的高低是導致項目成敗的關鍵,這部分指標主要考察的包括管理者的背景、素質、經驗及各方面能力等。
4.5 社會與政策風險
是由於國家政策、法規、政治經濟環境的變動導致市場需求發生改變所所引發的風險。重點考察國家產業政策、地方政府政策以及政治經濟環境等。
4.6 退出或中止風險
主要考察的指標有投資回收期、項目移交和清算、資本的退出方式等方面。
『拾』 銀行理財風險評估有什麼用風險評估結果靠譜嗎
銀行工作人員會根據投資者的銀行理財風險評估進行產品推薦。
銀行的風險評估報告有效期均為一年,大部分銀行也是按照這一規定執行的,一年之後如果你不重新做風險評估是買不了理財產品的。但是部分銀行卻無視這一規定,超過了一年期限投資者未做評估仍然可以繼續購買理財產品。
風險評估結果是靠譜的。